Unser Partner Einfach entspannter fahren bei der Geldanlage Professionelles Vermögens Oktober 2017
Wer sich chauffieren lässt, kommt entspannter an Die Kapitalmärkte sind schon kompliziert genug. Um Ihr Vermögensziel zu erreichen, ist es daher nicht nur wichtig, Chancen zu nutzen, sondern auch Risiken zu beherrschen. Das können Sie selbst übernehmen oder diesen Aufwand an unsere Anlageexperten delegieren und sich bequem chauffieren lassen. Möchten Sie sich bei Ihren Anlageentscheidungen entspannt zurücklehnen? Dann lassen Sie Ihr Vermögen von unseren professionellen Vermögens managern strukturieren. Sie verfolgen das Geschehen an den Märkten im Detail und stimmen alle Anlageentscheidungen auf Ihre individuellen Ziele ab. 2 / 11
Ihr Schlüssel zum Anlageerfolg: Eine gut strukturierte Geldanlage Wann ist eine Geldanlage gut strukturiert? Ist es ausreichend, wenn Aktien und Renten im Portfolio enthalten sind? Sollten vielleicht Währungen noch eine Rolle spielen oder Schwellenländer? Die Realität in den letzten Jahren hat gezeigt, dass das Leben an den Finanzmärkten komplex ist. So kann eine Investition in Staatsanleihen heute sinn voll und morgen schon wieder überholt sein. Entscheidend für den Anlageerfolg ist es, die Vielzahl der zur Verfügung stehenden Anlagemöglichkeiten geschickt auszuwählen und zu kombinieren. Neben der Anlage in Einzeltitel, bietet sich insbesondere auch die Investition in unterschiedlichste Zielfonds an. Diese ermöglichen eine breit gestreute Nutzung von Ertragsquellen, Themen und Regionen und ganz nebenbei können Sie auch von der daraus entstehenden Risikooptimierung profi tieren. Die Auswahl und Kombination aussichtsreicher Fonds ist der Exper tise- Schwerpunkt des mehrfach ausge zeichneten Anlageteams von Allianz Global Investors, dem Fondsmanager der erfolg reichen Familie. Umso wichtiger ist es, Ihr Vermögen breit aufzustellen und regelmäßig an die Märkte anzupassen. Breit aufstellen, das bedeutet zum einen in eine Vielzahl von Anlageklassen (Multi Asset) wie Aktien, Renten, Rohstoffe, Währungen etc. zu investieren. Zum anderen aber auch in unterschiedliche Regionen, Themen und Titel. Je nach Marktlage entwickeln sich diese Investitionsmöglichkeiten unterschiedlich, sodass ein Portfolio, das langfristigen Erfolg bringen soll, auch immer vor dem Hintergrund der aktuellen Marktsituation zu betrachten ist. 1 Allianz Global Investors ist von FERI EuroRating Services AG in der Kategorie Bester Asset Manager Multi Asset unter die Top 5 von 35 Asset Managern für Deutschland, Österreich und die Schweiz gewählt worden. Ein Ranking, Rating oder eine Auszeichnung ist kein Indikator für die zukünftige Entwicklung und unterliegt Veränderungen im Laufe der Zeit. 1 Allianz Global Investors ist in der Kategorie Bester Asset Manager Multi Asset für Deutschland, Österreich und die Schweiz von FERI EuroRating Services AG unter die Top 5 von 35 Asset Managern gewählt worden. Die Feri EuroRating Awards 2017 basieren auf quantitativen Kriterien (Feri Rating über 5 Jahre und Wertentwicklung der letzten 12 Monate) und qualitativen Kriterien (Beurteilung Fondsmanagement, Investmentprozess). Die Award-Vergabe erfolgte in insgesamt 15 -Kategorien für Deutschland, Österreich und die Schweiz. Quelle: FERI EuroRating Services AG; Stand: 21.11.2016. 3 / 11
