Rechtliche Grundlagen für den Versicherungsvertrieb Das neue VVG, EU-Vermittlerrichtlinie, MiFID, InfoVO, Haftungsrisiken und der Umgang mit Versicherungsbeständen Ihre Themen Vermittlertypen und ihr rechtlicher Status Der Abschluss des Versicherungsvertrags: Konditionen und Abläufe Rechte und Pflichten während der Vertragsdauer Neue Haftungsrisiken im Versicherungsvertrieb Vertragsauflösung, Erneuerung und Umgang mit Versicherungsbeständen Ihre Referenten, Göhmann Rechtsanwälte Dr. Peer Koch, v. Einem & Partner, Rechtsanwälte und Notare Hubertus Münster, Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute Dr. Hans-Peter Schröder, DBV Winterthur Versicherungen www.euroforum.com SEMINAR 19. und 20. Juni 2008, Köln 23. und 24. Juli 2008, München
2 Neues Recht neue Herausforderungen Donnerstag, 19. Juni 2008, Köln Mittwoch, 23. Juli 2008, München Die rechtlichen Grundlagen für den Versicherungsvertrieb haben sich in den letzten Monaten massiv gewandelt und stellen Innen- wie Außendienst vor erhebliche neue Herausforderungen. Die Veränderungen betreffen dabei fast alle Abläufe und alle Vertriebswege. Bei der Fülle von neuen Rechtsvorschriften ist am Point of Sale und im Back Office vor allem ihre praktischen Anwendung von Bedeutung. In dieser komplexen Rechtssituation den Überblick zu behalten, erfordert eine intensive Beschäftigung mit diesem Thema. Der Versicherungsvertrieb: Von der Wiege bis zur Bahre Als Teilnehmer dieses Euroforum-Seminars erfahren Sie, welche Bereiche des Versicherungsvertriebs von Neuregelungen betroffen sind und welche Gesetze für Vertriebsfachkräfte tatsächlich relevant sind. Die praxiserfahrenen Referenten stellen die Rechtsgrundlagen dabei aus unterschiedlichen Perspektiven dar und spielen verschiedene Szenarien anhand praktischer Beispiele durch. Erhalten Sie einen umfassenden Überblick über das ineinandergreifende System des Versicherungsvertriebs. Hören Sie mehr über wichtige Grundlagen bei der Zulassung von Vermittlern, über die Ausgestaltung von Provisionsmodellen und jeweilige Haftungsrisiken. Diskutieren Sie rechtliche Möglichkeiten und Ansätze für die Vertragsbeendigung mit Vermittlern Erfahren Sie unter Berücksichtigung der aktuellen Rechtsprechung, welche gemeinsamen Gestaltungsmöglichkeiten es für Agent und Versicherer kurz vor Ende des Vermittlervertrages gibt. Das Seminar ist konzipiert für: Führungs- und Fachkräfte aus Erst- und Rückversicherungen aus den Bereichen: Vertriebsmanagement Vertriebsunterstützung/-förderung Recht/Organisation/Kommunikation Produktgestaltung, Produktvertriebsmanagement IT/Interne Systeme; Makler/Vermittler, Finanzdienstleister, Unternehmensberater. 9.00 9.30 Empfang mit Kaffee und Tee, Ausgabe der Tagungsunterlagen 9.30 9.45 Eröffnung und Einführung in die Konferenz durch Euroforum und den Seminarleiter Erwartungen der Teilnehmer, Rechtsanwalt, Göhmann Rechtsanwälte Vermittlertypen und ihr rechtlicher Status 9.45 11.00 Vermittlertypen und ihr rechtlicher Status Haupttypen von Versicherungsvermittlern Anforderungen an Versicherungsvermittler nach der EU-Vermittlerrichtlinie, 34 d GewO Zusammenarbeit mit Generalagenten, Maklern, Mehrfachagenten, nebenberuflichen Vermittlern, Tippgebern, Banken Informationspflichten und Statusangaben Haftungsrisiken, Haftungsübernahme, Regressverzicht, Vermögensschadenhaftpflichtversicherung Einstandspflichten von VU und Vermittlern für Beratungsverschulden Dr. Hans-Peter Schröder, Rechtsanwalt, Leiter Grundsatzfragen Vertrieb/Recht, DBV-Winterthur Versicherungen Pause mit Kaffee und Tee [11.00 11.30] 11.30 12.30 Die Beschäftigung von Vermittlern Vertragsbeziehung von echten oder unechten Untervermittlern zum Versicherer Rechte- und Pflichtenkreis der Parteien Bestandsschutz durch den Versicherer Ist das Umwandlungsbestreben der Gesellschaftsform des Vermittlers hinzunehmen? Auftritt gegenüber dem Versicherungsnehmer Aktuelle Rechtsprechung nach dem 22. Mai 2007 Fragen und Diskussion [12.30 12.45] Aperitif und gemeinsames Mittagessen [12.45 14.00] Der Abschluss des Versicherungsvertrags: Konditionen und Abläufe 14.00 15.00 Vergütungen im Versicherungsvertrieb Auswirkungen der VVG-Reform auf die Vergütung Abschlusskostenverteilung und Stornoreserve
