Preisübersicht im Anlagegeschäft

Transkript

1 Beste Konditionen für Ihr Vermögen Preisübersicht im Anlagegeschäft Ein Unternehmen der LLB-Gruppe

2 Preise und Anlagedienstleistungen klar und einfach Wir legen bei Beratung und Preisen grossen Wert auf Klarheit und Transparenz. Das drückt sich in unserem leicht verständlichen und attraktiven Tarifsystem aus sowohl in der Anlageberatung als auch bei der Vermögensverwaltung. Die vier Tarifmodelle Normaltarif 100 % Dreivierteltax 75 % Halbtax 50 % Individuelles GA 0 % Courtage und Depot- / Anlagegebühr Wie viele Börsengeschäfte in welchem Umfang tätigen Sie im Jahr? Wie hoch ist Ihr Depotvolumen? Je nach Antwort auf diese Fragen entscheiden Sie sich für den Normaltarif oder eines unserer innovativen Tarifabonnemente. Beim Halbtax und Dreivierteltax zahlen Sie wie beim Zugfahren die entsprechende Abogebühr bequem im Voraus für zwölf Monate. Dafür profitieren Sie ein Jahr lang von günstigeren Preisen. Beim individuellen Generalabonnement (GA) bezahlen Sie einen fixen Gebührensatz auf dem Wert des verwalteten Vermögens. Es fallen keine weiteren Depot- bzw. Anlagegebühren oder Courtagebelastungen an. Bank Linth Invest Sie haben die Wahl Ihr Anlagebedürfnis Sie treffen Anlageentscheide selbständig mit der Unterstützung Ihres Beraters und legen Wert auf eine laufende Überwachung Ihrer Anlagen. Sie wählen die Anlagestrategie. Die Vermögensverwaltung übernehmen wir. Unsere Lösung Consult Expert Comfort Tarifmodell Einzelpreise Normaltarif, 3/4-Tax, 1/2-Tax Normaltarif, 3/4-Tax, 1/2-Tax Ohne Perfor All-In-Preise Individuelles GA Individuelles GA mance Fee Mit Performance Fee Egal ob Sie die Verwaltung Ihres Vermögens lieber delegieren oder mit unserer Unterstützung aktiv Ihre Entscheidungen treffen, wir bieten für jedes Bedürfnis eine massgeschneiderte Lösung an. Je nach Anlagedienstleistung haben Sie die Wahl zwischen unseren attraktiven Einzel- oder All- In-Tarifmodellen. Auch wenn Sie Ihre Anlageentscheide selbständig treffen und auf unsere Portfolioüberwachung verzichten, können Sie von unseren attraktiven Einzelpreistarifmodellen profitieren. Die angegebenen Preise sind ab 1. Juli 2016 gültig. Sämtliche in dieser Broschüre angegebenen Preise verstehen sich in Schweizer Franken (CHF) oder im Gegenwert exklusive allfällig geschuldeter Mehrwertsteuer (MwSt.). Für aussergewöhnliche Zusatzleistungen oder Kosten kann die Bank auch Mehraufwendungen in Form von zusätzlichen Gebühren oder höheren Preisen verrechnen. Preisänderungen bleiben vorbehalten.

3 Einzelpreise in der Ausführung Effektenhandel Wir bewahren Ihre Wertschriften sicher auf, übernehmen die administrative Verwaltung und wickeln Ihre Wertschriftengeschäfte weltweit ab. Depotführung Normaltarif Dreivierteltax Halbtax Tarifabogebühr pro Jahr und Depot keine CHF 600 CHF 1'800 Depotgebühr pro Jahr Basis Produkte ohne Kurswert (Kuverts, Policen etc.) Aktien der Bank Linth LLB AG Kassenobligationen der Bank Linth 0.30 % CHF % % CHF % % CHF % 0.05 % Mindestgebühr pro Jahr CHF 60 CHF 40 Zuschläge für Werte mit ausländischem Valorendomizil für physische Edelmetalle Metallkonti Metallkonti Minimum 0.40 % 0.30 % CHF % CHF 40 Steuerauszüge (min. CHF 30) CHF 5 pro Valor CHF 3.75 pro Valor CHF 2.50 pro Valor Die Preisberechnung erfolgt monatlich, die Belastung vierteljährlich (ausgenommen Steuerauszüge). Titellieferungen Titeleingänge Titelausgänge Sonstige Verwaltungstransaktionen kostenlos CHF 200 pro Valor auf Anfrage Courtage Normaltarif Dreivierteltax Halbtax Geldmarktfonds 0.40 % 0.30 % 0.20 % Obligationen, Obligationenfonds, Strategiefonds 1.00 % 0.75 % 0.50 % Aktien Börsenplatz Inland, Aktienfonds, ETF, übrige Fonds, strukturierte Produkte 1.20 % 0.90 % 0.60 % Traded Options Eurex 1.50 % % 0.75 % Aktien Börsenplatz Ausland, übrige Traded Options 1.80 % 1.35 % 0.90 % Mindestcourtage Bei Ausführung über E-Banking gilt eine zusätzliche Reduktion von 50 % auf der Courtage. Dies gilt jedoch nicht für die Beratungsmandate Consult und Expert. Stempel und Gebühren Allfällige Börsenabgaben und Steuern sind nicht in den Preisen inbegriffen und werden zusätzlich und unabhängig des gewählten Tarifmodells verrechnet. Fondssparplan Es gelten die Ansätze für Courtage und Depotgebühren gemäss Normaltarif, jedoch ohne Belastung der Minimalgebühr.

