Versicherungsvermittler VBV Lehrgänge 2015 Aarau / Buchs SG / Zürich In Zusammenarbeit mit dem VBV (Berufsbildungsverband der Versicherungswirtschaft)
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Inhalt Seite Zusammenfassung 4 Zielsetzung / Teilnehmer 5 Ausbildung 6 Prüfung 9 Durchführungen 2015 10 Anmeldung / Auskünfte / Beratung 12 Stundenplan (Beispiel) 13 Ihr Einstieg in die Finanzberatung 14 Feedbacks 15 Zeitmodell Profi die Schnellspur für alte Hasen Für gediente Versicherungsprofis, die schon alles wissen und das VBV-Vermittlerzertifikat anstreben, gibt es jetzt die Kurzvariante: Assessment in Form eines schriftlichen Tests, bei Bestehen dann in nur 6 statt 20 Kurstagen fit für die VBV-Prüfung. Zeitmodell Etappe für Vermittler mit Jahresendgeschäft Von Oktober bis Ende Jahr ist für viele Vermittler die aktivste und wichtigste Vertriebszeit des Jahres. Der Besuch einer Weiterbildung passt dann oft nicht ins Zeitbudget rein. Speziell für diese Bedürfnisse bieten wir am Standort Zürich neu dieses Zeitmodell an: Kurs Block 1: Mai bis Juli Kurs Block 2: Januar bis März Prüfungen ab März Damit bleibt die Herbstsaison unterrichtsfrei. 3
Zusammenfassung Kundinnen und Kunden können nicht mehr einfach mit dem Angebot eines beliebigen Versicherungsprodukts zufrieden gestellt werden. Sie verlangen eine umfassende Beratung und ein Deckungskonzept, in welches die Produkte sinnvoll eingebettet sind. Versicherungsberater* sind dann nachhaltig erfolgreich, wenn sie die langfristigen Versicherungs- und Vorsorgebedürfnisse der Menschen abdecken, dies auf Grundlage eines soliden Wissens über Versicherungen und die damit verbundenen Themen. Die Ausbildung und Zertifizierung zum Versicherungsvermittler VBV stellt die Versicherungsberatung für Privatpersonen und Gewerbe ins Zentrum. Der Abschluss ist von der Finanzmarktaufsicht (Finma) anerkannt für die Registrierung als Versicherungsvermittler. Er bietet Anschlussmöglichkeiten zur Spezialisierung als dipl. Finanzberater IAF, Finanzplaner mit eidg. Fachausweis oder Versicherungsfachmann mit eidg. Fachausweis. Die Kurse des IfFP bereiten auf die Prüfungen zum Versicherungsvermittler VBV vor. Wir führen sie in enger Zusammenarbeit mit dem VBV (Berufsbildungsverband der Versicherungswirtschaft) durch. Sie stehen unabhängig von der Zugehörigkeit zu einer bestimmten Versicherungs- oder Vermittlungsgesellschaft allen interessierten Versicherungsberatern offen. Die Vermittler-Kurse des IfFP sind speziell auf die Bedürfnisse von mobilen Beratern ausgelegt: Orte: Schulungsorte sind Aarau, Buchs SG und Zürich. Kurstage: Alle Schulungstage finden an Werktagen tagsüber statt. Damit bleiben die Abende und Samstage für Beratungsaktivitäten frei. Zeitmodelle: Für eine massgeschneiderte Ausbildung stehen drei Kurs-Varianten zur Auswahl: für Ein- und Umsteiger, für Vermittler mit Jahresendgeschäft und für gestandene Profis, die schon alles wissen. Entscheidend: Der Lehrgang vermittelt Beratungs-Know-how, das direkt in die Praxis umgesetzt werden kann! * Zwecks besserer Lesbarkeit wird nur die männliche Form verwendet; die weibliche Form ist immer auch mitgemeint. 4
