Der beste Weg in eine erfolgreiche Zukunft. Kompass Beratung. Die individuelle Finanz- und Lebensberatung in 3 Schritten.

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1 Der beste Weg in eine erfolgreiche Zukunft. Kompass Beratung. Die individuelle Finanz- und Lebensberatung in 3 Schritten.

2 02 _ PRIVATE BANKING Die Kompass Beratung bedeutet Lebensmanagement, das sich an Ihren Wünschen und Vorstellungen orientiert.

3 Folgen Sie der Kompass Beratung. Wer im Leben etwas erreichen will, sollte sich von Anfang an richtig orientieren. Am besten mit der Kompass Beratung, der individuellen Finanz- und Lebensberatung der Volksbank Vorarlberg Gruppe. Sie dokumentiert mit Ihnen gemeinsam Ihre derzeitige Situation und definiert auf dieser Grundlage individuelle Ziele. Die Kompass Beratung bedeutet Lebensmanagement, das sich an Ihren Wünschen und Vorstellungen orientiert. Nur ein individueller Weg führt auch zum Erfolg. Mit anderen Worten: Sie entscheiden sich nicht für ein austauschbares Produkt von der Stange, sondern für ein auf Ihre Situation maßgeschneidertes Konzept. Die einzelnen Bausteine einer fundierten Finanzplanung werden präzise auf Ihre persönlichen Wünsche, Bedürfnisse und Ziele abgestimmt. Für die Volksbank Vorarlberg Gruppe ist die Kompass Beratung weit mehr als ein Schlagwort. Sie ist Teil der gesamten Unternehmensphilosophie und kommt in jedem Bereich konsequent zur Anwendung. Sie sorgt dafür, dass alle Services und Produkte perfekt ineinander greifen und zu Ihrer persönlichen Lebens- und Finanzplanung passen. Dies garantiert langfristig eine höhere Sicherheit und bessere Rendite für Ihr Vermögen. Dieses umfassende Konzept integriert sämtliche Leistungsbereiche der Gruppe, wie den Anlagebereich inklusive Vermögensverwaltung, Immobilien-, Finanzierungs- und Versicherungsbereich. Auch auf die Weitergabe von Vermögen und die Nachfolgeregelung, zwei immer wichtiger werdende Themen, wird im Rahmen unserer Kompass Beratung eingegangen und für Sie dadurch die beste Lösung gefunden. PRIVATE BANKING _ 03

4 Die Vorteile der Kompass Beratung. Ihre Lebensziele sind einzigartig, so wie Ihre Finanzplanung. Lebensziele: Ihre Lebensziele sind unmittelbar mit Ihren finanziellen Zielen verbunden. Analysieren wir gemeinsam die verschiedenen Phasen Ihres Lebens und setzen die Bausteine zu einem umfassenden Konzept zusammen. Vermögen und Steuern optimieren: Angesichts der zunehmenden Komplexität der Rechts- und Steuersysteme verlangt die Optimierung der gegenwärtigen und künftigen Struktur Ihres Vermögens einen integrierten und individuellen Lösungsansatz, der an alles denkt. Liquidität planen, Finanzierungen: Die langfristige Entwicklung Ihrer unterschiedlichen Einkünfte und Ausgaben ist aufgrund verschiedener Einflüsse schwer zu prognostizieren. Mit einer umfassenden Planung haben Sie die Sicherheit, dass Sie in jeder Lebenssituation die entsprechenden Mittel zur Verfügung haben. Risiken finanziell minimieren: Wie groß muss Ihr Vermögen sein, um die Existenz Ihrer Familie zu sichern, wenn plötzlich ein Notfall eintritt? Lassen Sie uns gemeinsam verschiedene Szenarien betrachten, um Ihnen die Sicherheit zu geben, die Sie im Falle des Falles benötigen. Zukunft sichern: Durch rechtzeitiges Planen führen Sie auch im Ruhestand Ihren gewohnten Lebensstandard weiter. Das richtige Verhältnis zwischen fest veranlagtem Kapital und kurzfristiger Liquidität stellt sicher, dass Sie sich beruhigt zurücklehnen und die Früchte Ihrer Arbeit genießen können. Vermögen weitergeben: Die rechtzeitige und fundierte Planung der Übergabe Ihres Vermögens ist besonders wichtig. Wir begleiten Sie in der Umsetzung Ihrer Wünsche und Bedürfnisse. 04 _ PRIVATE BANKING

