BIL Wealth Management

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1 BIL Wealth Management DE

2 Wir haben die gleichen Interessen. Ihre.

3 BIL Private Banking BIL Wealth Management BIL Wealth Management ist unter anderem auch als Lebensversicherung erhältlich. EIN MASSGESCHNEIDERTES DISKRETIONÄRES VERWALTUNGS MANDAT Mit BIL Wealth Management haben Sie durch ein Portfolio, das unsere Experten in Übereinstimmung mit Ihrem Anlegerprofil und Ihren Anlagezielen ausschließlich für Sie zusammenstellen, Zugang zu einem maßgeschneiderten diskretionären Verwaltungsmandat. Dazu nehmen Ihr Kundenbetreuer und Ihr Portfoliomanager zunächst eine detaillierte Analyse Ihrer Vermögenssituation vor, um Ihre steuerliche Situation zu untersuchen und Ihre Nachlassplanung zu optimieren, so dass sie Ihnen eine optimal abgestimmte Verwaltung bieten können. Sie entscheiden sich daher, die Verwaltung Ihres Vermögens an unsere Spezialisten zu übertragen. BIL WEALTH MANAGEMENT BIETET IHNEN: eine privilegierte Geschäftsbeziehung zu Ihrem Kundenbetreuer und Ihrem Portfoliomanager, die für die Umsetzung Ihres Vermögenskonzepts und die Verwaltung Ihrer Aktiva zuständig sind; ein persönlich gestaltetes und transparentes Portfolio, dessen Strategie entsprechend Ihrer Präferenzen, Ihrer Zielsetzungen und Ihres Anlegerprofi ausgearbeitet wurde; Nach der Bestimmung Ihres Anlegerprofils und Ihrer Entscheidung für das diskretionäre Verwaltungsmandat von BIL Wealth Management legen Sie zusammen mit Ihrem Portfoliomanager die Anlagestrategie fest, die Ihnen am besten entspricht, und definieren individuell deren Grenzen. Dabei haben Sie die Wahl zwischen zahlreichen verschiedenen Finanzaktiva wie Anleihen, Aktien, alternativen Dachfonds, Immobilienfonds, Rohstoffen usw. BIL Wealth Management ist in verschiedenen Währungen und über verschiedene Strukturen, unter anderem auch als Lebensversicherung, erhältlich. Sie möchten sich auf unser Know-how in den Bereichen Wirtschaft, Finanzen, Recht, Steuern usw. stützen, um Ihre Anlagen zu optimieren. Sie möchten auf den integral maßgeschneiderten Service zurückgreifen, der Ihnen über BIL Wealth Management angeboten wird. Sie erhalten regelmäßige Berichte mit detaillierten Informationen. einen Anlagehorizont, den Sie zuvor mit Ihrem Kundenbetreuer und Ihrem Portfoliomanager festgelegt haben; die Kenntnisse von Spezialisten, die Ihr Portfolio täglich überwachen; regelmäßige Berichte mit detaillierten Informationen sowohl im Hinblick auf die Wertentwicklung der Anlagen als auch mit Bezug auf die Zusammenstellung des Portfolios; einen persönlichen Austausch mit Ihrem Kundenbetreuer im Hinblick auf eine vollständige Analyse Ihrer Ergebnisse und der verfolgten Strategie.

4 Die Verwaltung im Rahmen des diskretionären Verwaltungsmandats erfolgt durch verantwortungsbewusste und erfahrene Portfoliomanager. BIL Wealth Management wird von einem speziellen Anlageausschuss gemanagt, der sich aus Experten verschiedener Länder zusammensetzt. Der Anlageausschuss legt die Strategie fest und trifft die Anlageentscheidungen für das Portfolio mit Bezug auf Aktien, festverzinsliche Produkte, Rohstoffe, Devisen, klassische und alternative Fonds, strukturierte Produkte und andere Aktivaklassen. Bei der Auswahl der besten Fondsverwalter jeder Aktivaklasse führt der Anlageausschuss quantitative und qualitative Analysen durch, erstellt Gewinn- und Verlustrechnungen sowie Risiko- und Due-Diligence-Analysen. Nach Abschluss der Analyse und der Auswahl des Verwalters kontrollieren unsere Experten täglich die Positionen des Portfolios und legen dem Anlageausschuss einen transparenten Bericht über die Zusammensetzung und die Ergebnisse des Portfolios vor. LIQUIDITÄT Mit BIL Wealth Management können Sie je nach Verkaufsmöglichkeiten der zugrunde liegenden Vermögenswerte in Ihrem Portfolio auf einfache Anfrage über Ihre Liquiditäten verfügen. Mit BIL Wealth Management entscheiden Sie bei der Unterzeichnung des Mandats über die Liquidität Ihres Portfolios! TRANSPARENTE PAUSCHALGEBÜHREN Mindestanlage Jährliche Pauschalgebühr Performancegebühr EUR Die Gebühr wird auf Grundlage der Portfoliobewertung berechnet und ist pro Quartal im Voraus zahlbar. Im Falle einer Überperformance wird zusätzlich zu der jährlichen Pauschalgebühr eine Performancegebühr berechnet. In der Pauschalgebühr sind kostenlose Dienstleistungen mit inbegriffen, so dass Sie einen klaren Überblick über die gezahlten Gebühren behalten. Fragen Sie Ihren Kundenbetreuer nach der vollständigen Gebührenstruktur und den entsprechenden Konditionen. Ein persönlich gestaltetes und transparentes Portfolio entsprechend der zuvor gewählten Anlagestrategie.

