Dienstleistungen und Preise für Anlagegeschäfte für Kunden im Ausland

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1 Dienstleistungen und Preise für Anlagegeschäfte für Kunden im Ausland Gültig ab 1. Januar 2017

2 Inhalt Dienstleistungspaket COMPACT 3 Dienstleistungspaket COMFORT 4 Depotpreise 5 Administrationspreise 5 Transaktionsgebühren 6 Wertschriftenverwaltung 9 Preise Vermögensverwaltung COMFORT 10 Weitere Dienstleistungen und Preise 13 Die Bank behält sich die jederzeitige Änderung der Preise und Leistungen vor, informiert jedoch den Kunden jeweils vorgängig entsprechend.

3 Dienstleistungspaket COMPACT Dienstleistungen Anlageberatung Persönlicher Ansprechpartner Aufbewahrung der Wertschriften Preise Im Depotpreis inbegriffen Reporting Vermögensaufstellung Performanceausweis plus CHF 60. Transaktionsliste CHF 40. Erträgnisaufstellung 1 CHF 250. Rückforderung Eidg. Verrechnungssteuer 1 Siehe Seite 13 Basisprodukte Kontoführung und Edelmetallkonten Zahlungsverkehr und Portospesen Maestro-Karte Gemäss Preistabelle Gebühren und Kommissionen Preise Depotpreis Siehe Seite 5 Transaktionsgebühren Siehe Seite 6 ff. Weitere Dienstleistungen Siehe Seiten 9 & 13 Dienstleistungen Variante «Complete» 2 Anlageberatung Persönlicher Ansprechpartner Aufbewahrung der Wertschriften Preise Reporting Vermögensaufstellung Performanceausweis plus Transaktionsliste Erträgnisaufstellung 1 Rückforderung Eidg. Verrechnungssteuer 1 Administrationspreise 0.28 % 0.5 % p. a. Siehe Seite 5 Basisprodukte Kontoführung und Edelmetallkonten Zahlungsverkehr und Portospesen Maestro-Karte Gebühren und Kommissionen Depotpreis Transaktionsgebühren Preise Inbegriffen Siehe Seite 6 ff. Weitere Dienstleistungen Siehe Seiten 9 & 13 1 Dienstleistung ist nur für ausgewählte Länder verfügbar. 2 nur für natürliche Personen. Dienstleistungen und Preise für Anlagegeschäfte für Kunden im Ausland 3

4 Dienstleistungspaket COMFORT Dienstleistungen Anlageberatung Vermögensverwaltung Reporting COMPACT-Dienstleistungen inbegriffen, insbesondere: Persönliche Beratung Individuelle Strategiebestimmung und Überwachung Szenarioanalyse Aktives Vermögens-Management Laufende Beobachtung der Finanzmärkte und Trends Kontinuierliche Depotüberwachung Performanceausweis Performancebericht Transaktionsliste Erträgnisaufstellung 1 Rückforderung Eidg. Verrechnungssteuer 1 Preise Pauschalpreise 0.6 % 2 % p. a. Siehe Seite 10 f. Gebühren und Kommissionen Preise Depotpreis Vermögensverwaltung Inbegriffen Transaktionsgebühren Vermögensverwaltung Inbegriffen Weitere Dienstleistungen Siehe Seiten 9 & 13 Dienstleistungen und Preise für zusätzliche Depots Für separate Beratungsdepots stehen nachfolgende Varianten der Dienstleistungspakete COMPACT zur Verfügung: Variante Einzelpreise Dienstleistungen und Preise gemäss COMPACT mit Einzelpreisen Variante «Complete» 2 Dienstleistungen und Preise gemäss COMPACT «Complete» 1 Dienstleistung ist nur für ausgewählte Länder verfügbar. 2 nur für natürliche Personen. 4 Dienstleistungen und Preise für Anlagegeschäfte für Kunden im Ausland

