Werte verbinden. SÜDWESTBANK AG. Die mittelständische Privatbank stellt sich vor. 1
SÜDWESTBANK AG Agenda 01 SÜDWESTBANK: Werte verbinden. Werte verbinden. Die Geschichte Zahlen und Fakten Der Vorstand Das Geschäftsgebiet Unser Engagement Die Geschäftsfelder 02 Privatkunden 03 Private-Banking-Kunden 04 Unternehmenskunden 05 Tochtergesellschaften 06 Qualitätsaussagen 2
0 1 Die SÜDWESTBANK AG esü S N G Unabhängig, eigenständig, privat
1. SÜDWESTBANK: Werte verbinden. Die Geschichte h 1922 Gründung der Württembergischen Landwirtschaftsbank GmbH im genossenschaftlichen Verbund 1970 Umwandlung in SÜDWESTBANK Aktiengesellschaft 2004 Einstieg des im Familienbesitz befindlichen Investors Santo Holding (Deutschland) und Stärkung des Profils als Universalbank 2005 Wechsel in den privaten Bankenverband 2007 Gründung der Immobilien-Tochter Blue Estate GmbH Beteiligung am Versicherungsmakler Dr. Ellwanger & Kramm GmbH 2010 Fokussierung des Geschäftsmodells der SWB Treuhand GmbH auf Wertermittlungen 2011 Gründung der ESG Entwicklungsgesellschaft mbh 2013 Gründung der Tochtergesellschaft Vertiva Family Office GmbH sowie der Tresides Asset Management GmbH 2015 Gründung der Tochtergesellschaft SWB Immowert GmbH 4
1. SÜDWESTBANK: Werte verbinden. Zahlen und Fakten 2014 (vorläufig) Bilanzsumme (in Mio. Euro) 5.984 Geschäftsvolumen (in Mio. Euro) 6.638 Kreditvolumen (in Mio. Euro) 4.197 Kundengelder (in Mio. Euro) 4.184 Haftendes Eigenkapital (in Mio. Euro) 669 Geschäftsstellen 28 Mitarbeiter 627 5
1. SÜDWESTBANK: Werte verbinden. Der Vorstand Dr. Wolfgang Kuhn Sprecher des Vorstandes Dr. Andreas Maurer Vorstand Private Banking Privat-, Vermögens- und Asset Management Gewerbekunden Handel & Treasury Marketing/Vertriebssteuerung Private Equity Marktbereich Mittlerer Neckar Kreditcenter Revision Unternehmenssteuerung/ Beteiligungsmanagement Zentrale Dienstleistungen Projektmanagement Wolfgang Jung Vorstand Firmenkunden Landwirtschafts- und Agrargewerbe Personal/Recht Compliance/Geldwäsche Marktbereiche Baden, Bodensee/ Oberschwaben und Hohenlohe/ Franken, Mittlerer Schurwald 6
1. SÜDWESTBANK: Werte verbinden. Aufbauorganisation i Vorstand Dr. Wolfgang Kuhn Geschäftsbereich Private Banking Heinrich Hartmann Asset Management Manfred Mühlheim Handel & Treasury Jens Stumpp Marketing/Vertriebssteuerung Jochen Sautter Private Equity Klaus-Joachim Krauth Marktbereich Mittlerer Neckar Stand: 09/2014 Michael Hofsäß Dr. Andreas Maurer Geschäftsbereich Privat-, Vermögens- und Gewerbekunden Thomas Hintermeier Kreditcenter Thomas Abend Revision Axel Becker Unternehmenssteuerung / Beteiligungsmanagement t Frank Wunderlich Zentrale Dienstleistungen Ralf Mayländer Projektmanagement Goran Popcanovski Wolfgang Jung Geschäftsbereich Firmenkunden Andreas Killmaier Personal/Recht Klaus Schwarz Compliance/Geldwäsche Ralf Bacher Marktbereich Baden Andreas Hahnemann Marktbereich Bodensee/Oberschwaben Gerhard Loser Marktbereich Hohenlohe- Franken/Mittlerer Schurwald Michael Huber 7
1. SÜDWESTBANK: Werte verbinden. Das Geschäftsgebiet Die SÜDWESTBANK AG ist eine mittelständische Privatbank mit dem Geschäftsgebiet Baden-Württemberg. 28 Standorte Zwischen Mannheim und Bodensee steht die SÜDWESTBANK ihren Kunden an 28 Standorten für alle Finanzfragen zur Seite. Kundenstruktur Die SÜDWESTBANK ist Partner für alle Ziel- gruppen: vom Studenten bis zum vermögenden Private Banking-Kunden, vom Gewerbetreibenden bis zum Geschäftsführer eines international tätigen mittelständischen Unternehmens. 8
