BIL Wealth Management

Transkript

1 _ DE PRIVATE BANKING BIL Wealth Management Maßgeschneiderte diskretionäre Vermögensverwaltung

2 Wir haben die gleichen Interessen. Ihre.

3 PRIVATE BANKING BIL Wealth Management BIL Wealth Management ist auch als Lebensversicherung erhältlich. MASSGESCHNEIDERTE DISKRETIONÄRE VERMÖGENSVERWALTUNG Mit BIL Wealth Management haben Sie durch ein Port folio, das unsere Experten in Übereinstimmung mit Ihrem Anlegerprofil und Ihrer Anlagestrategie ausschließlich für Sie zusammen stellen, Zugang zu einem maßgeschneiderten diskretionären Verwaltungsmandat. Dazu nehmen Ihr Kundenbetreuer und Ihr Portfolio manager zunächst eine detaillierte Analyse Ihrer Vermögens situation vor, um vor allem Ihre finanzielle Situation und ihre Steuersituation zu untersuchen und Ihre Nachlassplanung zu optimieren, so dass sie Ihnen eine optimal abgestimmte Verwaltung bieten können. Sie haben die Wahl zwischen zahlreichen verschiedenen Finanzaktiva, wie Anleihen, Aktien, alternativen Dachfonds, Immobilienfonds, Rohstoffen, usw. BIL Wealth Management ist in verschiedenen Währungen und über verschiedene Strukturen, unter anderem auch als Lebensversicherung erhältlich. Sie möchten sich auf unser Know-how in den Bereichen Wirtschaft und Finanzen stützen, um Ihre Anlagen zu optimieren. Sie möchten auf den integral maßgeschneiderten Service zurückgreifen, der Ihnen über BIL Wealth Management angeboten wird. Sie erhalten regelmäßige Berichte mit detaillierten Informationen. BIL WEALTH MANAGEMENT BIETET IHNEN: eine privilegierte Geschäftsbeziehung zu Ihrem Kundenbetreuer und Ihrem Portfoliomanager, die für die Umsetzung Ihres Vermögenskonzepts und die Verwaltung Ihrer Aktiva zuständig sind; ein persönlich gestaltetes und transparentes Portfolio, dessen Strategie entsprechend Ihren Präferenzen, Ihren Zielsetzungen und Ihrem Anlegerprofil ausgearbeitet wurden; einen Anlagehorizont, den Sie zuvor mit Ihrem Kundenbetreuer und Ihrem Portfoliomanager festgelegt haben; die Kenntnisse von Spezialisten, die Ihr Portfolio täglich überwachen; regelmäßige Berichte mit detaillierten Informationen, sowohl im Hinblick auf die Wertentwicklung der Anlagen als auch in Bezug auf die Zusammensetzung des Portfolios; einen persönlichen Austausch mit Ihrem Kundenbetreuer und Ihrem Portfoliomanager im Hinblick auf eine vollständige Analyse Ihrer Ergebnisse und der verfolgten Strategie. Sie entscheiden sich daher, die Verwaltung Ihres Vermögens unseren Spezialisten zu übertragen.

4 Die Verwaltung im Rahmen des diskretionären Verwaltungsmandats erfolgt durch erfahrene Portfoliomanager. BIL Wealth Management wird von einem speziellen Anlageausschuss gemanagt, der sich aus Experten für verschiedene Finanzanlagearten und aus Aktienanalysten für verschiedene geographische Bereiche zusammensetzt. Der Anlage ausschuss legt die Strategie fest und trifft die Anlageentscheidungen für das Portfolio in Bezug auf Aktien, festverzinsliche Produkte, Rohstoffe, Devisen, klassische und alternative Fonds, strukturierte Produkte und andere Aktivaklassen. Der Anlageausschuss führt quantitative und qualitative Analysen sowie Due-Diligence-Prüfungen und Risikoanalysen zur Auswahl der besten Fondsmanager für jede Anlageklasse durch. Nach Abschluss der Analyse und der Auswahl des Verwalters kontrollieren unsere Experten täglich die Positionen des Portfolios und legen dem Anlageausschuss einen transparenten Bericht über die Zusammensetzung und die Ergebnisse des Portfolios vor. LIQUIDITÄT Mit BIL Wealth Management können Sie je nach Verkaufsmöglichkeiten der zugrunde liegenden Vermögenswerte in Ihrem Portfolio über Ihre Liquiditäten verfügen. Mit BIL Wealth Management entscheiden Sie bereits bei der Unterzeichnung des Mandats über die Liquidität Ihres Portfolios! TRANSPARENTE PAUSCHALGEBÜHREN Jährliche Pauschalgebühr Die Gebühr wird auf Grundlage der Portfoliobewertung berechnet und ist pro Quartal im Voraus zahlbar. In der Pauschalgebühr sind kostenlose Dienstleistungen mit inbegriffen, so dass Sie einen klaren Überblick über die gezahlten Gebühren behalten. Fragen Sie Ihren Kundenbetreuer nach der vollständigen Gebührenstruktur und den entsprechenden Konditionen. Ein persönlich gestaltetes Portfolio und transparente Gebühren.