5 EIN MASSGESCHNEIDERTES DISKRETIONÄRES VERWALTUNGSMANDAT, DAS: Ihnen den Komfort bietet, die Verwaltung Ihres Vermögens abgeben zu können; Ihr Anlegerprofil sowie Ihre Anlagebeschränkungen und -ziele berücksichtigt; Ihnen einen persönlichen Kontakt zu Ihrem Kundenbetreuer und Portfoliomanager bietet; Ihnen regelmäßige Berichte mit detaillierten Informationen zur Verfügung stellt. Der Inhalt dieses Dokuments dient ausschließlich Informationszwecken, wobei die Anlageziele, die finanzielle Situation oder die spezifischen Bedürfnisse einzelner Kunden in keinster Weise berücksichtigt werden. Daher dürfen die in diesem Dokument enthaltenen Informationen nicht als Anlageberatung, Empfehlung, Erfolgsgarantie, Angebot oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers, Finanzproduktes oder Finanzinstrumentes oder als Aufforderung zur Teilnahme an einer Kauf- oder Verkaufsstrategie in einem Land, in dem ein solches Angebot, eine Aufforderung, Kauf- oder Verkaufsstrategie gegen das Gesetz verstoßen, verstanden werden. Die in dem vorliegenden Dokument beschriebenen Produkte und Dienstleistungen sind womöglich nicht in allen Staaten verfügbar. Anlageinstrumente und Wechselkurse unterliegen marktbedingten Schwankungen und sind mit Verlustrisiken verbunden. Vergangene Wertentwicklungen lassen keine Rückschlüsse hinsichtlich künftiger Wertentwicklungen zu. Die in diesem Dokument enthalten Informationen sind zum Zeitpunkt ihrer Veröffentlichung gültig, sie können jedoch ohne vorherige Ankündigung geändert werden. Wir empfehlen unseren Kunden, die in der Dokumentation über die verschiedenen Produkte und spezifischen Dienstleistungen beschriebenen Klauseln und Bedingungen aufmerksam zu lesen, bevor sie eine Entscheidung treffen. Außerdem empfehlen wir, die Informationen über die dem vorliegenden Mandat verbundenen Risikofaktoren zu lesen, die im Vertrag über das diskretionäre Verwaltungsmandat von BIL Wealth Management beschrieben sind. Eine Anlage in ein Wertpapier, Finanzprodukt oder Finanzinstrument oder die Teilnahme an einer Kaufs- oder Verkaufsstrategie sind nicht für alle Anlegerprofi le geeignet. Bei Fragen oder Unsicherheiten in Bezug auf die in diesem Dokument enthaltenen Informationen wenden Sie sich bitte an Ihren Finanzmakler, Rechts- oder Steuerberater, Ihren Kundenbetreuer oder an einen anderen fachkompetenten Berater.

6 Banque Internationale à Luxembourg 69 route d Esch L-2953 Luxembourg Tel BIL Private Banking, ebenfalls in der Schweiz vertreten: Zürich Tel. +41 (0) Dexia Banque Internationale à Luxembourg, société anonyme, 69 route d Esch, L-2953 Luxembourg, RCS Luxembourg B-6307 Genf Tel. +41 (0) Lugano Tel. +41 (0) DM DE-12/11 Unsere Dokumentation finden Sie auf: