Auslandsgeschäfte im Mittelstand wir finanzieren: KfW!

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1 Auslandsgeschäfte im Mittelstand wir finanzieren: KfW! Greifswald, FINANZA 2010 Eckard v. Schwerin

2 Agenda 1. Überblick über die KfW Bankengruppe 1. Investitionen im Ausland 2. Betriebsmittelfinanzierung aufgrund erhöhter Auslandsnachfrage 3. Sachinvestitionen im Inland aufgrund erhöhter Auslandsnachfrage 4. Exportfinanzierung

3 KfW Bankengruppe Sitz in Frankfurt, Berlin und Bonn Mitarbeiter 63,9 Mrd. Euro Fördervolumen in 2009 Mittelstand und Existenzgründer Wohnwirtschaft und Bildung Umwelt- und Klimaschutz Export- und Projektfinanzierung Projekte in Entwicklungs- und Transformationsländern

4 KfW Bankengruppe Förderzahlen 2009 KfW Bankengruppe (gesamtes Fördervolumen): KfW-Mittelstandsbank: Gründung + allgemeine Investitionen: 63,9 Mrd. EUR 23,8 Mrd. EUR 15,5 Mrd. EUR Innovation: 1,3 Mrd. EUR Umwelt: 7,0 Mrd. EUR Steigerung um 40% gegenüber 2008!

5 Der Weg zum KfW-Kredit Antrag Unternehmen/ UnternehmerIn Antrag Hausbank Vertrag KfW Zusage

6 Agenda 1. Überblick über die KfW Bankengruppe 1. Investitionen im Ausland 1. Betriebsmittelfinanzierung aufgrund erhöhter Auslandsnachfrage 2. Sachinvestitionen im Inland aufgrund erhöhter Auslandsnachfrage 3. Exportfinanzierung

7 KfW Bankengruppe KfW-Produkte zur Finanzierung von Auslandsvorhaben KfW Mittelstandsbank KfW-Unternehmerkredit Auslandsvorhaben KfW-KfAI Auslandsvorhaben KfW-Programm Erneuerbare Energien 7

8 Unser klassisches Fremdkapital KfW-Unternehmerkredit bis zu 100%, bis zu 10 Mio. EUR bis zu 20 Jahre Laufzeit bankübliche Sicherheiten bis zu 20 Jahre Zinsfestschreibung risikogerechter Zinssatz kostenfreie Sondertilgungen 50% Haftungsfreistellung für etablierte Unternehmen (>2 Jahre) möglich Zusätzliche Zinsverbilligung für kleine und mittlere Unternehmen 8

9 Exkurs Risikogerechtes Zinssystem Risikobeurteilung durch die Hausbank Vorgaben der KfW Beurteilung der wirtschaftlichen Verhältnisse (Bonitätsklasse) risikogerechter Zinssatz (9 Preisklassen) Bewertung der Sicherheiten (Sicherheitenklasse)

10 Unser Nachrangdarlehen KfW-Kapital für Arbeit und Investitionen bis zu 2 Mio. EUR Fremdkapital bis zu 4 Mio. EUR Gesamtkreditbetrag bis zu 2 Mio. EUR Nachrangkapital 10 Jahre Laufzeit 2 Tilgungsfreijahre 10 Jahre Laufzeit 7 Tilgungsfreijahre bankübliche Sicherheiten keine Sicherheiten risikogerechter Zinssatz bonitätsabhängiger Zinssatz 10

11 Sie investieren in erneuerbare Energien KfW-Programm Erneuerbare Energien Anlagen gemäß Erneuerbaren Energien Gesetz (EEG) wie Photovoltaik oder Windkraft

12 Wir finanzieren zu günstigen Konditionen KfW-Programm Erneuerbare Energien bis zu 100% bis zu 10 Mio. EUR bis zu 20 Jahre Darlehenslaufzeit bankübliche Besicherung 10 Jahre Zinsfestschreibung risikogerechter Zinssatz kostenfreie Sondertilgungen

