First State Investments ICVC Zusatzinformationen für Europa 17. Oktober 2015 Diese Zusatzinformationen (Supplementary Information Document) enthalten zentrale Informationen in Bezug auf First State Investments ICVC, einer Investmentgesellschaft mit variablem Kapital, eingetragen in England und Wales unter der Registernummer IC23, zugelassen von der britischen Finanzaufsichtsbehörde Financial Conduct Authority. Bitte lesen Sie dieses Dokument zusammen mit den Wesentlichen Informationen für den Anleger (Key Investor Information Document) gründlich durch, so dass Sie sich potentieller Risiken bewusst sind, bevor Sie sich entscheiden, Ihr Geld bei First State Investments ICVC anzulegen. Ihnen wird außerdem geraten, den vollständigen Verkaufsprospekt ( Prospekt ) von First State Investments ICVC zu lesen, der zusätzliche ausführliche Informationen über die Teilfonds enthält. Wenn Sie über die Eignung einer Anlage in einen unserer Fonds im Zweifel sind oder wenn Sie nicht überzeugt sind, dass Sie die damit verbundenen Risiken in vollem Umfang verstehen, empfehlen wir Ihnen, einen Anlageberater hinzuzuziehen. Diese Zusatzinformationen dienen nur der Verbreitung in der Bundesrepublik Deutschland.
Inhalt 1 Einleitung 1 2 Ansprechpartner 2 3 Anlageinformationen 3 4 Die Gesellschaft, Dienstleister und Aufsichtsbehörde 8 www.firststateinvestments.com
1 Einleitung First State Investments ICVC (die Gesellschaft ) ist eine aus diversen Teilfonds bestehende Gesellschaft. Diese Teilfonds werden in den vorliegenden Zusatzinformationen (supplementary information document SID ) auch als die Fonds (und einzeln als ein Fonds ) bezeichnet. First State Investments (UK) Limited ist der Authorised Corporate Director ( ACD ) der Gesellschaft. Die Wesentlichen Informationen für den Anleger (key investor information documents KIID ) enthalten Angaben zu den Anteilen an der Gesellschaft (die Anteile ), in die Sie investieren können. Die Ausdrücke wir, uns und unser beziehen sich in den vorliegenden Zusatzinformationen auf First State Investments (UK) Limited als ACD und Herausgeber dieser Zusatzinformationen, und Sie oder Ihr auf die Anleger oder interessierten Anleger in die Fonds. Die Währung der Fonds ist Pfund Sterling, und alle Geldwerte werden in Pfund Sterling ausgewiesen. Einige Fonds bieten auf Euro und US-Dollar lautende Anteilsklassen an. Die Angaben in diesem Dokument sind zum auf dem Deckblatt angegebenen Datum zutreffend. Eine Anlageentscheidung sollte nur unter Bezugnahme auf die aktuelle Fassung der KIID, SID und des Prospekts getroffen werden. Keine Aussage dieses Dokuments sollte als Anlageberatung ausgelegt werden. Wenn Sie sich für die aktuelle Performance unserer Fonds interessieren, besuchen Sie unsere Website oder wenden Sie sich an uns. Diese Zusatzinformationen werden mindestens einmal jährlich aktualisiert. Weitere Informationen wie die jüngsten Jahres- und Halbjahresberichte und die Transaktionsformulare (dazu zählen die Antragsformulare, das Überweisungsformular, das Top-up-Formular und das Rücknahmeformular) sind auf Anfrage kostenfrei bei unseren Kundenserviceteam erhältlich bzw. stehen jederzeit auf unserer Website, www.firststateinvestments.com, zum Download bereit. Gehen Sie auf der Startseite in das Menü Literatur. Sie sollten dann der Reihe nach die folgenden Punkte anwählen: das Land Ihres Wohnsitzes; die entsprechende Fondspalette: First State Investments ICVC UK OEIC; in der Liste der verfügbaren Unterlagen die Zusatzinformationen (SID). In bestimmten anderen Fällen werden nähere Angaben im Prospekt gemacht. Dies bezieht sich auf den vollständigen Verkaufsprospekt der Gesellschaft, der auf Anfrage von unserem Kundenserviceteam unter 0800 587 4141 erhältlich ist oder jederzeit von unserer Website www.firststateinvestments.com heruntergeladen werden kann. 1 www.firststateinvestments.com
