29. August 2016 / 5. September 2016 Informationsanlass Vermittler Herzlich willkommen Geschäftssitz Siège Sede PAT-BVG Kapellenstrasse 5 3011 Bern Durchführungsstelle Organe d exécution Organo di esecuzione medisuisse Postfach 9001 St. Gallen Tel. 071 228 13 77 Fax 071 228 13 67 info@pat-bvg.ch www.pat-bvg.ch
Programm Entwicklung PAT-BVG Vermögen und Verpflichtungen Anpassungen Vorsorge Regulatorische Entwicklungen Organisation PAT-BVG Termine 2017 Apéro August/September 2016 2
Entwicklung PAT-BVG 2014 2015 +/- 6.2016 Aktiv Versicherte 18 973 20 142 + 6.2% 22 568 Rentenbezüger 1 725 1 912 + 10.8% 1 967 Demograf. Verhältnis 15:1 14:1-1 J 15:1 Vermögen Mio. CHF 4 486 4 879 + 8.8% 4 947* Nettoperformance 6.2% 1.9% - 4.3% 2.7% Deckungsgrad 107.3% 105.2% - 2.1% -- * ohne Forderungen Performance per 31.7.2016 = 4.0% August/September 2016 3
Kapital Vorsorgevermögen 4'000'000'000 3'500'000'000 3'000'000'000 2'500'000'000 2'000'000'000 1'500'000'000 1'000'000'000 500'000'000 0 Vorsorgekapital Aktive Deckungskapital Rentner Technische Rückkstellungen 2014 3'213'283'855 777'400'482 112'182'004 2015 3'554'998'231 875'807'102 123'809'597 3% 2.5% Veränderung Personen Kapital Aktive + 6.2% + 10.6% Rentner + 10.8% + 12.7% August/September 2016 4
Kapital Deckungskapitalien Rentner 800'000'000 700'000'000 600'000'000 500'000'000 400'000'000 300'000'000 200'000'000 100'000'000 0 Altersrenten Ehe- und Partnerrenten Kinderrenten Invalidenrenten 2014 706'539'967 37'754'641 10'239'787 22'866'087 2015 793'826'058 44'600'485 10'462'398 26'918'161 Rentenart 2015 2014 + / - Rentenart 2015 2014 + / - Alter 1 437 1 297 + 140 Kinder 213 197 + 16 Partner 99 82 + 17 Invalide 163 149 + 14 August/September 2016 5
Technische Rückstellungen Langlebigkeit Rentner CHF 21.9 Mio. Verstärkung von 2.5% (BVG 2010, PT) Langlebigkeit Aktive CHF 56.9 Mio. UWS-Verluste ab Alter 55 (Rentenbezug 70% BVG / 80%) Techn. Grundlagen (GT) Zinsausgleich CHF 20.0 Mio. CHF 25.0 Mio. August/September 2016 6
Verzinsungen Altersguthaben AGH 2014 2015 2016 BVG 1.75% 1.75% 1.25% PAT-BVG inkl. ü-öbl. AGH 1.75% 1.75% 1.25% Ø-Jahresteuerung CH -0.00% -1.1% -0.4%* Realverzinsung 1.75% 2.85% 1.65% Zinssatz Sparkonti Bank ~0.1% ~0.1% ~0.1% Zinssatz Säule 3A-Konti ~0.7% ~0.7% ~0.5% *Prognose des Bundesamts für Statistik August/September 2016 7
1985 1986 1987 1988 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Realverzinsung PAT-BVG 7.00% 6.00% 5.00% 4.00% 3.00% 2.00% 1.00% 0.00% -1.00% -2.00% -3.00% LIK PAT-Zins Real-Zins August/September 2016 8
Aufteilung Vermögensanlagen Liquide Mittel Obl. CHF Obl. FW Hypotheken Immobilien Aktien CH Aktien Ausland Alternative 605.6; 12% 135.2; 3% 556.4; 11% 1'159.6; 23% 792.3; 16% 30.9; 0.6% 488.9; 10% 1'178.9; 24% August/September 2016 9
Aufteilung Vermögensanlagen Immobilien CHF 1 178.9 Mio. Direkt Mio. Indirekt Mio. Inland CHF 769.9 CHF 324.9 Ausland CHF 73.4 CHF 10.7 (+80.0 USD) Alternative Anlagen CHF 605.6 Mio. Private Equity CHF 152.6 Commodities (davon Gold) CHF 171.2 (92.5) Senior Secured Loans CHF 222.0 Übrige Alternativen CHF 59.8 August/September 2016 10
Immobilienprojekte direkt August/September 2016 11
