Neuerungen bei den Förderungen der aws Inhalt Garantien ERP-Kredite Förderungen für Gründungen aws-eigenkapitalinitiativen Tipps Beispiele aus der täglichen Praxis 2 1
aws Garantien Zugang erleichtert NEU: nur mehr eine aws-garantie aws-garantierichtlinie 2014 (KMU-FG, GG) mit folgenden Schwerpunktsetzungen: JungunternehmerInnen Start-up Garantie Double Equity (zur Mobilisierung von Eigenkapital) Kleinkredit (max. EUR 30.000) Kleine und Mittlere Unternehmen mittelständische Unternehmen Forschung & Entwicklung Umwelt- und Energieeffizienzprojekte Internationalisierung Mezzaninfinanzierung Stabilisierung 3 aws Garantien Höhe max. Garantiebetrag EUR 7,500.000,- (in begründeten Einzelfällen auch höher) Bei Betriebsmittelfinanzierungen max. EUR 2,0 Mio. Garantiebetrag garantiefähige Kosten Investitionen in Errichtung & Erweiterung; Modernisierung von Produktionsanlagen; F&E-Projekte sowie dazugehörige nicht aktivierungsfähige Aufwendungen Strategische Unternehmensübernahmen und Unternehmensnachfolge Herstellung von umweltrelevanten Produkten Betriebsmittelfinanzierung im Zusammenhang mit Wachstumsprojekten oder Gründungen Internationalisierung 4 2
aws Garantien- Konditionen Investitionskredit Betriebsmittelkredit Garantiequote bis zu 80 % (bei Mezzanin- und Projektgarantien max. 50 %) Laufzeit i.d.r. 10 Jahre (max. 20 Jahre) Laufzeit max. 5 Jahre Garantieentgelt ab 0,6% p.a. (risikoabhängig, bei EIF-Rückhaftung günstiger) Bearbeitungsentgelt: für Projekte bis rd. EUR 1,0 Mio. und Double Equity 0,25% vom Finanzierungsbetrag, für größere Projekte 0,5 %, bzw. ab EUR 2,5 Mio 0,3 %, Internationalisierung 0,5 % vom Projektvolumen Harmonisierung des Höchstzinssatzes KMU-FG und GarantieG max. aws-obligo EUR 7,5 Mio. max. aws-obligo EUR 2,0 Mio. bei Kombination IK und BMK max. EUR 7,5 Mio. aws-obligo 5 aws Garantien nicht förderbare Projekte/Kosten Projekte, mit denen vor Einbringung des Garantieansuchens begonnen wurde (Bestellung!) Projekte, die keine plausiblen Erfolgschancen haben. (Eigenmittelausstattung, Marktchancen) Projekte, die nicht in Österreich durchgeführt werden (Ausnahme: Internationalisierung) Kosten für ausfuhrbezogene Tätigkeiten Kleinbetragsrechnungen unter EUR 150 (netto) Projekte, die die alleinige Übernahme von Unternehmensanteilen im Sinne einer Finanzbeteiligung ohne eigenen Projektcharakter (z.b. durch eine neue strategische Ausrichtung) betreffen Projekte, die nicht im Zusammenhang mit einem unternehmerischen Vorhaben stehen (z.b. Privatanteile) 6 3
aws Garantien nicht förderbare Projekte/Kosten einzelne Auftragsfinanzierungen die Nachbesicherung von bereits bestehenden Krediten Kosten, die im Zusammenhang mit der Anschaffung/Errichtung eines Gebäudes stehen, welches vom Unternehmen nicht selbst genutzt wird, sondern zum Zweck des Verkaufs und/oder der Vermietung errichtet oder angeschafft wird (= Realitätenwesen ) 7 Garantien 2 Garantieantrag 1 Kreditantrag Bank Unternehmen 3 Garantieanbot 4 Krediteinräumung 4 Verwendungsnachweis 8 4