2 Ansprechpartner Wenn Sie uns schreiben möchten: Kundenservice First State Investments (UK) Limited 23 St Andrew Square EH2 1BB Wenn Sie uns anrufen möchten: Kundenservice Telefon: 0800 587 4141 (+44 131 525 8870) Fax: +44 131 473 2516 Mo-Fr, 9-17 Uhr (britischer Zeit), außer an Bankfeiertagen in England und Wales und am letzten Geschäftstag vor Weihnachten sowie an weiteren Tagen im Ermessen des ACD. Handelsteam Telefon: 0800 587 3388 (+44 131 473 2471) Mo-Fr, 9-17 Uhr (britischer Zeit), außer an Bankfeiertagen in England und Wales, am letzten Geschäftstag vor Weihnachten und an den weiteren vom ACD frei festgelegten Tagen. Ihre Telefongespräche mit uns können für Schulungszwecke und zur Qualitätssicherung aufgezeichnet werden. Wenn Sie uns eine E-Mail schicken möchten: enquiries@firststate.co.uk Literatur und aktuelle Anteilspreise finden Sie auf: www.firststateinvestments.com First State Investments ICVC besitzt in bestimmten Ländern des EWR und darüber hinaus Repräsentanten (Zahlstellen). Einzelheiten über die Repräsentanten entnehmen Sie bitte der nachstehenden Liste. Österreich Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG, OE 533, Graben 21, A-1010 Wien, Habsburgergasse 2/Mezzanin ÖSTERREICH Frankreich CACEIS Bank, 1-3 place Valhubert 75206 PARIS CEDEX 13 FRANKREICH Deutschland Deutsche Bank AG Taunusanlage 12 60325 Frankfurt am Main DEUTSCHLAND Schweden SEB Merchant Banking Securities Services, RAS Rissneleden 110 106 40 Stockholm SCHWEDEN Schweiz BNP Paribas Securities Services, Paris, succursale de Zurich, Selnaustrasse 16, 8002 Zürich, SCHWEIZ Irland HSBC SECURITIES SERVICES (IRELAND) LIMITED 1 Grand Canal Square Dublin 2, IRLAND www.firststateinvestments.com 2
3 Anlageinformationen Der folgende Abschnitt enthält weitere Informationen zu den Fonds. Beachten Sie bitte, dass der Verkaufsprospekt der Gesellschaft gegebenenfalls weitere Einzelheiten enthält. Wenn Sie über die Eignung einer Anlage in einen unserer Fonds im Zweifel sind oder wenn Sie nicht überzeugt sind, dass Sie die damit verbundenen Risiken in vollem Umfang verstehen, empfehlen wir Ihnen, sich mit einem Anlageberater in Verbindung zu setzen. Bevor Sie eine Kapitalanlage tätigen, sollten Sie: sicherstellen, dass Sie einen Fonds gewählt haben, dessen Anlageziel mit Ihren Zielen vereinbar ist; die für den von Ihnen gewählten Fonds relevanten Wesentlichen Informationen für den Anleger gelesen haben; die Risiken bedenken, die Sie mit einer Anlage in einen Fonds übernehmen, dessen Rendite nicht garantiert ist; und sicherstellen, dass Sie verstehen, wie sich Kosten und Gebühren auf Ihre Anlage auswirken können. Was ist eine Anteilsklasse und an wen richten sich die diversen Anteilsklassen? Für unterschiedliche Anteilsklassen gelten verschiedene Geschäftsbedingungen. Klasse A richtet sich üblicherweise an Finanzberater und Privatpersonen, die kleinere Transaktionen tätigen. Klasse A (abgesichert) richtet sich üblicherweise an Finanzberater und Privatpersonen, die kleinere