Vorsorge Finanzplanungs-Check 70+ / 75+ Fragebogen

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1 Vorsorge Finanzplanungs-Check 70+ / 75+ Fragebogen Mit einem Finanzplanungs-Check 70+/75+ erhalten Sie eine Darstellung der Einkommens-, Liquiditäts- und Vermögensentwicklung bis ins hohe Alter. Sie gewinnen dadurch Klarheit über Ihre finanzielle Situation und somit Entscheidungssicherheit für die aktive Gestaltung der finanziellen Zukunft für Sie persönlich, aber auch für Ihre Familienangehörigen. Gegen Kostenverrechnung erweitern wir den Finanzplanungs-Check 70+/75+ zu einer umfassenden Finanzplanung und identifizieren Lösungen zu: Erbschaftsfragen auch bei komplexen Familien- und Partnerschaftsverhältnissen Fragen zur idealen Wohnform und Veränderungen im Immobilienbesitz Fragen zu Freiräumen für Sonderausgaben z.b. Immobiliensanierungen oder Erbvorbezügen an Kinder Fragen zu den finanziellen Veränderungen für Partner/Partnerin im Todesfall. Steuerfragen (Steuerberechnung und Steuerplanung) Persönliche Fragen rund um ihre finanzielle Zukunft.

2 Personalien Person A: Vorname/Name Strasse PLZ/Ort Geburtsdatum Person B: Vorname/Name Geburtsdatum Hinweis Erreichbarkeit Telefon Privat Natel Gewünschter Tag / Uhrzeit Unterlagen einsenden an: Bank Linth LLB, Vorsorge/Finanzplaung, 8753 Uznach oder an Ihren persönlichen Berater/Beraterin.

3 Renteneinkommen pro Monat AHV-Altersrente Person A Person B Pensionskassen-Altersrente Person A Person B Übrige, lebenslange Renten Person A (z.b. SUVA) Person B Bemerkungen / Besonderheiten:

4 Anlagevermögen Angabe: Kapitalbestand pro Position auf 5000 gerundet) Sparguthaben Vorsorgekonto PLUS Strategiefonds Obligationen (-fonds) Aktien (-fonds)/übrige Vermögensverwaltungsmandat Hinweis: Beigefügtes Risikoprofil ausfüllen. Bemerkungen / Besonderheiten:

5 Immobilienbesitz Eigenheim Zweitliegenschaft Verkehrswert Hypotheken Verfall Festhypothek Zinssatz Festhypothek Mieteinnehmen / Monat Jahr Prozent Jahr Prozent Bemerkungen / Besonderheiten:

6 Lebenshaltungskosten (Jahresbudget) Die Praxis zeigt uns, dass die Budgetierung schwierig ist. Nutzen Sie eine der drei folgenden Varianten zur Berechnung Ihrer Lebenshaltungskosten bestehend aus Steuern, Wohnkosten und Haushaltausgaben. A: Berechnung auf Basis einer persönlichen Schätzung: Jährliche Lebenshaltungskosten B: Berechnung auf Basis der letzten drei Steuererklärungen: Übertragen Sie die Position Reinvermögen* aus Formular 1, Seite 4 Ihrer Steuererklärungen. (Im Kanton Zürich ist dies die Position «Steuerbares Vermögen» in Glarus «Total Vermögenswerte».) Steuererkl Reinvermögen Steuererkl Reinvermögen Steuererkl Reinvermögen C: Berechnung auf Basis Budgetrechner Bank Linth: Ihr Kundenberater stellt Ihnen auf Wunsch einen Budgetrechner im Excel-Format zur Verfügung. Beizulegende Unterlagen Ihre letzte Steuerveranlagung (Detailangaben über Einkommen und Vermögen).

7 Risikofähigkeit 1. Bitte geben Sie Ihr Alter an 5 a) bis 30 4 b) über 30 bis 40 3 c) über 40 bis 55 2 d) über 55 bis 75 1 e) über Wie hoch ist Ihr Anlagevermögen 1 (in oder Gegenwert)? 1 a) bis b) über c) über d) über e) über bis bis bis Wieviel können Sie jährlich ansparen (in oder Gegenwert; inklusive Säule 3a)? 1 a) nichts, ich lebe 2 b) nichts, mir 3 c) von 0 bis 4 d) von e) über von meinem bleibt kein bis Vermögen Überschuss 4. Wann planen oder schätzen Sie, dass Sie über Ihr Anlagevermögen wieder verfügen möchten? 1 a) nach 2 Jahren 2 b) nach 4 Jahren 3 c) nach 6 Jahren 4 d) nach 8 Jahren 5 e) nach 10 Jahren Risikobereitschaft 5. Welchen Anteil Ihres Kapitals würden Sie in eine Anlage investieren, welche sowohl um 20 % an Wert verlieren wie auch gewinnen könnte? 1 a) gar nichts 2 b) etwa ein Viertel 3 c) rund die Hälfte 4 d) rund drei Viertel 5 e) alles 6. Wie hoch schätzen Sie das Risiko obiger Anlage ein? 1 a) hohes Risiko 3 b) mittleres Risiko 5 c) geringes Risiko 7. Sie haben Teile Ihres Vermögens wachstumsorientiert investiert. Die Börse bewegt sich stark. Ab welchem Wertrückgang ihres Portfolios werden Sie unruhig? a) ab jeglicher Wertminderung > 0 % 1 2 b) ab einer Wert- 3 c) ab einer Wert- 4 d) ab einer Wert- 5 e) Auch grössere verminderung > 5% 8. Wie stufen Sie Ihre Kenntnisse über Finanzanlagen ein? verminderung > 10 % verminderung > 20 % Kursschwankungen beunruhigen mich nicht 1 a) keine Erfahrung 2 b) etwas Erfahrung 3 c) erfahren 4 d) grosse Erfahrung 5 e) sehr grosse Erfahrung 1 Unter Ihrem Anlagevermögen verstehen wir die Summe Ihrer beweglichen Vermögenswerte, die Sie zurzeit bei Finanzinstituten angelegt haben. 20 Aktien Festverzinslich Wachstum Rendite 4 Ausgewogen Risikobereitschaft Ihr Risikoprofil Bank Linth LLB AG Kundenberatung Risikofähigkeit Risikoprofil / 02 14