5 1. Depotpreise Depotpreis p. a. Basis Zuschläge für Werte mit ausländischem Valorendomizil (ausgenommen eigene und eigene strukturierte Produkte) Zuschlag für physisch verwahrte Metalle Schuldbriefe, Policen, Dokumente, verwahrte Stücke (z.b. Münzen ohne Kurswert etc.) 0.25 % des Depotwertes 0.1 % des Depotwertes 0.1 % des Depotwertes CHF 30. pro Valor p.a. Minimalpreis pro Depot CHF 50. Ausnahmen Namenaktien SGKB Policen von Swisscanto Versicherungen SGKB Kassenobligationen p. a. Eigene (SGKB, Swisscanto) p.a. Für Depots mit Sonderbestimmungen oder zusätzlichem Aufwand wird ein Zuschlag von mindestens 0.04 % erhoben. Für Valoren mit einem ausserordentlichen Verwaltungs- und Aufbewahrungsaufwand behalten wir uns einen Sondertarif vor. Wenn ausschliesslich Namenaktien SGKB und/oder Policen von Swisscanto Versicherungen deponiert sind, entfällt der Minimalpreis von CHF 50. p. a. Die monatliche Preisberechnung basiert auf dem Bestand und dem Gesamtwert des Depots und findet jeweils am ersten Bankwerktag des jeweiligen Monates statt. Die Abrechnung des Depotpreises erfolgt quartalsweise und wird dem entsprechenden Servicekonto belastet. Wird das Depot aufgehoben, so hat der Kunde den gesamten, für diesen Monat anfallenden Depotpreis zu bezahlen (keine pro rata temporis-berechnung) % des Depotwertes 0.15 % des Depotwertes 2. Administrationspreise Administrationspreis p. a. bis CHF % bis CHF 1 Mio % bis CHF 5 Mio % bis CHF 10 Mio % ab CHF 10 Mio % Mindestpreis CHF 500. Inbegriffen sind sämtliche Leistungen gemäss Auflistung Seite 2, insbesondere Depotpreis, Kontoführung (inkl. Metallkonten), Portospesen, Zahlungsverkehr (eigene Spesen) und Maestro-Karte. Berechnungsgrundlage für den Administrationspreis sind die Konto- und Depotguthaben (exkl. Treuhandanlagen und Festgelder). Für Sitzgesellschaften wird ein genereller Zuschlag von 20 % auf den Administrationspreis berechnet. Dienstleistungen und Preise für Anlagegeschäfte für Kunden im Ausland 5