Transaktionen tätigen. Klasse B richtet sich beispielsweise an Portfoliomanager oder institutionelle Anleger, die mittelgroße bis große Transaktionen tätigen. Klasse B (abgesichert) richtet sich beispielsweise an Portfoliomanager oder institutionelle Anleger, die mittelgroße bis große Transaktionen tätigen. Jeder Verweis auf Klasse A bezieht sich auf Klasse A und Klasse A (abgesichert), so wie sich jeder Verweis auf Klasse B auf Klasse B und Klasse B (abgesichert) bezieht. Was ist eine währungsgesicherte Anteilsklasse? Hierbei handelt es sich um eine Anteilsklasse, bei der die Gesellschaft versucht, das Risiko von Wechselkursänderungen zu reduzieren, die sonst Auswirkungen auf den Wert Ihrer Kapitalanlage hätten. Näheres siehe Abschnitt Merkmale der Anteile im Verkaufsprospekt der Gesellschaft. Was bedeutet Absicherung? Bei einer Absicherung (Hedge) handelt es sich um eine Anlage, die getätigt wird, um das Risiko der Kursbewegungen eines Vermögenswerts zu mindern, z. B. Devise. Idealerweise reduziert eine Absicherung Ihr Risiko praktisch auf null (abgesehen von den Kosten der Absicherung). Es kann jedoch nicht garantiert werden, dass eine Absicherung den gewünschten Erfolg bringt, und keine Absicherungsstrategie kann das Risiko völlig eliminieren. Näheres siehe Anlage I im Verkaufsprospekt der Gesellschaft, der die Anlageziele und die Anlagepolitik der Fonds sowie sonstige Angaben enthält. Wann und wie werden die Fonds bewertet? Nach Eingang Ihres korrekt ausgefüllten Antragsformulars berechnen wir den Preis, zu dem Sie am nächsten Bewertungstermin (12.00 Uhr mittags an jedem Handelstag) in den/die Fonds Ihrer Wahl investieren werden. Wenn Sie im Rahmen eines Sparplans Anlagen tätigen, ziehen wir Ihre Zahlung in der Regel am 15. des Monats oder am nächsten darauf folgenden Geschäftstag von Ihrem Konto ein. Wir werden die Zahlung am nächsten Bewertungstermin zum Kauf von Anteilen verwenden. Anteile können an jedem Handelstag von 8.00 Uhr bis 17.00 Uhr gekauft und verkauft werden. Wenn wir Ihren korrekt ausgefüllten Antrag vor 12.00 Uhr mittags erhalten, wird der Anteilspreis am Bewertungstermin desselben Tages ermittelt. Geht ein Kauf- oder Verkaufsauftrag nach 12.00 Uhr mittags bei uns ein, wird der Preis am Bewertungstermin des nächsten Handelstages ermittelt. Dies bezeichnet man als Forward Pricing (Preisfestsetzung für Terminkontrakte). Näheres siehe Verkaufsprospekt der Gesellschaft. Was ist ein Handelstag? Ein Handelstag ist ein Tag, an dem wir für den Geschäftsbetrieb geöffnet haben und Geschäfte tätigen. Das ist von Mo-Fr, 9-17 Uhr (britischer Zeit), außer an Bankfeiertagen in England und Wales, am letzten Geschäftstag vor Weihnachten und weiteren Tagen im Ermessen des ACD. Was ist ein Bewertungstermin? Wir bewerten die Fonds an jedem Handelstag um 12.00 Uhr mittags (britischer Zeit). Wir nennen diesen Zeitpunkt den Bewertungstermin. Welche Unterschiede bestehen zwischen thesaurierenden und ausschüttenden Anteilen? Wenn Sie in thesaurierende Anteile investieren, erhalten Sie keine Erträge aus Ihrer Anlage. Alle Erträge werden dem Anteilswert des Fonds, in den Sie investieren, zugeführt, wodurch das Wachstumspotential Ihrer Anlage maximiert wird. Wenn Sie in ausschüttende Anteile investieren, erhalten Sie regelmäßige Erträge. Dies kann das Wachstumspotential Ihrer Anlage beeinträchtigen. Was ist eine Benchmark? Eine Benchmark ist ein Index, mit dem die Performance eines Fonds gemessen wird. Anlagen in die Fonds Wie kann ich in die Fonds anlegen? Sie können wie folgt Anlagen in die Fonds tätigen: per Anruf bei unserem Handelsteam unter 0800 587 3388 (+44 131 473 2471) an jedem Handelstag von Montag bis Freitag, 8.00 Uhr bis 17.00 Uhr; oder 3 www.firststateinvestments.com