1. SÜDWESTBANK: Werte verbinden. Aufbauorganisation i Markt Marktbereich Mittlerer Neckar Marktbereich Baden Marktbereich Bodensee/Oberschwaben sc Marktbereich Hohenlohe- Franken/Mittl. Schurwald Michael Hofsäß Andreas Hahnemann Gerhard Loser Michael Huber Stuttgart Karlsruhe Ravensburg Schwäbisch Hall Michael Hofsäß Andreas Hahnemann Gerhard Loser Michael Huber Bietigheim-Bissingen Freiburg Bad Saulgau Göppingen Jürgen Sautter Matthias Akermann Michael Killenberger Timo Winter Degerloch Mannheim Biberach Heilbronn Heike Rehm Gerhard Schnell Philipp Bischoff Steffen Bauer Hechingen Offenburg Friedrichshafen Reichenbach Richard Mauch Peter Fendt Brigitte Weishaupt Timo Winter Waiblingen Singen Ochsenhausen Schorndorf Jan-Alexander Pothier Thorsten Räffle Frank Oberhauser Dietmar Weigl Reutlingen Sigmaringen Ulrike Reiber Jörg Heilmann Stand: 10/2014 Ulm Die SÜDWESTBANK Markus Lützel stellt sich vor 9
1. SÜDWESTBANK: Werte verbinden. Unser Engagement Die SÜDWESTBANK engagiert sich nachhaltig für Belange des Gemeinwesens. Im Südwesten groß geworden fördern wir hier zahlreiche Projekte in Kultur, Kunst, Wissenschaft und Sport sowie im sozialen Bereich. Projektbeispiele Sponsor des Fotosommer Stuttgart Mindestens zwei Kunstausstellungen jährlich SÜDWESTBANK-Preis für Studierende der Universität Hohenheim Tennisturnier SÜDWESTBANK-Cup mit dem Württembergischen Tennisbund Unterstützung des Klinikums Stuttgart beim Aufbau und der Erweiterung des palliativmedizinischen Bereiches 10
1. SÜDWESTBANK: Werte verbinden. Die Geschäftsfelder f Privatkunden Der Mensch im Mittelpunkt. Nicht jedes Produkt ist für jeden Kunden geeignet. Anforderungen und Ansprüche sind höchst individuell. Im Privatkundengeschäft setzen wir auf einfache und verständliche Produkte mit einem passenden Preis- Leistungs-Verhältnis. i Unternehmenskunden Betreuung auf Augenhöhe. Unsere Aufgabe ist es, Wachstum und Nachhaltigkeit mit modernen Finanzierungsinstrumenten und Sachverstand zu unterstützen. Wir sind zuverlässiger Partner von Mittelständlern, Gewerbetreibenden und Unternehmern aus dem Landwirtschafts- und dagrargewerbe oftmals über Generationen hinweg. Private-Banking-Kunden Vermögenskompetenz für gehobene Ansprüche. Wir finden Lösungen, die weit über unseren bestehenden guten Service hinausgehen: Ein ganzheitliches Betreuungskonzept berücksichtigt sämtliche Aspekte eines Vermögens. 11
0 2 Privatkunden
2. Privatkunden Der Mensch him Mittelpunkt Als mittelständische Privatbank orientiert sich die SÜDWESTBANK an ihren Kunden. Die unterschiedlichen Interessen und individuellen Bedürfnisse der Menschen stehen bei uns im Mittelpunkt einer ganzheitlichen Beratung. Unsere Leistungen Konten und Karten Sparen und Anlegen Kredite und Immobilien Vorsorgen und Absichern Erben und Vererben 13
2. Privatkunden Ausgezeichnete Baufinanzierungsberatung i TÜV Saarland zertifiziert SÜDWESTBANK-Baufinanzierungsberatung Der TÜV Saarland hat die hohe Qualität der Baufinanzierungsberatung der SÜDWESTBANK erneut bestätigt. Die unabhängigen Sachverständigen verliehen das Siegel TÜV Saarland-geprüfte Kundenberatung bei der Baufinanzierung nach einem intensiven Prüfprozess. Die SÜDWESTBANK erhielt das TÜV-Siegel auch diesmal ohne Einschränkung und darf es bis 2015 führen. Eine jährliche Überprüfung sorgt dafür, dass die hohe Qualität nachhaltig sichergestellt wird. 14