Versicherungskunden kompetent beraten Die vielen Veränderungen in der Versicherungswirtschaft und die vielfältigeren Bedürfnisse der Kunden lassen die Anforderungen an Versicherungsvermittler steigen. Der schweizerische Gesetzgeber hat daher 2006 die Versicherungsvermittlung geregelt: Wer sich als Versicherungsvermittler in das öffentliche Register der Finma (Finanzmarktaufsicht) eintragen lassen will, muss definierte Kriterien erfüllen: ein tadelloser Leumund, eine Haftpflichtversicherung und vor allem gute Kenntnisse in allen Versicherungsbelangen, die mit einem anerkannten Bildungsabschluss nachgewiesen werden müssen. Die Ausbildung und Prüfung zum Versicherungsvermittler VBV deckt diese Bildungsanforderungen ab. Der Versicherungsvermittler VBV kann private Haushalte, Selbständigerwerbende und kleine Unternehmungen kompetent und umfassend beraten und betreuen. Die Ausbildung vermittelt das dafür notwendige Wissen und Können in der Planung, der Beratung, der Umsetzung und im Verkauf. Die Teilnehmer werden damit zu besseren Beratungen und erfolgreicheren Verkaufsabschlüssen befähigt eine Win-win-Situation für Kunde und Vermittler! Teilnehmer Die Ausbildung und Zertifizierung richtet sich an Mitarbeiter von Versicherungen und anderen Finanzdienstleistungsunternehmungen, welche im Bereich der Versicherungsberatung und dem Verkauf von Versicherungs- und Vorsorgeprodukten tätig sind. Versicherungsvermittler VBV finden ihr Betätigungsfeld als Berater und Verkäufer bei unabhängigen Finanzinstituten (Maklern, Treuhändern usw.) im Aussendienst von Versicherungen Zulassungsvoraussetzungen Es gibt keine formellen Zulassungsvoraussetzungen für Ausbildung und Prüfung. Ein Grundwissen im Versicherungsbereich sowie berufliche Erfahrung mit Kundenkontakten sind jedoch sehr empfohlen und erhöhen den Ausbildungsnutzen. 5 124 Seit 2006 haben schon 5 124 Versicherungsfachleute den Titel Versicherungsvermittler VBV erworben! Er setzt damit den Standard für gute Versicherungsund Vorsorgeberatung. (Stand Dezember 2014.) 5
Ausbildung Ausbildung und Prüfung sind in die vier Blöcke Versicherungswirtschaft, Personen- und Sozialversicherungen, Sach- und Vermögensversicherungen sowie Rechtskenntnisse gegliedert. Die Unterrichtstage über Kundenbetreuung dienen auch dem Training für die mündliche Prüfung. Ausbildungsprogramm (Zeitmodell Klassisch ) A. Versicherungswirtschaft Versicherungswirtschaft Kundenberatung B. Personen- und Sozialversicherungen Sozialversicherung Personenversicherung 2 Tage 2 Tage 3 Tage 4 Tage C. Sach- und Vermögensversicherungen Vermögensversicherung Sachversicherung D. Rechtskenntnisse Versicherungsrecht Obligationenrecht Aufsichtsrecht Vermittlerrecht Total 2 Tage 3 Tage 1 Tag 1 Tag 1 Tag 1 Tag 20 Tage 6
Zeitmodelle Drei Kurs-Varianten stehen Ihnen für Ihre massgeschneiderte Ausbildung zur Auswahl: Klassisch für zielstrebige Ein- und Umsteiger Passend für Berater, die den raschen und effizienten Einstieg ins Versicherungsgeschäft suchen. Die Ausbildung umfasst 20 Präsenztage, verteilt auf einen Zeitraum von etwa 5 Monaten. Angebot 2015: VBV-11 und VBV-12 in Aarau und VBV-BU-01 in Buchs SG Etappe für Vermittler mit Jahresendgeschäft Von Oktober bis Ende Jahr ist für viele Vermittler die wichtigste Vertriebszeit des Jahres. Der Besuch einer Weiterbildung passt dann oft nicht ins Zeitbudget rein. Der Kurs findet daher an 22 Tagen in zwei Blöcken statt: Mai Juli und Januar März. Die