3 Honorarberatung die Lösung aller Probleme? Auswirkungen auf die Vertriebswege? Hubertus Münster, Leiter Recht, Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute e.v. Pause mit Kaffee und Tee [15.00 15.15] 15.15 16.45 Informations-, Beratungs- und Dokumentationspflichten Umfang der neuen Beratungs- und Informationspflichten Pflichten für Vermittler / Pflichten für Versicherer Umsetzung der neuen Beratungs- und Informationspflichten Umsetzung der Transparenzoffensive ( VVG-InfoV) Hubertus Münster Pause mit Kaffee und Tee [16.45 17.00] Rechte und Pflichten während der Vertragsdauer 17.00 18.00 Der Beratungsprozess Beratungs- und Dokumentationspflichten beim Vertragsabschluss Das Beratungsprotokoll Ankreuzverfahren oder Ausformulierung/Haftungsrisiken Erstellung und Leitwege Beratungspflichten während der Vertragslaufzeit Protokollierung durch Servicecenter der Versicherer Anwendungsbereich Fernabsatzgesetz VVG-Reform: Praktische Umsetzung von Antrags- und Invitatiomodell Der Abschluss des Versicherungsvertrags nach neuem Recht Dr. Hans-Peter Schröder 18.00 18.15 Fragen und Diskussion Zusammenfassung des ersten Seminartages durch den Seminarleiter 18.15 Ende des ersten Seminartages Im Anschluss an den ersten Seminartag laden wir Sie herzlich zu einem gemeinsamen Umtrunk ein. Nutzen Sie die entspannte Atmosphäre zu vertiefenden Gesprächen und zum Informationsaustausch. Freitag, 20. Juni 2008, Köln Donnerstag, 24. Juli 2008, München 8.30 9.00 Empfang mit Kaffee und Tee 9.00 9.05 Eröffnung des zweiten Konferenztages durch den Seminarleiter Neue Haftungsrisiken im Versicherungsvertrieb 9.05 10.15 Haftungsrisiken in der Finanzdienstleistung Änderungen des VVG Auswirkungen auf Informations-, Beratungs- und Dokumentationspflichten für Versicherer und Vermittler Vertriebliche Anforderungen an Versicherer und Vermittler durch MiFID/FRUG Vom Rechtsberatungsgesetz (RBerG) zum Rechtsdienstleistungsgesetz (RDG) Einfluss auf Beratertätigkeiten im Vertrieb Praktische Umsetzung der gesetzlichen Änderungen im Unternehmen zur Haftungsvermeidung Dr. Peer Koch, Rechtsanwalt, v. Einem & Partner, Rechtsanwälte und Notare Pause mit Kaffee und Tee [10.15 10.45] 10.45 11.30 Haftung des Finanzdienstleisters nach bisheriger Rechtsprechung und neuem Recht Haftung des Versicherers und des Vermittlers nach bisheriger Rechtsprechung und neuem Recht Behandlung ausgewählter Fälle Regressansprüche zwischen Versicherer und Vermittler in Haftungsfällen Haftung für Pflichtverletzungen von Untervertretern sowie in strukturierten Vertrieben und Maklervertrieben Dr. Peer Koch 11.30 12.15 Einzelfragen der Haftung und Vermeidung von Haftung Haftungsfalle Protokoll? Beweislastverteilung Haftungsfragen bei Ventillösungen und Tippgeber Modell Ablehnung der Beratung durch Kunden Haftungsrisiken bei vertraglichen Haftungsbegrenzungsklauseln Dr. Peer Koch Aperitif und gemeinsames Mittagessen [12.15 13.30]
