Das Ziel ist Ihnen bekannt. Aber was ist der richtige Weg?

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2 FOCAM Family Office

3 Das Ziel ist Ihnen bekannt. Aber was ist der richtige Weg?

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6 Im Bereich der Finanzdienstleistungen für größere Vermögen gibt es eine Vielzahl unterschiedlicher Anbieter und Lösungswege. Wer ist der richtige Partner, dessen Erfahrung und Leistung exakt zu Ihrem persönlichen Anforderungsprofil passt und der Ihre Vermögenswerte sichert und ausbaut? Dass Sie durch seine Dienste entlastet werden und wertvolle Zeit für sich gewinnen, dürften Sie als Selbstverständlichkeit ansehen. Dass Ihr Partner mehr Transparenz in Ihre Vermögensverhältnisse bringen wird, indem er die Anlagestrukturen verdeutlicht und regelmäßig an Sie berichtet ebenfalls. Auch dass er profunde Erfahrung und das nötige Feingefühl mitbringt, um in Vermögensfragen, die auch Ihre Familie betreffen, überzeugende Lösungen zu entwickeln, erwarten Sie zu Recht. Es ist nicht leicht, den richtigen Partner zu finden wie im Leben. Entscheidend für Ihre Überlegungen sollte sein, welchen Weg wir mit Ihnen beschreiten. Welche grundsätzliche Strategie es ist, die Sie zum Ziel des weiteren Vermögensausbaus bringt. Einmal mehr wird sich zeigen, dass der geplante Weg ein wesentlicher Teil des Zieles ist.

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8 Partnerschaft bedeutet insbesondere auch Verantwortung Verantwortung für Vermögen FOCAM Family Office bietet Ihnen eine private Vermögenssteuerung in Reinform. Reinform deshalb, weil wir die Gesamtberatung bezüglich Ihres Vermögens vornehmen. Unvoreingenommen, unabhängig und ausschließlich Ihren Interessen verpflichtet. Nicht mehr, nicht weniger. Wir sind Ihr strategischer Berater mit Blick auf Ihre gesamte Vermögensanlage. Wir konzentrieren uns darauf, die umfassende Expertise unseres Teams in die Analyse der konkreten Vermögenssituation und in die Erarbeitung einer exakt auf Ihre Belange zugeschnittenen Anlagestrategie zu investieren. Wir sind Ihr unabhängiger Controller bezüglich der ausgewählten Dienstleister. Bei der Umsetzung der definierten Strategie werden von uns nur die Manager selektiert, die herausragende Produkte entwickeln und betreuen. Aus dieser Position heraus können wir im Markt eine hohe Transparenz erzielen und eine angemessene Kostenstruktur zu Ihrem Vorteil durchsetzen. Insgesamt führt auch dies zu einer höheren Wertschöpfung. In der Konzentration auf diese Leistungen zeigt sich unser Verständnis von Verantwortung für Ihr Vermögen. Wir sind Ihr aktiver Manager für die Asset Allocation. Gemeinsam mit Ihnen gewichten wir die unterschiedlichen Anlageklassen und bestimmen Auswahl und Timing. Maßstab hierfür bildet die zuvor erarbeitete strategische Grundausrichtung. Die richtige Aufteilung Ihres Vermögens zum Beispiel in den Anlagebereichen Aktien, Renten und Immobilien macht erfahrungsgemäß etwa 80 % des Anlageerfolgs aus.