3 Anlageinformationen Fortsetzung durch Senden eines ausgefüllten Antragsformulars an uns. Richten Sie Ihr Antragsformular und Ihre Zahlung an: Kundenservice First State Investments (UK) Limited 23 St Andrew Square EH2 1BB Alternativ können Sie sich an Ihren Anlageberater wenden, der in Ihrem Namen eine Anlage tätigen kann. Eine schriftliche oder telefonische Vereinbarung zum Kauf oder Verkauf von Anteilen stellt einen rechtsverbindlichen Vertrag dar. Welche Informationen benötige ich vor einer Anlage in die Gesellschaft? Bevor Sie in die Gesellschaft anlegen, müssen Sie die KIID zu dem Fonds und der Anteilsklasse lesen, in den bzw. die Sie anlegen möchten. Warum muss ich die KIID vor einer Anlage lesen? Die KIID helfen Ihnen dabei, sicherzustellen, dass Sie sich der wichtigsten Informationen in Bezug auf Ihre Anlage bewusst sind, bevor Sie diese tätigen. Wir sind ebenfalls dazu verpflichtet, sicherzustellen, dass Sie die in den KIID enthaltenen Informationen gelesen haben, bevor Sie eine Anlage tätigen. Aus diesem Grund werden Sie um eine Bestätigung gebeten, dass Sie die KIID gelesen haben. Sie können uns diesbezüglich telefonisch kontaktieren oder uns ein Antragsformular zusenden. Wo finde ich die aktuelle Version der KIID? Die aktuelle Version steht Ihnen jederzeit online unter www.firststateinvestments.com zur Verfügung. Gehen Sie auf der Startseite in das Menü Literatur. Sie sollten dann der Reihe nach die folgenden Punkte anwählen: das Land Ihres Wohnsitzes; die entsprechende Fondspalette: First State Investments ICVC UK OEIC; in der Liste der verfügbaren Unterlagen die wesentlichen Informationen für den Anleger (KIID), die sich auf den Fonds oder die Anteilsklasse beziehen, in den oder die Sie anlegen möchten. Falls Sie ein bestimmtes KIID in gedruckter Form benötigen, können Sie sich Mo-Fr 9-17 Uhr (britischer Zeit), außer an Bankfeiertagen in England und Wales, am letzten Geschäftstag vor Weihnachten und an den weiteren vom ACD frei festgelegten Tagen, an unseren Kundenservice unter 0800 587 4141 (+44 131 525 8870) wenden. Welche Informationen muss ich bei einer Anlage in die Fonds vorlegen? Benötigt werden Ihr vollständiger Name und Ihre Adresse, Ihr Geburtsdatum, Ihre nationale Versicherungsnummer und darüber hinaus alle Einzelheiten über den Fonds und die Anteilsklasse, in die Sie anlegen möchten. Kann ich regelmäßig im Rahmen eine Sparplans anlegen? Ja, wenn Sie regelmäßige monatliche Anlagen in den Fonds Ihrer Wahl tätigen möchten, müssen Sie die Einzugsermächtigung ausfüllen, die dem Antragsformular beiliegt. Wann muss ich für meine Anlagen zahlen? Wenn wir Ihren Antrag erhalten, kaufen wir die Anteile zum nächstmöglichen Bewertungstermin. Liegt Ihrem korrekt ausgefüllten Antragsformular kein Scheck bei, so ist die Zahlung innerhalb von 4 Geschäftstagen nach dem Tag fällig, an dem wir Ihr Antragsformular erhalten und bearbeiten. Die Auftragsbestätigung für Ihre Anlage wird Ihnen am Handelstag nach der Bearbeitung Ihres Antragsformulars zugesandt. Welches Recht gilt für Ihre Vereinbarung zum Kauf und Verkauf von Anteilen der Gesellschaft? Die Vereinbarung wird