Profit* * exklusive the Coupon Rate. Bloomberg Ticker. CL1 Cmdty or CL2 Cmdty 1. Index. LOCADY Cmdty USD USD

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1 bcd=cfk^k`f^i=molar`qp=iqa= _o^kap`ebkhbpqo^ppb=vmi=`ejummo=w of`e= HQN=RU=UMM=NMMM= qbojpebbq]bcdcmk`e= tttkbcdcmk`lj= qbojpebbq= h^mfq^ip`erqwwboqfcfh^q=jfq=`lrmlkg= pspm=molar`q=qvmbw=qsm= Capital Protected Certificate with Coupon* * individual Caps Quanto CHF Verfall ; emittiert in Quanto CHF; kotiert an SWX Swiss Exchange; gehandelt an Scoach Schweiz AG h^mfq^ip`erqwmolarhqb Dieses Dokument enthält eine Zusammenfassung ausgewählter Produktinformationen und dient lediglich zu Informationszwecken. Die ausführlichen und rechtlich verbindlichen Produktinformationen (nur in englischer Sprache) sind ausschliesslich in der Product Documentation enthalten, die sich aus dem massgebenden Final Termsheet sowie dem Programme zusammensetzt. Markterwartung Profit* Moderater Preisanstieg der Basiswert-Komponenten. Zunehmende Volatilität der Basiswert-Komponenten. Ein starker Kursverfall der Basiswert-Komponenten ist möglich. Cap Level - 1 Produktbeschreibung Das Produkt bietet dem Anleger einen Kapitalschutz und einen jährlich garantierten Coupon. Zusätzlich hat der Anleger die Möglichkeit, an der Wertentwicklung der Basiswert-Komponenten bis zum Cap Level zu partizipieren, wie unter Rückzahlung beschrieben. 0 % Basket Performance Rate Partizipation Basket Performance Rate Kapitalschutz Zertifikat mit Coupon (Individual Caps) * exklusive the Coupon Rate _^pfptboqb = Basiswert(e) Referenzbörse Bloomberg Ticker Anfangslevel (100%) Cap Level (125.5%) NYMEX Light, Sweet Crude Oil Future (Generic-Front Month Future) New York Mercantile Exchange CL1 Cmdty or CL2 Cmdty 1 USD USD ICE futures Rotterdam Coal Calendar Year Future Contract Intercontinental TM1 Cmdty or Exchange (ICE) TM2 Cmdty 2 USD USD London Gold Market Fixing Ltd PM Fix Price/USD N/A GOLDLNPM Index USD USD London Metal Exchange LOCADY Cmdty USD USD An jedem Tag, der Preis pro Barrel WTI Rohöl an der NYMEX des zeitlich nächsten Einmonats-Futures, angegeben in US Dollar, wie veröffentlicht durch die NYMEX (Bloomberg Ticker: CL1 <Commodity>); angenommen dieser Tag fällt auf den letzten Börsenhandelstag eines solchen Futures (alles gemäss der Regeln der NYMEX) dann ist es der zeitlich zweitnächste Future Preis (Bloomberg Ticker: CL2 <Commodity>). 2 An jedem Tag, der Preis pro Tonne Rotterdam Coal an der ICE des zeitlich nächsten Einmonats-Futures, angegeben in US Dollar, wie veröffentlicht durch die ICE (Bloomberg Ticker: TM1 <Comdty>); angenommen dieser Tag fällt auf den letzten Börsenhandelstag eines solchen Futures (alles gemäss der Regeln der ICE) dann ist es der zeitlich zweitnächste Future Preis (Bloomberg Ticker: TM2 <Commodity>). molarhqabq^fip = Valorennummer ISIN CH SWX Symbol EFBPJ Ausgabepreis 100% Emissionsbetrag CHF (mit Aufstockungsmöglichkeit) Denomination CHF Auszahlungswährung CHF Partizipation 100% Kapitalschutz 100% Zeichnungsschluss VORBEI Erster Börsenhandelstag Verfall

