Personal Financial Services. Sie geniessen die Freizeit. Und Ihr Vermögen wächst. A company of the Allianz Group

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1 Personal Financial Services Sie geniessen die Freizeit. Und Ihr Vermögen wächst. A company of the Allianz Group

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3 Machen auch Sie mehr aus Ihrem Geld. Geld auf einem klassischen Sparkonto vermehrt sich kaum. Immer mehr Leute investieren darum in Anlagefonds. Profitieren auch Sie von den Ertragsmöglichkeiten dieser modernen, professionell geführten Anlageform. Definieren Sie Ihre finanziellen Ziele selbst. Mit Allianz Suisse optimieren Sie Ihre persönliche Anlage.... während Ihr Vermögen wächst! Suchen Sie nach Absicherung Ihrer zukünftigen Lebensqualität? Wollen Sie sich eine besondere Anschaffung leisten, Ihren Traum erfüllen? Oder suchen Sie ganz einfach die langfristig profitable Anlage Ihres Kapitals? Wir schenken Ihnen Zeit. Basierend auf Ihren Zielen, erarbeitet Ihr Berater von der Allianz Suisse mit Ihnen die für Sie massgeschneiderte Anlagestrategie. Alle weiteren Schritte erledigt Ihr Berater für Sie. Überlassen Sie ihm und unseren Spezialisten die professionelle und zuverlässige Betreuung Ihrer Investition, und geniessen Sie die gewonnene Freizeit. 3

4 Was ist ein Anlagefonds? Bei einem Anlagefonds investieren viele private und institutionelle Anleger in ein gemeinsames Portfolio. Die Gelder aller Anleger eines Fonds bilden das Fondsvermögen. Anleger Fondsleitung Anlagefonds Anleger Wertschriften Dividenden/Zinsen Anleger Wertsteigerung So funktioniert ein Fonds. Zahlreiche Anleger beteiligen sich anteilmässig am Anlagefonds. Die Fondsleitung legt das Fondsvermögen an. Das Fondsvermögen wird breit gestreut in Wertschriften investiert. Kursgewinne und Erträge auf den Kapitalanlagen erhöhen, Kursverluste belasten das Fondsvermögen. Die Anleger profitieren anteilsmässig an der Wertsteigerung. 4

5 Diversifikation, die Idee des Anlagefonds. Diversifikation bedeutet die Aufteilung des Vermögens auf verschiedene Investitionen: «Lege nicht alle Eier in denselben Korb.» Die richtige Verteilung ist dabei entscheidend für den Anlageerfolg. Das grösste Risiko besteht dann, wenn Sie Ihr Kapital ausschliesslich in Wertpapiere einer einzelnen Firma investieren. Um ein solches Risiko zu mindern, legen Sie Ihr Geld in Form von Obligationen oder Aktien in verschiedenen Firmen, Branchen, Ländern oder Währungen an. Mittels eines Anlagefonds wird schon bei geringen Investitionen eine gute Risikoverteilung erreicht. Die Anlagerisiken können dadurch nicht eliminiert, aber erheblich reduziert werden. Wenn Sie in unterschiedlichen Währungen und Ländern anlegen, können Sie das Risiko der Kursschwankungen weiter verringern. Risiko 10 Aktien 50 Aktien Anzahl Aktien 5

6 Wie setzt sich ein Anlagefonds zusammen? Anlagefonds unterscheiden sich nach ihrer Anlageform und ihrer Zusammensetzung. In einem Anlagefonds finden sich je nach Art des Fonds Geldmarktpapiere, Obligationen und Aktien verschiedener Unternehmungen. Obligationenfonds: Sie beteiligen sich damit an einer Anzahl von festverzinslichen Wertpapieren. Wichtige Auswahlkriterien für die einzelne Obligation sind dabei die Bonität der Schuldner, die Laufzeit und die Währung. Aktienfonds: Sie haben damit die Möglichkeit, in einen Korb von Aktien zu investieren, und partizipieren damit je nach Zusammensetzung an Firmen in verschiedenen Branchen, Ländern und Währungen. Strategiefonds: Sie haben damit die Möglichkeit, direkt in einen Anlagefonds zu investieren, der bezüglich Risiko und Rendite auf Ihr Risikoprofil abgestimmt ist. Sie wählen die für Sie relevante Anlagestrategie, ob diese nun eher auf Sicherheit, Ertrag oder Wachstum ausgerichtet ist. Dem Sicherheitsaspekt wird durch einen höheren Obligationenanteil Rechnung getragen. Bei einem höheren Aktienanteil erhöhen sich bei grösserer Risikobereitschaft entsprechend längerfristig die Wachstumschancen. Risiko/Rendite Aktienanteil Aktienanteil Obligationenanteil 6