4 Das Ende des Vermittlervertrages Was ist zu beachten? 13.30 15.00 Umgang mit Versicherungsbeständen bei der Beendigung des Vermittlervertrages Gestaltungsmöglichkeiten bei Vertragsende für Agent und Versicherer Nachfolge-, Einstands-, Abwälzungsvereinbarung; Umwandlung der Vertriebsgesellschaft Bestandsübertragung, Investitionsersatzanspruch Sicherung vor Bestandsabwanderungen; Maklereinbruch in den Bestand Pause mit Kaffee und Tee [15.00 15.15] 15.15 16.00 Kündigung, Buchauszug und Ausgleichsanspruch Buchauszug jetzt für 10 Jahre? (Vermeidung; Gefahren für den Versicherer bei der Vollstreckung) Vermeidung des Ausgleichsanspruchs (Strategie vor Vertragsende; Provisionsmodell) Aktuelle Rechtsprechung zur Darlegungs- und Beweislast des Vermittlungsanteils der Provision für den Ausgleichsanspruch 16.00 16.15 Abschlussdiskussion Zusammenfassung des Seminars durch den Seminarleiter 16.15 Ende des Seminars Infoline Haben Sie Fragen zu dieser Veranstaltung? Wir helfen Ihnen gerne weiter. Konzeption und Inhalt: Daniela Röben (Konferenz-Managerin) Organisation: Katharina Mpalaskas (Konferenz-Koordinatorin) E-Mail: katharina.mpalaskas@euroforum.com Telefon: 02 11/96 86 34 66
5 Referentenlebensläufe arbeitet bei der Bremer Sozietät Göhmann als Rechtsanwalt im Vertriebsrecht. Die Schwerpunkte seiner Tätigkeit bilden Versicherungsvertreter- und Versicherungsmaklerrechtrecht, Handelsvertreter- und Handelsmaklerrecht; Vertragshändlerrecht und Wettbewerbsrecht. Sein Studium der Rechtswissenschaften absolvierte er in Göttingen, Belfast und Dijon und schloss es mit einer Promotion im internationalen Versicherungsvertriebsrecht an der Westfälischen Wilhelms Universität in Münster ab. Vor seiner Anwaltszulassung war er lange Jahre bei renommierten Vertriebsrechtskanzleien, u.a. Küstner, v. Manteuffel & Wurdack in Göttingen und Blanke Meier Evers in Bremen, tätig. Dr. Kiene ist auch Autor diverser Fachpublikationen. Dr. Peer Koch ist bei der Kanzlei v. v. Einem & Partner, Rechtsanwälte und Notare, als Rechtsanwalt mit Schwerpunkt tätig. Nach seiner Ausbildung zum Bankkaufmann und seinem Studium der Rechtwissenschaften in Bonn und Göttingen promovierte Dr. Koch zum Thema Vermittlerhaftung. Vor seiner heutigen Tätigkeit leitete er die Rechtsabteilung für ein börsennotiertes Hamburger Finanzunternehmen und arbeitete als Rechtsanwalt in einer vertriebsrechtlich spezialisierten Kanzlei. Dr. Koch ist Autor zahlreicher Veröffentlichungen im Finanzdienstleistungsbereich. Hubertus Münster arbeitet seit 1998 als Leiter der Rechtsabteilung beim Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute e. V. Von 1994 bis 1996 war er bei der Gothaer Versicherungsbank VVaG als Rechtsanwalt tätig. Im Jahre 1997 arbeitete er als Rechtsanwalt unter anderem im Versicherungsrecht und Vertriebsrecht. Seit September 2000 ist Herr Münster zusätzlich Geschäftsführer der neu gegründeten BVK-Bildungsakademie. Dr. Hans-Peter Schröder ist Rechtsanwalt und für den Bereich Grundsatzfragen Vertrieb/Recht bei den DBV-Winterthur Versicherungen in Wiesbaden verantwortlich. Er befasst sich insbesondere mit dem Versicherungs- und Vertriebsrecht. Nach betriebswirtschaftlichem und juristischem Studium begann er 1990 als Vorstandsassistent bei den DBV-Winterthur Versicherungen. Er besitzt langjährige Erfahrungen im Versicherungsvertrieb und war als Projektleiter für die vertriebliche Umsetzung von EU-Vermittlerrichtlinie und VVG-Reform zuständig. Er ist Autor der Publikation Der sichere Weg bei der Vertragsgestaltung. Wir über uns Der Name Euroforum steht in Europa für hochwertige Kongresse, Seminare und Workshops. Aus ge wählte, praxiserfahrene Referenten berich ten zu ak tuellen Themen aus Wirtschaft, Wissen schaft und Ver waltung. Darüber hinaus bieten wir Führungs kräf ten ein erstklassiges Forum für Informations- und Er fah rungsaustausch. Die Euroforum Deutschland GmbH ist ein Unter nehmen der Informa plc, einem börsen notierten Medienunternehmen für Finanz- und Wirtschaftsinformationen mit Sitz in London.