2 Währungsschutz Quanto CHF Minimum Coupon Rate 1.125% p.a. Cap Level 125.5% Bondfloor bei Ausgabe 91.21% (impliziter Zins 3.045%) Couponbeträge und Couponzahlungstage Die Couponbeträge werden in der Auszahlungswährung an den entsprechenden Coupon Zahlungstagen gezahlt. Following Business Day Convention findet Anwendung. CHF bezahlt am 08/10/2009; (Coupon Ex-Date: 08/10/2009) CHF bezahlt am 08/10/2010; (Coupon Ex-Date: 08/10/2010) CHF bezahlt am 08/10/2011; (Coupon Ex-Date: 08/10/2011) CHF bezahlt am 08/10/2012; (Coupon Ex-Date: 08/10/2012) CHF bezahlt am 08/10/2013*; (Coupon Ex-Date: 08/10/2013) * der letzte Couponzahlungstag ist gleich demverfall. a^qbk = Zeichnungsschluss 30/09/2008 / CET Die Zeichnungsperiode kann früher geschlossen werden. Fixierung 01/10/2008 (oder am Tag wenn die Zeichungsperiode geschlossen wird) Liberierung 08/10/2008 Erster Börsenhandelstag 07/10/2008 (voraussichtlich) Letzter Börsenhandelstag/-zeit 01/10/2013 / Börsenschluss Verfall 01/10/2013 (vorbehaltlich Anpassung bei Marktstörungen) Rückzahlungsdatum 08/10/2013 (vorbehaltlich Anpassung bei Abwicklungsstörungen) = o `hw^eirkd = Der Anleger ist berechtigt am Rückzahlungsdatum von der Emittentin pro Produkt einen Betrag in der Auszahlungswährung gleich dem Kapitalschutz multipliziert mit der Denomination zu erhalten. Die Couponbeträge werden an den entsprechenden Couponzahlungstagen ausbezahlt. Zusätzlich hat der Anleger die Möglichkeit, an der Wertentwicklung der Basiswerte bis zu den relevanten Cap Levels, gemäss der folgenden Szenarien, zu partizipieren: Falls die Basket Performance Rate positiv ist, erhält der Anleger die Basket Performance Rate multipliziert mit der Denomination multipliziert mit der der Partizipation am Verfall, zusätzlich zum letzten Couponbetrag. Anfangslevel Endlevel NYMEX Light, Sweet Crude Oil Future (Generic-Front Month Future): Offizieller Abwicklungswert an der Referenzbörse bei Fixierung, wie durch die ICE futures Rotterdam Coal Calendar Year Future Contract: Offizieller Abwicklungswert an der Referenzbörse bei Fixierung, wie durch die London Gold Market Fixing Ltd PM Fix Price/USD Offizieller Gold LNPM Fixierung um 15:00 Uhr MEZ Referenzbörse bei Fixierung, wie durch die Vorgegebener Preis an der Referenzbörse bei Fixierung, wie durch die NYMEX Light, Sweet Crude Oil Future (Generic-Front Month Future): Offizieller Abwicklungswert an der Referenzbörse bei Verfall, wie durch die ICE futures Rotterdam Coal Calendar Year Future Contract:

