Versicherungsmaklerbüro Riede Simrockstr. 28a 53619 Rheinbreitbach Familie Mustermann Musterstraße 11 53630 Musterstadt Sehr geehrte Familie Mustermann, anbei senden wir Ihnen die gewünschte Zusammenfassung zur Überprüfung Ihres Versicherungsordners. Die Überprüfung hat ergeben, dass Sie bei einer Umstellung einiger nicht mehr ganz zeitgemäßer Verträge, bzw. dem Wechsel zu einem anderen Anbieter eine jährliche Einsparung von 459,50 Euro hätten und dies bei einer besseren oder gleichbleibenden Leistung (kurze Beschreibungen zu den einzelnen Verträgen und Änderungsvorschlägen finden Sie auf den nächsten Seiten). Wenn Sie Interesse an den Alternativangeboten haben, senden wir Ihnen gerne die Versicherungsunterlagen und alle Details dazu. Für ein Beratungsgespräch stehen wir Ihnen selbstverständlich ebenfalls gerne zur Verfügung. Mit freundlichen Grüßen Thilo Riede Versicherungsmaklerbüro Thilo Riede, Simrockstr. 28a, 53619 Rheinbreitbach Tel.: 02224-1235167 Fax: 02224-1235172 Email: riede@versicherungsmakler-riede.de www.versicherungsmakler-riede.de! 1/1
Produktberatung Erstellt für Max Mustermann Lisa Mustermann Musterstraße 11 53630 Musterstadt Telefon: 01234-12345 mustermann@online.de Erstellungsdatum: 30.04.2012 Ihr Ansprechpartner: XXDATA GmbH 2012 Versicherungsmaklerbüro Thilo Riede Thilo Riede Simrockstr. 28a 53619 Rheinbreitbach Telefon: 02224-1235167 Telefax: 02224-1235172 riede@versicherungsmakler-riede.de www.versicherungsmakler-riede.de
Inhaltsverzeichnis Krankenversicherung... 3 Krankenzusatzversicherung... 3 Unfallversicherung... 5 Unfallversicherung... 5 Hinterbliebenenversorgung... 6 Risiko-Lebensversicherung... 6 Weitere Verträge... 7 Privathaftpflicht... 7 Hausratversicherung... 8 Rechtsschutzversicherung... 9 XXDATA GmbH 2012 Erstellungsdatum: 30.04.2012 Seite 2 von 9
Absicherung - Krankenversicherung Krankenzusatzversicherung Gesellschaft HanseMerkur ARAG Krankenversicherung Versicherte Person Mustermann, Max Mustermann, Max Weitere versicherte Personen keine keine Versicherungsnummer HM5353535 --- Tarif KTG Pro Ambulante Leistungen --- --- Heilpraktiker --- --- Auslandsreiseschutz --- --- Stationäre Leistung --- --- Privatarzt --- --- Freie Krankenhauswahl --- --- Dentaler Tarifbereich --- --- Krankentagegeld Ja Ja Krankenhaustagegeld pro Tag --- --- Tarifbereich Pflege Ja Ja Selbstbehalt --- --- Beginn 01.01.2012 01.01.2013 Ablauf 31.12.2012 --- Zahlart monatlich monatlich Beitrag (EUR) 39,00 32,00 Einmalzahlung --- --- Vertragsbewertung Optimierungsbedarf Nicht bewertet Notiz zum keine Notiz erstellt Dieser Tarif enthält die gleichen Leistungen beim Krankentagegeld und der Pflege wie der Tarif der Hanse Merkur, kostet dafür aber 7 Euro weniger im Monat und leistet alle 2 Jahre 150 Euro für Brillen. Wir empfehlen den Wechsel zum Ende des Jahres. XXDATA GmbH 2012 Erstellungsdatum: 30.04.2012 Seite 3 von 9