Die Anlagevielfalt ist entscheidend für Ihren Erfolg Ihre Risikobereitschaft ist die Entscheidungs grundlage Für jede Geldanlage gilt ein einfaches Prinzip: Je mehr Renditechancen Sie erwarten, desto mehr Risikobereitschaft sollten Sie haben. Wenn Sie also eine höhere Rendite wünschen, bedingt dies unter anderem auch ein höheres Wertschwankungsrisiko. Allerdings können sich diese Schwankungen auf längere Sicht ausgleichen. Deshalb entscheidet die von Ihnen gewünschte Anlagedauer auch über das Maß an Risiko, das Sie mit Ihrer Geldanlage eingehen können und wollen. Je mehr Zeit Sie bis zur Erreichung Ihres Anlageziels haben, desto mehr Chancenpotenziale können Sie ausschöpfen. Auch als risikoscheuer Anleger sollten Sie langfristig nicht ganz auf renditestärkere Anlagen wie Aktien verzichten. Welche Einstellung haben Sie zu Sicherheit und Rendite? Wie viel Rendite erwarten Sie und welches Risiko sind Sie bereit dafür zu tragen? Sie selbst können am besten einschätzen, wie viel Sicherheit Sie brauchen, um sich mit Ihrer Geldanlage wohl zu fühlen. Liquidität, Anleihen, Alternative Investments, Immobilien Geldmarktfonds, Anleihenfonds, Immobilienfonds Aktien, Rohstoffe / Edelmetalle, Alternative Investments Aktienfonds konservativ chancenorientiert geringe Renditeerwartung / Wertschwankung hohe Renditeerwartung / Wertschwankung Mit der Familie setzen Sie auf Aktien, Renten, Spezialprodukte, wie beispielsweise Alternative Investments, und Liquidität. Die Profile unterscheiden sich durch die Gewichtung dieser Anlageklassen. Das Portfolio- kann die Trends in den verschiedensten Segmenten der Finanzmärkte nutzen. So können wirtschaftliche Aspekte, Zinsentwicklungen oder andere Tendenzen geschickt genutzt oder sinnvoll umgangen werden. 4 / 11
Mit der passenden Geschwindigkeit entspannt am Ziel ankommen Mit mittlerweile ca. 22,8 Mrd. Euro 1 Fondsvolumen ist die Familie ein klarer Anlegerliebling der Commerzbank-Kunden. In 6 wählbaren Profilen, die sich vor allem in der Höhe der chancen reichen Anlagen unterscheiden, werden vielverspre chende Aktien- und Rentenfonds, aber auch Alternative Investments sowie selektiv Einzeltitel kombiniert. Darüber hinaus stehen Ihnen fünf Themenvarianten zur Verfügung. Diese sollen die Komplettlösungen um weitere interessante Anlagethemen ergänzen. Die Profile im Überblick nehmen möchten, ist das Vermögens Einkommen Europa interessant. Die Profile Substanz und Balance suchen Ertragschancen an den weltweiten Märkten. Für höhere Ertragschancen und wenn Sie bereit sind, auch höhere Schwankungen in Kauf zu nehmen, sind die Profile Wachstum und Chance eine gute Anlage. Hierbei sollen die Renditechancen über weltweite Investitionen, überwiegend in chancenreichen Anlagen, optimiert werden. Sind Sie ein eher vorsichtiger Anleger? Dann könnte Vermögens Stabilität die richtige Anlage für Sie sein. Durch seine schwerpunktmäßige Investition in sorgfältig ausgewählte Einzelanleihen ist die Schwankungsanfälligkeit sehr gering. Bei den einkommensorientierten Profilen liegt das besondere Augenmerk zwar auch auf Beständigkeit, dazu können Sie aber auch zusätzliche Renditechancen nutzen. Je nach Profil in kleinerem oder größerem Umfang. Wenn Sie besonders die Anlagechancen in Europa wahr - Die Familie erreichte 2016 bereits zum wiederholten Mal in