6 3. Transaktionsgebühren 3.1 Börsengehandelte Wertpapiere Transaktionswert in CHF Aktien, Warrants, Anrechte, Strukturierte Produkte und börsengehandelte Inland Ausland und ausserbörslich Anleihens-, Wandel- und Optionsobligationen CHF Fremdwährungen bis % 1.75 % 0.80 % 0.90 % bis % 1.70 % 0.70 % 0.80 % bis % 1.60 % 0.55 % 0.65 % bis % 1.35 % 0.45 % 0.55 % bis % 0.90 % 0.30 % 0.35 % bis % 0.60 % 0.20 % 0.25 % bis % 0.50 % 0.15 % 0.15 % ab % 0.40 % 0.10 % 0.10 % Minimum CHF 80. CHF 120. CHF 80. CHF 120. Ausnahmen: Für Anrechte und Warrants (nur Verkauf bei Verfall) unter CHF 800. gilt ein Kleinsttarif von 10 %. Bei ausländischen Börsenplätzen gelten folgende Minima Ländergruppe 1: Deutschland, USA, Kanada, Grossbritannien, Irland, Frankreich, Italien, Spanien, Portugal, Österreich, Luxemburg, Niederlande, Belgien, Dänemark, Schweden, Finnland, Norwegen, Polen, Griechenland, Zypern, Australien, Neuseeland, Hongkong, Singapur, Japan, Südafrika Ländergruppe 2: Ungarn, Israel, Lettland, Ukraine, Russland, Mexiko, Brasilien, Thailand, Südkorea, Serbien, Tschechische Republik, Slowakei, Slowenien, Rumänien, Ägypten, Indonesien, Philippinen, Malaysia, Sri Lanka, China Shenzhen 0.20 % 0.60 % 3.2 Transaktionswert in CHF Geldmarktfonds Obligationenfonds Aktienfonds Anlagezielfonds Eigene Swisscanto Eigene anteile Drittanbieter Swisscanto Eigene anteile Drittanbieter Swisscanto Eigene anteile Drittanbieter Swisscanto anteile Drittanbieter bis % 0.90 % 1.00 % 1.50 % 1.25 % 1.75 % 1.75 % 2.25 % bis % 0.80 % 0.90 % 1.40 % 1.15 % 1.65 % 1.50 % 2.00 % bis % 0.75 % 0.75 % 1.25 % 1.00 % 1.50 % 1.15 % 1.65 % bis % 0.70 % 0.55 % 1.05 % 0.80 % 1.30 % 0.85 % 1.35 % ab % 0.65 % 0.40 % 0.90 % 0.60 % 1.10 % 0.65 % 1.15 % Minimum CHF 40. CHF 80. CHF 40. CHF 80. CHF 40. CHF 80. CHF 40. CHF 80. Rücknahme erfolgt netto. Fremde Kommissionen werden weiterbelastet. Für Switches innerhalb der Kategorie Geldmarktfonds wird keine Ausgabekommission belastet. Für die restlichen Kategorien wird bei einem Wechsel innerhalb der gleichen Kategorie nur die halbe Ausgabekommission belastet. 6 Dienstleistungen und Preise für Anlagegeschäfte für Kunden im Ausland

7 Vertriebsentschädigungen Die SGKB kann für den Vertrieb von Anlageprodukten wie kollektiven Kapitalanlagen oder strukturierten Produkten Vertriebsentschädigungen oder andere geldwerte Leistungen von Dritt- oder Gruppengesellschaften der SGKB erhalten («Drittvergütungen»). Sie stellen ein Entgelt für die Sicherstellung organisatorischer Voraussetzungen des Vertriebs dar, wie z. B. den sogenannten Produkte-Research, die laufende Überwachung der Produkte oder die Sicherstellung regulatorischer Anforderungen. Die folgende Tabelle zeigt die Bandbreiten von Vertriebsentschädigungen, welche die SGKB für ihre Aufwendungen erhält: Produktklasse Produktkategorie Entschädigungen Anlagefonds Geldmarktfonds 0 bis 0.40 % Obligationenfonds 0 bis 1.40 % Immobilienfonds 0 bis 0.50 % Übrige Anlagefonds 0 bis 1.50 % Strukturierte Produkte 0 bis 2.00 % 3.3 E-Banking Tarife Transaktionsgebühren bei E-Banking Abschlüssen 60 % Rabatt vom Normaltarif (siehe Kap. 3.1 & 3.2) Mindestpreise börsengehandelte Papiere Aktien, Warrants, Anrechte, Strukturierte Produkte und börsengehandelte Inland CHF 40. Ausland CHF 60. Anleihens-, Wandel- und Optionsanleihen In CHF CHF 40. In Fremdwährung CHF 60. Mindestpreise Eigene und Swisscanto CHF 40. Drittfonds CHF 60. Bei ausländischen Börsenplätzen gelten folgende Minima Ländergruppe 1: Deutschland, USA, Kanada, Grossbritannien, Irland, Frankreich, Italien, Spanien, Portugal, Österreich, Luxemburg, Niederlande, Belgien, Dänemark, Schweden, Finnland, Norwegen, Polen, Griechenland, Zypern, Australien, Neuseeland, Hongkong, Singapur, Japan, Südafrika Ländergruppe 2: Ungarn, Israel, Lettland, Ukraine, Russland, Mexiko, Brasilien, Thailand, Südkorea, Serbien, Tschechische Republik, Slowakei, Slowenien, Rumänien, Ägypten, Indonesien, Philippinen, Malaysia, Sri Lanka, China Shenzhen 0.10 % 0.40 % Dienstleistungen und Preise für Anlagegeschäfte für Kunden im Ausland 7