Absicherung - Krankenversicherung Krankenzusatzversicherung Empfehlung für Lisa Mustermann Gesellschaft HanseMerkur ARAG Versicherte Person Mustermann, Lisa Mustermann, Lisa Weitere versicherte Personen keine keine Versicherungsnummer KM98767463 --- Tarif KTG KTG Ambulante Leistungen --- --- Heilpraktiker --- --- Auslandsreiseschutz --- --- Stationäre Leistung --- --- Privatarzt --- --- Freie Krankenhauswahl --- --- Dentaler Tarifbereich --- --- Krankentagegeld --- --- Krankenhaustagegeld pro Tag --- --- Tarifbereich Pflege Ja --- Selbstbehalt --- --- Beginn 01.01.2006 --- Ablauf --- --- Zahlart monatlich monatlich Beitrag (EUR) 36,00 32,00 Einmalzahlung --- --- Vertragsbewertung Optimierungsbedarf Nicht bewertet Notiz zum keine Notiz erstellt Es gibt die exakt gleiche Leistung bei der ARAG etwas günstiger und dazu alle 2 Jahre 150 Euro für die Brille dazu. XXDATA GmbH 2012 Erstellungsdatum: 30.04.2012 Seite 4 von 9
Absicherung - Personenversicherung Unfallversicherung Gesellschaft AXA Interrisk Versicherte Person Mustermann, Max Mustermann, Max Weitere versicherte Personen keine keine Versicherungsnummer 65353838 --- Tarif Unfall Unfall Pro Beitragsdynamik --- --- Guthaben --- --- Versicherte Personen --- --- Gefahrengruppe A --- Grundsumme 50.000,00 50.000,00 Vollinvalidität 175.000,00 175.000,00 Unfallrente --- --- Progression 350,00 350,00 Todesfall 30.000,00 30.000,00 Übergangsleistung --- --- Bergungskosten 20.000,00 20.000,00 Unfalltagegeld --- --- UKHTG --- --- Kosmetische Operationen --- --- Beginn 01.01.2007 01.01.2013 Ablauf --- --- Zahlart monatlich monatlich Beitrag (EUR) 20,00 16,00 Vertragsbewertung Optimierungsbedarf Nicht bewertet Notiz zum Die Absicherungssumme ist vom Kunden bewusst gewählt und soll nicht erhöht werden. Wir empfehlen den Wechsel zu einem besseren Versicherer für Unfallversicherungen. Dieser Vertrag bietet ein kundenfreundlicheres Bedingungswerk (z.b. bessere Gliedertaxe, Zeckenbisse dabei, Tauchunfälle, etc.), außerdem ist der Monatsbeitrag um 4 Euro geringer. XXDATA GmbH 2012 Erstellungsdatum: 30.04.2012 Seite 5 von 9
Absicherung - Personenversicherung Risiko-Lebensversicherung Gesellschaft VOLKSWOHL BUND Versicherungen Ergo Direkt Versicherte Person Mustermann, Max Mustermann, Max Weitere versicherte Personen keine keine Versicherungsnummer 34353535 --- Tarif Risiko LV Risiko Pro Beitragsdynamik --- --- Berufsunfähigkeit Zusatz --- --- Laufzeit --- --- Vertragsdauer --- --- Versicherungssumme --- --- Versicherungssumme inkl. Gewinn --- --- Todesfallschutz 250.000,00 250.000,00 Pflegerenten Zusatz --- --- Bu-Rente mtl --- --- Schw. Krankheit (EUR) --- --- Unfall-Rente (EUR) --- --- Vollinvalidität --- --- Beginn 01.03.2012 01.06.2012 Ablauf --- --- Zahlart monatlich monatlich Nettobeitrag 47,00 38,00 Einmalzahlung --- --- Vertragsbewertung Optimierungsbedarf Nicht bewertet Notiz zum Es gibt die gleiche Absicherungssumme für einen geringeren Beitrag. Der Beitrag ist bei gleicher Leistung um 9 Euro im Monat günstiger. Ansonsten gibt es keinen Unterschied zum des VWB. XXDATA GmbH 2012 Erstellungsdatum: 30.04.2012 Seite 6 von 9