Immobilienprojekte direkt Objekt Objekt CHF Vor. Ende «Meinen», Bern Neubau Wohnen 120 Mio. 2023/24 Neuhausen, SH Sanierung Wohnen 9 Mio. 2017 Bolligen Neubau Studentenwohnheim 22 Mio. 2016 Altdorf, UR Neubau Wohnen 35 Mio. 2019 Locarno TI Neubau Wohnen 31 Mio. 2018 Olten Neubau Wohnen 14 Mio. 2017 Wabern Sanierung Wohnen 9 Mio. 2016 Gelsenkirchen D In Prüfung Beatmungsheim 13 Mio. 2017 August/September 2016 12
Entwicklung Hypotheka 2013 2014 2015 07.2016 Darlehen/Liegenschaften 58 53 38 37 Total Darlehen in Mio. 49.2 43.9 32.3 30.6 Rückzahlungen in Mio. - 5.3-16.9-18.6 Reduktion % -10.7% -34.3% -37.8% Anteil Gesamtvermögen 1.2% 1.0% 0.7% 0.6% August/September 2016 13
1.1.2017-20% Prämienreduktion cc Alter R 1 R 2 10% TK 1 100% TK 2 AGH WF 720 Tage 18-24 0.34% 0.12% 0.04% 25-34 0.64% 0.20% 0.04% 35-44 0.80% 0.24% 0.04% 45-54 0.90% 0.32% 0.12% 55-64/65 0.78% 0.22% 0.30% gültig ab 1.1.2017 18-24 0.28% 0.10% 0.04% 25-34 0.52% 0.16% 0.04% 35-44 0.64% 0.20% 0.04% 45-54 0.72% 0.26% 0.12% 55-64/65 0.62% 0.18% 0.24% 15% der Risiko-+ Bb_Prä mien Alter Bb A 1 Bb A 2 Bb A 3 Bb A 4 Bb A 5 Bb ZS 1 Bb ZS 2 WF 6 Monate 18-24 0.10% 0.12% 0.16% 0.18% 0.20% 0.02% 0.04% 25-34 0.22% 0.26% 0.32% 0.38% 0.42% 0.04% 0.06% 35-44 0.32% 0.48% 0.56% 0.64% 0.74% 0.06% 0.08% 45-54 0.48% 0.76% 0.80% 0.90% 1.08% 0.04% 0.04% 55-64/65 0.76% 1.18% 1.18% 1.30% 1.62% -- -- gültig ab 1.1.2017 18-24 0.08% 0.10% 0.12% 0.14% 0.16% 0.02% 0.04% 25-34 0.18% 0.22% 0.26% 0.30% 0.34% 0.04% 0.06% 35-44 0.26% 0.38% 0.46% 0.52% 0.60% 0.06% 0.08% 45-54 0.38% 0.62% 0.64% 0.72% 0.86% 0.04% 0.04% 55-64/65 0.62% 0.94% 0.94% 1.00% 1.30% -- -- August/September 2016 14
Anpassungen Vorsorge ANTRAG AN STIFTUNGSRAT AM 22. SEPTEMBER 2016 Vorsorgereglement ab 1.1.2017: Präzisierung Kündigungsbestimmungen UWS für Neueintritte neue Bestimmungen im Scheidungsfall Anschlussverträge ab sofort Kündigungsbestimmungen August/September 2016 15
UWS nach BVG 2015, GT Mann Frau Mann Frau Mann Frau Mann Frau Mann Frau Alter 58 58 60 60 63 63 64 64 65 65 TZ 0% 2016 2.90% 3.11% 3.10% 3.32% 3.43% 3.70% 3.55% 3.85% 3.68% 4.00% 2% 4.07% 4.28% 4.28% 4.51% 4.62% 4.89% 4.75% 5.04% 4.88% 5.20% 2.5% 4.40% 4.61% 4.60% 4.83% 4.94% 5.21% 5.07% 5.36% 5.20% 5.51% TZ 0% 2020 2.87% 3.07% 3.06% 3.28% 3.38% 3.65% 3.50% 3.79% 3.63% 3.94% 2% 4.04% 4.24% 4.24% 4.46% 4.57% 4.83% 4.70% 4.97% 4.83% 5.13% 2.5% 4.36% 4.56% 4.56% 4.78% 4.89% 5.15% 5.02% 5.29% 5.15% 5.45% August/September 2016 16
UWS PAT-BVG Bestand 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 2016 5.55% 5.70% 5.85% 6.00% 6.15% 6.30% 6.45% 6.60% 6.75% 6.90% 7.05% 7.20% 7.35% 2017 5.35% 5.50% 5.65% 5.80% 5.95% 6.10% 6.25% 6.40% 6.55% 6.70% 6.85% 7.00% 7.15% 2018 5.15% 5.30% 5.45% 5.60% 5.75% 5.90% 6.05% 6.20% 6.35% 6.50% 6.65% 6.80% 6.95% (SE 50+) 2016 5.07% 5.19% 5.31% 5.44% 5.57% 5.71% 5.85% 6.01% 6.17% 6.34% 6.53% 6.73% 6.95% 2017 5.07% 5.19% 5.31% 5.44% 5.57% 5.71% 5.85% 6.01% 6.17% 6.34% 6.53% 6.73% 6.95% 2018 5.07% 5.19% 5.31% 5.44% 5.57% 5.71% 5.85% 6.01% 6.17% 6.34% 6.53% 6.73% 6.95% Alle Versicherte 2019 4.95% 5.10% 5.25% 5.40% 5.55% 5.70% 5.85% 6.00% 6.15% 6.30% 6.45% 6.60% 6.75% 2020 4.75% 4.90% 5.05% 5.20% 5.35% 5.50% 5.65% 5.80% 5.95% 6.10% 6.25% 6.40% 6.55% 2021 4.55% 4.70% 4.85% 5.00% 5.15% 5.30% 5.45% 5.60% 5.75% 5.90% 6.05% 6.20% 6.35% ab 2022 4.35% 4.50% 4.65% 4.80% 4.95% 5.10% 5.25% 5.40% 5.55% 5.70% 5.85% 6.00% 6.15% August/September 2016 17