2. Privatkunden Kunden sehr zufrieden mit ihrer SÜDWESTBANK Freiwillige Prüfung beim TÜV Saarland Mehr als 5.000 Kunden erhielten die Möglichkeit, in einer Umfrage des TÜV Saarland die Leistungen der SÜDWESTBANK zu bewerten. Das Ergebnis: die Gesamtnote gut (1,8). Besonders schätzen sie unsere Beratungskompetenz, das Informationsangebot und die Zuverlässigkeit. Rund 80 Prozent der Befragten würden uns weiterempfehlen. 15
0 3 Private-Banking-Kunden a
3. Private-Banking-Kunden Vermögenskompetenz für gehobene Ansprüche Das eigene Lebenswerk will man in guten Händen wissen. Schließlich ist es das Ergebnis von Leistungen und Engagements, oft über Jahrzehnte hinweg. Wir wissen das zu schätzen und tragen dazu bei, Vermögen zu erhalten und zu vermehren. Unsere Leistungen Vermögensbetreuung und Vermögensverwaltung Immobilienmanagement und Finanzierung Vorsorge und Absicherung Nachfolgeplanung und Stiftungsbetreuung 17
3. Private-Banking-Kunden Die Vermögensverwaltung Mit drei Konzepten der strategischen Vermögensplanung bietet die SÜDWESTBANK für jeden Anlegertyp das Richtige. Produktangebot Fonds-Vermögensverwaltung ab 25.000 Euro Anlagevolumen Wertpapier-Vermögensverwaltung p g ab 250.000 Euro Anlagevolumen Wertpapier-Individualbetreuung ab 250.000 Euro Anlagevolumen 18
3. Private-Banking-Kunden Beste Vermögensverwaltung in Baden-Württemberg Vertrauen ist die wichtigste Währung in der Vermögensverwaltung. Die SÜDWESTBANK hat darin investiert und darf nun die Früchte ernten: Zum siebten Mal in Folge gehört sie zur Elite der Vermögensverwalter im deutschsprachigen Raum. Als einziges Finanzinstitut in Baden- Württemberg erzielte sie die Bestnote t summa cum laude. Die Juroren lobten vor allem das Augenmaß und die Ergebniszahlen der Vermögensverwaltung. So ist die unabhängige Privatbank laut Elite Report und Handelsblatt eine der besten Adressen der Region. 19
3. Private-Banking-Kunden Herausragende Vermögensverwaltung Die Vermögensverwaltung der SÜDWESTBANK gehört zu den besten in ganz Deutschland. Unabhängige Experten prüften mehr als 40 Banken hinsichtlich der Beratung vermögender Kunden auf Herz und Nieren. Die unabhängige Privatbank überzeugte mit einem exzellenten Blick für die Ziele der Kunden und transparenten Kosten. 20
3. Private-Banking-Kunden Oldtimer als alternative Kapitalanlage l Die SÜDWESTBANK untersuchte die Wertentwicklung 20 ausgewählter Modelle süddeutscher Automobilhersteller seit 2005. Der Oldtimerindex (OTX) gibt Anlegern eine Orientierung für den Kauf eines historischen Fahrzeugs. 21
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4. Unternehmenskunden Betreuung auf Augenhöhe Im Unternehmenskundengeschäft der SÜDWESTBANK sind sämtliche Leistungen, Produkte und Kooperationen gebündelt, die eine umfassende und ganzheitliche Betreuung von Unternehmern und Unternehmen ermöglichen. Firmenkunden Landwirtschafts- und Agrargewerbe Gewerbekunden 23
