Persönlicher Analysebogen Berater: VNR: Gesprächsort: Datum: Uhrzeit: Weitere Gesprächsteilnehmer: Folgebefragung wegen veränderter Grunddaten, deutlich veränderter finanzieller Verhältnisse oder anderer Faktoren, ergänzend zur letzten persönlichen Befragung vom. Erstbefragung Persönliche Angaben des Kunden Vorname: Name: Tel.: Staße & Nr.: Email: PLZ & Ort: Fax: Geburtsdatum: Staatsangehörigkeit: Familienstand: Anzahl/Alter Kinder: Ausbildung: Gegenwärtige berufliche Tätigkeit: selbstständig angestellt verbeamtet Relevante frühere berufliche Tätigkeiten: Legitimation Ausweisart: Personalausweis ausstellende Behörde & Ort: Ausgestellt am: Ich handel auf: Ausweisnummer: Reisepass eigene Rechnung. gültig bis: Rechnung von: (Ausweiskopie beifügen.) Handelt es sich beim Kunden um eine politisch exponierte Person? ja nein Falls es einen abweichenden wirtschaftlichen Berechtigten gibt, handelt es sich um eine politisch exponierte Person? ja nein Angaben zu den finanziellen Verhältnissen des Kunden / Grundlage und Höhe regelmäßiger Einkommen Wichtige Hinweise: Die folgenden Angaben einschließlich Ihrer Kenntnisse und Erfahrungen mit einzelnen Anlageformen sind freiwillig. Fehlende Angaben können allerdings dazu führen, dass Ihr Berater nicht beurteilen kann, ob das von Ihnen gewünschte Finanzinstrument vor dem Hintergrund Ihrer Kenntnisse und Erfahrungen für Sie angemessen und geeignet erscheint. Bei fehlenden Angaben kann Ihr Berater u.u. keine auf Sie individuell abgestimmte Anlageempfehlung aussprechen. Sie haben aber selbstverständlich die Möglichkeit, die von Ihnen gewünschten Produkte im Wege des beratungsfreien Geschäfts zu erwerben. Sofern dies der Fall sein sollte, beachten Sie bitte, dass eine Geeignetheitsprüfung entfällt. Nettoeinkommen pro Jahr: Sonstige Einkünfte: Monatliche Belastungen: Nettovermögen Frei verfügbares Vermögen Kreditfinanzierte Anlagen Nettogehalt Rente Kapitaleinkünften Vermietung Verpachtung ggf. Herkunft: (z.b. Guthaben, Wertpapiere, etc. abzgl. Verbindlichkeiten, z.b. Kredite, etc.) werden nicht beabsichtigt werden ganz oder teilweise beabsichtigt Anlagezweck, Gewichtung und Anlagehorizont Mehrfachnnennungen sind möglich. Anlagezweck Gewichtung nicht wichtig sehr wichtig bis 3 Anlagehorizont in Jahren 3 5 Ansparen für Investitionen bzw. Anschaffungen Anlage von Liquidität Vermögensaufbau Anlage von vermögenswirksamen Leistungen (VL) Zusätzliche fondsgebundene Altersvorsorge Nutzung staatlicher Förderungen Diversifizierung und Optimierung der Anlagen Erzielung von Zusatzerträgen bei Inkaufnahme höherer Risiken Vermögensübertragung auf Dritte Erläuterungen: Persönlicher Analysebogen Stand: 11. Juni 2013 Seite 1 von 2
Persönlicher Analysebogen Kenntnisse und Erfahrungen mit einzelnen Anlageformen Ich habe keinerlei Anlageerfahrung. Ich habe folgende Anlagen getätigt: Art der Anlage Durchschnittlicher Umfang Getätigte Anlage durchschnittlich p.a. Geldmarkt /-fonds Anleihen /-fonds Immobilien /-fonds Aktien /-fonds Mischfonds Fremdwährungen /-fonds Altersvorsorge Zertifikate Optionen / Futures Beteiligungen Orderausführung Anlageberatung Anlagevermittlung Vermögensverwaltung Erfahrung seit Risikobereitschaft