Folge eine Spitzenposition bei Fonds Consult. Und das Institut für Vermögensaufbau (IVA) verleiht dem Fonds die Auszeichnung Geprüftes Qualitätsdepot mit der Höchstnote von fünf Sternen. Risiko-Rendite- Verhältnis: Ausgezeichnet Geprüftes Qualitäts-Depot Rating Q3/2017 2 3 Schematische Darstellung hoch Stabilitätsorientiert Wachstumsorientiert Chancenorientiert Einkommen Europa Wachstum Chance Ertragschancen Stabilität Substanz Balance niedrig Risiko hoch chancenorientiert konservativ 1 Stand: 31.08.2017. 2 FondsConsult Research AG, untersucht wurden Produkte und Ergebnisse von sechs Anbietern standardisierter Vermögensverwaltungen, Stand: 30.09.2016. Mit der Gesamtbewertung Sehr Gut (1,3) ist das von Allianz Global Investors GmbH gemanagte Produkt Vermögens der Commerzbank AG ausgezeichnet worden und damit Testsieger. Die Auszeichnung bezieht sich nur auf die Fonds Vermögens Substanz, Balance, Wachstum. und Chance. Ein Ranking, Rating oder eine Auszeichnung ist kein Indikator für die künftige Entwicklung und unterliegt Veränderungen im Laufe der Zeit. 3 Die Fondsanteilklassen A - EUR der Produktfamilie Vermögens Klassik (Stabilität, Substanz, Einkommen Europa, Balance, Wachstum und Chance) und Vermögens Star-Familie (Stars of Multi Asset, AnlageStars Konservativ, RenditeStars) wurden vom Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG jeweils mit der Höchstnote von fünf Sternen ausgezeichnet. Der Anbieter bestätigt mit den Siegeln, dass diese Fondsanteilklassen für den langfristigen Vermögensaufbau geeignet sind. Die Punktezahlvergabe basiert auf historischen Kurs-, Volatilitäts- und Korrelationsdaten, Gebühren blieben unberücksichtigt. Weitere Informationen finden Sie unter www.institut-va.de; Stand: August 2017. Ein Ranking, Rating oder eine Auszeichnung ist kein Indikator für die künftige Entwicklung und unterliegt Veränderungen im Laufe der Zeit. 5 / 11
Die Profile im Detail Stabilitätsorientiert Stabilitätsorientiert Vermögens Stabilität Vermögens Substanz 55 100 % 0 20 % 0 100 % 0 30 % (z.b. Renten, Alternative Investments) (z.b. Renten, Alternative Investments) Speziell aufgelegt für die Bedürfnisse von sehr konservativen Investoren. Die Anlagestrategie zielt darauf ab, für das Portfolio eine solide Basis mit geringen Risiken zu bilden. Schwerpunkt in risikoarmen Anlagen, hauptsächlich in Einzeltiteln Der Aktienanteil liegt derzeit im Schnitt bei 10 % Erhöhung auf max. 20 % möglich Bei vorsichtiger Markteinschätzung Reduzierung des Aktienanteils auf bis zu 0 % möglich Richtet sich an eher konservative Anleger und strebt ein stabiles, stetiges Wachstum mit geringem Risiko an. Überwiegend risikoarme Anlagen Der Aktienanteil liegt derzeit im Schnitt bei 20 % Erhöhung auf max. 30 % möglich Bei vorsichtiger Markteinschätzung Reduzierung des Aktienanteils auf bis zu 0 % möglich Vermögens Einkommen Europa Vermögens Balance 50 100 % 0 50 % 0 85 % 0 60 % (z.b. Renten, Alternative Investments) (z.b. Renten, Alternative Investments) Bestimmt für eher konservative Anleger, denen es vor allem auf Beständigkeit ankommt und die in begrenztem Umfang auch Chancen mit Aktien nutzen wollen. Überwiegend risikoarme Anlagen, mit Schwerpunkt Europa Der Aktienanteil liegt in der Regel bei 30 % Erhöhung auf max. 50 % Bei vorsichtiger Markteinschätzung Reduzierung