Assekuranzbericht. Max Mustermann. Stand: s.s.p. Kohlenmarkt Fürth fon fax

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1 Assekuranzbericht Stand: s.s.p. Kohlenmarkt Fürth fon fax info@ssp-online.de

2 Absicherungsfakten PRIVATE TODESFALLABSICHERUNG: ,- bis (65. Lebensjahr) ,- bis (65. Lebensjahr) BERUFSUNFÄHIGKEITSABSICHERUNG: ,- Jahresrente bis (65. Lebensjahr) KRANKHEITSBEDINGTER AUSFALL: - Derzeit keine Absicherung über unser Haus! PRIVATE ALTERSABSICHERUNG: ,- garantierte Kapitalabfindung zum (65. Lebensjahr) ,- garantierte Kapitalabfindung zum (65. Lebensjahr) VERSORGUNGSWERK: Unberücksichtigt bleiben die Anwartschaften aus Ihrem Versorgungswerk, welche sich aufgrund Ihrer Beitragszahlung jährlich ändern. Die genaue Höhe entnehmen Sie bitte Ihrer jährlichen Anwartschaftsmitteilung.

3 Privatverträge Vertragsnummer Gesellschaft Beginn/Ablauf Risiko ZW Beitrag Leistungswerte Leben LV Axa ,37 Kapitallebensversicherung mit Berufsunfähigkeitszusatzversicherung Berufsunfähigkeitsrente: ,- jährlich Rückkaufswert zum : ,- Versicherungssumme: ,- Voraussichtliche Ablaufleistung: ca ,- Leben Allianz ,04 Kapitallebensversicherung mit Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit Rückkaufswert zum : ,- Versicherungssumme: ,- Voraussichtliche Ablaufleistung: ca ,- Unfall DBV-Winterthur ,57 Unfallversicherung mit 350 % Progression Versicherungssumme bei Invalidität: ,- Versicherungssumme bei Vollinvalidität: ,- Hausrat 1S HDI-Gerling Musterstr. 4, Musterstadt 216,54 Hausratversicherung Versicherungssumme: ,- Einbruch-Diebstahl; Elementarschäden; Feuer; Leitungswasser; Sturm/Hagel Wohnfläche: 120 m 2 Haftpflicht DBV-Winterthur ,20 Privathaftpflichtversicherung Familiendeckung Deckungssummen: ,- pauschal für Personenund Sachschäden, ,- für Vermögensschäden;

4 Empfehlungen - ALTERSVORSORGE Ihre derzeit bestehende Absicherung für das Rentenalter halten wir für deutlich zu gering. Da Ihr Versorgungswerk ebenfalls eine nur unzureichende Absicherung bietet, empfehlen wir frühzeitig mit dem Aufbau einer zusätzlichen Altersversorgung zu beginnen, um Ihren Lebensstandard im Alter zu sichern. Gerne zeigen wir Ihnen in einem persönlichen Gespräch auf, wie Sie Ihre Altersversorgung interessant gestalten können, ohne sich langfristig an Verträge zu binden. Insbesondere das seit dem in Kraft getretene Alterseinkünftegesetz eröffnet Ihnen interessante neue Steuersparmöglichkeiten. - BERUFSUNFÄHIGKEITSABSICHERUNG Gemäß Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft scheidet jeder vierte Deutsche vorzeitig wegen Berufsunfähigkeit aus dem Berufsleben aus. Zur Sicherung der Lebenshaltungskosten, sowie privaten und geschäftlichen Verbindlichkeiten im Berufsunfähigkeitsfall besteht derzeit lediglich eine Absicherung von 843,00 monatlich bis zu Ihrem 65. Lebensjahr. Da Ihr Versorgungswerk ebenfalls eine nur unzureichende Absicherung im Falle einer Berufsunfähigkeit bietet (Details erfahren Sie im persönlichen Gespräch mit uns), empfehlen wir Ihnen dieses erhebliche existenzielle Risiko durch eine zusätzliche private Berufsunfähigkeitsversicherung abzusichern. Eine Absicherung von 2.500,- pro Monat, abgestimmt auf Ihr 65. Lebensjahr ist beispielsweise über die ALTE LEIPZIGER zu einem Monatsbeitrag von 192,12 möglich.

5 Empfehlungen - KRANKENVERSICHERUNG Gerne zeigen wir Ihnen auf, wie sich ein Wechsel in die private Krankenversicherung für Sie darstellt. Hierbei berücksichtigen wir verschiedene Anbieter bezüglich deren Prämienstabilität und Leistungsumfang. - KRANKENTAGEGELDVERSICHERUNG Ein längerer krankheitsbedingter Ausfall kann zu massiven finanziellen Einbußen, bis hin zur Existenzgefährdung führen. Mittels einer Krankentagegeldversicherung sichern Sie Ihre Vertreterkosten im Krankheitsfall finanziell ab und schützen sich somit vor Einkommensverlusten durch krankheitsbedingten Ausfall. Wir empfehlen Ihnen die Absicherung von mind. 150,- Tagegeld. Über die Continentale Versicherung stellt sich dies je nach Karenzzeit wie folgt dar: ab dem 22. Tag: Monatsbeitrag 130,50 ab dem 29. Tag: Monatsbeitrag 119,30

6 Empfehlungen - HAUSRATVERSICHERUNG Bei der Überprüfung Ihrer Versicherungsverträge ist uns aufgefallen, dass Ihre Hausratversicherung bei der HDI-Gerling Versicherung bereits seit 1996 besteht. Die Versicherungsgesellschaften verbessern Ihren Leistungsumfang in regelmäßigen Abständen. Wir empfehlen Ihnen daher die Umstellung Ihrer Hausratversicherung zur DBV-Winterthur. Diese bietet ein zeitgemäßes Leistungspaket. Die DBV-Winterthur verzichtet auf eine festgelegte Versicherungssumme und bietet unbegrenzte Deckung bis zu den Entschädigungsgrenzen. Der Beitrag wird auf Basis der Wohnfläche berechnet, somit kann keine Unterversicherung entstehen. Ihr jährlicher Bruttobeitrag sinkt durch die Umstellung um 26,08. - PRIVATHAFTPFLICHTVERSICHERUNG Bei der Überprüfung Ihrer Versicherungsverträge ist uns aufgefallen, dass die Deckungssumme von 1,5 Mio. in Ihrem bestehenden Versicherungsvertrag bei der DBV-Winterthur nicht mehr ausreichend ist. daher die Erhöhung der Deckungssumme auf 7,5 Mio.. Ihr jährlicher Bruttobeitrag erhöht sich um 27,86 auf insgesamt 91,06.

7 Ansprechpartner Ihr persönlicher Ansprechpartner im Innendienst: Datum Syndi Hofmann s.s.p. Kohlenmarkt Fürth fon fax info@ssp-online.de