Mit Direkt-Fonds zu umfassendem Basisangebot für Vermögensaufbau

Transkript

1 Herzlich willkommen Mit Direkt-Fonds zu umfassendem Basisangebot für Vermögensaufbau Pressekonferenz zum Fonds-Relaunch der ING-DiBa Direktbank Austria Wien, am Folie 1 Agenda Die Ausgangslage für die ING-DiBa Austria Investmentfondsmarkt in Österreich Komplettangebot für Vermögensaufbau Relaunch Fondsangebot Produkteigenschaften Direkt-Fonds Beste Unterstützung auch mit Execution Only Investmentcheck Profi-Portfolioanalyse für jedermann Folie 2 1

2 4 Jahre ING-DiBa Austria die Ausgangslage ING-DiBa Austria seit 4 Jahren erfolgreich am österreichischen Markt Bislang klarer Schwerpunkt auf das Thema Sparen Geschäftsmodell Direktbank erfolgreich etabliert Aufstieg zum Marktführer sehr hohe Kundenzufriedenheit und Weiterempfehlung Anzahl der Kunden Bewusste und überlegte Weiterentwicklung des Portfolios Folie 3 Neu: Komplettangebot für Vermögensaufbau Renditeerwartung Direkt-Fonds Festgeld Festgeld Festgeld Festgeld Festgeld Direkt-Sparen Laufzeit Entscheidung der ING-DiBa Austria: Angebot von Basisinvestments für den Vermögensaufbau Philosophie bleibt unverändert: einfache, attraktive, transparente Produkte Neu: Begleitung der Kunden in ihrem Vermögensaufbau auch auf lange Sicht Folie 4 2

3 Der Investmentfondsmarkt in Österreich Etwa 9% aller Österreicher besitzen bereits Investmentfonds Das durchschnittliche Pro Kopf -Fondsvermögen in Österreich beträgt in etwa Fonds; 50 Mrd. Lebensversicherungen; 58 Mrd. Pensionsansprüche; 14 Mrd. Übrige Forderungen; 13 Mrd. Einlagen; 168 Mrd. Sonstige Anteilsrechte; 9 Mrd. Börsennotierte Aktien; 31 Mrd. Festverzinsliche Wertpapiere; 35 Mrd. Quellen: Oesterreichische Nationalbank Ultimo 2007 Folie 5 Attraktiver Markt - aber Kunden brauchen mehr Gratisdepot transparente Kosten günstige Gebühren Fonds mit guter Performance Ansparplan Kundenwünsche einfaches Angebot überschaubare Fondspalette neutrale Beratung institutsneutrales Angebot Befragung von Kunden und Interessenten ergab klaren Wunsch nach attraktivem Fondsprodukt Klare Definition der Erwartungen an ein Fondsprodukt einer Direktbank Ideen zur Gestaltung des neuen Produkts Folie 6 3

4 Resultat: Direkt-Fonds NEU auf einen Blick Das neue Fondsangebot der ING-DiBa erfüllt die Kundenwünsche: Kostenlose Depotführung und Verwaltung 50% Rabatt auf alle Ausgabeaufschläge 25 Spitzenfonds mit mind. 3 Sternen im Morningstar Rating Institutsneutrale Selektion Minimuminvestment von für Einmalerläge, Ansparpläne bei 20 Fonds ab 30 pro Monat Kostenloses Verrechnungskonto mit 3,5% p.a. Folie 7 Direkt-Fonds NEU im Marktvergleich Depotgebühr Rabatte Ansparplan auf Fremdfonds Fondsauswahl Verrechnungskonto Marktüblich/Schnitt 0,1%-0,25% p.a % auf einzelne Fonds bei Nachfrage; einzelne Sonderaktionen Nein Hauseigene Fonds Kostenlos bis 46,80 Gebühr; Verzinsung zwischen 0,125% und 0,25% ING-DiBa Austria 0 Generell 50% auf alle angebotenen Fonds Ja, bei 20 Fonds Institutsneutrale Auswahl Kostenlos mit 3,5% verzinst Folie 8 4