des Aktienanteils auf bis zu 0 % möglich Eine ausgewogene Anlagestrategie, die bei mittlerem Risiko einen attraktiven Wertzuwachs anstrebt. Geeignet für Anleger, die die Balance zwischen sicherheits- und renditeorientierten Geldanlagen halten möchten. Ausgewogenes Verhältnis zwischen risikoarmen und chancenreichen Anlagen Der Aktienanteil liegt derzeit im Schnitt bei 40 % Erhöhung auf max. 60 % möglich Bei vorsichtiger Markteinschätzung Reduzierung des Aktienanteils auf bis zu 0 % möglich 6 / 11
Wachstumsorientiert Chancenorientiert Vermögens Wachstum Vermögens Chance 0 75 % 25 90 % 0 70 % 30 100 % Zielt langfristig auf stärkeres Wachstum mit erhöhtem Risiko. Das Profil richtet sich an Anleger, die überdurchschnittliche Renditen erzielen wollen. Überwiegend chancenreiche Anlagen Der Aktienanteil liegt derzeit im Schnitt bei 60 % Erhöhung auf max. 90 % möglich Bei vorsichtiger Markteinschätzung: Reduzierung auf bis zu 25 % möglich Bietet die Anlagestrategie mit den größten Wachstumsaussichten. Das Profil eignet sich für risikobewusste Anleger, die langfristig chancenreich investieren wollen. Sehr chancenorientierte Anlagen Der Aktienanteil liegt derzeit im Schnitt bei 80 % Erhöhung auf max. 100 % möglich Bei vorsichtiger Markteinschätzung: Reduzierung auf bis zu 30 % möglich 7 / 11
Ihre Vorteile im Überblick + Sie behalten die Kontrolle Umfassende Transparenz Erfahrene Profis beobachten die aktuellen Entwicklungen an den Kapitalmärkten und passen die Zusammensetzung der Anlage bei Bedarf an. So ist Ihr Vermögen zu jeder Zeit gut angelegt. + Entspannter fahren bei der Geldanlage: Alles in einem Produkt Mit den Profilen der Familie investieren Sie komfortabel und ohne großen Aufwand. Wir wählen für Sie die vielversprechendsten Investitionsmöglichkeiten aus. So sind Sie mit nur einer Anlage breit aufgestellt. Wie hat sich Ihre Anlage entwickelt? Was gibt es über die Entwicklung an den Kapitalmärkten zu berichten? Selbstverständlich erhalten Sie alle Informationen detailliert und übersichtlich in einem halbjährlichen Reporting. Immer gut informiert das Reporting beinhaltet: Aktuelle Angaben zum Anteilswert Darstellung der Wertentwicklung Kapitalmarktbericht Vermögensverteilung nach Anlageklassen + Ausgezeichnete Experten managen Ihr Vermögen Die Experten von Allianz Global Investors wurden für ihr Fondsmanagement, speziell im Bereich Multi Asset, ausgezeichnet. Ihr Anlagekapital ist damit in guten Händen. 8 / 11
Die Familie: Daten und Fakten auf einen Blick Vermögens Verwaltungsgesellschaft Allianz Global Investors GmbH, Frankfurt WKN Vermögens Stabilität 979738 Vermögens Substanz A0M16R Vermögens Einkommen Europa A0M12J Vermögens Balance A0M16S Vermögens Wachstum A0M16T Vermögens Chance A0M16U Auflagedatum Vermögens Stabilität 27.01.2010 Vermögens Substanz 27.11.2007 Vermögens Einkommen Europa 19.11.2007 Vermögens Balance 27.11.2007 Vermögens Wachstum 27.11.2007 Vermögens Chance 27.11.2007 Fondswährung EUR Ausgabeaufschlag 2 Vermögens Stabilität 2,0 % (max. 5,0 %) Vermögens Substanz 2,0 % (max. 6,0 %) Vermögens Einkommen Europa 2,5 % (max. 5,0 %) Vermögens Balance 2,5 % (max. 6,0 %) Vermögens Wachstum 3,0 % (max. 6,0 %) Vermögens Chance 3,5 % (max. 6,0 %) Reduzierung des Ausgabeaufschlags seit 01. Juli 2017 Ertragsverwendung Ausschüttung Jährliche Ausschüttung