Neu MeinFinanzportal

Transkript

1 Neu MeinFinanzportal Vermögensübersicht Zahlungs- & Börsenaufträge Konto- & Depotübersicht Liegenschaften & Hypotheken Pensionskasse & 3. Säule Versicherungen Steuern Testament & Verträge So leicht war es noch nie, die Finanzen im Griff zu haben

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3 MeinFinanzportal viel mehr als E-Banking MeinFinanzportal ist Ihr persönliches Cockpit zur Bewirtschaftung aller Finanzund Versicherungsangelegenheiten. Sämtliche Dokumente Ihres privaten Büros können Sie übersichtlich und sicher an einem Ort verwalten. MeinFinanzportal ist viel mehr als E-Banking: Noch nie war es so einfach, eine Zahlung oder einen Börsenauftrag zu erfassen. MeinFinanzportal bietet zudem eine tagesaktuelle Übersicht über alle Ihre persönlichen Finanzen: Konten, Depots, Pensionskasse, Säule 3a, Versiche rungen, Steuern, Liegenschaften, Hypotheken, Nachlass, Testament. So steigen Sie ein Sie nutzen bereits unser E-Banking/Finanzportal: In Kürze erhalten Sie automatisch ein neues Passwort für MeinFinanzportal Sie nutzen heute weder unser E-Banking noch unser Finanzportal: Auf vzch.com/meinfinanzportal erfahren Sie mehr. Oder wenden Sie sich an unseren Helpdesk unter oder

4 Vermögensübersicht Immer aktualisierte Bilanz des Gesamtvermögens Unterteilt in: Konten & Depots Pensionskasse & 3. Säule Liegenschaften & Hypotheken Spezielle Vermögenswerte (Darlehen, Firmenbeteiligungen, Kunstgegenstände, sonstige Wertsachen und Kapitalversicherungen) Erfassung von zusätzlichen Vermögenswerten möglich Nächster Ausbauschritt: Planungstools zu Vermögen, Einnahmen und Ausgaben Vermögensübersicht

5 Zahlungs- & Börsenaufträge So einfach war es noch nie, eine Zahlung oder einen Börsenauftrag zu erfassen Bei Zahlungen geben Sie nur Name des Empfängers und Betrag ein Bei Börsenaufträgen nur Valor, Titel oder ISIN und Anzahl eintragen fertig Zahlungs- & Börsenaufträge

6 Konto- & Depotübersicht Übersicht über sämtliche beim VZ geführten Konten und Wertschriftendepots Individuelle Namensgebung für jedes einzelne Konto und Depot möglich Berechnung der Nettorenditen nach Abzug sämtlicher Kosten zu jedem Wertschriftendepot über mehrere Zeitperioden Transparente Übersicht und Rückerstattungsabrechnung von Retrozessionen bei Finanzprodukten/Anlagefonds Konto- & Depotübersicht

7 Liegenschaften & Hypotheken Übersichtliche Darstellung von Laufzeiten, Zinssätzen und Höhe der VZ Hypotheken Möglichkeit, den Liegenschaftswert individuell zu erfassen, jederzeit zu ändern und mit Bildern der Liegenschaft zu ergänzen Auch Liegenschaften mit Hypotheken bei Drittanbietern lassen sich erfassen Nächster Ausbauschritt: Hypotheken-Überwachungs-System (HÜS) zur Optimierung der Laufzeitenwahl Liegenschaften & Hypotheken