Wichtige Hinweise: Die höheren Risikoklassen beinhalten immer auch die jeweils niedrigeren Risikoklassen. Je höher die Risikoklasse und damit auch die von Ihnen gewählte Risikobereitschaft, desto höher ist auch die Verlustwahrscheinlichkeit. Einer steigenden Chance auf eine höhere Rendite eines Investments steht somit auch immer das größere Risiko auf einen Kapitalverlust gegenüber. Aufgrund ungewöhnlicher Ereignisse können auch bei niedrigen Risikoklassen höhere Schwankungen eintreten. Das Risiko der Zahlungsunfähigkeit des Emittenten (Emittentenrisiko) kann bei jeder Risikoklasse bestehen außer bei Anlagen, die von der Struktur kein Emittentenrisiko aufweisen (z.b. offene Investmentfonds). Welcher Anlegertyp entspricht am ehesten Ihrem Anlageverhalten? Sicherheitsorientiert - Risikoklasse 1 Kontinuierliche, langfristige Wertentwicklung, aber auf niedrigem Renditeniveau. "Sicherheit vor Ertrag". Minimale Risiken aus Kursschwankungen. Ertragsorientiert- Risikoklasse 2 Langfristiges Kapitalwachstum durch Zinserträge und mögliche Kursgewinne auf etwas höherem Niveau als in Risikoklasse 1. Moderate Risiken aus Kursschwankungen im Aktien-, Zins- und Währungsbereich, sowie sog. Basisrisiken möglich, geringes Bonitätsrisiko. Wachstumsorientiert - Risikoklasse 3 Höheres Kapitalwachstum durch höhere Zinserträge sowie Kurs- und Währungsgewinne. Höhere Risiken aus Kursschwankungen im Aktien-, Zins- und Währungsbereich, Kursverluste möglich. Risikoorientiert - Risikoklasse 4 Hohe Ertragserwartungen durch hohe Zinserträge sowie Kurs- und Währungsgewinne, überdurchschnittliche Marktpartizipierung. Hohe Zinsänderungs-, Bonitäts-, Währungs- und Aktien-, Management- und Liquiditätsrisiken können zu einem hohen Gesamtrisiko führen. Kapitaleinbußen sind bis zum Totalverlust möglich. Die Verfügbarkeit kann stark eingeschränkt sein. Spekulativ - Risikoklasse 5 Sehr hohe Ertragserwartungen durch überdurch-schnittlich hohe Zinserträge sowie Kurs- und Währungsgewinne. Unbegrenzte Risiken; Totalverlust des eingesetzten Kapitals und Nachschusspflicht möglich. Bsp.: Optionen, Futures. Das Gesamtportfolio, d.h. die Summe aller beratenen Anlagen, soll sich innerhalb der gewählten Risikoklasse befinden. Der Kunde erklärt: "In diesem Rahmen möchte ich auch die Möglichkeit haben, Einzelaufträge über Finanzinstrumente der Risikoklasse zu erteilen." Erläuterungen/Zusätzliche Angaben Unterschriften Unterschrift des Kunden Unterschrift des Beraters Persönlicher Analysebogen Stand: 11. Juni 2013 Seite 2 von 2
Anlageberatungsprotokoll vom Deckblatt Angaben zum Gespräch, Gesprächsteilnehmer Im Folgenden sind die wesentlichen Inhalte des Beratungsgesprächs zwischen dem Berater und dem Kunden aufgeführt. Kundendaten: Berater/Vermittler Name Kunde 1: VNR: Vorname Kunde 1: Uhrzeit von: Name Kunde 2: Gesprächsort: Vorname Kunde 2: Belehrung über das Rücktrittsrecht bei einer telefonischen Beratung: Der Kunde erklärt ausdrücklich, dass er die Ausführung des Geschäfts vor Erhalt dieses Protokolls wünscht. Der Berater hat dem Kunden für den Fall, dass das Protokoll nicht richtig oder nicht vollständig ist, ein Recht zum Rücktritt von dem auf der Beratung beruhenden Geschäft