Neuerungen bei den Förderungen der aws Inhalt Garantien ERP-Kredite Zuschüsse für Gründungen aws-eigenkapitalinitiativen Tipps Beispiele aus der täglichen Praxis 9 600 Mio. ERP-Kreditvolumen für 2016 Wachstum durch Investitionen Die konjunkturelle Situation erfordert ein breites Angebot an geförderter Finanzierung für Investitionen! Harmonisierung mit den aws-garantierichtlinien hinsichtlich Adressatenkreis und förderbarer Kosten, daher: für alle Arten von Investitionsvorhaben aws-besicherter ERP-Kredit im Angebot ERP-Kredite für Unternehmen (fast) aller Branchen Neue Kreditobergrenze: EUR 10 Mio. pro Projekt 10 5
Fokus Kleinunternehmen Projekte bis EUR 300.000,-- einfach und rasch unterstützen! Kleinkredit ist als einfaches und schnelles Verfahren gut etabliert Obergrenze für Projekt und Kredithöhe EUR 300.000,--. Laufzeiten bis zu 10 Jahren Keine Einschränkung mehr auf einen Kleinkredit pro Jahr und Unternehmen 11 Fokus KMU Innovations- und Wachstumsprojekte sind aus allen Branchen willkommen! Adressatenkreis sind alle Unternehmen der gewerblichen Wirtschaft. Die Bewertung der Projekte erfolgt nach dem neuen Bewertungsschema zum volkswirtschaftlichen Ertrag. Kredithöhen bis EUR 10 Mio. möglich 12 6
Fokus Großunternehmen F&E-Infrastruktur und Industrie 4.0 Investitionen in Prozessinnovationen (insbesondere im Zusammenhang mit Industrie 4.0) und in F&E-Infrastruktur werden einheitlich im ERP-Technologieprogramm finanziert. 13 Förderbare Kosten breite Basis insbesondere im KMU-Programm Kostenart Neuinvestition (materiell: Maschinen, Gebäude, BGA) Immaterielle Investitionen (Patente, Lizenzen) MbO: Kauf von Unternehmensanteilen Fahrzeuge* Grundstücke Gebrauchte Investitionen Bauinvestitionen von Großunternehmen Förderungsfähig Ja Ja Ja Ja Ja Ja Ja *nicht förderbar sind Fahrzeuge des Straßengüterverkehrs für Unternehmen des Straßengüterverkehrs Kosten, die zum Kundenprojekt dazugehören, sollen nach Maßgabe der beihilfenrechtlichen Möglichkeiten auch in der Förderbasis enthalten sein. 14 7
ERP-Kreditprogramme Industrie und Gewerbe erp-kmu-programm erp-technologieprogramm erp-kleinkreditprogramm erp-regionalprogramm Kreditkonditionen Tilgungsfrei 2 bis 3 Jahre 0,5 % fix Tilgungszeit 3 bis 4 Jahre 0,75 % fix 8 Jahre ab 0,75 % sprungfix Gesamtlaufzeit 6 bis 10 Jahre 15 Neuerungen bei den Förderungen der aws Inhalt Garantien ERP-Kredite Förderungen für Gründungen aws-eigenkapitalinitiativen Tipps Beispiele aus der täglichen Praxis 16 8
Förderung von JungunternehmerInnen Zuschuss aws Start-up-Scheck Garantie aws Start-up-Garantie Förderhöhe EUR 1.000 Bis zu 80% (Garantiequote) Projektgröße in EUR 5.000 bis 20.000 Obligo bis max. EUR 2 Mio. Förderfähige Kosten Aktivierung & GWG Investitionen und Betriebsmittel 17 Neuerungen bei den Förderungen der aws Inhalt Garantien ERP-Kredite Zuschüsse für Gründungen aws-eigenkapitalinitiativen Tipps Beispiele aus der täglichen Praxis 18 9
aws Equityfinder web-basierte Matching-Plattform für alternative Finanzierungen (www.equityfinder.at) 19 aws Risikokapital Produkt Beteiligungshöhe Laufzeit Fokus aws Gründerfonds EUR 100.000,- bis 1 Mio. (3 Mio.) langfristig, bis zu 10 Jahre Gründungs- und erste Wachstumsphase gewerblicher Unternehmen aws Mittelstandsfonds EUR 300.000,- bis 5 Mio. langfristig, 5 bis 10 Jahre Wachstumsprojekte mittelständischer Unternehmen aws Business Angel Fonds EUR 250.000,- bis 2,5 Mio. langfristig, bis zu 10 Jahre Ko-Investition von neuen Engagements von Business Angels aws i2 Business Angels idr bis zu EUR 500.000,- individuell, nach Vereinbarung Vermittlung von eigenkapitalsuchenden Unternehmen und Business Angels 20 10