Absicherung - Sachversicherung Privathaftpflicht Gesellschaft Allianz AG Haftpflichtkasse Darmstadt Versicherungsnummer 123541-MM --- Tarif ProDeckung TopSchuz Deckungssummen 20.000.000 10.000.000 Personenschäden 20.000.000 10.000.000 Sachschäden 20.000.000 10.000.000 Vermögensschäden 20.000.000 10.000.000 Mietsachschäden --- --- Deliktunfähigkeit Ja Ja Ausfalldeckung Ja Ja Einschluss Diensthaftpflicht Nein --- Selbstbehalt --- 150,00 Beginn 15.03.2011 15.03.2012 Ablauf 15.03.2012 --- Zahlart jährlich jährlich Beitrag (EUR) 170,33 82,00 Vertragsbewertung Optimierungsbedarf Nicht bewertet Notiz zum Der Vetrag deckt alle gemeinsam besprochenen Lebensbereiche ab. Wir würden den Wechsel zu einem Anbieter empfehlen der sich auf diesen Bereich spezialisiert hat und günstigere e macht. Eine Deckungssumme von 10.000 000 Euro würden wir für ausreichend halten, außerdem würden wir einen Selbstbehalt von 150 Euro empfehlen um den HJahresbeitrag deutlich zu senken. Ein gutes Leistungspaket, ein faires Bedingungswerk und ein dazu passender Preis. Wir empfehlen den Wechsel zur Haftpflichtkasse Darmstadt. XXDATA GmbH 2012 Erstellungsdatum: 30.04.2012 Seite 7 von 9
Absicherung - Sachversicherung Hausratversicherung Gesellschaft HDI-Gerling Versicherung Helvetia Versicherung Versicherungsnummer 199999 --- Tarif Haus Schutz --- Versicherungssumme 63.000,00 83.000,00 Wohnungsgröße (m²) 90,00 90,00 Art des Objektes Wohnung / Mehrfamilienhaus Wohnung / Mehrfamilienhaus Bauartklasse BAK 1 BAK 1 Erhöhung Wertsachenant. (%) --- --- Elementarversicherung Nein Nein Überspannung Ja Ja Einschluss Fahrrad Ja Ja Glasfläche (m²) 36,00 36,00 Ceran Kochfläche Nein --- Selbstbeteiligung --- --- Beginn 01.01.1999 01.01.2013 Ablauf 01.01.2013 --- Zahlart jährlich jährlich Beitrag (EUR) 433,13 410,86 Vertragsbewertung Nicht empfehlenswert Nicht bewertet Notiz zum Da es sich hier noch um einen sehr alten Vertrag handelt und die Bedingungswerke bei anderen Anbietern zur Zeit besser sind würde ich hier einen Wechsel empfehlen Ein Vertrag mit modernen Bedingungen, einer Versicherungssumme die Ihren tatsächlichen, heutigen Anforderungen entspricht und dies auch noch etwas günstiger als beim Altvertrag. XXDATA GmbH 2012 Erstellungsdatum: 30.04.2012 Seite 8 von 9
Powered by TCPDF (www.tcpdf.org) Produktberatung für: Max Mustermann, Lisa Mustermann Absicherung - Sachversicherung Rechtsschutzversicherung Gesellschaft DEVK D.A.S Versicherungsnummer 55666666 --- Tarif Basis VerkehrsRS Familie Recht Deckungssumme 80000 500000 Rechtsschutzart Privat, Beruf, & Verkehrsrechtschutz Privat, Beruf, Verkehr, Wohnungsrechts Personenkreis Single Familie Selbstbehalt --- 250,00 Beginn 05.08.1998 05.08.2012 Ablauf 05.08.2012 --- Zahlart jährlich jährlich Beitrag (EUR) 320,75 260,00 Vertragsbewertung Risiko vorhanden Nicht bewertet Notiz zum Dieser Vertrag entspricht nicht Ihren aktuellen Anforderungen, da der Bereich Wohnungsrechtsschutz nicht mit abgedeckt ist. Der Vertrag ist sehr alt, das Bedingungswerk lange nicht angepasst worden und der Beitrag ist im Marktvergleich zu hoch. Eine bessere Alternative zu Ihrem bisherigen Vertrag. Der Schutz ist umfassender, das Bedingungswerk moderner und der Preis trotzdem niedriger. XXDATA GmbH 2012 Erstellungsdatum: 30.04.2012 Seite 9 von 9