Vermögens Stabilität 15.11. Vermögens Substanz 15.04. Vermögens Einkommen Europa 15.10. Vermögens Balance 15.04. Vermögens Wachstum 15.04. Vermögens Chance 15.04. Pauschalvergütung 2 Vermögens Stabilität 1,15 % p. a. Vermögens Substanz 1,32 % p. a. Vermögens Einkommen Europa 1,75 % p. a. Vermögens Balance 1,86 % p. a. Vermögens Wachstum 2,20 % p. a. Vermögens Chance 2,50 % p. a. Senkung der Pauschal vergütung bei Vermögens Substanz und Vermögens Balance ab dem 01. Oktober 2017 Total Expense Ratio (TER) 3 Vermögens Stabilität 1,25 % 4 Vermögens Substanz 2,04 % 5 Vermögens Einkommen Europa 2,08 % 5 Vermögens Balance 2,49 % 5 Vermögens Wachstum 2,70 % 5 Vermögens Chance 3,15 % 5 Geschäftsjahresende Vermögens Stabilität 31.08. Vermögens Substanz 31.12. Vermögens Einkommen Europa 30.06. Vermögens Balance 31.12. Vermögens Wachstum 31.12. Vermögens Chance 31.12. Rückgabe der Fondsanteile Stand: 01.10.2017. Börsentäglich zum aktuellen Rücknahmepreis Kostenfreie Verwahrung im Commerzbank-Depot 1 1 Depotentgeltfrei im Commerzbank KlassikDepot, Commerzbank StartDepot und Commerzbank DirektDepot. 2 Der Ausgabeaufschlag und bis zu 69 % der Pauschalvergütung fließen als Vertriebsprovision an die Commerzbank AG. Die Pauschalvergütung umfasst die bisher als Verwaltungs-, Administrations- und Vertriebsgebühr bezeichneten Kosten. 3 Total Expense Ratio (TER): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden. Diese Kennziffer erfasst entsprechend internationalen Gepflogenheiten nur die auf der Ebene des Sondervermögens angefallenen Kosten (ohne Transaktionskosten). 4 Da der Fonds mehr als 10 % seiner Vermögenswerte in andere Investmentfonds (Zielfonds) anlegen kann, fallen im Zusammenhang mit den Zielfonds weitere Kosten an, die bei der Ermittlung der TER anteilig berücksichtigt werden. 5 Legt der Fonds mehr als 20 % seiner Vermögenswerte in anderen OGAW oder OGA (Zielfonds) an, werden bei der Ermittlung der laufenden Kosten des Fonds die laufenden Kosten der Zielfonds berücksichtigt, soweit diese veröffentlicht wurden. 9 / 11
Die Chancen und Risiken der Fondsfamilie (Die Chancen und Risiken sind je nach Anlagespektrum der einzelnen Profile unterschiedlich gewichtet.) Chancen Breite Erschließung von Ertragschancen durch flexiblen Einsatz mehrerer Anlageklassen Hohes Renditepotenzial von chancenreichen Anlagen auf längere Sicht Laufende Verzinsung von Anleihenanlagen, Kurschancen bei Zinsrückgang Mögliche Zusatzerträge durch Einsatz weiterer Anlageklassen Risiken Flexible Anlagepolitik garantiert keinen Ausschluss von Verlusten. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann (stark) erhöht sein Überdurchschnittliche Wertschwankungen bzw. Verlustrisiken bei chancenreichen Anlagen Zinsniveau am Anleihen- und Geldmarkt schwankt, Kursrückgänge möglich Keine Erfolgsgarantie für aktives Investieren birgt Risiken. Der Wert einer Anlage und Erträge daraus können sinken oder steigen. Investoren erhalten den investierten Betrag gegebenenfalls nicht in voller Höhe zurück. Investitionen in festverzinsliche Wertpapiere können für Investoren verschiedene Risiken beinhalten, einschließlich jedoch nicht ausschließlich Kreditwürdigkeits-, Zins-, und Liquiditätsrisiken sowie das Risiko eingeschränkter Flexibilität. Veränderungen des wirtschaftlichen Umfelds und den