4. Unternehmenskunden Unsere Leistungen Firmenkunden Landwirtschafts- und Agrargewerbe Gewerbekunden Konten und Zahlungsverkehr Konten und Zahlungsverkehr Konten und Zahlungsverkehr Finanzierung und Fördermittel Finanzierung und Fördermittel Finanzierung und Fördermittel Versichern und Absichern Versichern und Absichern Versichern und Absichern Kapitalstrukturierung Anlagen und Vermögen Anlegen Auslandsgeschäft Regenerative Energien Existenzgründung Immobilienmanagement Anlagen und Vermögen Unternehmer als Privatperson Unternehmer als Privatperson 24
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5. Tochtergesellschaften Ganzheitliche h und umfassende Betreuung Die Blue Estate GmbH berät umfänglich zu sämtlichen Immobilienthemen. Sie vermarktet Bestandsimmobilien und entwickelt zukunftsweisende Projekte. Sie revitalisiert bestehende Objekte mit dem Ziel der Ertragsoptimierung. Die Dr. Ellwanger & Kramm GmbH deckt sämtliche Versicherungsbereiche i h umfassend ab. Sie handelt als Makler völlig unabhängig von Versicherungsgesellschaften und hat somit Zugriff auf die passendsten und günstigsten Angebote am gesamten nationalen und internationalen Markt. 26
5. Tochtergesellschaften Ganzheitliche h und umfassende Betreuung Die ESG Entwicklungsgesellschaft mbh als hundertprozentige Tochtergesellschaft der SÜDWESTBANK AG erschließt und projektiert auf dem Schlossbuckel Gondelsheim ein Wohnbaugebiet mit rund 200 Wohneinheiten. Die SWB Treuhand GmbH ist auf Wertermittlungen spezialisiert. i Sie erstellt unabhängige Gutachten und Bewertungen von Immobilien, Warenlagern, Anlagen oder landwirtschaftlichen Betrieben. 27
5. Tochtergesellschaften Ganzheitliche h und umfassende Betreuung Die Vertiva Family Office GmbH nimmt sich der Verwaltung von privaten und unternehmerischen Vermögenswerten von Familien, Privatpersonen, institutionellen Anlegern und Stiftungen im deutschsprachigen Raum (D, A, CH) an. Ziel der Vertiva ist, die Vermögenswerte unabhängig von Marktveränderungen langfristig zu mehren und für künftige Generationen zu erhalten. Tresides Asset Management GmbH Aktien, Renten und Rohstoffe sind die Basis maßgeschneiderter Investmentlösungen. Das Angebot umfasst Publikumsfonds, Spezialfonds und eine individuelle Vermögensverwaltung. 28
0 6 Qualitätsaussagen
6. Qualitätsaussagen Zertifizierung i von auditberufundfamilie df ili Mit dem Zertifikat auditberufundfamilie bestätigt die gemeinnützige Hertie Stiftung der SÜDWESTBANK bereits zum zweiten Mal eine nachhaltig familienbewusste Personalpolitik. Sie betont damit die Attraktivität i der Privatbank als Arbeitgeber b für über 500 Mitarbeiter. i 30
6. Qualitätsaussagen Jährliche h Zertifizierung i durch die KPMG Seit 2005 wird die SÜDWESTBANK-Vermögensverwaltung jährlich h von der unabhängigen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft KPMG geprüft und nach den internationalen Global Investment Presentation Standards (GIPS) und den Swiss Performance Presentation ti Standards d (SPPS) zertifiziert. Dieses Qualitätssiegel unterstreicht unsere freiwillige Selbstverpflichtung, nach den hohen internationalen Anforderungen der Schweizerischen Bankiersvereinigung und des CFA-Instituts (Organisation von Finanzanalysten mit Hauptsitz in Charlottesville, Virginia, USA) zu arbeiten. 31