3 Basket Performance Rate Performancefaktor Offizieller Abwicklungswert an der Referenzbörse bei Verfall, wie durch die London Gold Market Fixing Ltd PM Fix Price/USD Offizieller Gold LNPM Fixierung um 15:00 Uhr MEZ Referenzbörse bei Verfall, wie durch die Vorgegebener Preis an der Referenzbörse bei Verfall, wie durch die Das arithmetische Mittel aller berechneten Performancefaktoren, wie durch die Der Performancefaktor wird am Verfall berechnet. Für jeden Basiswert das Minimum aus den Cap Levels (in %) minus eins und den Quotienten der Endlevels (in %) und den Anfangslevels (in %) minus eins, gemäss folgender Formel: Minimum (Cap Level-1; Endlevel / Anfangslevel 1) dbkbobiib=fkcloj^qflk = Emittentin EFG Financial Products (Guernsey) Ltd., St. Peter-Port, Guernsey Garantin EFG International, Zürich, Schweiz (Rating: Fitch A mit neutralem Ausblick, Moody s A2 mit stabilem Ausblick) Lead Manager Marketing Partner Hyposwiss Privatbank AG, Zürich, Switzerland St.Galler Kantonalbank, St.Gallen, Switzerland Berechnungsstelle Zahlstelle Kotierung SWX Swiss Exchange. Die Kotierung wird beantragt. Sekundärmarkt Veröffentlichungen täglicher Preisindikationen zwischen 09:15 und 17:15 CET unter Reuters [SWX Symbol] = EFGZ und Bloomberg [ISIN] Corp oder EFGZ. Quotierungstyp Sekundärmarktpreise werden in Prozent quotiert. Quotierungsart Sekundärmarktpreise werden dirty quotiert. Zinsberechnungsmethode 30/360; nicht adjustiert; beginnend von und einschliesslich der Liberierung bis zum und exklusive des ursprünglichen Rückzahlungsdatums. Abwicklungsart Barabwicklung Minimaler Anlagebetrag CHF Kleinste Handelsmenge CHF Verkaufsrestriktionen USA, US persons, UK, EEA Clearing SIS SegaInterSettle, Euroclear, Clearstream Verwahrungsstelle SIS SegaInterSettle AG Verbriefung Wertrechte Anwendbares Recht/ Schweizerisches Recht/ Gerichtsstand Zürich

4 pqbrbok = Stempelsteuer Einkommenssteuer Verrechnungssteuer EU Zinsbesteuerung Für die schweizerische Umsatzabgabe handelt es sich um steuerbare Urkunden (Obligationen), weshalb allfällige Sekundärmarkttransaktionen nach den allgemeinen Grundsätzen der Umsatzabgabe unterliegen (TK22). Dieses Produkt ist als transparent und überwiegend einmalverzinslich (IUP) zu qualifizieren. Dementsprechend unterliegt bei natürlichen, in der Schweiz ansässigen Personen, welche das Produkt im Privatvermögen halten, die jährlichen Coupons an den Couponzahlungstagen und der (aufgrund der modifizierten Differenzbesteuerung zu ermittelnde) Wertzuwachs auf dem Obligationenteil im Zeitpunkt des Verkaufs bzw. der Rückzahlung der Direkten Bundessteuer. Der Wert des Obligationenteils im Emissionszeitpunkt ist der Bondfloor bei Ausgabe per Einheit. Demgegenüber stellt der auf die Option zurückzuführende Wertzuwachs einen Kapitalgewinn dar und unterliegt bei den vorstehend erwähnten Investoren nicht der Direkten Bundessteuer. Die kantonale und kommunale einkommenssteuerliche Behandlung kann von der steuerlichen Behandlung bei der Direkten Bundessteuer abweichen. Generell ist die einkommenssteuerliche Behandlung jedoch gleich. Dieses Produkt unterliegt nicht der schweizerischen Verrechnungssteuer. Für schweizerische Zahlstellen unterliegt das Produkt dem EU Steuerrückbehalt (TK1). Diese Steuerinformationen gewähren nur einen generellen Überblick über die möglichen Steuerfolgen, die