8 3.4 Standardisierte Derivate Optionen Kommission Eurex-Option Non-Eurex-Option Prämienvolumen 0.50 % 1.00 % Basiscourtage CHF 150. CHF 150. Futures Anzahl gehandelte Kontrakte Kommission pro Kontrakt in CHF Eurex-Futures In CHF In Fremdwährung Non-Eurex Futures Bis 50 Kontrakte CHF 20. CHF 30. CHF 80. Ab 51 Kontrakte CHF 15. CHF 20. CHF 40. Minimum CHF 150. CHF 150. CHF 150. Die Eurex verlangt eine Gebühr pro Kontrakt. Diese schwankt je nach Basiswert zwischen CHF.30 und CHF 2. (oder bei Fremdwährung der Gegenwert). Für Single-Stock Futures kommen die Eurex-Kommissionen für Optionen zum Tragen. 3.5 Geldmarkt Geldmarktanlagen Volumen Bedingungen Festgeld ab CHF oder Gegenwert 1 12 Monate Laufzeit Callgeld ab CHF oder Gegenwert Kündigungsfrist: 2 Valutatage Geldmarktanlagen Volumen Kommission Treuhandanlagen ab CHF bis CHF oder Gegenwert 0.5 % p. a. Minimum CHF 200. ab CHF oder Gegenwert % p. a. 3.6 Abgaben Eidgenössische Umsatzabgabe Bei schweizerischen Papieren % Bei ausländischen Papieren 0.15 % Gebühren, ausländische Abgaben (wie z. B. ADR Gebühren) und Steuern werden ebenfalls weiterbelastet. 8 Dienstleistungen und Preise für Anlagegeschäfte für Kunden im Ausland

9 4. Wertschriftenverwaltung 4.1 Ein- und Auslieferungen Einlieferungen Physische / Elektronische Einlieferungen Auslieferungen (pro Position) Nicht-physische / Elektronische Auslieferungen Depotüberträge innerhalb der SGKB Depotüberträge an Banken in der Schweiz CHF 100. Depotüberträge an Banken im Ausland CHF 150. Physische Auslieferungen Einzel- und sammelverwahrte Werte an Kunden CHF 100. * Einzel- und sammelverwahrte Werte an Banken in der Schweiz CHF 100. * * Zuzüglich Drittkosten, Porto und Versicherung. 4.2 Dienstleistungen für Generalversammlungen Generalversammlungen in der Schweiz und Liechtenstein Registrierung von Namenaktien Bestellung von GV-Unterlagen bei Inhaberaktien Dauerauftrag für ordentliche Generalversammlungen bei Inhaberaktien Generalversammlungen im Ausland Bestellung von Hauptversammlungsunterlagen für Gesellschaften mit Sitz in Deutschland Dauerauftrag für ordentliche Hauptversammlungen für Gesellschaften mit Sitz in Deutschland (Kosten von CHF 150. (zzgl. MwSt.) für die Bestellung von Hauptversammlungsunterlagen fallen dennoch an) Bestellung von Unterlagen für Gesellschaften mit Sitz in anderen Staaten Bestätigung des Depotbestandes zur individuellen Bestellung von Unterlagen CHF 150. Nach Aufwand Minimum CHF 300. CHF 20. Dienstleistungen und Preise für Anlagegeschäfte für Kunden im Ausland 9

