MARKETINGUNTERLAGE FLEXIBLER GENERATION PLUS RENTENPLAN PRIVATE PLUS VIELFALT UND FLEXIBILITÄT VIELFALT UND FLEXIBILITÄT FÜR DIE ALTERSVORSORGE FÜR DIE ALTERSVORSORGE
02 GENERATION PRIVATE PLUS Wer weiß schon, wie sich sein Leben in den nächsten 20, 30 oder sogar 40 Jahren entwickeln wird? Mit dem GENERATION private plus bleiben alle Wege offen. MODERNE ALTERSVORSORGE DIE POLICE, DIE SICH ANPASST Der neue GENERATION private plus vereint das Beste aus dem Hause Canada Life in einer Fondspolice. Das bedeutet absolute Flexibilität in der Altersvorsorge, in der Kapitalanlage, in der Ausgestaltung während der Vertragslaufzeit und zum Rentenbeginn. FINANZIELLER SCHUTZ: SCHWERE KRANKHEITEN / BER FLEXIBILITÄT IM INVESTMENT INVESTMENTBAUSTEIN freie Fondsauswahl INVESTMENTBAUSTEIN freie Fondsauswahl + UWP START INS BERUFSLEBEN Abschluss GENERATION private plus mit Zusatzoption Schwere Krank heiten oder Berufs unfähigkeitsrente, um günstig Alters- und Risiko vorsorge zu verbinden ERFOLGREICH IM JOB Die Beiträge werden erhöht. HOCHZEIT UND KIND Beitragsurlaub während der Elternzeit
GENERATION 03 private plus DAS BESONDERE DIE BAUSTEINE Der GENERATION private plus bietet einzigartige Investmentbausteine und verschiedene hervorragende Risikoabsicherungen, die je nach Wunsch gewählt werden können. Individuelle Kombinationsmöglichkeiten sind zudem darstellbar. Renditechancen und Garantien geschickt kombiniert GENERATION private plus setzt auf drei Anlagemöglichkeiten: Es besteht die Auswahl aus rund 30 starken Fonds mit unterschiedlichen Anlageschwerpunkten. Mit dem Automatischen Portfolio Management (APM) stellen wir zwei Portfolios zur Verfügung, welche es in drei zur Auswahl stehenden Risikoprofilen gibt. Zum Ende der Laufzeit erfolgt eine automatische Umschichtung in risikoärmere Anlagen. Außerdem bietet unser Unitised-With-Profits-Fonds (UWP) Garantien zum Rentenbeginn. Finanzieller Schutz für den Fall der Fälle Beim GENERATION private plus ist Altersvorsorge mit Risikoabsicherung kombinierbar, z. B. mit der Leistung bei bestimmten schweren Krankheiten oder einer Rente bei Berufsunfähigkeit. UFSUNFÄHIGKEIT / TODESFALL / ERWERBSUNFÄHIGKEIT INVESTMENTBAUSTEIN UWP + APM ERBSCHAFT Zuzahlung in den Vertrag DRINGENDE INSTAND- HALTUNG AM HAUS Entnahme aus dem Anteilguthaben FLEXIBLER RENTENBEGINN FREIE WAHL Rente ganz oder teilweise Kapitalleistung Rentengarantiezeit Hinterbliebenenrente MARKTOPTION
04 UNSERE KERNKOMPETENZ: INVESTMENT Sicherheit ist ein Gefühl. In dem Kontext Kapitalanlage bedeutet Sicherheit nicht für alle das Gleiche. Der eine erhofft sich von Sicherheit, dass sein Geld keinen Risiken bzw. Marktschwankungen ausgesetzt ist, sodass bei Renteneintritt mindestens das eingezahlte Kapital für die Verrentung zur Verfügung steht. Für den anderen bedeutet sie, dass sein Kapital in Rentenfonds statt spekulativen Anlagen investiert ist, sodass das Kapital auf solider Basis maximale Rendite erreichen kann, kurzum, dass der Lebensstandard im Alter aufrecht erhalten werden kann. Machen Sie sich einmal Gedanken zu Ihrer individuellen Anlagestrategie: Wie viel Rendite soll Ihr Investment erwirtschaften? Und wie hoch ist Ihre Bereitschaft für eine Garantie auf Renditepotenzial zu verzichten? Dieses Verhältnis sollte die Gewichtung der Investmentbausteine widerspiegeln. Sie wissen, wie der Kapitalmarkt funktioniert, und möchten selbst Ihr Fondsportfolio aus wählen? Es stehen rund 30 renommierte Fonds unterschiedlicher Anlageklassen bereit. Diesen Baustein nennen wir die freie Fondsauswahl. Sie haben wenig Erfahrung mit der Auswahl von Fonds oder schlichtweg zu wenig Zeit, schätzen aber das hohe Renditepotenzial? Mit dem Automatischen Portfolio Management (APM) stellen wir zwei Portfolios zur Verfügung, aus denen Sie, je nach persönlicher Risikoneigung, eines von drei Risikoprofi len auswählen können. Unser Baustein mit Garantie ist der UWP-Fonds. Zum Rentenbeginn garantiert er Ihnen eine Mindestverzinsung.