Herbstsaison dazwischen bleibt unterrichtsfrei. Die zwei zusätzlichen Tage finden zu Beginn von Block 2 statt und dienen der Repetition von Block 1. Angebot 2015/16: VBV-10 in Zürich Profi die Schnellspur für alte Hasen Für gediente Versicherungsprofis, die schon alles wissen und das VBV- Vermittlerzertifikat anstreben. Am Anfang steht ein Assessment-Test, bei Bestehen gefolgt von nur 6 Kurstagen. Mehr Info siehe Kasten unten. Angebot 2015: VBV-PRO-01 in Zürich/Aarau Die Schnellspur für Profis Sind Sie ein gedienter Profi, der schon alles weiss und jetzt das Vermittler-Zertifikat anstrebt, z.b. für die Vermittler-Registrierung? Dann ist für Sie diese Schnellspur-Variante passend. Und so funktioniert s: 1. Assessment Sie erfüllen diese zwei Voraussetzungen Sie weisen eine Berufspraxis als Versicherungsvermittler von mindestens zwei Jahre nach. Sie beweisen Ihr Profi-Wissen durch Bestehen der Zutrittsprüfung. Die Zutrittsprüfung ist auf Niveau der VBV-Prüfung und erfolgt in Form eines schriftlichen Online-Tests von 120 Minuten. Die Prüfung erstreckt sich über die Inhalte des vierbändigen VBV-Lehrmittels intermediary@insurance. Wir empfehlen Ihnen daher, das Lehrmittel zur Vorbereitung durchzuarbeiten. 2. Kurzkurs Nach bestandenem Assessment legen Sie den Kurzlehrgang VBV-PRO ab, statt 20 Tage nur 6 Tage, unterteilt in je 1 Tag Repetition der vier Module Versicherungswirtschaft, Personen- und Sozialversicherungen, Sach- und Vermögensversicherungen, Rechtskenntnisse, gefolgt von 2 Tagen Prüfungstraining, insbesondere für die mündliche Prüfung. 7
Kursaufbau Ausbildungsvorbereitung / Vorbereitungslektüre Die Studierenden erhalten zu jedem Block Vorbereitungs- und Leseaufträge. Dadurch wird der Präsenzunterricht von der reinen Wissensvermittlung entlastet. Präsenzstudium Die Kurse werden berufsbegleitend im Tagesunterricht durchgeführt. Elektronisches Lernprogramm (WBT) Die Kursteilnehmer erhalten ihren persönlichen Zugang zum Web-based Training (WBT) des VBV. Diese Trainings sind als Unterrichtsbegleitung konzipiert und erhöhen die Lerneffizienz und den Lernerfolg wesentlich. Prüfungsvorbereitung Die Vorbereitung auf die Prüfungen ist im Präsenzstudium inbegriffen. Insbesondere werden auch Trainings zur mündlichen Prüfung durchgeführt. Dozentinnen und Dozenten Unsere Dozentinnen und Dozenten sind ausnahmslos Berufspraktiker/innen, die über fundierte Fachkenntnisse und methodisch-didaktische Fähigkeiten verfügen. Sie unterrichten anwendungs- und handlungsorientiert. Lehrgangsleitung Fachleitung: Felix Horlacher, Dr. oec. publ., Leiter IfFP Institut für Finanzplanung Kursorganisation: Irena Koren, Leiterin Kundenservice IfFP 8
Prüfung Die Prüfung besteht aus einem schriftlichen (elektronischen) und einem mündlichen, berufspraktischen Teil. Die schriftliche Prüfung dauert 120 Minuten. Geprüft werden die Lerninhalte der vier Bereiche Versicherungswirtschaft, Personen- und Sozialversicherungen, Sach- und Vermögensversicherungen sowie Rechtskenntnisse. Die mündliche Prüfung findet innert Monatsfrist nach der schriftlichen statt und dauert 60 Minuten (wovon 30 Minuten zur Vorbereitung). Die Kandidaten werden in Verkaufs- und Beratungssituationen geprüft. Sie stellen im Kundengespräch ihre Kommunikations-, Fach- und Beratungskompetenz unter