10 5. Preise Vermögensverwaltung COMFORT 5.1 Pauschalpreise p. a. COMFORT «strategy» Gegenwert CHF Zinsertrag Einkommen Ausgewogen Wachstum Kapitalgewinn ab % 0.90 % 0.90 % ab % 0.85 % 0.85 % ab % 0.80 % 0.80 % Mindestpreis CHF 900. CHF 900. CHF 900. COMFORT «active» Gegenwert CHF Zinsertrag Einkommen Ausgewogen Wachstum Kapitalgewinn ab % 1.60 % 1.70 % 1.80 % ab % 1.55 % 1.65 % 1.75 % ab % 1.50 % 1.60 % 1.70 % ab % 1.40 % 1.50 % 1.60 % Mindestpreis CHF CHF CHF CHF COMFORT «premium/premium helvetia» Gegenwert CHF Zinsertrag Einkommen Ausgewogen Wachstum Kapitalgewinn ab % 1.50 % 1.70 % 1.80 % 1.90 % ab % 1.40 % 1.60 % 1.70 % 1.80 % ab % 1.30 % 1.50 % 1.60 % 1.70 % ab % 1.20 % 1.40 % 1.50 % 1.60 % Mindestpreis CHF CHF CHF CHF CHF COMFORT «premium dividend» Gegenwert CHF Zinsertrag Einkommen Ausgewogen Wachstum Kapitalgewinn ab % 1.70 % 1.80 % 1.90 % ab % 1.60 % 1.70 % 1.80 % ab % 1.50 % 1.60 % 1.70 % ab % 1.40 % 1.50 % 1.60 % Mindestpreis CHF CHF CHF CHF Dienstleistungen und Preise für Anlagegeschäfte für Kunden im Ausland

11 COMFORT «premium eco» Gegenwert CHF Zinsertrag Einkommen Ausgewogen Wachstum Kapitalgewinn ab % 1.80 % 1.90 % 2.00 % ab % 1.70 % 1.80 % 1.90 % ab % 1.60 % 1.70 % 1.80 % ab % 1.50 % 1.60 % 1.70 % Mindestpreis CHF CHF CHF CHF COMFORT «tail risk» Gegenwert CHF 0 50 % Aktienanteil % Aktienanteil ab % 1.70 % ab % 1.65 % ab % 1.60 % ab % 1.55 % Mindestpreis CHF CHF COMFORT «private» Gegenwert CHF Zinsertrag Einkommen Ausgewogen Wachstum Kapitalgewinn ab % 1.60 % 1.80 % 1.90 % 1.95 % ab % 1.50 % 1.70 % 1.80 % 1.85 % ab % 1.40 % 1.60 % 1.70 % 1.75 % Mindestpreis CHF CHF CHF CHF CHF Dienstleistungen und Preise für Anlagegeschäfte für Kunden im Ausland 11

12 5.2 Erfolgsabhängiges Preismodell Mit dem erfolgsabhängigen Preismodell fallen bis zum Erreichen der Zielrendite nur die im Basispreis definierten Grundkosten an. Dieser Basispreis liegt tiefer als der Pauschalpreis und umfasst das Entgelt für Vermögens verwaltung, Depotführung, Courtage und Reporting. Eine zusätzliche Erfolgsbeteiligung fällt lediglich bei überdurchschnittlicher Wertentwicklung an und wird ausschliesslich auf dem Teil erhoben, der die Zielrendite übertrifft. Die Beteiligung ist jedoch gegen oben begrenzt (Cap). COMFORT EPM-Modelle Basispreis Erfolgsbeteiligung bei Outperformance Einkommen Ausgewogen Wachstum Kapitalgewinn Abschlag von 0.4 % auf den Pauschalpreis % Zielrendite 3.00 % 5.00 % 6.00 % 7.00 % Obergrenze für Erfolgsbeteiligung (Cap) 9.00 % % % % Mindestpreis «active» CHF CHF CHF CHF Mindestpreis «premium»/ «premium helvetia» / «premium dividend» Mindestpreis «premium eco» Mindestpreis «tail risk» CHF (0 50 % Aktien) CHF CHF CHF CHF CHF CHF CHF CHF CHF (0 100 % Aktien) Mindestpreis «private» CHF CHF CHF CHF Beispiel: COMFORT «active Ausgewogen» ab CHF Preis 2.50% 2.00% 2.40% Pauschalpreis Erfolgsabhängiger Preis 1.50% 1.20% 1.00% 1.60% 160% 0.50% Rendite 0.00% 0% 2% 4% 6% 8% 10 % 12 % 14% 16 % 5% Zielrendite 11% Obergrenze der Erfolgsbeteiligung 5.3 Preisbelastung Der Preis wird vierteljährlich, basierend auf dem zeitgewichteten Durchschnittsvermögen der Berechnungsperiode (inkl. Treuhand- und Festgeldanlagen sowie Kontoguthaben) erhoben. Gebühren und Abgaben (z.b. Eidgenössischer Stempel, Börsenabgaben) sind im Pauschalpreis nicht enthalten und werden separat in Rechnung gestellt. 12 Dienstleistungen und Preise für Anlagegeschäfte für Kunden im Ausland