7 Was ist Ihr Ziel? Die gewünschte Anlagedauer, Ihre Renditeerwartungen und Ihre Risikobereitschaft bestimmen die Wahl Ihrer Anlage. Für eine konservative Anlagestrategie. Wenn Sie kurzfristig (ca. 3 bis 5 Jahre) anlegen wollen, sollten Sie einen obligationenorientierten Fonds auswählen, da darin die Kursschwankungen (Schwankungsrisiko) gering sind. Für diese Sicherheit nehmen Sie eine geringere Rendite in Kauf. Risiko Rendite Aktienanteil Obligationenanteil Für eine ausgewogene Anlagestrategie. Wenn Sie mittelfristig (ca. 5 bis 10 Jahre) anlegen wollen, sollten Sie eine Mischung aus Aktien und Obligationen wählen. Sie erreichen damit ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Sicherheit und Rendite. Risiko Rendite Aktienanteil Obligationenanteil Für eine dynamische Anlagestrategie. Wenn Sie langfristig (mehr als 10 Jahre) anlegen wollen, können Sie einen Fonds mit einem höheren Aktienanteil auswählen, da Aktienanlagen über Zeit eine wesentlich höhere Wertsteigerung als Obligationen erzielen können. Durch die Langfristigkeit verlieren kurzfristige Kursschwankungen an Bedeutung. Aktienanteil Obligationenanteil Risiko Rendite 7

8 Wählen Sie aus drei Anlageformen. Die Allianz Suisse Personal Financial Services bietet Ihnen das Fondsdepot, den Fondsaufbauplan und den Fondsentnahmeplan an. Innerhalb dieser drei Varianten stehen Ihnen diverse Anlagefonds zur Verfügung. Bestimmen Sie gemeinsam mit Ihrem Berater die für Sie optimale Lösung. Das Fondsdepot. Jedes Mal, wenn Sie über freies Kapital verfügen, können Sie dieses gezielt anlegen. Für diese Investition beraten wir Sie bei der Zusammenstellung Ihrer Fondsauswahl. Der Fondsaufbauplan. Regelmässig (z. B. monatlich) zahlen Sie einen Betrag in den Fondsaufbauplan und können so von den Wachstumsperspektiven eines oder mehrerer Fonds profitieren. Schon mit kleinen Einzahlungen bauen Sie im Lauf der Zeit ein respektables Vermögen auf. Die Höhe Ihrer Investitionen bestimmen Sie selbst. Vermögen Vermögen Laufzeit in Jahren Laufzeit in Jahren Vermögensentwicklung Einzahlung Vermögensentwicklung Einzahlungen 8

9 Der Fondsentnahmeplan. Wenn Sie bereits über ein Vermögen verfügen, zum Beispiel aus einer ausbezahlten Lebensversicherung oder einer Erbschaft, können Sie es durch den Fondsentnahmeplan weiter aufbauen und gleichwohl regelmässige Auszahlungen beziehen. Den zeitlichen Rhythmus und die Höhe der Auszahlungen bestimmen Sie. Änderungen sind jederzeit möglich. Vermögen Laufzeit in Jahren Fondsentnahmeplan mit Rendite Fondsentnahmeplan ohne Rendite 9

10 Mit der Allianz Suisse erreichen Sie Ihre Ziele. Eine wichtige Voraussetzung für eine erfolgreiche Geldanlage ist ein kompetenter und zuverlässiger Partner. Ihr Berater der Allianz Suisse unterstützt Sie, Ihre Geldanlage zu optimieren, und verdient Ihr Vertrauen. Rentabel. Bereits mit geringen Beträgen profitieren Sie von den Vorteilen der von uns angebotenen Anlagefonds. Regelmässig und über längere Zeit investiert, vergrössert sich Ihr Vermögen Schritt um Schritt. Flexibel. Professionell. Die Allianz Gruppe gehört zu den weltweit bedeutendsten Vermögensverwaltern. Die Allianz Suisse vereint hohes Know-how mit lokaler Verankerung. Die Anlagefonds werden von erfahrenen Fondsleitungen geführt. Das Fondsangebot der Allianz Suisse Personal Financial Services wird durch Produkte ausgewählter Partner ergänzt. Der Kauf und Verkauf von Fondsanteilen ist immer und in unbegrenzter Höhe möglich. Eine kurzfristig realisierbare Liquidität bleibt gewährleistet. Dank der Nähe zu Ihrem Berater können Sie jederzeit handeln. Sicher. Sie profitieren von optimaler Risikoverteilung. Die Anlagestrategie ist Ihren individuellen Bedürfnissen angepasst. Strenge Fondsgesetzgebungen gewährleisten hohe Sicherheit. 10

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