Neuerungen bei den Förderungen der aws Inhalt Garantien ERP-Kredite Zuschüsse für Gründungen aws-eigenkapitalinitiativen Tipps Beispiele aus der täglichen Praxis 21 Tipps für den Weg zur Förderung Frühzeitiger Kontakt mit Wirtschaftskammer/Hausbank/Förderungsstelle Rechtzeitige Antragstellung vor Projektbeginn (Bestellung!) Guter Geschäftsplan, aussagekräftige Projektbeschreibung realistische und aussagekräftige Planrechnung Einreichung mit vollständigen Unterlagen (lt. Antragsformular) am Fördermanager 22 11
Neuerungen bei den Förderungen der aws Inhalt Garantien ERP-Kredite Zuschüsse für Gründungen aws-eigenkapitalinitiativen Tipps Beispiele aus der täglichen Praxis 23 Beispiel 1 Unternehmensnachfolge mit Neuinvestitionen Unternehmen KFZ-Werkstätte samt Handel Kleinunternehmen Übernahme im Familienverband: Vater hat vor 4 Jahren an seine 2 Söhne übergeben Rechtsform: GmbH (vor der Übergabe: Einzelunternehmen) Projekt Übersiedlung an einen neuen Standort, Umbaumaßnahmen, diverse Maschinen und Geräte 24 12
Beispiel 1 Unternehmensnachfolge mit Neuinvestitionen Investitionen (in EUR) Baukosten 200.000 Ankauf Maschinen neu 80.000 Ankauf Maschinen gebraucht 20.000 Gesamtprojekt 300.000 Finanzierung (in EUR) Eigenkapital 75.000 Kreditfinanzierung 225.000 Gesamtfinanzierung 300.000 25 Beispiel 1 Unternehmensnachfolge mit Neuinvestitionen Prämie Garantie Bauliche Kosten (EUR 200.000) Neue Maschinen (EUR 80.000) Gebrauchte Maschinen (EUR 20.000) aws Förderung ERP-Kleinkredit in Höhe des gesamten Fremdkapitalbedarfs 80%-ige Garantie für den Kredit in Höhe von EUR 225.000 26 13
Beispiel 2 KMU-Wachstum: Investitionen für einen neuen Markt Unternehmen Möbelhersteller Eigene Möbelproduktion und Lohnfertigung für Möbelindustrie 67 Beschäftigte EUR 5,6 Mio Bilanzsumme EUR 8,7 Mio Umsatz EUR 0,5 Mio jährliche Abschreibung Gewinn 2014: EUR 0,3 Mio Eigenkapitalquote: 14 % Bestehende Hypothek auf Betriebsliegenschaft zur Besicherung der Unternehmenskredite 27 Beispiel 2 KMU-Wachstum: Investitionen für einen neuen Markt Projektziel Neuer Markt: Einstieg in die Produktion von Gesundheits und Wellnesseinrichtungen 9 zusätzliche Beschäftigte geplant Optimierung der innerbetrieblichen Prozesse durch räumliche Erweiterung 28 14
Beispiel 2 KMU-Wachstum: Investitionen für einen neuen Markt Investitionen (in EUR) Finanzierung (in EUR) Holzbearbeitungsmaschinen Erweiterung Produktionshalle EDV, Einrichtung, Prozessopt. 1,8 Mio. 0,8 Mio. 0,5 Mio. Eigenkapital Leasing ERP-Kredit mit aws-garantie 0,4 Mio. 0,5 Mio. 2,2 Mio. Gesamtprojekt 3,1 Mio. Gesamtfinanzierung 3,1 Mio. 29 Beispiel 2 KMU-Wachstum: Investitionen für einen neuen Markt Förderung ERP-KMU-Kredit: EUR 2,2 Mio. 6 Jahre, davon 2 Jahre tilgungsfrei, besichert mit aws-garantie: 80 %-ige Garantie für den ERP-Kredit in Höhe von EUR 2,2 Mio. Tipps/Überlegungen Ausweitung Betriebsmittelkreditrahmen? Zuschussförderung (z.b. von Landesseite) 30 15
Dr. Georg Silber Leiter Regionalförderung Strukturverbesserung T +43 1 501 75 407 E g.silber@awsg.at Austria Wirtschaftsservice Gesellschaft mbh Walcherstraße 11A 1020 Wien www.awsg.at 16