[Kenn-Nummer] Euroforum-Seminar Rechtliche Grundlagen für den Versicherungsvertrieb Das neue VVG, EU-Vermittlerrichtlinie, MiFID, InfoVO, Haftungsrisiken und der Umgang mit Versicherungsbeständen 19. und 20. Juni 2008 Novotel Köln City, Bayenstraße 51, 50678 Köln, Tel.: (0221) 80147 0 23. und 24. Juli 2008 Hotel Königshof, Karlsplatz 25, 80335 München, Tel.: (089) 55136 0 Bitte ausfüllen und faxen an: 02 11/96 86 40 40 Ja, ich nehme teil zum Preis von 1.749, zzgl. MwSt. p.p. am 19. und 20. Juni 2008, Köln am 23. und 24. Juli 2008, München [Ich kann jederzeit ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer benennen.] [Im Preis sind ausführliche Tagungsunterlagen enthalten.] Ich interessiere mich für Ausstellungs- und Sponsoring möglichkeiten. Ich möchte meine Adresse wie angegeben korrigieren lassen. [Wir nehmen Ihre Adressänderung auch gerne telefonisch auf: 02 11/96 86 33 33.] [P1102965M012] [P1102966M012] Teilnahmebedingungen. Der Teilnahmebetrag für diese Veranstaltung inklusive Tagungsunterlagen, Mittagessen und Pausengetränken beträgt 1.749, zzgl. MwSt. pro Person und ist nach Erhalt der Rechnung fällig. Nach Eingang Ihrer Anmel dung erhalten Sie eine Bestätigung. Die Stornierung (nur schriftlich) ist bis 14 Tage vor Veranstaltungsbeginn kostenlos möglich, danach wird die Hälfte des Teilnahmebetrages erhoben. Bei Nichterscheinen oder Stornierung am Veranstaltungstag wird der gesamte Teilnahmebetrag fällig. Gerne akzeptieren wir ohne zusätzliche Kosten einen Ersatz teilnehmer. Programmänderungen aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor. Name Position/Abteilung E-Mail Firma Ansprechpartner im Sekretariat Anschrift Telefon Fax Ihre Daten. Ihre Daten werden von der Euroforum Deutschland GmbH und Partnerunternehmen zur Organisation der Veranstaltung verwendet. Wir werden Sie gerne künftig über unsere Veranstaltungen informieren. Mit Ihrer Unterschrift geben Sie Ihre Einwilli gung, dass wir Sie auch per Fax, E-Mail oder Telefon kontaktieren sowie Ihre Daten mit anderen Unternehmen (insb. der Informa plc) in Deutschland und international zu Zwecken der Werbung austauschen dürfen. Sollten Sie die Einwilligung nicht in dieser Form geben wollen, so streichen Sie bitte entsprechende Satzteile oder setzen sich mit uns in Verbindung [Tel.: 02 11/96 86 33 33]. Diese Einwilligung kann jederzeit widerrufen werden. Sie können der Verwendung Ihrer Daten zu den genannten Zwecken jederzeit widersprechen. Ihre Zimmerreservierung. Im Tagungs hotel steht Ihnen ein be grenz tes Zimmer kon tingent zum er mäßigten Preis zur Verfügung. Bitte nehmen Sie die Zimmer reservierung direkt im Hotel unter dem Stichwort Euroforum-Veran staltung vor. Rechnung an (Name) Abteilung Datum, Unterschrift Das Novotel Köln City ist im Zentrum der pulsierenden Messestadt, direkt am Rhein gelegen und nur wenige Minuten von der Altstadt und den Fußgängerzonen entfernt. Das moderne Hotel ist wie geschaffen für Veranstaltungen jeder Art. Und seine Lage verspricht nach getaner Arbeit reichlich Abwechslung. Im Inneren des Hotels erwartet Sie ein zeitgenössisches, modernes Ambiente, welches Raum zur Erholung, aber auch die Möglichkeit zum entspannten Arbeiten gibt. In den öffentlichen Bereichen stehen Ihnen W-LAN und eine Business Corner zur Verfügung. Am Abend des ersten Veranstaltungstages lädt Sie das Novotel Köln City herzlich zu einem Umtrunk ein. Anschrift Wer entscheidet über Ihre Teilnahme? Ich selbst oder Name: Position: Beschäftigtenzahl an Ihrem Standort: bis 20 21 50 51 100 101 250 251 500 501 1000 1001 5000 über 5000 Anmeldung und Information per Fax: +49 (0)2 11/96 86 4040 telefonisch: +49 (0)2 11/96 86 34 66 [Katharina Mpalaskas] Zentrale: +49 (0)2 11/96 86 30 00 schriftlich: Euroforum Deutschland GmbH Postfach 11 12 34, 40512 Düsseldorf per E-Mail: im Internet: anmeldung@euroforum.com info@euroforum.com www.euroforum.de/p1102965 [Köln] www.euroforum.de/p1102966 [München]