8 Pensionskasse & Säule 3a Versicherungen Übersichtliche Darstellung aller Säule 3a-Konten und falls vorhanden der Freizügigkeitskonten Möglichkeit, die Anlagestrategie jederzeit online anzupassen Nächster Ausbauschritt: Darstellung sämtlicher Eckwerte zum Pensionskassenkapital und Berechnungshilfen für die steuerliche Beurteilung von Pensionskasseneinkäufen sofern der Arbeitgeber der VZ Pensionskassenlösung angeschlossen ist Übersichtliche Darstellung aller privat genutzten Versicherungspolicen mit Prämien und Leistungen Bei jedem Vertragsablauf Überprüfung der Prämien und Leistungen Möglichkeit, sich jederzeit den Kollektivverträgen des VZ anzuschliessen, sofern ein Prämien- und/oder Leistungsvorteil besteht Kollektivverträge, die mit dem VZ Versicherungspool abgeschlossen werden, bieten i.d.r. bei gleichem Leistungsumfang rund 20% tiefere Prämien dank Verzicht auf Provisionszahlungen und Pooling einer attraktiven Risikogruppe ab Herbst 2016

9 Steuern Testament & Verträge Automatische Klassifizierung von steuerrelevanten Kontobewegungen/Vergütungen Zusammenstellung aller steuerlich abzugsfähigen Ausgaben jeweils per Ende Jahr als Vorbereitung für die Steuererklärung (z. B. Gebäudeunterhalt, Versicherungsprämien, Spenden usw.) Vollständiges und kostenloses Wertschriftenverzeichnis als Beilage für die Steuererklärung Übersicht über die Steuerbelege und Zahlungen, geordnet nach Steuerjahren Einfache Ablage sämtlicher Steuererklärungen und Beilagen nach Steuerperiode Nützliche Rechner und Vergleiche Sichere Ablage für Testamente, Ehe- und Erbverträge sowie Willensvollstreckungsmandate Nützliche Rechner und Vergleiche ab Frühling 2017

10 MeinFinanzportal: So steigen Sie ein Sie nutzen bereits unser E-Banking/Finanzportal: In Kürze erhalten Sie automatisch ein neues Passwort für MeinFinanzportal Sie nutzen heute weder unser E-Banking noch unser Finanzportal: Auf vzch.com/meinfinanzportal erfahren Sie mehr. Oder wenden Sie sich an unseren Helpdesk unter oder MeinFinanzportal kennen lernen Auf vzch.com/meinfinanzportal erfahren Sie mehr zu den Möglichkeiten von MeinFinanzportal. Ein Videoclip führt Sie Schritt für Schritt durch die wichtigsten Funktionen In Zürich oder Bern können Sie kostenlose Workshops zum Thema besuchen Ihr Berater oder Ihre Beraterin beantwortet gerne persönlich Ihre Fragen Datenschutz MeinFinanzportal basiert auf den neusten E-Banking- Technologien und erfüllt höchste Sicherheitsstandards Sie authentifizieren sich mit 3 Sicherheitsmerkmalen Sie bestimmen selbst, wer auf Ihre Dokumente zugreifen kann Alle Daten sind auf Servern in der Schweiz gesichert

11 Fragen? Ihr Berater oder Ihre Beraterin hilft Ihnen gerne weiter Disclaimer Diese Publikation stammt von der VZ Holding AG und/oder mit ihr verbundenen Unternehmen (nachfolgend «VZ» genannt). Sie dient ausschliesslich der Information. Das vorliegende Dokument richtet sich ausschliesslich an natürliche und juristische Personen sowie Personengesellschaften und Körperschaften, welche keiner Rechtsordnung unterstehen, die die Publikation bzw. den Zugang zu solchen Informationen verbietet. Der Inhalt der Publikation wurde vom VZ mit grösster Sorgfalt und nach bestem Wissen und Gewissen erstellt. Für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Information übernimmt das VZ keine Gewähr. Das VZ lehnt jede Haftung ab, die sich aus der Nutzung oder Nichtnutzung der dargebotenen Information ergeben kann. Die in der vorliegenden Publikation enthaltenen Fakten und Meinungen können jederzeit und ohne vorherige Ankündigung ändern. Die Reproduktion oder Modifikation ganz oder teilweise ohne vorherige schriftliche Zustimmung des VZ ist untersagt. Für weitergehende Informationen kontaktieren Sie bitte Ihren Kundenberater. Das vorliegende Dokument ersetzt kein Gespräch mit Ihrem Berater.

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