Beweis. Grundlage bildet eine Fallbeschreibung aus dem Bereich "Privater Haushalt" oder "Kleine Unternehmung" (nach Wahl des Kandidaten). Die Prüfung findet getrennt von der Ausbildung statt. Prüfungstermine zwei Mal jährlich, jeweils März und Oktober. Prüfungsträger ist der VBV (Berufsbildungsverband der Versicherungswirtschaft, www.vbv.ch). Die Prüfungsgebühr beträgt CHF 600 für die ganze Prüfung bzw. CHF 300 für Teilprüfungen (z.b. Repetenten). Die Teilnehmer müssen sich direkt beim VBV für die Prüfung anmelden. Sie sind auch selber für die Einhaltung der Anmeldefristen und -bedingungen verantwortlich. VBV-Vermittlerprüfungen Herbst 2015: ab 22. Oktober 2015 Frühling 2016: ab 10. März 2016 Herbst 2016: ab 13. Oktober 2016 Anmeldung auf www.educationatinsurance.ch Bitte beachten Sie die Anmeldefristen! Sie sind auf der gleichen Website publiziert. 9
Durchführungen 2015 Kurse Aarau Kurs VBV-11 Zeitmodell klassisch (20 Tage) Termine 3. Juni 2015 25. September 2015 Prüfungen Oktober 2015 Kurs VBV-12 Zeitmodell klassisch (20 Tage) Termine 26. August 2015 2. März 2016 Prüfungen März 2016 Buchs SG Kurs VBV-BU-01 Zeitmodell klassisch (20 Tage) Kurs 26. Februar 2016 24. September 2016 Prüfungen Oktober 2015 Zürich / Aarau Kurs VBV-PRO-01 Zeitmodell Profi (Assessment plus 6 Tage) Termine Assessment: Mo, 24. August 2015, 9 11 Uhr Kurs: 1. 25. September 2015 (Tage 1 4 in Zürich, Tage 5 und 6 in Aarau) Prüfungen Oktober 2015 Zürich Kurs VBV-10 Zeitmodell Etappe (22 Tage) Termine 3. Juni 4. September 2015 / 5. Januar 2. März 2016 Prüfungen März 2016 Orte und Zeiten Aarau Klubschule Migros Aarau, Bleichemattstrasse 42, 5000 Aarau Buchs SG bzb Berufs- und Weiterbildungszentrum Buchs, Hanflandstrasse 17, 9471 Buchs SG Zürich IfFP, Bernerstrasse Süd 169, 8048 Zürich Kurszeiten 8.30 17.00 Uhr (Buchs SG: 8.15 17.00 Uhr) Literatur Die Standardliteratur ist im Kursgeld nicht inbegriffen und muss vom Teilnehmer selber beschafft werden. Sie umfasst derzeit: Lehrmittel des VBV intermediary@insurance, 4 Bände, erschienen im SKV-Verlag, total ca. CHF 250, zu bestellen beim Verlag Compendio Bildungsmedien, Zürich (bestellungen@compendio.ch) Gesetzestexte (werden nach Anmeldung bekannt gegeben) 10
Gebühren Kurs Klassisch 20 Tage CHF 6 250 Kurs Etappe in 2 Blöcken 22 Tage CHF 6 850 Kurs Profi mit vorangehendem Assessment Assessment CHF 400 6 Tage CHF 1 950 Einzelmodule: Versicherungswirtschaft 4 Tage CHF 1 500 Personen- und Sozialversicherungen 7 Tage CHF 2 625 Sach- und Vermögensversicherungen 5 Tage CHF 1 875 Rechtskenntnisse 4 Tage CHF 1 500 Die Kursgebühren sind spätestens 14 Tage vor Kursbeginn einzuzahlen und verstehen sich inklusive Kursunterlagen (Skripte) und Zugang zum WBT (Web-based Training). Zusätzliche Kosten entstehen für die Standardliteratur sowie Reise, Verpflegung etc. Prüfungen Die Prüfungen werden getrennt von der Ausbildung vom VBV durchgeführt. Gebühr pro Teilprüfung CHF 300, total somit CHF 600. Zertifizierung / Anerkennung Versicherungsvermittler VBV Der Abschluss ist von der Finanzmarktaufsicht (Finma) als Berufsqualifikation für die Registrierung als Versicherungsvermittler anerkannt. Der Titel ist auch markenrechtlich geschützt. 11