05 Und das Beste dabei Sie müssen sich nicht für immer auf eine Anlagestrategie festlegen. Wenn sich Ihre Lebensumstände ändern oder Sie sich ganz einfach neu entscheiden, können Sie Ihre Kapitalanlage anpassen. KOMBINATIONEN DER INVESTMENTBAUSTEINE Sie bestimmen selbst, wie Sie investiert sein möchten. Sie können das Garantieelement, den UWP-Fonds, mit dem Automatischen Portfolio Management (APM) oder mit der Einzelfondsauswahl kombinieren. So erhalten Sie ein Extra an Renditechancen. Das Gute ist: Sie können Ihr persönliches Renditeniveau während der Vertragslaufzeit jederzeit neu defi nieren und die Gewichtung von Renditechance und Garantie verlagern. KOMBINATIONSMÖGLICHKEITEN Einzelfonds UWP APM Altersvorsorge braucht Rendite! Um sowohl dieser Anforderung als auch der individuellen Anlagepräferenz eines Einzelnen gerecht zu werden, kann der Anlage die persönliche Dosis an Garantie beigemischt werden. TIPP: Nutzen Sie den Portfolio- Generator auf unserer Website. Hier können Sie sich mögliche Portfolios zusammenstellen und die Wertentwicklung der Vergangenheit anzeigen lassen.
06 UNITISED WITH PROFITS UWP Mit der Wahl des UWP-Fonds können Sie Ihre ganz persönliche Dosis an Garantie ins Portfolio bringen. Er kann sowohl mit der freien Fondsauswahl als auch mit dem APM kombiniert werden. Eine garantierte Mindestwertentwicklung (geglätteter Wert) zum Rentenbeginn und eine Beitragsgarantie bieten Ihnen Sicherheit. Die Renditechancen entstehen durch den Aktienanteil im UWP-Fonds (tatsächlicher Wert). Das UWP-Prinzip eröffnet Ihnen Renditechancen und bietet gleichzeitig Garantien. Und zum Rentenbeginn wird der höhere Wert ausbezahlt. Wert Tatsächlicher Wert Geglätteter Wert Garantiev oraussetzung erfüllt Laufzeit Rentenbeginn Schematische Darstellung, bitte beachten Sie die Voraussetzungen zur Garantie. Bei Kündigung vor Einhaltung der Garantievoraussetzungen können gemäß den Versicherungsbedingungen eine Wertangleichung und ein Stornoabzug vorgenommen werden.
07 Dass unser Konzept, Garantien mit Renditechancen zu kombinieren, funktioniert, brauchen wir nicht mehr zu beweisen. Seit mehr als 12 Jahren hat sich unser UWP-Fonds mehr als bewährt. Mit einer Aktienquote von rund 50 erreichte der von Setanta Asset Management gemanagte Mischfonds eine beachtliche Wertentwicklung seit Aufl egung. TATSÄCHLICHE WERTENTWICKLUNG UWP-FONDS P. A. Seit Auflegung* 10 Jahre 5 Jahre 3 Jahre 6,3 4,5 10,2 9,4 Die geglättete Wertentwicklung beträgt 2,6 p. a. in den letzten 10 Jahren. Stand: 31.12.2016. Die hier dargestellten -Werte geben die reine Wertentwicklung des Fonds seit dem jeweiligen Einstiegsdatum wieder und sind nicht repräsentativ für einzelne Verträge, da laufende Beiträge und Vertragskosten zu Unterschieden führen. Die Fonds ver wal tungsgebühren sind bereits abgezogen. * Auflegung des GENERATION UWP-Fonds I am 31.01.2004 Wir machen s einfach: Sehen Sie hier, wie das UWP-Prinzip funktioniert.