5 Die Fonds im Angebot Thema Aktien Österreich Aktien Weltweit Aktien pa Aktien EM Anbieter/Fond Pioneer Austria Stock Fidelity World Fund C-Quadrat Best Momentum Pioneer Global Select Class A BGF US Flexible Equity SGAM Fund Equities Japan Concentrated Value AH DWS Aktien Strategie Deutschland Cominvest Fondak Fidelity pean Growth Fund Threadneedle pean Smaller Companies Pioneer Funds Emerging Markets Equity BGF Latin American Morningstar 3 Sterne Folie 9 Die Fonds im Angebot Thema Aktien EM Aktien Branchen Gemischte Fonds Anleihen weltweit Anleihen pa Anbieter/Fond BGF Pacific Equity Fund BAWAG P.S.K. Osteuropa Stock Henderson Horizon Pan-pean Property BGF World Mining Fund Fortis L Equity BGF New Energy Fortis L Eq Pharma Dexia Eqs L Eur Fin Sec C-Quadrat ARTS Total Return Dynamic Templeton Global Bond BGF Global High Yield Bond ESPA Bond pe Threadneedle pean High Yield Bond Morningstar 3 Sterne 3 Sterne Folie 10 5

6 Direkt-Fonds Angebot im Praxischeck Filialbank ING-DiBa Direktbank Austria Anlagebetrag brutto Anlagebetrag brutto AGA 5,25% -262,50 AGA 2,625% -131,25 = Anlagebetrag netto 4.737,50 = Anlagebetrag netto 4.868,75 Depotgebühr (11,37 p.a.) 56,85 Depotgebühr 0,00 Endbetrag nach 5 Jahren 7.700,94 Endbetrag nach 5 Jahren 8.021,01 Beispiel: Fidelity World Fund bis Klarer Kostenvorteil von 321,01 Kostentransparenz als deutlicher USP für den Kunden Folie 11 Basisinvestments für alle - Fondssparpläne 20 der 25 angebotenen Top-Fonds für Fondssparpläne geeignet bereits ab 30 pro Monat Kombination aus Kostenersparnis, Wegfall von Gebühren sowie Cost-Average-Effekt auch für klassische Spar-Kunden überzeugend Klare Kommunikation und Positionierung: Langfristiger Vermögensaufbau und Altersvorsorge Folie 12 6

7 Direkt-Fondssparplan im Praxischeck Filialbank ING-DiBa Direktbank Austria Ansparbetrag/Monat 100 Ansparbetrag 100 Laufzeit 5 Jahre Laufzeit 5 Jahre AGA 5,25 % AGA 2,63 % Depotgebühr (inkl. USt.) 0,24 % Depotgebühr 0,00 Endbetrag nach 5 Jahren 7.558,41 Endbetrag nach 5 Jahren 7.829,06 Beispiel: Fidelity World Fund bis Klarer Kostenvorteil von 270,65 Kostentransparenz als deutlicher USP für den Kunden Folie 13 Beste Unterstützung auch mit Execution Only ING-DiBa verfolgt Execution Only Rolle des transparenten und kostengünstigen Abwicklers ohne Fachberatung Informationsbedarf der Kunden wird bedient durch Umfangreiches Fondscenter im Internet Unterstützung bei der Entscheidung durch professionelles, kostenloses und vor allem institutsneutrales Tool aus dem Bereich der hochvolumigen Vermögensverwaltung Folie 14 7

8 Investmentcheck Profi-Portfolioanalyse für jedermann Mit dem Investmentcheck einfach besser investieren: entwickelt auf Basis der Portfoliotheorie von Nobelpreisträger Harry M. Markowitz Aktuelle Vermögensanlage (IST-Analyse) sowie individuelles Anlegerprofil (ZIEL-Analyse) werden ermittelt passende Vorschläge zu Optimierung des Anlageportfolios und damit des Rendite-Risiko-Profils Dauer: etwa 15 Minuten, online Kostenloser Service für alle Kunden und Interessenten Folie 15 Herzlichen Dank für Ihre Aufmerksamkeit Folie 16 8