Marktbedingungen können diese Risiken beeinflussen, was sich negativ auf den Wert der Investitionen auswirken kann. In Zeiten steigender Nominalzinsen werden die Werte der festverzinslichen Wertpapiere (auch Short-Positionen in Bezug auf festverzinsliche Wertpapiere) im Allgemeinen voraussichtlich zurückgehen. Umgekehrt werden in Zeiten sinkender Zinsen die Werte der festverzinslichen Wertpapiere im Allgemeinen voraussichtlich steigen. Liquiditätsrisiken können möglicherweise bei Kontoauszahlungen oder -rückzahlungen zu Verzögerungen oder zur Verhinderung dieser führen. Die Volatilität der Preise für Fondsanteilwerte kann erhöht oder sogar stark erhöht sein. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Wenn die Währung, in der die frühere Wertentwicklung dargestellt wird, von der Heimatwährung des Anlegers abweicht, sollte der Anleger beachten, dass die dargestellte Wertentwicklung aufgrund von Wechselkursschwankungen höher oder niedriger sein kann, wenn sie in die lokale Währung des Anlegers umgerechnet wird. Dies ist nur zur Information bestimmt und daher nicht als Angebot oder Aufforderung zur Abgabe eines Angebots, zum Abschluss eines Vertrags oder zum Erwerb oder Veräußerung von Wertpapieren zu verstehen. Die hierin beschriebenen Produkte oder Wertpapiere sind möglicherweise nicht in allen Ländern oder nur bestimmten Anlegerkategorien zum Erwerb verfügbar. Diese Information darf nur im Rahmen des anwendbaren Rechts und insbesondere nicht an Staatsangehörige der USA oder dort wohnhafte Personen verteilt werden. Die darin beschriebenen Anlagemöglichkeiten berücksichtigen nicht die Anlageziele, finanzielle Situation, Kenntnisse, Erfahrung oder besondere Bedürfnisse einer einzelnen Person und sind nicht garantiert. Die dargestellten Einschätzungen und Meinungen sind die des Herausgebers und/oder verbundener Unternehmen zum Veröffentlichungszeitpunkt und können sich ohne Mitteilung darüber ändern Die verwendeten Daten stammen aus verschiedenen Quellen und wurden als korrekt und verlässlich bewertet, jedoch nicht unabhängig überprüft; ihre Vollständigkeit und Richtigkeit sind nicht garantiert. Es wird keine Haftung für direkte oder indirekte Schäden aus deren Verwendung übernommen, soweit nicht grob fahrlässig oder vorsätzlich verursacht. Bestehende oder zukünftige Angebots- oder Vertragsbedingungen genießen Vorrang. Tagesaktuelle Fondspreise, Verkaufsprospekte, Gründungsunterlagen, aktuelle Halbjahres- und Jahresberichte und wesentliche Anlegerinformationen in deutscher Sprache sind kostenlos beim Herausgeber postalisch oder als Download unter der Adresse www.allianzgi-regulatory.eu erhältlich. Bitte lesen Sie diese alleinverbindlichen Unterlagen sorgfältig vor einer Anlageentscheidung. Dies ist eine Marketingmitteilung herausgegeben von Allianz Global Investors GmbH, www.allianzgi.de, eine Kapitalverwaltungsgesellschaft mit beschränkter Haftung, gegründet in Deutschland; Sitz: Bockenheimer Landstr. 42 44, 60323 Frankfurt/M., Handelsregister des Amtsgerichts Frankfurt/M., HRB 9340; zugelassen von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (www bafin.de). Die Vervielfältigung, Veröffentlichung sowie die Weitergabe des Inhalts in jedweder Form ist nicht gestattet. Stand: Oktober 2017 10 / 11
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