UWS PAT-BVG NEUVERSICHERTE Pens.-verluste nach Senkung (PT, TZ 2.5%): 2017: CHF 15.0 Mio. 2020: CHF 6.1 Mio. 2018: CHF 12.2 Mio. 2010: CHF 2.7 Mio. 2019: CHF 10.6 Mio. 2022: CHF -- ANTRAG AN STIFTUNGSRAT AM 22. SEPTEMBER 2016 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 Alle Versicherte ab 2017 4.35% 4.50% 4.65% 4.80% 4.95% 5.10% 5.25% 5.40% 5.55% 5.70% 5.85% 6.00% 6.15% August/September 2016 18
Revision Scheidungsrecht 1.1.2017 Vorsorgeausgleich nach Vorsorgefall Jährliche Bestandesmeldung an Zentralstelle 2. Säule (Sicherheitsfonds) Einleitung (nicht Ende) Scheidungsverfahren Freizügigkeitskonti ebenfalls betroffen Präzisierung BVG-Altersguthaben Anpassungen Prozesse/Vorsorgereglement August/September 2016 19
Vermittlertagung 2013: Vorsorgeausgleich bei Scheidung Botschaft BR 72 Seiten! - Anpassung ZGB Zielsetzung Teilung von ALTERSRENTEN! - Rückblick, Ausblick, Ziele und Orientierung über Neuerungen - Informationsaustausch + Invalidität = hypothetisches und Kontaktpflege Altersguthaben Rente = Einkommen! (Teilung Güterrecht) Agenda Rentenanspruch der 40jährigen? - Entwicklung und Ziele der PAT-BVG - Zusammenarbeit mit Vermittlern (Ziele und Erwartungen) Scheidungen - Neues Vorsorgereglement Statistik BfS ab 2012 1. Januar 2012 Fälle Anteil Alle - Diskussion und Kontaktpflege 22'081 Männer ab Alter 65 mit Frauen unter AHV-Alter 643 2.9% Männer ab Alter 65 mit Frauen ab AHV-Alter 393 1.8% Geschäftssitz Siège Sede PAT-BVG Gutenbergstrasse 21 3011 Bern Durchführungsstelle Organe d exécution Organo di esecuzione medisuisse Postfach 9001 St. Gallen Tel. 071 228 13 77 Fax 071 228 13 67 info@pat-bvg.ch www.pat-bvg.ch
Revision Scheidungsrecht 1.1.2017 Invalidenrente Rang 1: aktiver Teil AGH bei Teilinvaliden Rang 2: allfällige FZG-Guthaben Rang 3: Hypothetisches Altersguthaben Kürzung Invalidenrente bei R1! Anrechnung Kürzungen UVG/MV Übergang IV-Rentner in Altersrentenstatus? August/September 2016 21
Revision Scheidungsrecht 1.1.2017 Altersrente Teilung der Rente (während Ehe erworben?) Zwei Rentenstämme oder Kapitalabfindung Technische Grundlagen vorgeschrieben Jährliche Überweisung lebenslängliche Rente inkl. Zins Hinterlassenenanspruch bei Scheidungsrente? August/September 2016 22
Stiftungsratswahlen im 2017 Amtsperiode 2018 2021 Arbeitgeber: AG-Gründerverbände Arbeitnehmer: Wahl durch Versicherte Rücktritte durch Amtszeitbeschränkung Anforderungsprofile auf www.pat-bvg.ch Bewerbungsdossiers WILLKOMMEN August/September 2016 23
Organisation IST ST. GALLEN Durchführungsstelle medisuisse Gerda Wissmeier August/September 2016 24
Organisation NEU August/September 2016 25
Organisation NEU Sehr starkes Wachstum von PAT-BVG GF und «Kerngeschäft» unter einem Dach Corporate Governance (neu Geschäftsleitung) Übernahme der Mitarbeitenden von medisuisse Aufstockung Vermögensanlagen (100% vers. 30%) BERN: Immobilien direkt (Grossprojekt BE/immobil) Offertwesen Neukunden Bestehende Spezialprojekte August/September 2016 26
Organisation NEU Erfolgreiche Zusammenarbeit PAT-BVG + medisuisse wird weitergeführt! Adressen SG und BE unverändert! August/September 2016 27
Vermittlertagungen 2017 jeweils Montag Bern 28. August 2017 Winterthur 04. September 2017 Lausanne 11. September 2017 August/September 2016 28
Informationsanlass Vermittler Fragen? Diskussionen? Anregungen? August/September 2016 29