zum Zeitpunkt der Emission mit diesem Produkt verbunden sind. Steuergesetze und die Praxis der Steuerverwaltung können sich möglicherweise rückwirkend jederzeit ändern. Anleger und potenziellen Anleger von Produkten wird geraten, ihre persönlichen Steuerberater bzgl. der für die schweizerische Besteuerung relevanten Auswirkungen von Erwerb, Eigentum, Verfügung, Verfall oder Ausübung bzw. Rückzahlung der Produkte angesichts ihrer eigenen besonderen Umstände zu konsultieren. Die Emittentin, die Garantin sowie der Lead Manager lehnen jegliche Haftung im Zusammenhang mit möglichen Steuerfolgen ab. molarhqalhrjbkq^qflk = Einzig das Final Termsheet in englischer Sprache, zusammen mit dem Programme, welches alle weiteren Bedingungen enthält (das "Programme"), gelten als Dokumentation des Produkts ("Product Documentation"); entsprechend sollte das Final Termsheet immer zusammen mit dem Programme gelesen werden. Begriffe, welche im Final Termsheet verwendet, dort aber nicht definiert werden, haben die Bedeutung, welche ihnen gemäss des Programmes zukommt. Anleger werden in der Art und Weise rechtsgültig informiert, wie dies in den Bedingungen des Programme vorgesehen ist. Falls das Produkt nicht an der SWX Swiss Exchange kotiert ist, werden zudem sämtliche Änderungen der Bedingungen des Produkts auf veröffentlicht werden. Während der gesamten Laufzeit des Produkts kann die Product Documentation kostenlos vom Lead Manager an der Brandschenkestrasse 90, Postfach 1686, CH-8027 Zürich (Schweiz), oder via Telefon (+41-(0) ), Fax (+41-(0) ) oder (termsheet@efgfp.com) bestellt werden. molarhqpmbwfcfp`eb=ofpfhbk = Das Verlustrisiko des Produkts ist begrenzt auf die Differenz zwischen dem Kaufpreis und dem Kapitalschutzlevel plus der Summe der Couponbeträge. Der Preis des Produktes kann jedoch während der Laufzeit auch unterhalb des Kapitalschutzes notieren. wrpûqwif`eb=ofpfhlc^hqlobk = Anleger sollten sich vergewissern, dass sie die Natur des Produkts sowie das Risiko, das sie beabsichtigen einzugehen, verstehen. Ob ein Produkt für einen bestimmten Anleger geeignet ist, sollte dieser aufgrund seiner eigenen Umstände und seiner eigenen finanziellen Situation beurteilen. Die Produkte beinhalten wesentliche Risiken, inklusive dem Risiko, dass sie wertlos verfallen können. Anleger sollten in der Lage sein, unter gewissen Umständen einen Totalverlust ihres investierten Geldes zu verkraften. Anleger sollten die folgenden wichtigen Risikofaktoren sowie das Kapitel "Risikofaktoren" des Programmes (Seiten 5 ff.) beachten. Das Produkt qualifiziert als derivatives Finanzinstrument und nicht als Anteil an einer kollektiven Kapitalanlage im Sinne des Kollektivanlagegesetzes ("KAG"); das Produkt ist nicht bei der EBK registriert. Das Produkt unterliegt daher weder dem KAG, noch ist es von der Eidgenössischen Bankenkommission ("EBK") beaufsichtigt. Entsprechend profitieren Anleger nicht von den spezifischen Schutzbestimmungen des KAG.