Anmeldung / Auskünfte / Beratung Anmeldung Bitte melden Sie sich online an: www.iffp.ch > Lehrgänge > Finanzberatung > Versicherungsvermittler > Anmeldung. Die Teilnehmerzahl ist beschränkt. Anmeldungen werden in der Reihenfolge ihres Eingangs berücksichtigt. Sie erhalten nach Ihrer Anmeldung eine Anmeldungsbestätigung und die Rechnung über die Lehrgangsgebühren. Anmeldeschluss ist drei Wochen vor Start des Kurses. Information Aktuelle Informationen finden Sie jederzeit auf www.iffp.ch und www.vbv.ch. Auskünfte / Beratung Für Auskünfte stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. Wir laden Sie auch gerne zu einer persönlichen Studienberatung bei uns in Zürich ein oder besuchen Sie persönlich an Ihrem Arbeits- oder Wohnort für ein Beratungsgespräch. Sie können einen Beratungstermin online vereinbaren: www.iffp.ch > News > Infos und Beratung Oder kontaktieren Sie direkt die Leiterin unseres Kundenservice: Irena Koren, 058 800 56 00, irena.koren@iffp.ch. 12
Stundenplan Beispiel 13
Ihr Einstieg in die Finanzberatung! Der Versicherungsvermittler VBV ist ein in sich geschlossener, anerkannter Bildungsabschluss, mit welchem Sie sich als kompetenter Berater in allen Versicherungs- und Vorsorgefragen für Privatpersonen und kleine Unternehmungen ausweisen. Er ist aber auch Ihr Einstieg zu noch mehr Beratungskompetenz im Finanz- und Versicherungsbereich. Mit dem Vermittler-Zertifikat können Sie in die Qualifikation zum dipl. Finanzberater IAF einsteigen. Diese Qualifikation deckt die zentralen Beratungsthemen Vermögen, Vorsorge, Versicherung und Immobilienfinanzierung ab. Als Versicherungsvermittler VBV werden Ihnen die beiden Module Vorsorge und Versicherung erlassen. Mit dem dipl. Finanzberater IAF besitzen Sie das Wissen und Können zur Rundum-Beratung von Privatpersonen in den wichtigsten Finanzfragen und weisen sich darüber mit dem Diplom aus. Die Qualifikation ist von der Finanzmarktaufsicht (Finma) auch als Bildungsabschluss für die Fondsvertriebsbewilligung anerkannt. In einem weiteren Schritt können Sie sich den eidgenössischen Fachausweis Finanzplaner erwerben. Als Finanzplaner beraten und betreuen Sie private Haushalte mit unselbständiger Erwerbstätigkeit über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionsphase im Rahmen einer privaten Finanzplanung. Ein Kernthema ist dabei die Pensionsplanung. Vergleichbare Passarellen bestehen auch zum eidgenössischen Fachausweis Versicherung. 14
Praxisnah wertvoll interessant Was unsere Teilnehmer zu den Kursen am IfFP meinen: Die behandelten Themen sind lehrreich und interessant und auch hochaktuell. Die Ausbildung hat mir für die praktische Kundenberatung sehr viel gebracht. Topreferenten zusammen mit Businessleuten haben meiner Meinung nach den Erfolg dieser neuen Veranstaltung geprägt. Der Kurs hat unseren Fachhorizont erweitert und ein Netzwerk von Kollegen geschaffen. Einer der interessantesten Kurse, die ich je besucht habe. Lehrgang, der auf die Bedürfnisse der Berater abgestimmt ist. Praxisbezogener Lehrgang für Berater (auch zukünftige). Sehr gut! Weitere Feedbacks hier 15
IfFP Institut für Finanzplanung AG Bernerstrasse Süd 169 8048 Zürich Telefon 058 800 56 00 Fax 058 800 56 01 info@iffp.ch www.iffp.ch Mitgliedschaften: IAF Interessengemeinschaft Ausbildung im Finanzbereich KMU-SWISS VSP Verband Schweizerischer Privatschulen ZKW Zürcher Konferenz für Weiterbildung 16