6. Qualitätsaussagen Kooperation mit Landert Family Office AG Seit 1998 kooperiert die SÜDWESTBANK mit der Landert Family Office AG, Schweiz, einem der größten privaten Schweizer Vermögensverwalter mit eigenem, umfangreichem Investment- Research. Der Schwerpunkt liegt hier auf der frühzeitigen Identifikation von maßgeblichen Entwicklungen hinsichtlich ökonomischer Rahmenbedingungen, wichtiger Währungen, Zinsen, Börsen und Rohstoffe. Grundlage der Analyse ist eine umfangreiche Datenbank, die relevante Informationen und Zeitreihen zu fundamentalen, monetären und markttechnischen Größen bereithält. Eine eigens entwickelte Software bietet wertvolle Unterstützung und hohe Flexibilität bei der Untersuchung von Gesetzmäßigkeiten. 32
6. Qualitätsaussagen Auszeichnung: red dot design award 2011 Die SÜDWESTBANK gehört zu den Gewinnern des red dot design awards 2011. Dieses Qualitätssiegel erhält die Privatbank für die hohe Designqualität ihres Markenauftritts. Eingereicht wurden knapp 6.500 Arbeiten aus 40 Nationen. Die SÜDWESTBANK wurde als eine von drei deutschen Banken prämiert als einziges Finanzinstitut in Baden-Württemberg. 33
6. Qualitätsaussagen Auszeichnungen: Focus-Money CityContest Die Experten des Münchner Instituts für Vermögensaufbau prüfen jeweils fünf bis sieben Geldinstitute in mehr als 260 deutschen Städten. Die Ergebnisse: Erstmaliger Sieg der Standorte Göppingen, Heilbronn, Mannheim, Schwäbisch Hall und Ulm Titelverteidigung für Bietigheim-Bissingen, Friedrichshafen und Reutlingen Gold zum dritten Mal in Folge für Stuttgart und Waiblingen Gold zum vierten Mal in Folge für Offenburg und Singen 34
6. Qualitätsaussagen Auszeichnung: Beste Beratung in Baden-Württemberg Die SÜDWESTBANK hat die Jury von Focus-Money erneut überzeugt und den Bankentest 2014 für sich entschieden. Mit der Gesamtnote 1,6 erreichen wir in Baden-Württemberg die Spitzenposition und versprechen: Wir geben für Sie auch weiterhin unser Bestes. 35
6. Qualitätsaussagen Herausragende Kundenzufriedenheit d i Das Institut für Vermögensaufbau ermittelt fortlaufend die Zufriedenheit der Kunden mit ihrer Hausbank. Bundesweit wurden über 1.200 Regionalbanken bewertet. Die SÜDWESTBANK gehört mit einer Gesamtnote von 1,76 zu den Besten und liegt im nationalen Vergleich deutlich über dem Durchschnitt. 36
6. Qualitätsaussagen Nachhaltigkeit i Die SÜDWESTBANK setzt Das Deutsche private Institut für Nachhaltigkeit i auf den Schutz und Erhalt und Ökonomie hat uns erneut das Prüfsiegel natürlicher Ökosysteme gesicherte Nachhaltigkeit verliehen. Als erste und bezieht zu 100 % Bank in Baden-Württemberg. emissionsfreien und Bei der umfassenden Prüfung, der wir uns regenerativ erzeugten freiwillig stellten, wurden die Bereiche Ökologie, Strom aus Wasserkraft Ökonomie und Sozialkompetenz untersucht. der Alpenregion. Unsere Briefe und Pakete versenden wir seit Frühjahr 2013 mit GOGREEN klimaneutral. Hierbei werden die CO 2 -Emissionen aller Sendungen durch verschiedene Klimaschutzprojekte neutralisiert. 37
6. Qualitätsaussagen Top-Rating: Bisnode bestätigt erneut höchste h Bonität Die SÜDWESTBANK zählt bereits zum dritten Mal zu den 4,9 Prozent der bestbewerteten Unternehmen in Deutschland. Die Rating-Agentur Bisnode Deutschland GmbH bewertete die Kreditwürdigkeit der SÜDWESTBANK im Juli 2013 mit einem Index von eins. Beim alljährlichen li h Hoppenstedt-Credit-Check di Ch prüfte sie die Bonität von 4,7 Millionen deutschen Unternehmen. Auf einer Skala von eins bis sechs ist der Index eins das bestmögliche Ergebnis. 38
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit. k