eingeräumt. Der Berater hat den Kunden darauf hingewiesen, dass die Rücktrittsfrist eine Woche ab Protokollerhalt beträgt. Das Rücktrittsverlangen ist zu senden an Ihren Berater: Straße & Nr.: PLZ & Ort: ggf. Kundenvertreter: Datum: bis: Telefonberatung Name/Firma und Anschrift weitere Gesprächsteilnehmer: Kontaktdaten Unterschrift/Handzeichen Berater Anlass der Beratung (Mehrfachnennungen möglich) Anlage neuer Gelder Kapitalbedarf aktuelle Kapitalmarktsituation Grundsatzgespräch zur Depotstrategie Investmentidee des Beraters Portfoliooptimierung Produktanfrage des Kunden zusätzliche Altersvorsorge (fondsbasiert) Vermögensbildung / VL Anderer: Es handelt sich um eine Erstberatung. Das Gespräch findet statt auf Initiative ein Folgegespräch zu einer früheren Beratung. des Kunden. des Beraters. vorausgehende Vertriebsinformation: Der Kunde hat in dem Persönlichen Analysebogen vom Angaben zu seinen Kenntnissen und Erfahrungen in Bezug auf Geschäfte mit bestimmten Arten von Finanzinstrumenten oder Wertpapierdienstleistungen, über seine Anlagezwecke und seine finanziellen Verhältnisse gemacht. Auf Nachfrage erklärt der Kunde, dass sich seine Angaben seitdem nicht geändert haben. sich seine Angaben seitdem nicht geändert haben, er führt ergänzend aus: sich seine Angaben seitdem wesentlich geändert haben. (Bitte Persönlichen Analysebogen neu ausfüllen!) Wesentliche Anliegen des Kunden im Zusammenhang mit dieser Beratung und ihre Gewichtung Der Kunde erklärt: "Meine wesentlichen Anliegen entsprechen meinen Anlagezwecken aus dem Persönlichen Analysebogen vom:." Mehrfachnnennungen sind möglich. Anlagezweck Gewichtung sehr wichtig nicht wichtig bis 3 Anlagehorizont in Jahren 3 5 Ansparen für Investitionen bzw. Anschaffungen Anlage von Liquidität Langfristiger Vermögensaufbau Anlage von vermögenswirksamen Leistungen (VL) Zusätzliche fondsgebundene Altersvorsorge Nutzung staatlicher Förderungen Diversifizierung und Optimierung der Anlagen Erzielung von Zusatzerträgen bei Inkaufnahme höherer Risiken Vermögensübertragung auf Dritte Erläuterungen: Anlageberatungsprotokoll Deckblatt Stand: 11. Juni 2013 Seite 1 von 2
Anlageberatungsprotokoll vom Deckblatt Wesentliche Gründe für die Empfehlungen Aufgrund seiner Kenntnisse und Erfahrungen ist der Kunde aus Sicht des Beraters in der Lage, die mit den Anlageempfehlungen verbundenen Anlagerisiken zu verstehen, sowie diese Risiken seinen Anlagezielen entsprechend auch finanziell zu tragen. Die Vermögensanlagen sind aus Sicht des Beraters aus folgenden Gründen geeignet, die vom Kunden genannten Anlageziele zu erreichen: Anlagen und ergänzende Angaben Folgende Anlagen werden dem Protokoll beigefügt und sind Bestandteil der Beratung und des Protokolls: X Anlage zum Anlageberatungsprotokoll vom für Investmentfonds Anlage zum Anlageberatungsprotokoll vom für Investmentfonds (Sammel) Anlage zum Anlageberatungsprotokoll vom für Wertpapiere Anlage zum Anlageberatungsprotokoll vom für die Vermittlung einer Vermögensverwaltung Anlage zum Anlageberatungsprotokoll vom für die fondsgebundene Altersvorsorge Anzahl der Seiten Anlage zum Anlageberatungsprotokoll vom für geschlossene Fonds (Beteiligungen) Ergänzende Angaben: Unterschriften Unterschrift Berater und ggf. Stempel Mit meiner Unterschrift bestätige ich die Richtigkeit und Vollständigkeit des Beratungsprotokolls. (Eine Bestätigung über die Richtigkeit des Inhalts der Beratung ist mit der Unterschrift nicht verbunden.) Das Beratungsprotokoll wurde mir ausgehändigt. Unterschrift Kunde 1 Unterschrift Kunde 2 Anlageberatungsprotokoll Deckblatt Stand: 11. Juni 2013 Seite 2 von 2
