Structured Trade and Export Finance.

Transkript

1 Die basis für gute GESCHÄFTe Weltweit: Structured Trade and Export Finance.

2 EIN KOOPERATIONSPARTNER FÜR IHRE EXPORTERFOLGE. Globales Rundumservice. Als Exporteur oder Lieferant stehen Sie im globalen Wettbewerb immer häufiger vor der großen Herausforderung, neben dem Verkauf Ihrer Produkte und Leistungen auch für deren teilweise oder gänzliche Finanzierung Sorge zu tragen. Denn neben Preis, Qualität, Technologie, Knowhow, Lieferzeit und After-Sales-Service ist auch die Attraktivität des begleitenden Finanzierungsofferts ein entscheidender Erfolgsfaktor im Wettbewerb.

3 Beste Kompetenz in der Außenhandelsfinanzierung. Unternehmen, die heute Waren und Dienstleistungen liefern und exportieren, müssen mit wachsender Komplexität und vermehrten Risiken umgehen. Das Global Transaction Banking der UniCredit Group unterstützt Sie hier mit seinen Expertinnen und Experten aus dem Bereich Structured Trade and Export Finance der Bank Austria, die Finanzierungen von Exportgeschäften und internationalen Handelstransaktionen strukturieren, arrangieren und syndizieren. Als österreichischer Kunde profitieren Sie darüber hinaus vom Potenzial einer internationalen Bankengruppe, für die Landesgrenzen keine Hürden, sondern selbstverständlicher Bestandteil der täglichen Routine sind. Aufgrund der globalen Aufstellung des Bereichs Structured Trade and Export Finance und des Zusammenspiels der Fachleute vor Ort profitieren Sie vom umfassenden Fachwissen der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter: Differenzierte Länderexpertisen für das Land, in dem Sie tätig werden wollen. Auf Ihren persönlichen Bedarf zugeschnittene Finanzierungslösungen. Die Bank Austria Ihr professioneller Partner. Profitieren Sie von unserer weltweiten Expertise, die Unternehmen den entscheidenden Vorsprung verschaffen kann, und erfahren Sie, dass Zuverlässigkeit und Qualität zu nachhaltigem Erfolg führen. Know-how exklusiv für Ihr Unternehmen. Individualität ist das oberste Gebot für den Erfolg grenzüberschreitender Geschäfte. Nach diesem Grundsatz wird die Fülle an Informationen gezielt für die Bedürfnisse Ihres Unternehmens gefiltert und werden Ihre speziellen Fragen in Seminaren und Workshops beantwortet. Sie geben Ihr Interessengebiet vor. Egal, um welches Produkt unserer Palette es sich handelt: Die Spezialistinnen und Spezialisten von Structured Trade and Export Finance bereiten sich gezielt auf die Themenstellung Ihres Unternehmens vor, um gemeinsam mit Ihnen die für Sie optimale Lösung zu finden.

4 Maßgeschneiderte Finanzierungen für Exportgeschäfte. Finanzierung von österreichischen Export- und Liefergeschäften. Unsere maßgeschneiderten und kompetitiven Finanzierungen von Export- und Liefergeschäften basieren entweder auf projektgebundenen Krediten, dem Ankauf von Forderungen, oder die Strukturierung orientiert sich am Produktions-, Transport- und Abnahmezyklus der jeweiligen Waren. Insbesondere bei internationalen Großprojekten übernimmt die Bank Austria die Rolle des Arrangers/Co-Arrangers für die Strukturierung und Zusammenstellung der Gesamtfinanzierung. Die innovative Produktpalette umfasst den kurz-, mittelund langfristigen Finanzierungsbereich in all seinen Variationen, gegebenenfalls unter Berücksichtigung der nationalen und internationalen Förderungs- und Versicherungsinstrumentarien. Egal, um welches Produkt es sich handelt: Die Bank Austria begleitet Sie mit ihrer Erfahrung und sorgt für eine rasche und unbürokratische Abwicklung auf höchstem Niveau. Gebundener Finanzkredit (Buyer s Credit). Der gebundene Finanzkredit ist ein Kredit an einen ausländischen Käufer oder dessen Bank bzw. die Regierung des Abnehmerlandes zur Finanzierung eines definierten Exportkontraktes. Anschlussfinanzierung. Diese dient zur Finanzierung von Anzahlung und/oder Lokalkosten als Ergänzung zum gebundenen Finanzkredit. Soft Loan. Ein Soft Loan ist eine Spezialform des gebundenen Finanzkredits für ausgewählte Zielländer mit besonders günstigem Zinssatz, langer Laufzeit und tilgungsfreiem Zeitraum. Akkreditiv G3 (= Sonderform der OeKB Garantie G3). Das Risiko aus Akkreditivbestätigungen für Banken/Länder mit knapper Limitsituation kann mittels OeKB-Deckung auf die Höhe des Selbstbehaltes (aus der OeKB-Garantie) reduziert werden. Darstellung eines gebundenen Finanzkredites mit OeKB-Absicherung und -Refinanzierung. Kreditabsicherung Kreditrefinanzierung Kreditgeber Bank Austria Kreditvertrag Kredittilgung Kreditnehmer Importeur Ausland OeKB Exportabsicherung Kreditauszahlung Exporteur Österreich Liefervertrag Lieferungen/Leistungen