13 6. Weitere Dienstleistungen und Preise Rückforderung Eidg. Verrechnungssteuer Rückforderung Eidg. Verrechnungssteuer (für Kunden mit Domizil DE/AT) Für Kunden mit Dienstleistungspakete CONSULT und COMFORT ab gesamtem Rückforderungsbetrag CHF % des Rückerstattungsbetrags (mind. CHF 60. ; max. CHF 250. pro Jahr) Zuzüglich CHF 7. pro Ertrag Edelmetallkonten Gold, Platin, Palladium Der Preis berechnet sich auf Basis des Gegenwerts per Stichtag. (Stichtag für die Berechnung ist der 1. Bankwerktag des jeweiligen Monats) Silber Der Preis berechnet sich auf Basis des Gegenwerts per Stichtag. (Stichtag für die Berechnung ist der 1. Bankwerktag des jeweiligen Monats) Minimalpreis p. a. Bei unterjähriger Eröffnung bzw. Aufhebung des Edelmetallkontos erfolgt die Gebührenberechnung pro rata (Monatsbasis) Affinage-Gebühren (Fabrikationszuschläge) bei physischer Übernahme Auslieferungsspesen pro Auslieferung Zuzüglich Abgaben, Porto und Versicherung 0.3 % p. a. 0.5 % p. a. CHF 50. Ab CHF 50. CHF 30. Nach Aufwand Schrankfächer Abhängig von Schrankfachgrösse Mindestmietdauer 1 Jahr Ab CHF 60. p. a. zzgl. MwSt. Spezialdienstleistungen Banklagernde Korrespondenz CHF 500. p. a. Kennwort-Beziehung (Gebühr «Banklagernde Korrespondenz» ist inbegriffen) CHF p. a. Dienstleistungen und Preise für Anlagegeschäfte für Kunden im Ausland 13

14 Persönliche Beratung für Privat- und Geschäftskunden 9450 Altstätten Au Azmoos Bad Ragaz Bazenheid Buchs Degersheim Diepoldsau-Schmitter Ebnat-Kappel Eschenbach Flawil Flums Gams Goldach Gossau Heerbrugg Herisau Mels Nesslau Oberriet Rapperswil-Jona Rheineck Rorschach Sargans Schänis Sevelen St.Gallen St.Gallen-Bruggen St.Gallen-Neudorf St.Margrethen Teufen Uznach Uzwil Walenstadt Wattwil Wil Wittenbach Persönliche Beratung für Private Banking 7310 Bad Ragaz Rapperswil-Jona St.Gallen St.Margrethen Wil Zürich Internet: Beratungszentrum: Beratung zu Produkten und Dienstleistungen sowie Auskünfte über Kontoführung und Zahlungsverkehr Herausgeberin: St.Galler Kantonalbank AG St. Leonhardstrasse St. Gallen Das kostenlose Immobilienportal Ihrer Kantonalbank

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