Begeisterung? «Ich nutze Chancen und sichere mich gleichzeitig ab.» Helvetia Performanceplan. Chancen und Absicherung sinnvoll kombinieren.

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1 Begeisterung? «Ich nutze Chancen und sichere mich gleichzeitig ab.» Helvetia Performanceplan. Chancen und Absicherung sinnvoll kombinieren. Ihre Schweizer Versicherung. 1/6 Helvetia Performanceplan Produktblatt

2 So funktioniert s. Chancen und Absicherung sinnvoll kombinieren. Marktchancen gezielt nutzen. Kapital budgetgerecht investieren und anlegen. Finanzielle Verpflichtungen individuell absichern. Mit der fondsgebundenen Versicherung Helvetia Performanceplan kommen Sie in den Genuss attraktiver Renditechancen erstklassiger Fondsanlagen. Gleichzeitig sichern Sie Ihre finanziellen Verpflichtungen dank eines garantierten Todesfallkapitals individuell ab. Individuell abgestimmt Ganz auf Ihr persönliches Budget und auf Ihre Vorsorgeplanung abgestimmt, investieren Sie einmalig oder regelmässig in einen oder mehrere sorgfältig ausgesuchte Fonds. Damit diese Anlagegefässe auch Ihrem Anlagehorizont und Ihrem Sicherheitsbedürfnis entsprechen, bieten wir Ihnen eine entsprechende Auswahl geeigneter Fonds aufgrund eines individuell für Sie erstellten Anlegerprofils an. Die von Ihnen gewählten Fonds werden durch ein professionelles Fondsmanagement aktiv bewirtschaftet und mit Blick auf die entsprechende Anlagestrategie laufend optimiert. Bei Vertragsablauf zahlen wir Ihnen den entsprechenden Marktwert Ihrer Fondsanteile aus. Damit während der gesamten Vertragslaufzeit Ihre finanziellen Verpflichtungen jederzeit gesichert sind, beinhaltet Ihr Helvetia Performanceplan auch ein garantiertes Todesfallkapital in der individuell benötigten Höhe. Schematischer Verlauf Finanzierung mit Jahresprämien CHF Chance Wählbares Todesfallkapital Prämienbefreiung 2/6 Helvetia Performanceplan Produktblatt

3 Vorsorgen nach Mass Ihr Helvetia Performanceplan passt sich Ihren individuellen Bedürfnissen an. Ganz auf Ihre persönliche Situation zugeschnitten, stehen Ihnen bei Vertragsabschluss, während der Vertragsdauer und selbst beim Ablauf verschiedene Gestaltungsmöglichkeiten zur Verfügung. Die Höhe des Todesfallkapitals ist wählbar. Ein Abschluss als Sparversicherung mit reduzierter Todesfallleistung ist möglich (auch für Kinder). Die Fonds können entsprechend dem persönlichen Anlegerprofil individuell gewählt werden. Jeder Wechsel der Fonds (Fondsswitch) ist während der Vertragslaufzeit kostenlos. Das Wertschwankungsrisiko der Fonds kann durch individuelle Umschichtungen gegen Ende der Laufzeit minimiert werden. Die Fondsanteile können nach Vertragsablauf auch als reines Fondskonto ohne Versicherungsschutz weitergeführt werden. 3/6 Helvetia Performanceplan Produktblatt

4 Entscheidende Vorteile Mit den individuell gewählten Fonds nutzen Sie gezielt Marktchancen und können so längerfristig Kapital aufbauen. Ihre finanziellen Verpflichtungen decken Sie bedarfsgerecht durch ein garantiertes Todesfallkapital ab. Mit gezielten Umschichtungen Ihrer Fonds gegen Ende der Vertragsdauer vermeiden Sie grössere Wertverluste durch Kursschwankungen. Entspricht der Wert Ihrer Fondsanteile beim Ablauf nicht Ihren Erwartungen, können Sie Ihre Anteile als reines Fondskonto ohne Versicherungsschutz weiterführen und so eine Kurserholung abwarten. Jederzeit aktuell auf Eine Übersicht aller aktuell angebotenen Fonds steht Ihnen jederzeit auf den Internetseiten der Helvetia zur Verfügung. Sie finden dort zu jedem Fonds ein entsprechendes Factsheet mit allen wichtigen Informationen. Was immer Sie vorhaben wir sind für Sie da In einem persönlichen Gespräch zeigt Ihnen Ihr Berater auf, wie sich der Helvetia Performanceplan Ihren Bedürfnissen anpasst und wie sich Chancen und Absicherung sinnvoll kombinieren lassen. 4/6 Helvetia Performanceplan Produktblatt

5 Helvetia Performanceplan. Das Wichtigste im Überblick. Kurz und knapp die wichtigsten Rahmenbedingungen Produkt Anlageform Finanzierung Fondsgebundene, kapitalbildende Versicherung mit garantiertem Todesfallkapital Investition in einen oder mehrere Fonds des aktuellen Fondsangebots der Helvetia der folgenden Kategorien: Helvetia Strategiefonds Garantiefonds Mischfonds Obligationenfonds Rohstofffonds Aktienfonds Jahresprämien ab CHF Einmaleinlagen ab CHF Alter der versicherten Person bei Vertragsabschluss Flexibilität Min. 15 Jahre (0 Jahre bei Kinderversicherung, 18 Jahre in der Säule 3a*) Max. 85 Jahre (in der Säule 3a max. 10 Jahre vor ordentlichem Pensionsalter) Fondsswitch und Fondsschlüsselwechsel Anpassung der Prämie an neue Grenzbeträge der Säule 3a Prämienbefreiung optional mit Indexierung Wechsel zwischen den Säulen 3a und 3b bei veränderter Erwerbssituation Anpassungen der Leistungen und Prämien Prämienpausen bei Liquiditätsengpässen Policendarlehen, Vorbezug und Rückkauf auf Anfrage Garantierte Leistungen Bei Ablauf: Wert der Fondsanteile Im Todesfall: Wert der Fondsanteile, mindestens aber das garantierte Kapital im Todesfall Übernahme der Prämienzahlungen bei Kinderversicherung Bei Erwerbsunfähigkeit: Übernahme der Prämienzahlungen (bei Einschluss der Option «Prämienbefreiung») Privilegien Steuervorteile der freien und gebundenen Vorsorge (Säulen 3a und 3b) Erb- und konkursrechtliche Privilegien bei entsprechender Begünstigungsregelung *Säule 3a: Es muss ein AHV-/IV-pflichtiges Erwerbseinkommen vorhanden sein. Versicherungsdauer Ab 10 Jahre 5/6 Helvetia Performanceplan Produktblatt

6 Helvetia Versicherungen St. Alban-Anlage 26, 4002 Basel T (24 h), F Ihre Schweizer Versicherung. 6/6 Helvetia Performanceplan Produktblatt