5 Forderungsankauf. Durch den Forderungsankauf verwandelt sich für den Exporteur bzw. Lieferanten ein Geschäft mit Zahlungsziel in ein Cashgeschäft. Er dient zur Finanzierung von Zahlungszielen, die Exporteure bzw. Lieferanten ihren Abnehmern gewähren, wobei entsprechend dem Bedarf unterschiedliche Strukturen möglich sind: Regresslos oder mit (teilweisem) Regress. Revolvierende oder einzelne Forderungen. Unbesichert oder besichert (OeKB-Deckung, private Kreditversicherung, Bankgarantie etc.). Ein Abnehmer oder mehrere Abnehmer (in verschiedenen Ländern). Strukturierte Handelsfinanzierung. Diese Finanzierungsform für Rohstoffproduzenten und Rohstoffhändler orientiert sich am Produktions-, Transport- und Abnahmezyklus der jeweiligen Waren. Finanzierungsformen: Export-Vorfinanzierung. Transportfinanzierung. Lagerfinanzierung. Zahlungszielfinanzierung. Investitionsfinanzierung mit Warenauflösung. Multisourced Export Finance. Das internationale Netzwerk der UniCredit Group ermöglicht der Bank Austria, die Finanzierung von Projekten mit Lieferanteilen aus diversen Zulieferländern unter Berücksichtigung lokaler Förderungs- und Versicherungsinstrumentarien aus einer Hand anzubieten. Klimaschutz ist aktueller denn je Kyoto und Ihre Geschäftspotenziale. Bei der Weltklimakonferenz in Kyoto 1997 verpflichtet sich eine Reihe von Industrieländern, ihre Treibhausgasemissionen auf den Stand von 1990 zu reduzieren. Die im Rahmen der flexiblen Instrumente Joint Implementation (JI) und Clean Development Mechanism (CDM) realisierten Projekte sowie die daraus generierten Emissionsgutschriften stellen damit für viele Unternehmen ein zusätzliches Geschäftspotenzial dar. Die Experten von Structured Trade and Export Finance der Bank Austria unterstützen Unternehmen in allen Aspekten der Strukturierung und Finanzierung solcher Auslandsgeschäfte.

6 Optimale Absicherung von Exportgeschäften. Wichtig ist die optimale Risikoabsicherung. Wirtschaftliches Engagement auf Zukunftsmärkten ist immer auch mit Risiken verbunden. Als Kunde der Bank Austria profitieren Sie von den langjährigen guten Kontakten der Bank zu staatlichen und privaten Exportkreditversicherungen, wenn Sie eine verlässliche Absicherung Ihrer Risiken benötigen. Das OeKB-Exportfinanzierungsverfahren (EFV). Gleichzeitig unterstützt die OeKB die österreichische Exportwirtschaft durch ein Refinanzierungsverfahren, dessen Inanspruchnahme in einem erheblichen Umfang über die Bank Austria erfolgt. Die Refinanzierung durch die OeKB erfolgt höchstens bis zu dem durch die jeweilige Haftung bzw. Versicherung gedeckten Betrag in Euro oder in bestimmten Fremdwährungen. Das OeKB-Exportgarantiesystem. Die Republik Österreich versichert wirtschaftliche und politische Risiken (sogenannte nicht-marktfähige Risiken, die auf dem privaten Versicherungsmarkt keine Deckung finden) aus Exportverträgen und den damit verbundenen Finanzierungstransaktionen. Seitens der Republik Österreich wurde die Oesterreichische Kontrollbank AG (OeKB) als österreichische Export Credit Agency und Bevollmächtigte des Bundes mit der Abwicklung und Durchführung des Exportgarantiesystems betraut. Private Kreditversicherer. Über private Kreditversicherungen können marktfähige wirtschaftliche Risiken, die im Zusammenhang mit Export- und Liefergeschäften und der entsprechenden Finanzierung entstehen, versichert werden. Zusätzlich besteht die Möglichkeit der Absicherung hinsichtlich politischer Risiken sowie möglicher Katastrophen (Naturkatastrophen, atomare Unfälle, Terrorismus etc.).

7

8

9 Kontakt. Für nähere Informationen wenden Sie sich bitte an Ihre Betreuerin bzw. Ihren Betreuer, oder Sie kontaktieren das Spezialistenteam der Abteilungen Export Finance bzw. Structured Trade and Commodity Finance der Bank Austria.

10 Das Produkt wird von der UniCredit Bank Austria AG, 1010 Wien, Schottengasse 6 8, angeboten, die die alleinige Verantwortung für das Produkt und dessen Leistung und/oder Erfolgswirksamkeit trägt. Die UEFA und ihre Tochtergesellschaften, Mitgliedsverbände und Sponsoren (mit Ausnahme von UniCredit Group bzw. UniCredit Bank Austria AG) haben das Produkt weder unterstützt, genehmigt oder weiterempfohlen und lehnen diesbezüglich jegliche Haftung oder Verantwortung ab. Irrtum und Druckfehler vorbehalten. Stand: Jänner Diese Broschüre wurde von der UniCredit Bank Austria AG, Schottengasse 6 8, 1010 Wien, erstellt M/01.10/ST/22