5 Nach einer grundlegenden Analyse Ihrer Lebens- und Vermögens-Situation planen wir ein umfassendes Konzept, das es Ihnen ermöglicht, Ihren Erfolg nachhaltig abzusichern und zu genießen. PRIVATE BANKING _ 05

6 Die ständige Begleitung und Feinabstimmung vervollständigt unser Verständnis einer umfassenden Kompass Beratung. Die Kompass Beratung im Überblick. 1. Schritt: Analyse Ihrer privaten und beruflichen Situation (IST-Situation). 2. Schritt: Planung eines auf Ihre persönlichen und beruflichen Ziele abgestimmten Konzeptes (SOLL-Situation). 3. Schritt: Gemeinsame Umsetzung dieses Konzeptes und aller definierten Maßnahmen. Erfolgskontrolle: Ständige Optimierung des Konzeptes und aller Maßnahmen mit flexibler Erfolgskontrolle. 06 _ PRIVATE BANKING

7 Ihr Weg in eine erfolgreiche Zukunft. So orientieren Sie sich neu mit der Kompass Beratung. Schritt 1: Analyse der IST-Situation: Am Anfang steht immer eine umfassende Analyse der IST-Situation der Kunden. Die Berater der Volksbank Vorarlberg Gruppe erheben die aktuelle Familien-, Berufs- und Einkommens-Situation und beziehen die persönlichen Wünsche, Ziele und Bedürfnisse mit ein. Das Ergebnis ist eine solide Grundlage für die Ausarbeitung eines umfassenden Konzeptes. Schritt 2: Planung eines Konzeptes: Die Berater der Volksbank Vorarlberg Gruppe erstellen eine übersichtliche Maßnahmen-Struktur, z.b. der Vermögensaufbau durch professionelle Veranlagungen, die Absicherung durch ausgewählte Versicherungsleistungen, die Optimierung von laufenden Finanzierungen und Verbindlichkeiten sowie die Sicherstellung der kurzfristigen Liquidität. Schritt 3: Umsetzung aller Maßnahmen: Im dritten Schritt wird die Umsetzung konkret und die eingesetzten Produkte beginnen für die Kunden zu arbeiten. Die dritte Phase der Kompass Beratung ist aber bei der Umsetzung aller Maßnahmen noch lange nicht zu Ende. Die ständige Begleitung und Feinabstimmung des Gesamtkonzeptes vervollständigt unser Verständnis einer umfassenden Kompass Beratung. Sollte sich die Lebenssituation verändern oder neue Anlageziele aktuell werden, dann beweist die Kompass Beratung soviel Flexibilität, umgehend auf die geänderte Situation zu reagieren. PRIVATE BANKING _ 07

8 Volksbank Vorarlberg Gruppe Volksbank Vorarlberg Private Banking A-6830 Rankweil Ringstraße 27 Tel. +43 (0) A-6901 Bregenz Bahnhofstraße 12 Tel. +43 (0) A-6764 Lech am Arlberg Dorf 199 Tel. +43 (0) A-6991 Riezlern/Kleinwalsertal Walserstraße 37 Tel. +43 (0) Volksbank Aktiengesellschaft FL-9494 Schaan Feldkircher Strasse 2 Tel info@volksbank.li Volksbank Bodensee AG CH-9430 St. Margrethen Hauptstrasse 111 Tel. +41 (0) office@volksbank-bodensee.ch CH-4052 Basel Adlerstrasse 35 Tel. +41 (0) office@volksbank-bodensee.ch JML Holding AG CH-6304 Zug Baarerstrasse 53 Tel. +41 (0) info@jml.ch office@private-banking.at