08 RENDITECHANCEN MIT UNSERER EINZELFONDSAUSWAHL Renditen sind enorm wichtig für den eigenen Vorsorgebedarf! Insbesondere Aktienfonds bieten höhere Renditechancen als festverzinsliche Anlagen. Aber auch unsere Mischfonds können sich sehen lassen. Die Wertentwicklungen der Canada Life-Fonds zeigen, dass unsere Auswahl und Vorgehensweise echte Fondsfavoriten hervorbringt. Unsere Top-Fonds im Vergleich mit dem jeweiligen Vergleichs index sprechen für sich. CANADA LIFE IM VERGLEICH MIT BESTSELLER-FONDS Fondsname Rendite 1 Jahr Rendite 3 Jahre p. a. Rendite 5 Jahre p. a. Aktien International II 14,9 13,4 14,9 US Index II 13,9 17,4 17,4 Deutsche Aktien II 12,5 9,5 14,5 Aktien Chance Verantwortung II 12,4 12,9 14,5 EURO Dynamisch II 10,9 9,4 12,7 Dividende plus II 10,1 10,3 13,3 EURO Ausgewogen II 8,2 7,9 10,2 Income plus II 8,1 7,3 Templeton Global Bond A Mdis $ 7,8 9,3 7,7 M&G Optimal Income A-H 7,0 3,3 5,9 Deutsche Concept Kaldemorgen LC 7,0 5,7 6,8 Frankfurter Aktienf. für Stiftungen T 5,9 7,7 10,4 EURO Sicherheitsorientiert II 5,6 5,9 7,2 JPM IF Glo Income A div 5,6 3,7 6,8 FvS SICAV Multiple Opportunities R 5,0 8,7 6,8 Carmignac Patrimoine A acc 3,9 4,4 4,4 Nordea Stable Return BP 3,0 5,3 5,9 Renten Europa II 2,8 6,0 6,6 Kapital Plus A 0,7 6,1 7,7 Quelle: FONDS professionell Online, Stand: 31.12.2016, eigene Berechnung. Bei den Setanta-Fonds ist die Fondsverwaltungsgebühr bereits abgezogen. Die Wertentwicklungen aus der Vergangenheit sind keine Gewähr für die Zukunft.
Unsere Kernkompetenz: Investment 09 ANLAGEMANAGEMENT LEICHT GEMACHT Mit dem Automatischen Portfolio Management (APM) übernehmen wir die Gestaltung des Portfolios und passen es gegebenenfalls an. Dabei bieten wir ein zusätzliches Sicherheitsnetz: Die Beiträge werden in kleinen Schritten automatisch von einem renditeorientierten in ein sicherheitsorientiertes Portfolio umgeschichtet. Das APM gibt es in drei verschiedenen Profilen, um den unterschiedlichen Anlagecharakteren gerecht zu werden. Sie können eines davon auswählen. 100 Dynamisches Anlageprofil Ausgewogenes Anlageprofil Sicherheitsorientiertes Anlageprofil 80 60 40 20 0 +20 15 10 5 1 +20 15 10 5 1 +20 15 10 5 1 verbleibende Jahre vor Rentenbeginn APM A (renditeorientierte Komponente, überwiegend Aktienfonds) APM B (sicherheitsorientierte Komponente, überwiegend Rentenfonds) vereinfachte Darstellung Wertentwicklung seit 3 Jahren: APM A 9,9 p. a. APM B 5,5 p. a. Stand: 31.12. 2016
10 STARKE PARTNER Wir beobachten ständig den weltweiten Markt. Um alle Anlageklassen, Sektoren und Strategien abzudecken, arbeiten wir mit starken Partnern zusammen. So können wir verschiedene Bedürfnisse berücksichtigen. Zum Beispiel bieten wir Fonds mit ethischem oder ökologischem Schwerpunkt oder vermögensverwaltende Fonds an. Setanta ASSET MANAGEMENT TIPP: Informationen zu unseren aktuellen Fondspartnern gibt es auf unserer Website.