Anlage zum Anlageberatungsprotokoll vom fondsgebundene Altersvorsorge Empfehlungen Vor dem Hintergrund der persönlichen Angaben des Kunden und seinen wesentlichen Anliegen hat der Berater folgende Empfehlungen ausgesprochen: Basis-Rente Riester-Rente DWS BasisRente Premium Sonstige Formen der AV DWS RiesterRente Premium DWS Vermögenssparplan Premium DWS RiesterRente Premium für Kinder DWS Versorgungsausgleich DWS AVWL RiesterRente Premium DWS TopRente Anlagebetrag Betrag monatlich: Einmalbetrag: Laufzeit monatlich vierteljährlich halbjährlich jährlich Jahre Provisionen des Beraters: Die einmalige Abschlussprovision errechnet sich mit % anhand der im DWS Transparenzblatt unter Punkt 1 "Abschluß- und Vertriebskosten" ausgewiesenen Kosten, welches mit den Angebotsunterlagen überreicht worden ist. Die laufzeitabhängige Vertriebsfolgeprovision setzt sich bei den Premium-Produkten aus 12 möglichen Fonds zusammen, deren Berücksichtigung im Vorfeld nicht bekannt ist. Die Investition erfolgt anhand eines finanzmathematischen Modells, welches u.a. von zukünftigen Parametern abhängig ist. Die durchschnittliche Kostenbelastung der 12 Fonds beträgt 0,9125% p.a. Bei der TopRente sind es 9 mögliche Fonds und die durchschnittliche Kostenbelastung beträgt hier 0,8277% p.a. Bemerkungen Unterlagen Wesentliche Anlegerinformationen (KID) wurden dem Kunden rechtzeitig vor Vertragsschluss zur Verfügung gestellt: Die Produktübersicht wurde dem Kunden rechtzeitig vor Vertragsschluss zur Verfügung gestellt: Das Angebot mit Transparenzblatt inklusive Ausweis der tatsächlichen maximalen Provisionen wurde dem Kunden rechtzeitig vor Vertragsschluss zur Verfügung gestellt: Der aktuellste Verkaufsprospekt sowie letzte veröffentlichte Jahres- und Halbjahresberichte wurden dem Kunden angeboten und übergeben: * Der Kunde hat das/die Dokument/e über www.nfs-netfonds.de/dokumente oder über erhalten. Aufklärung über Risiken Der Kunde wurde auf folgende Risiken hingewiesen und darüber aufgeklärt: Emittentenrisiko (Ausfallrisiko Produktanbieter (DWS) oder Garantiegeber (Deutsche Bank AG)): Förderschädliche Verfügbarkeit (Laufzeit, Vererbbarkeit): Vorzeitige Beendigung des Vertragsverhältnisses (Prämienschädlich): Rückforderung von Zulagen, Wegfall von Steuervorteilen, zusätzliche Kosten: Kursschwankungen (keine Garantie während der Laufzeit, Marktrisiken): Weitere Risiken: Risikoaufklärung wenn erforderlich oder falls gewünscht: Ein Hinweis auf die Erläuterungen zu den Risiken in den "Basisinformationen über Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen" ist erfolgt. Der Kunde wurde hinsichtlich der Risiken auf Kapitel D Punkt 5 hingewiesen. Ergänzende Angaben: Anlage zum Anlageberatungsprotokoll - fondsgebundene Altersvorsorge Stand: 09. Januar 2013