4 Consult und Expert Ihr Berater unterstützt Sie bei Ihren Anlageentscheiden und überwacht Ihr Portfolio auf der Basis der vereinbarten Anlagestrategie. Unsere beiden Beratungsmandate unterscheiden sich in der Intensität der Beratung und Überwachung Ihrer Anlagen. Consult Normaltarif Dreivierteltax Halbtax Individ. GA Tarifabogebühr pro Jahr und Depot keine CHF 600 CHF 1'800 Anlagegebühr pro Jahr (beinhaltet Depotführung 1, Beratung, Monitoring / Alerting) 0.50 % % 0.25 % 0.90 % Mindestgebühr pro Jahr CHF 60 CHF 40 CHF Courtagerabatt Zusätzlich auf dem jeweiligen Einzelpreis Mindestcourtage 25 % 25 % 25 % Expert Normaltarif Dreivierteltax Halbtax Individ. GA Tarifabogebühr pro Jahr und Depot keine CHF 600 CHF 1'800 Anlagegebühr pro Jahr (beinhaltet Depotführung 1, Beratung, Monitoring / Alerting) 0.70 % % 0.35 % 1.20 % Mindestgebühr pro Jahr CHF 60 CHF 40 CHF Courtagerabatt Zusätzlich auf dem jeweiligen Einzelpreis Mindestcourtage 50 % 50 % 50 % Retrofrei mit der Bank Linth Wir beraten Sie zu allen Fragestellungen kompetent und transparent. Unsere Tarife im Anlagegeschäft sind übersichtlich und verständlich. Als eine der wenigen Banken verzichten wir in allen Bereichen des Anlagegeschäfts auf Retrozessionen, also die Entschädigungen von Produktanbietern. Dies unterstreicht unsere Beratungsphilosophie, stets die einfachste Lösung für unsere Kunden zu erreichen. Sowohl in der Vermögensverwaltung als auch in der Anlageberatung setzen wir wenn immer möglich Fonds ohne Retrozessionen ein. Dies wirkt sich direkt und positiv auf die Rendite aus. Falls bei einzelnen Fonds dennoch Retrozessionen von Produktanbietern bezahlt werden, leiten wir diese ohne Abzug an Sie weiter. 1 Exclusiv allfälliger Zuschläge für Werte mit ausländischem Valorendomizil und physische Edelmetalle.

5 Comfort Sie übertragen uns die Verantwortung für die professionelle Verwaltung Ihres Portfolios. Sie können sich zwischen den zwei attraktiven Preismodellen Pauschal und Performance entscheiden. Die Vermögensverwaltungsgebühr beinhaltet sowohl Depot- / Anlagegebühr als auch Courtage. Vermögensverwaltungsgebühr Preismodell Pauschal Performance Umsetzung Ohne Einzeltitel Mit Einzeltitel Ohne Einzeltitel Mit Einzeltitel Strategie Festverzinslich 0.90 % 1.10 % 0.75 % + 10 % 0.90 % + 10 % Konservativ 1.00 % 1.20 % 0.75 % + 10 % 1.00 % + 10 % Rendite 1.10 % 1.30 % 0.80 % + 10 % 1.05 % + 10 % Ausgewogen 1.20 % 1.50 % 0.85 % + 10 % 1.20 % + 10 % Wachstum 1.30 % 1.70 % 0.90 % + 10 % 1.35 % + 10 % Aktien 1.40 % 1.90 % 0.95 % + 10 % 1.50 % + 10 % Pauschal Der Gebührensatz gemäss gewählter Strategie und Umsetzungsart (Anlage ausschliesslich in Fonds oder auch in Einzeltitel) gilt für den Wert des verwalteten Vermögens. Die Berechnung der Pauschalgebühr erfolgt monatlich, die Belastung am Ende des Quartals. Performance Das Performance-Modell besteht aus zwei Elementen. Im Pauschalteil erfolgt die Berechnung mit quartalsweiser Belastung je nach Umsetzungsart und Strategie in Prozent des verwalteten Vermögens. Hinzu kommt die Gebühr von 10 %, die sich auf die positive Nettoperformance bezieht. Diese berechnen wir nur, wenn sich Ihr Vermögen nach Abzug sämtlicher Kosten positiv entwickelt hat. Die Belastung des Performance-Anteils erfolgt jährlich im Januar für das abgelaufene Jahr. Vermögensverwaltungsmandate mit Restriktionen Für Mandate mit kundenspezifischen Anlagerestriktionen erheben wir auf dem Wert des verwalteten Vermögens einen Zuschlag von. Steuerauszug Kunden mit Vermögensverwaltungsmandat erhalten kostenlos einen Steuerauszug für die Schweiz. Saldierung Falls bei Auflösung des Vermögensverwaltungmandats der Verkauf aller Positionen gewünscht wird, wenden wir eine reduzierte Gebühr von 0.50 % an.

6 Bank Linth LLB AG Zürcherstrasse Uznach Telefon Telefax Montag bis Freitag von 8 bis 20 Uhr info@banklinth.ch Standorte der Bank Linth Wirtschaftsraum Linthgebiet Kaltbrunn Niederurnen Schmerikon Uznach Wirtschaftsraum Zürichsee Erlenbach Jona Rapperswil Rüti ZH Stäfa Uetikon am See Wirtschaftsraum Ausserschwyz Altendorf Lachen Pfäffikon SZ Siebnen Wirtschaftsraum Sarganserland Bad Ragaz Flums Mels Sargans Wirtschaftsraum Winterthur Winterthur / Änderungen vorbehalten