Unsere Kernkompetenz: Investment 11 KOMPETENZ AUS DEM HAUSE CANADA LIFE Einen Großteil unserer Fonds bieten wir aus erster Hand an. Der Vorteil ist hier, dass wir dadurch Einfl uss auf die Anlagestrategie nehmen können, denn bei der Altersvorsorge gilt es, die Interessen der Versicherungsnehmer in den Fokus zu stellen. Die Investmentgesellschaften der Great-West-Gruppe (zu der auch Canada Life gehört) verbinden Investment-Know-how mit Altersvorsorgekompetenz. Setanta ASSET MANAGEMENT Setanta ist ein Spezialist für Altersvorsorgeanlagen. Mit dem konservativen Investmentansatz des Value Investing steht die Sicherheit für den Kunden bei diesen aktiv gemanagten Fonds im Mittelpunkt. Canada Life Investments ist die Fondsgesellschaft der Canada Life in Groß britannien mit Sitz in London. Die Erfahrung im Versicherungs bereich reicht bis zum Jahr 1903 zurück. Putnam ist 1937 gegrün det worden und einer der ersten An bieter für flexible Mischfonds und Absolute-Return- Strategien. Diese Fonds sind besonders für das langfristige Sparen und damit für die Altersvorsorge geeignet. Die Great-West-Gruppe verwaltet über 808 Milliarden. Stand: 31.12.2015
12 RISIKOVORSORGE EINBINDEN Auf dem Weg in die Rente kann viel passieren leider auch einschneidende Ereignisse, die nicht nur Ihre Altersvorsorge, sondern auch Ihre Existenz gefährden können, z. B. eine schwere Erkrankung. Sie können Ihr Versorgungsziel gemäß den Bedingungen mit sinnvollen Zusatzoptionen absichern. Das bedeutet: Ihre Altersvorsorge ist nicht gefährdet, wenn Sie berufsunfähig werden oder schwer erkranken. Einzigartig sind unsere Berufsunfähigkeitsrente und die Absicherung gegen 13 schwere Krankheiten. Der GENERATION private plus bietet eine Reihe von Zusatzoptionen, mit denen Sie Ihr Versorgungs ziel, sich selbst oder Ihre Angehörigen absichern können. LEISTUNG IM FALL VON BESTIMMTEN SCHWEREN KRANKHEITEN Versicherungssumme Ablauf leistung/ Versorgungsziel Wert Leistungsfall Entwicklung des Anteilguthabens Laufzeit Rentenbeginn
Risikovorsorge einbinden 13 Berufsunfähigkeitsrente Sie können eine zusätzliche Berufsunfähigkeitsrente wählen. Eine Befreiung der Beitragszahlung bei Berufsunfähigkeit ist hier bereits enthalten. Wenn Sie berufs unfähig werden, erhalten Sie eine Rente. Die Beiträge zur Rentenversicherung werden von uns übernommen. Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit Diese können Sie als einzelne Zusatzoption wählen. Leistung im Fall von bestimmten schweren Krankheiten Im Leistungsfall zahlen wir eine steuerfreie Versicherungssumme als Soforthilfe. Das kann ein Leben mit oder nach einer schweren Krankheit erleichtern. Insgesamt 13 schwere Krankheiten sind bei der Wahl dieser Zusatzoption versichert. Besonderer Todesfallschutz Während der Ansparphase können Sie Ihre Familie zusätzlich absichern. Erwerbsunfähigkeitsabsicherung Sie können eine Versicherungssumme vereinbaren, die im Fall einer Erwerbsunfähigkeit als Einmalzahlung ausgezahlt wird.
14 IMMER AUF DEM LAUFENDEN BLEIBEN Auf unserer Website bieten wir Ihnen verschiedene Informationen und Services rund um das Thema Investment an. FONDSINFORMATIONEN IM WEB Nutzen Sie den Bereich Fondsinformationen auf unserer Website, um aktuelle Wertentwicklungen einzusehen oder Hintergrundinformationen zu erhalten. Zudem haben wir für Sie hilfreiche Tools zum Thema Investment bereitgestellt.
Einzigartiger Service 15 AKTUELLE WERTENTWICKLUNG UND AUFTEILUNG Im Fondsbereich unserer Website können Sie tagesaktuell die Wertentwicklung unserer Fonds nachvollziehen. Mit einem Klick auf das Multichart erhalten Sie weitere Detailinformationen zum entsprechenden Fonds, wie z. B. die aktuelle Aufteilung. Sie können den Fonds mit anderen Canada Life-Fonds oder seinem Index vergleichen und die Ergebnisse so in einen Zusammenhang stellen. So behalten Sie jederzeit den Überblick.