5 EIN MASSGESCHNEIDERTES DISKRETIONÄRES VERWALTUNGSMANAGEMENT, DAS: Ihnen den Komfort bietet, die Verwaltung Ihres Vermögens abgeben zu können; Ihr Anlegerprofil sowie Ihre Anlagebeschränkungen, -ziele und -strategie berücksichtigt; Ihnen einen persönlichen Kontakt zu Ihrem Kundenbetreuer und Portfoliomanager bietet; Ihnen regelmäßige Berichte mit detaillierten Informationen zur Verfügung stellt. Der Inhalt dieses Dokuments dient ausschließlich Informationszwecken, wobei die Anlageziele, die finanzielle Situation oder die spezifischen Bedürfnisse einzelner Kunden in keinster Weise berücksichtigt werden. Daher dürfen die in diesem Dokument enthaltenen Informationen nicht als Anlageberatung, Empfehlung, Erfolgsgarantie, Angebot oder Aufforderung zum Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers, Finanzproduktes oder Finanzinstrumentes oder als Aufforderung zur Teilnahme an einer Kauf- oder Verkaufsstrategie in einem Land, in dem ein solches Angebot, eine Aufforderung, Kauf- oder Verkaufsstrategie gegen das Gesetz verstoßen, verstanden werden. Die in dem vorliegenden Dokument beschriebenen Produkte und Dienstleistungen sind womöglich nicht in allen Staaten verfügbar. Anlageinstrumente und Wechselkurse unterliegen marktbedingten Schwankungen und sind mit Verlustrisiken verbunden. Vergangene Wertentwicklungen lassen keine Rückschlüsse hinsichtlich künftiger Wertentwicklungen zu. Die in diesem Dokument enthaltenen Informationen sind zum Zeitpunkt ihrer Veröffentlichung gültig, sie können jedoch ohne vorherige Ankündigung geändert werden. Wir empfehlen unseren Kunden, die in der Dokumentation über die verschiedenen Produkte und spezifischen Dienstleistungen beschriebenen Klauseln und Bedingungen aufmerksam zu lesen, bevor sie eine Entscheidung treffen. Außerdem empfehlen wir, die Informationen über die mit dem vorliegenden Mandat verbundenen Risikofaktoren zu lesen, die im Vertrag über das diskretionäre Verwaltungsmandat von BIL Wealth Management beschrieben sind. Eine Anlage in ein Wertpapier, Finanzprodukt oder Finanzinstrument oder die Teilnahme an einer Kaufs- oder Verkaufsstrategie sind nicht für alle Anlegerprofile geeignet. Bei Fragen oder Unsicherheiten in Bezug auf die in diesem Dokument enthaltenen Informationen wenden Sie sich bitte an Ihren Finanzmakler, Rechts- oder Steuerberater, Ihren Kundenbetreuer oder an einen anderen fachkompetenten Berater.

6 Laden Sie sich die BILnet App im App Store oder auf Google play kostenlos herunter. Mit dieser neuen App können Sie ihr Konto verwalten, Überweisungen durchführen, den Stand Ihrer Kreditkarten einsehen und praktische Informationen erhalten, wie zum Beispiel einen Kreditrechner, die Adresse der nächstliegenden Filiale und vieles mehr. Luxemburg Banque Internationale à Luxembourg SA 69 route d'esch L-2953 Luxembourg T (+352) Schweiz Banque Internationale à Luxembourg (Suisse) SA Zurich Beethovenstrasse 48, Postfach CH-8022 Zürich T +41 (0) DM DE-05/12 Genf 2, rue de Jargonnant, Case postale 6525 CH-1211 Genève 6 T +41 (0) Lugano Piazza Dante 8, Casella postale 5888 CH-6901 Lugano T +41 (0) Unsere Dokumentation finden Sie auf: