Flossbach von Storch Strategiefonds Werbung Flossbach von Storch Strategiefonds Konsequent handeln
Flossbach von Storch Strategiefonds Seite 2 von 12 Wohin mit dem Geld? Die derzeitige Situation an den Kapitalmärkten beunruhigt viele Investoren. Die kräftigen Kursschwankungen in den vergangenen Jahren haben die Aktienanleger zutiefst verunsichert. Die Anleihe- und Sparbuchbesitzer wiederum sorgen sich wegen der niedrigen Zinsen, die nicht einmal mehr die Inflationsrate ausgleichen. Aus der einst sicheren verzinslichen Anlage ist längst ein Verlustgeschäft geworden. Viele Investoren fragen sich deshalb, wo ihr Geld überhaupt noch gut aufgehoben ist. Als erfahrener Vermögensverwalter suchen wir für Sie nach den aussichtsreichsten Märkten und Unternehmen in aller Welt. Wir entwickeln ein eigenes Weltbild, das wir als unabhängiger Investmentmanager auch umsetzen können; es dient als Fundament unserer Anlagestrategie. Unser Portfolio kann den aktuellen Marktgegebenheiten jederzeit angepasst werden. Konsequent handeln bedeutet, täglich und kontinuierlich die Qualität unserer Arbeit unter Beweis zu stellen.
Flossbach von Storch Strategiefonds Seite 3 von 12 Strategiefonds immer die passende Lösung Flossbach von Storch bietet mit drei unterschiedlichen Strategiefonds eine umfassende integrierte Vermögensverwaltung für Investitionssummen jeder Höhe an. Je nach Risikoneigung und Anlagehorizont können Sie als Anleger zwischen dem Flossbach von Storch SICAV - Defensiv (Schwerpunkt auf Substanzerhalt), dem Flossbach von Storch SICAV - Ausgewogen (Kombination von defensiven und wachstumsstarken Anlagen) sowie dem Flossbach von Storch SICAV - Wachstum (wachstumsorientierte Anlagen) wählen. Vermögensverwaltung für alle Anlagebedürfnisse Renditeerwartung/Risiko Wachstum Ausgewogen Defensiv Aktienanteil Anlageziel Realer Vermögenserhalt Erwirtschaftung einer positiven Rendite über jeden 2-Jahres-Zeitraum Erwirtschaftung einer positiven Rendite über jeden 3-Jahres-Zeitraum Anlagehorizont min. 3 Jahre min. 3 bis 5 Jahre min. 5 Jahre Anlagestrategie Aktienquote max. 35% Aktienquote max. 55% Aktienquote max. 75% Unsere langfristig erfolgreiche Investmentphilosophie basiert auf fünf Postulaten, die wir in Form des Flossbach von Storch Pentagramm zusammengefügt haben. Dem Grundsatz Diversifikation kommt eine besonders wichtige Rolle zu. In einem stark schwankenden Börsenumfeld ist es unerlässlich, die Risiken eines Portfolios möglichst breit zu streuen, um die Vermögenssubstanz zu erhalten. Dabei greifen wir nicht nur auf traditionelle Anlageklassen wie Aktien und Renten zurück. Edelmetalle, insbesondere physisches Gold, sowie Wandelanleihen können ebenfalls Bestandteile der Strategiefonds sein und sollen helfen, den Risiken zu begegnen.
Flossbach von Storch Strategiefonds Seite 4 von 12 Das Anlagekomitee Die drei Investmentdirektoren Dr. Bert Flossbach, Gerald Kichler und Philipp Vorndran sind für die konsequente Umsetzung des Flossbach von Storch Weltbildes im Fonds verantwortlich. Alle Mitglieder des Komitees verfügen über jeweils 20 Jahre Berufserfahrung. Bei der Portfoliosteuerung werden sie von Stephan Scheeren unterstützt. Das Flossbach von Storch Prinzip Fünf Eckpfeiler unserer Anlagephilosophie Konsequente Orientierung Diversifikation Die absolut sichere Anlage gibt es nicht, auch wenn wir das gerne hätten. Eine sinnvolle Streuung bietet langfristige Wertzuwachspotenziale und ist der beste Schutz Wert Diversifikation Qualität vor nachhaltigen (realen) Vermögensverlusten. Qualität Wetten auf kurzfristige Modetrends sind nicht erfolgversprechend. Wir schauen stattdessen auf die Substanz einer Anlage, die Höhe der Erträge, die sie langfristig abwirft und vor allem deren Vorhersehbarkeit. Flexibilität Die Börse ist launisch und neigt zu Übertreibungen, im Guten wie im Schlechten. Ein entsprechender Liquiditätspuffer verschafft Vermögensinhabern den Handlungsspielraum, um bei Bedarf auf unvorhergesehene Entwicklungen reagieren zu können. Solvenz Flexibilität Solvenz Ein zu hoher Schuldenstand ist die häufigste Ursache für den Konkurs von Unternehmen und Staaten und damit den Verlust eines Vermögens. Wert Der Preis ist, was man zahlt der Wert, was man dafür bekommt. Überbewertete Modethemen gilt es genauso zu vermeiden wie nahezu wertlose Investments zu vermeintlich günstigen Preisen.
Flossbach von Storch Strategiefonds Seite 5 von 12 Chancen Flexible Anlagepolitik ohne Benchmarkorientierung. Breite Risikostreuung durch die Anlage in unterschiedliche Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Wandelanleihen, Edelmetalle etc.). Nutzung von Marktpotenzialen durch breites Anlagespektrum. Durch die Anlage von Vermögenswerten in Fremdwährungen kann der Fondsanteilswert aufgrund von Wechselkursänderungen positiv beeinflusst werden. Zusätzliche Renditepotenziale durch den möglichen Einsatz von Derivaten. Zusätzliche Renditepotenziale durch den möglichen Einsatz von Edelmetallen (z.b. in Form von Gold) und Rohstoffen. Risiken Aktienkurse können marktbedingt stark schwanken, und somit auch der Fondsanteilswert. Marktpreisrisiken bei Anleihen, insbesondere bei steigenden Zinsen am Kapitalmarkt. Kursverluste sind möglich. Die breite Streuung und das breite Anlagespektrum können zu einer entsprechend begrenzten Teilhabe an einer positiven Wertentwicklung einzelner Anlageklassen führen. Bei illiquiden (marktengen) Wertpapieren besteht zudem die Gefahr, dass im Fall der Veräußerung des Vermögenswerts dies nicht oder nur unter Inkaufnahme eines deutlichen Kursabschlags möglich ist. Durch die Anlage von Vermögenswerten in Fremdwährungen kann der Fondsanteilswert aufgrund von Wechselkursänderungen negativ beeinflusst werden. Beim Einsatz von Derivaten kann der Wert des Fonds stärker negativ beeinflusst werden, als dies bei dem Erwerb von Vermögensgegenständen ohne den Einsatz von Derivaten der Fall ist. Hierdurch können sich das Verlustrisiko und die Volatilität (Wertschwankung) des Fonds erhöhen. Die Preise von Edelmetallen und Rohstoffen können stärkeren Kursschwankungen unterliegen. Kursverluste sind möglich. Ausführliche Hinweise zu Chancen und Risiken entnehmen Sie bitte dem Verkaufsprospekt.
Flossbach von Storch Strategiefonds Seite 6 von 12 Fondsdetails Rechtlicher Hinweis Flossbach von Storch SICAV - Defensiv R WKN A0M43U ISIN LU0323577923 - Ausgewogen R WKN A0M43W ISIN LU0323578145 - Wachstum R WKN A0M43Y ISIN LU0323578491 Sitzland: Luxemburg Anteilklasse: R Fondswährung: EUR Auflagedatum: 23. Oktober 2007 Geschäftsjahresende: 30. September Ertragsverwendung: ausschüttend Mindesterst-/Mindestfolgeanlage: keine Verwaltungsgesellschaft: Flossbach von Storch Invest S.A. 6, Avenue Marie-Thérèse, 2132 Luxemburg, Luxemburg, www.fvsinvest.lu Verwahrstelle/Zahlstelle: DZ Privatbank S.A. 4, rue Thomas Edison, 1445 Strassen, Luxemburg Vertriebszulassung: DE, LU Laufende Kosten (per 30.09.2014): - Defensiv R 1,44 % - Ausgewogen R 1,44 % - Wachstum R 1,51 % davon u.a. Verwaltungsvergütung: 1,28 % p.a. Erfolgsabhängige Vergütung: keine Einmalige Kosten: Ausgabeaufschlag bis zu 5,00 % Flossbach von Storch AG Ottoplatz 1 50679 Köln Telefon +49 221 33 88-290 Fax +49 221 33 88-101 fonds@fvsag.com www.fvsag.com Vorstand Dr. Bert Flossbach, Kurt von Storch, Dirk von Velsen Umsatzsteuer-ID DE 200 075 205, Handelsregister, HRB 30 768 (Amtsgericht Köln) Dieses Dokument dient unter anderem als Werbemitteilung. Mit diesem Dokument wird kein Angebot zum Verkauf, Kauf oder zur Zeichnung von Wertpapieren oder sonstigen Titeln unterbreitet. Die enthaltenen Informationen und Einschätzungen stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Die vollständigen Angaben des/der Fonds sind dem Verkaufsprospekt sowie der Satzung oder dem Verwaltungsreglement oder den Vertragsbedingungen, ergänzt durch den jeweiligen letzten geprüften Jahresbericht und den jeweiligen Halbjahresbericht, falls ein solcher jüngeren Datums als der letzte Jahresbericht vorliegt, zu entnehmen. Diese Unterlagen stellen die allein verbindliche Grundlage eines Kaufs dar. Die genannten Unterlagen sowie die Wesentlichen Anlegerinformationen erhalten Sie kostenlos in deutscher Sprache bei der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft/Kapitalverwaltungsgesellschaft oder Verwahrstelle sowie von den jeweiligen Vertretern in den Ländern, für die eine Vertriebszulassung vorliegt. Die in diesem Dokument enthaltenen Informationen und zum Ausdruck gebrachten Meinungen geben die Einschätzungen von Flossbach von Storch zum Zeitpunkt der Veröffentlichung wieder und können sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern. Angaben zu in die Zukunft gerichteten Aussagen spiegeln die Ansicht und die Zukunftserwartung von Flossbach von Storch wider. Dennoch können die tatsächlichen Entwicklungen und Ergebnisse erheblich von den Erwartungen abweichen. Alle Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit kann jedoch keine Gewähr und keine Haftung übernommen werden. Der Wert jedes Investments kann sinken oder steigen und Sie erhalten möglicherweise nicht den investierten Geldbetrag zurück. Bei der Vermittlung von Fondsanteilen oder Aktien können Flossbach von Storch und/oder deren Vertriebspartner Rückvergütungen aus Kosten erhalten, die von der Verwaltungsgesellschaft/Kapitalverwaltungsgesellschaft gemäß dem jeweiligen Verkaufsprospekt dem Fonds belastet werden. Die steuerliche Behandlung ist von den persönlichen Verhältnissen des Anlegers abhängig und kann Änderungen unterworfen sein. Nähere steuerliche Informationen enthält der Verkaufsprospekt. Die ausgegebenen Anteile/Aktien dieses Fonds dürfen nur in solchen Rechtsordnungen zum Kauf angeboten oder verkauft werden, in denen ein solches Angebot oder ein solcher Verkauf zulässig ist. So dürfen die Anteile/Aktien dieses Fonds weder innerhalb der USA noch an oder für Rechnung von US-Staatsbürgern oder in den USA ansässigen US-Personen zum Kauf angeboten oder an diese verkauft werden. Darüber hinaus können die Anteile/Aktien des Fonds weder direkt noch indirekt US-Personen und/oder Einrichtungen, die sich im Besitz einer oder mehrerer US-Personen im Sinne der Definition des Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) befinden, angeboten oder verkauft werden. Zudem darf dieses Dokument und die in ihm enthaltenen Informationen nicht in den USA verbreitet werden. Die Verbreitung und Veröffentlichung dieses Dokuments sowie das Angebot oder ein Verkauf der Anteile/Aktien dieses Fonds können auch in anderen Rechtsordnungen Beschränkungen unterworfen sein. Der jüngste Nettoinventarwert (NAV) kann über die Internetseite der Verwaltungsgesellschaft/Kapitalverwaltungsgesellschaft abgerufen werden. 2015 Flossbach von Storch. Alle Rechte vorbehalten.
Werbung 31. Dezember 2014 Seite 7 von 12 Dieses Dokument ist Anlage zur Broschüre und im Zusammenhang mit dieser zu lesen. Flossbach von Storch SICAV - Defensiv R WKN A0M43U ISIN LU0323577923 Wertentwicklung (in %) 4 3 28,7 2 1 11,73 7,03 2,07 5,82 9,57 1,39-1 -10,30-2 -3 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Fonds (brutto) im Kalenderjahr Fonds (brutto) seit Auflage am 23.10.2007 Wertentwicklung zum 31.12. (in %) 3 15% 7,03 1,93 5,82 2,07 1,39 9,57-15% 31.12.2009 31.12.2010 31.12.2010 31.12.2011 31.12.2011 31.12.2012 31.12.2012 31.12.2013 31.12.2013 31.12.2014 Fonds (brutto) Fonds (netto) unter Berücksichtigung des maximalen Ausgabeaufschlags von 5% Quelle: Verwahrstelle und Six Financial Information, Daten per 31. Dezember 2014. Die historische Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Flossbach von Storch SICAV - Defensiv R Seite 8 von 12 Strategieaufteilung aktuell (in %) Aktien 30,81 / 35,00 Renten 52,31 / 60,00 Gold Wandelanleihen Kasse 8,42 / 20,00 1,28 / 15,00 8,04 / 30,00 Sonstiges (u.a. Derivate) -0,86 / 10,00 Gewichtung Bandbreite* * Bandbreiten stellen hauseigene Investitionsgrenzen dar, die teilweise auch vertraglich geregelt sind. Strategieaufteilung seit Auflage (23.10.2007) 100 % 80 % 60 % 40 % 20 % Kasse 8,04% Sonstiges (u.a. Derivate) -0,86% Gold 8,42% Renten 52,31% Wandelanleihen 1,28% Aktien (nach Absicherung) 30,81% Absicherung Aktien (Futures) 0,0 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Quellen: Verwahrstelle und Flossbach von Storch, Daten per 31. Dezember 2014 Kosten Wertentwicklung Laufende Kosten: 1,44 % (per 30.09.2014); davon u.a. Verwaltungsvergütung: 1,28 % p.a. Erfolgsabhängige Vergütung: keine Einmalige Kosten: Ausgabeaufschlag bis zu 5,00 % Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.b. die Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den Ausgabeaufschlag. Weitere Kosten können auf Kundenebene individuell anfallen (z.b. Depotgebühren, Provisionen und andere Entgelte). Neben der Verwaltungsvergütung werden dem Fonds weitere Kosten wie z.b. Transferstellenvergütung, Transaktionskosten sowie diverse weitere Gebühren belastet. Weitere Informationen zu den laufenden sowie den einmaligen Kosten können dem Verkaufsprospekt, dem letzten Jahresbericht sowie den Wesentlichen Anlegerinformationen entnommen werden. Modellrechnung (netto): Ein Anleger möchte für 1000 EUR Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von 5 % muss er dafür einmalig bei Kauf 50 EUR aufwenden. Zusätzlich können Depotkosten anfallen, die die Wertentwicklung mindern. Die Depotkosten ergeben sich aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis Ihrer Bank. Die historische Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Flossbach von Storch AG Ottoplatz 1 50679 Köln Telefon +49 221 33 88-290 Fax +49 221 33 88-101 fonds@fvsag.com www.fvsag.com
Werbung 31. Dezember 2014 Seite 9 von 12 Dieses Dokument ist Anlage zur Broschüre und im Zusammenhang mit dieser zu lesen. Flossbach von Storch SICAV - Ausgewogen R WKN A0M43W ISIN LU0323578145 Wertentwicklung (in %) 4 38,76% 3 2 17,61 1 9,79 1,90 7,48 4,51 12,03-1 -2-15,70-3 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Fonds (brutto) im Kalenderjahr Fonds (brutto) seit Auflage am 23.10.2007 Wertentwicklung zum 31.12. (in %) 3 15% 9,79 4,56 1,90 7,48 4,51 12,03-15% 31.12.2009 31.12.2010 31.12.2010 31.12.2011 31.12.2011 31.12.2012 31.12.2012 31.12.2013 31.12.2013 31.12.2014 Fonds (brutto) Fonds (netto) unter Berücksichtigung des maximalen Ausgabeaufschlags von 5% Quelle: Verwahrstelle und Six Financial Information, Daten per 31. Dezember 2014. Die historische Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Flossbach von Storch SICAV - Ausgewogen R Seite 10 von 12 Strategieaufteilung aktuell (in %) Aktien Renten 48,22 / 55,00 33,06 / 50,00 Gold Wandelanleihen Kasse 8,85 / 20,00 1,68 / 20,00 8,73 / 20,00 Sonstiges (u.a. Derivate) -0,54 / 10,00 Gewichtung Bandbreite* * Bandbreiten stellen hauseigene Investitionsgrenzen dar, die teilweise auch vertraglich geregelt sind. Strategieaufteilung seit Auflage (23.10.2007) 100 % 80 % 60 % 40 % 20 % Kasse 8,73% Sonstiges (u.a. Derivate) -0,54% Gold 8,85% Renten 33,06% Wandelanleihen 1,68% Aktien (nach Absicherung) 48,22% Absicherung Aktien (Futures) 0,0 