5 Die Produkte-Bedingungen können während der Laufzeit des Produkts gemäss den Bestimmungen des Programmes angepasst werden. Anleger, deren Referenzwährung nicht die Abrechnungswährung des Produkts ist, sollten sich des möglichen Währungsrisikos bewusst sein. Der Wert des Produkts korreliert allenfalls nicht mit demjenigen des Basiswerts. Emittenten-/Garanten-Risiko Anleger tragen das Kreditrisiko des Emittenten und des Garanten des Produkts. Die Produkte sind erstrangige und ungesicherte Verbindlichkeiten des jeweiligen Emittenten und/oder Garanten und rangieren im gleichen Rang wie alle anderen gegenwärtigen und zukünftigen erstrangigen und ungesicherten Verbindlichkeiten des jeweiligen Emittenten und/oder Garanten. Die Insolvenz eines Emittenten und des Garanten kann zu einem teilweisen oder vollständigen Verlust des investierten Kapitals führen. Die Emittenten und/oder der Lead Manager oder irgendeine von den Emittenten damit beauftragte Drittpartei beabsichtigen, unter normalen Marktverhältnissen Angebots- und Nachfragepreise für die Produkte zu stellen. Doch die Emittenten und/oder der Lead Manager versprechen nicht, den Markt durch das Stellen von Angebots- und Nachfragepreisen für die Produkte liquide zu machen, und sie übernehmen keine Verantwortung, Preise überhaupt zu stellen oder Verantwortung bezüglich des Niveaus der Preise oder der Art und Weise, wie diese Preise zustande kommen. Bei speziellen Marktsituationen, wenn die Emittenten und/oder der Lead Manager nicht in der Lage sind, Absicherungsgeschäfte zu tätigen, oder wenn es sehr schwierig ist, solche Geschäfte abzuschliessen, kann sich der Spread zwischen Angebots- und Nachfragepreisen zwischenzeitlich vergrössern, um das wirtschaftliche Risiko des Emittenten und/oder des Lead Manager zu begrenzen. wrpûqwif`eb=fkcljo^qflkbk = Prudentielle Aufsicht EFG International, Zürich, wird auf konsolidierter Basis von der EBK reguliert. EFG Financial Products AG, Zürich, verfügt über eine von der EBK erteilte Effektenhändlerbewilligung und wird auch von der EBK überwacht. EFG Financial Products (Guernsey) Ltd. unterliegt der konsolidierten Aufsicht von EFG International durch die EBK und ist von keiner Behörde von Guernsey lizenziert oder beaufsichtigt. Für die Emission wurde eine Genehmigung gemäss der "Kreditaufnahme-Verordnungen" (Bailiwick of Guernsey) eingeholt. Weder die Guernsey Financial Services Commission noch der States of Guernsey Policy Council übernimmt Verantwortung für die Bonität der Emission oder für die Korrektheit irgendwelcher gemachter Aussagen. Interessenskonflikte Der Emittent und/oder der Garant und/oder der Lead Manager können von Zeit zu Zeit auf eigene Rechnung oder auf Rechnung eines Dritten, Positionen in Wertschriften, Währungen, Finanzinstrumenten oder anderen Anlagen, welche den Produkten dieses Dokuments als Basiswerte dienen, eingehen, können diese Anlagen kaufen oder verkaufen, können als Market Maker auftreten und gleichzeitig auf der Angebots- wie auch der Nachfrageseite aktiv sein. Die Handels- oder Absicherungsgeschäfte des Emittenten können den Preis des Basiswerts beeinflussen und können einen Einfluss darauf haben, ob der relevante Barrier Level, falls es einen solches gibt, erreicht wird. Unter Umständen verkaufen der Emittent und/oder Lead Manager dieses Produkt an Finanzinstitutionen oder Zwischenhändler mit einem Discount zum Verkaufspreis, oder sie erstatten einen gewissen Betrag an diese Käufer zurück ( Relevant Fees ). Weitere Informationen können verlangt werden. Kein Angebot Das indikative Termsheet sollte nicht als ein Angebot oder als eine Empfehlung oder Aufforderung, ein Geschäft abzuschliessen, betrachtet werden; auch kann es nicht als Anlageempfehlung verstanden werden. Keine Gewähr Der Emittent kann keine Gewähr leisten für irgendwelche Informationen in diesem Dokument, welche er von unabhängigen Quellen bezogen hat oder die von solchen Quellen abgeleitet sind. Verkaufsrestriktion In keiner Jurisdiktion, in welcher eine Verkaufsrestriktion besteht, ist irgendetwas unternommen worden oder wird irgendetwas unternommen, was den öffentlichen Vertrieb der Produkte erlauben würde, es sei denn, dies sei explizit in der Produkte Dokumentation erwähnt. Die Produkte müssen in Übereinstimmung mit sämtlichen anwendbaren Verkaufsbeschränkungen in den jeweiligen Jurisdiktionen verkauft werden.