13 Agenda 1. Überblick über die KfW Bankengruppe 2. Investitionen im Ausland 1. Betriebsmittelfinanzierung aufgrund erhöhter Auslandsnachfrage 1. Sachinvestitionen im Inland aufgrund erhöhter Auslandsnachfrage 2. Exportfinanzierung

14 KfW-Sonderprogramm Betriebsmittelvariante Mittelständische Unternehmen Freiberufler und Unternehmen aus den Bereichen produzierendes Gewerbe, Handwerk, Handel und sonstige Dienstleistungen profitieren! Unternehmen < 500 Mio. EUR Gruppenumsatz Kreditlaufzeit bis zu 5 Jahre für Betriebsmittel Betriebsmittel bis zu 50% der Bilanzsumme tilgungsfrei bis zu 5 Jahre

15 Exkurs Haftungsfreistellung 60% Haftungsfreistellung für Betriebsmittel 60% Risiko KfW 40% Risiko Hausbank

16 Agenda 1. Überblick über die KfW Bankengruppe 2. Investitionen im Ausland 3. Betriebsmittelfinanzierung aufgrund erhöhter Auslandsnachfrage 1. Sachinvestitionen im Inland aufgrund erhöhter Auslandsnachfrage 1. Exportfinanzierung

17 ERP-Regionalförderprogramm Antragstellung für KMU nach EU-Definition Laufzeit bis zu 20 Jahre Finanzierungsanteil bis zu 85% der Investitionskosten Max. Kreditvolumen 3 Mio. EUR Besonders günstige Konditionen für Kleinunternehmen Max. 5 tilgungsfreie Anlaufjahre

18 Unser klassisches Fremdkapital KfW-Unternehmerkredit bis zu 100%, bis zu 10 Mio. EUR bis zu 20 Jahre Laufzeit bankübliche Sicherheiten bis zu 20 Jahre Zinsfestschreibung risikogerechter Zinssatz kostenfreie Sondertilgungen 50% Haftungsfreistellung für etablierte Unternehmen (>2 Jahre) möglich Zusätzliche Zinsverbilligung für kleine und mittlere Unternehmen 18

19 Agenda 1. Überblick über die KfW Bankengruppe 2. Investitionen im Ausland 3. Betriebsmittelfinanzierung aufgrund erhöhter Auslandsnachfrage 4. Sachinvestitionen im Inland aufgrund erhöhter Auslandsnachfrage 1. Exportfinanzierung

20 Finanzierungslösung für Small Ticket Exporte Finanzierungsstruktur Liefer-/Ausfuhrvertrag Exporteur KfW IPEX-Bank Auszahlung An- und Zwischenzahlungen, mind. 15% Antrag Finanzierungsanfrage Käufer / Kreditnehmer Kreditrückzahlung n dita Kre trag Kreditvertrag über max. 85% Northstar Europe s.a. Zahlungsgarantie o.ä. evtl. ausländischer Garant, z.b. Bank im Bestellerland Finanzkreditdeckung(85%) Exportkreditversicherung Weitere Informationen unter: kmu_export@kfw.de blau: Vertragsgeflecht orange: Zahlungsströme

21 KfW IPEX-Bank Kontakt Weitere Informationen erhältlich unter: 21

22 Einige Aspekte, die Sie bei der Wahl der Förderprogramme beachten sollten Sicherheitenstellung Kombinierbarkeit der Programme Endfälligkeit Möglichkeit der außerplanmäßigen Rückführung Evtl. Zuschusskomponenten Möglicher Anteil an der Gesamtfinanzierung Darlehensvolumen und natürlich der Zinssatz

23 Sprechen Sie uns an! Infocenter der KfW Montag bis Freitag von Uhr (Ortstarif)* infocenter@kfw.de * 3,9 Cent/Minute aus dem Festnetz der Deutschen Telekom, Preise aus Mobilfunknetzen können abweichen.