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Quellen: Verwahrstelle und Flossbach von Storch, Daten per 31. Dezember 2014 Kosten Wertentwicklung Laufende Kosten: 1,44 % (per 30.09.2014); davon u.a. Verwaltungsvergütung: 1,28 % p.a. Erfolgsabhängige Vergütung: keine Einmalige Kosten: Ausgabeaufschlag bis zu 5,00 % Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.b. die Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den Ausgabeaufschlag. Weitere Kosten können auf Kundenebene individuell anfallen (z.b. Depotgebühren, Provisionen und andere Entgelte). Neben der Verwaltungsvergütung werden dem Fonds weitere Kosten wie z.b. Transferstellenvergütung, Transaktionskosten sowie diverse weitere Gebühren belastet. Weitere Informationen zu den laufenden sowie den einmaligen Kosten können dem Verkaufsprospekt, dem letzten Jahresbericht sowie den Wesentlichen Anlegerinformationen entnommen werden. Modellrechnung (netto): Ein Anleger möchte für 1000 EUR Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von 5 % muss er dafür einmalig bei Kauf 50 EUR aufwenden. Zusätzlich können Depotkosten anfallen, die die Wertentwicklung mindern. Die Depotkosten ergeben sich aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis Ihrer Bank. Die historische Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Flossbach von Storch AG Ottoplatz 1 50679 Köln Telefon +49 221 33 88-290 Fax +49 221 33 88-101 fonds@fvsag.com www.fvsag.com
Werbung 31. Dezember 2014 Seite 11 von 12 Dieses Dokument ist Anlage zur Broschüre und im Zusammenhang mit dieser zu lesen. Flossbach von Storch SICAV - Wachstum R WKN A0M43Y ISIN LU0323578491 Wertentwicklung (in %) 46,67% 4 3 2 21,91 9,87 1 12,43 1,62 7,43 14,59-1 -2-3 -22,10 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Fonds (brutto) im Kalenderjahr Fonds (brutto) seit Auflage am 23.10.2007 Wertentwicklung zum 31.12. (in %) 3 15% 12,43 7,08 1,62 9,87 7,43 14,59-15% 31.12.2009 31.12.2010 31.12.2010 31.12.2011 31.12.2011 31.12.2012 31.12.2012 31.12.2013 31.12.2013 31.12.2014 Fonds (brutto) Fonds (netto) unter Berücksichtigung des maximalen Ausgabeaufschlags von 5% Quelle: Verwahrstelle und Six Financial Information, Daten per 31. Dezember 2014. Die historische Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Flossbach von Storch SICAV - Wachstum R Seite 12 von 12 Strategieaufteilung aktuell (in %) Aktien 65,19 / 75,00 Renten Gold Wandelanleihen Kasse 12,22 / 20,00 9,63 / 20,00 2,03 / 25,00 11,15 / 20,00 Sonstiges (u.a. Derivate) -0,22 / 10,00 Gewichtung Bandbreite* * Bandbreiten stellen hauseigene Investitionsgrenzen dar, die teilweise auch vertraglich geregelt sind. Strategieaufteilung seit Auflage (23.10.2007) 100 % 80 % 60 % 40 % 20 % Kasse 11,15% Sonstiges (u.a. Derivate) -0,22% Gold 9,63% Renten 12,22% Wandelanleihen 2,03% Aktien (nach Absicherung) 65,19% Absicherung Aktien (Futures) 0,0 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Quellen: Verwahrstelle und Flossbach von Storch, Daten per 31. Dezember 2014 Kosten Wertentwicklung Laufende Kosten: 1,51 % (per 30.09.2014); davon u.a. Verwaltungsvergütung: 1,28 % p.a. Erfolgsabhängige Vergütung: keine Einmalige Kosten: Ausgabeaufschlag bis zu 5,00 % Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.b. die Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich den Ausgabeaufschlag. Weitere Kosten können auf Kundenebene individuell anfallen (z.b. Depotgebühren, Provisionen und andere Entgelte). Neben der Verwaltungsvergütung werden dem Fonds weitere Kosten wie z.b. Transferstellenvergütung, Transaktionskosten sowie diverse weitere Gebühren belastet. Weitere Informationen zu den laufenden sowie den einmaligen Kosten können dem Verkaufsprospekt, dem letzten Jahresbericht sowie den Wesentlichen Anlegerinformationen entnommen werden. Modellrechnung (netto): Ein Anleger möchte für 1000 EUR Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von 5 % muss er dafür einmalig bei Kauf 50 EUR aufwenden. Zusätzlich können Depotkosten anfallen, die die Wertentwicklung mindern. Die Depotkosten ergeben sich aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis Ihrer Bank. Die historische Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Flossbach von Storch AG Ottoplatz 1 50679 Köln Telefon +49 221 33 88-290 Fax +49 221 33 88-101 fonds@fvsag.com www.fvsag.com