9 Leistung ist der Anfang von allem Bausteine zum Erfolg. Der Blick auf das Gesamtvermögen als Basis für strategische Lösungen Dem Aufbau einer langfristig ausgerichteten Vermögensstruktur kommt eine zentrale Rolle zu. Sie muss sich zum Einen an den generationsübergreifenden und familienspezifischen Gegebenheiten orientieren. Zum Anderen sind die Erwartungen an Ertrag, Wachstum, Sicherheit und Liquidität in ein ausgewogenes Verhältnis zu bringen. Schließlich stellen Ihre Bedürfnisse nach Sicherheit hohe Anforderungen an eine systematische Diversifikation. Unter Strategieberatung verstehen wir: Gesamtvermögensanalyse Entwicklung der individuellen Anlagestrategien unter Einbeziehung familiärer Aspekte Formulierung der strategischen Asset Allocation Die Identifikation und Selektion der Anbieter und Produkte für die Umsetzung der Anlagestrategie Sie können ein Haus mit dem besten Architekten planen es bringt nicht viel, wenn man an die einzelnen Gewerke für den tatsächlichen Bau nicht ebenso hohe Leistungsansprüche stellt. Deshalb selektieren wir unter Banken, Fondsgesellschaften und anderen Anbietern diejenigen, die sich durch besondere Erfolge auszeichnen. Diese werden von uns mittels umfangreicher datengestützter Analysemethoden geprüft. Unsere Positionierung, nämlich die operative Trennung von Controlling einerseits und der Umsetzung der Anlageentscheidungen durch externe Manager andererseits, versetzt uns dabei in den Stand, bei der aktiven Steuerung der Allokation reinen Sacherwägungen zu folgen. FOCAM ist einzig und allein der Erfüllung der gemeinsam verabschiedeten Ziele und Ihrem Vorteil verpflichtet. Das Allokations-Management: Management der Manager Aktive Asset Allocation Unterstützung bei der Liquiditätssteuerung

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12 Die umfassende Betreuung der Mandantenverbindung Neben der strategischen Vermögensplanung und der erfolgsorientierten Umsetzung kommt der kontinuierlichen Begleitung eine besondere Rolle zu. Sie beinhaltet vor allem die effiziente Koordination des vermögensrelevanten Tagesgeschäftes. Unser Reporting liefert Ihnen alle wesentlichen Fakten und informiert Sie regelmäßig über Ihren Vermögensstatus: aktueller Stand. Wir messen den Erfolg der Manager und erstellen einen konsolidierten Performancenachweis. So haben Sie jederzeit den Überblick bezüglich des Gesamtvermögens. Wir nehmen uns auch der Fragen an, die nicht die grundsätzliche Anlagestrategie betreffen, gleichwohl aber als Einzelfälle vermögensrelevant sind. Denken Sie zum Beispiel an die Übertragung einer Immobilie, die Gründung einer Stiftung oder an generationsübergreifende Fragestellungen. Bei derartigen projektbezogenen Aufgaben agieren wir als Ihr Begleiter, in dem wir die relevanten Kriterien in den objektiven Zusammenhang stellen, die Auswahl und Integration geeigneter Partner steuern und das Monitoring übernehmen. Services im Rahmen unserer Betreuung: Administration und Tagesgeschäft Konsolidiertes Reporting und Controlling Begleitung bei projektbezogenen Vorhaben Der aktive ganzheitliche Steuerungsansatz ist der Weg zu einer nachhaltigen Optimierung Ihres Vermögens.

13 Anlageausschüsse Schließlich kommt den von uns gebildeten Anlageausschüssen innerhalb der FOCAM große Bedeutung zu. Sie unterstützen FOCAM in den Bereichen Wertpapiere Unternehmensbeteiligungen Alternative Anlageformen Immobilien Kunst und eröffnen uns die Möglichkeit, Fachwissen zu bündeln und in die jeweiligen Anlageentscheidungen einfließen zu lassen. Außerdem zeigen sie aus Expertensicht auf, in welche grundsätzliche Richtung sich die Märkte entwickeln, indem sie Prognosen, Trends und Markterwartungen analysieren und verarbeiten. Dieses Instrument der Anlageausschüsse bildet eine wesentliche Ergänzung für die qualitativen Entscheidungsprozesse innerhalb des strategischen und operativen Vermögensmanagements. Auf dem Weg, Ziele zu erreichen, möchten wir gerne mit Ihnen den ersten Schritt machen. FOCAM: Vertrauen verdienen

14 Fotos: Stefan Freund, Frankfurt, 2004 Text: Thomas Schließke Art: Manuela Schall-Riaucour

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