16 DAS PORTFOLIO IMMER AUF DEM AKTUELLEN STAND In unseren Fondspolicen sind bis zu 20 Fondswechsel im Jahr möglich oder ein Wechsel ins Automatische Portfolio Management. So können Sie dem individuellen Anlageziel stets gerecht werden und auf aktuelle Entwicklungen reagieren. Alle Infos und Formulare fi nden Sie übersichtlich auf unserer Website platziert. FONDSWECHSEL FÜR DEN GENERATION PRIVATE PLUS, FLEXIBLEN RENTENPLAN PLUS, FLEXIBLEN KAPITALPLAN UND GENERATION BASIC PLUS Stand Januar 2017 Wenn Sie einen Fondswechsel wünschen, haben Sie zwei Möglichkeiten (A oder B). Füllen Sie dazu bitte den entsprechenden Bereich desess Formulars vollständig aus und senden Sie es uns an unsere Faxnummer 06102-30618-01 oder an die E-Mailadresse kundenservice@canadalife.de. Alternativ schicken Sie es uns per Post an folgende Adresse: Canada Life Assurance Europe plc Bestandsgeschäft Postfach 17 63 63237 Neu-Isenburg Versicherungsscheinnummer/ Versicherungsvertragsnummer Tarifbezeichnung Datum des Versicherungsbeginns VERSICHERUNGSNEHMER Frau Herr Vorname Nachname Sie können zwischen verschiedenen Wechseloptionen (APM und Fondswechsel) wählen. Den Garantiebaustein UWP finden Sie jeweils in beiden Wechseloptionen wieder. Sie können sich für eine Option A ODER B entscheiden eine Kombination ist nicht möglich. Beachten Sie bitte bei der einzelnen Fondsauswahl unbedingt die Einschränkungen und Besonderheiten auf der nächsten Seite. A AUTOMATISCHE PORTFOLIO MANAGEMENT (APM) Wenn Sie einen Wechsel in das APM vornehmen möchten, gilt dieser sowohl für das vorhandene Anteilguthaben als auch für zukünftige Beitragszahlungen. Vollständige Investition Teil-Investition in Kombination mit UWP-Fonds Wichtiger Hinweis: Füllen Sie bei Wahl der Option A zusätzlich die Bestimmung Ihres individuellen Anlageprofils aus und reichen diese mit ein. UWP-Fonds B FONDSWECHSEL (EINZELFONDS UND UWP-FONDS) ICH WÜNSCHE EINE UMSCHICHTUNG DES VORHANDENEN ANTEILGUTHABENS (Shiften). ICH WÜNSCHE EINE ÄNDERUNG DER AUFTEILUNG FÜR ZUKÜNFTIGE BEITRAGSZAHLUNGEN (Switchen). Die Summe der Fonds muss 100 ergeben und mindestens 5 je Fonds betragen. Maximal sind 10 Fonds wählbar. Mit meiner Unterschrift auf der nächsten Seite bestätige ich, die Erweiterten Informationen bei Fondswechsel erhalten und gelesen zu haben. UNITISED-WITH-PROFITS-FONDS GELDMARKTFONDS UWP-Fonds Geldwerte Europa II RENTENFONDS Renten Europa II Renten Ausgewogen II Renten Dynamisch II CLE Carmignac Securite II MISCHFONDS EURO Sicherheitsorientiert II Trend Strategie II CLE Carmignac Patrimoine II CLE Invesco Balanced Risk Allocation Fund II EURO EURO Perspektive Ausgewogen II Dynamisch II International II Perspektive CLE M&G CLE Ethna-DEFENSIV II Balance II Optimal Income II CLE M&W CLE FvS Multiple CLE Ethna-AKTIV II Privat II Opportunities II Income plus II INDEXFONDS Euro Index II US Index II GB Index II AKTIENFONDS Deutsche Aktien II Aktien Europa II Aktien USA II Aktien Asien II Aktien International II Aktien Zukunftsmärkte II Aktien Dividende plus II Wachstumsmärkte II CLE Carmignac Investissement II CLE M&G Global Basics II
17
Canada Life Assurance Europe plc, Niederlassung für Deutschland Höninger Weg 153a, 50969 Köln, HRB 34058, AG Köln Postfach 1763, 63237 Neu-Isenburg Telefon: 06102-30618 -00, Telefax: 06102-30618 -01 kundenservice@canadalife.de, www.canadalife.de Canada Life Assurance Europe plc unterliegt der allgemeinen Aufsicht der Central Bank of Ireland und der Rechtsaufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). BR GNP 01 02/2018 Diese Information ist nicht Bestandteil der Versicherungsbedingungen oder der gesetzlich vorgeschriebenen Informationen. Sie ersetzt weder eine ausführliche Beratung noch eine steuerrechtliche Überprüfung. Bitte beachten Sie die Versicherungsbedingungen für die Schwere Krankheiten Vorsorge. Wesentliche Produktinformationen können Sie den produktspezifischen Basisinformationsblättern entnehmen. Diese sowie die Informationen zu den Anlageoptionen sind auch auf unserer Website veröffentlicht unter: www.canadalife.de/basisinformationsblatt-und-anlageoptionen