nach englischem Recht geschlossen. Durch das Tätigen einer Anlage erklären Sie sich damit einverstanden, dass in allen Streitfällen die Gerichte von England und Wales zuständig sind. Welche Informationen erhalte ich nach einer Anlage? Wir schicken Ihnen eine Auftragsbestätigung zu, die Einzelheiten zu den Anteilen enthält, die wir für Sie gekauft haben, oder statt einer Auftragsbestätigung ein Bestätigungsschreiben, wenn Sie im Rahmen eines Sparplans anlegen. Da wir keine Anteilszertifikate ausstellen, sollten Sie Ihre Auftragsbestätigung zu Ihren persönlichen Unterlagen nehmen. Über welche Kündigungsrechte verfüge ich? Wenn Sie hinsichtlich Ihrer Anlage/Übertragung die Beratung eines Anlageberaters in Anspruch genommen haben, haben Sie nach Erhalt der Auftragsbestätigung unter Umständen ein diesbezügliches 14-tägiges Widerrufsrecht. Für den Fall, dass Sie Ihre Anlage widerrufen möchten, sollten Sie die Widerrufserklärung ausfüllen und unter folgender Anschrift an den Kundenservice zurückschicken: Kundenservice, First State Investments (UK) Limited 23 St Andrew Square EH2 1BB Wir werden Ihnen Ihre Anlage daraufhin zurückschicken. Möglicherweise erhalten Sie den ursprünglich angelegten Betrag nicht vollständig zurück, wenn der Wert Ihrer Kapitalanlage gefallen ist. Auch wird ggf. der Ausgabeaufschlag von Ihrer Anlage abgezogen. Wenn Sie keine Beratung in Anspruch genommen haben, berechtigt Ihr Antrag nicht zur Kündigung, jedoch können Sie Ihre Anteile auf dem üblichen Wege verkaufen. Wie verkaufe ich meine Anlage? Sie können Ihre Anteile an jedem Handelstag vollständig oder teilweise verkaufen, indem Sie unser Handelsteam telefonisch kontaktieren oder das Rücknahmeformular ausfüllen, das Ihnen jederzeit unter www.firststateinvestments.com zur Verfügung www.firststateinvestments.com 4
3 Anlageinformationen Fortsetzung steht. Gehen Sie auf der Startseite in das Menü Literatur. Sie sollten dann der Reihe nach die folgenden Punkte anwählen: das Land Ihres Wohnsitzes; die entsprechende Fondspalette: First State Investments ICVC UK OEIC; in der Liste der verfügbaren Unterlagen das Rücknahmeformular. Es gelten Mindestbeträge. Siehe unten. Wie lange dauert es, bis ich nach dem Verkauf meiner Anlage die Zahlung erhalte? Die Zahlung erfolgt 4 Geschäftstage nach dem Eingang der Originalexemplare aller von Ihnen benötigten Dokumente. Welche Mindestbeträge kann ich in den Fonds anlegen oder halten (in Pfund Sterling oder dem entsprechenden Gegenwert in Euro oder US-Dollar)? Mindesterstzeichnung Mindestfolgezeichnung Mindestbestand Mindestrücknahme-/-umtauschbetrag Anlage im Rahmen regelmäßiger Sparpläne Klasse A und Klasse B und Klasse Klasse A B (abgesichert): (abgesichert): GBP1,000 ( 1,000) ($1,000) GBP500 ( 500) ($500) GBP1,000 ( 1,000) ($1,000) GBP500 ( 500) ($500) GBP500,000 ( 500,000) ($500,000) GBP50,000 ( 50,000) ($50,000) GBP500,000 ( 500,000) ($500,000) GBP50,000 ( 50,000) ($50,000) monatlich GBP 50 (nicht bei Euro- oder US- Dollar-Klassen) k. A. Sind alle Fonds in Pfund Sterling, Euro und US-Dollar erhältlich? Die Klassen A und B aller Fonds sind in Pfund Sterling erhältlich. Darüber hinaus stehen die Klassen A und B aller Fonds, abgesehen vom First State Asia Pacific Fund und First State Global Emerging Markets Fund, als Euro-Klassen zur Verfügung. Die Klassen A und B der folgenden Fonds stehen als US-Dollar- Klassen zur Verfügung: First State Emerging Markets Bond Fund, First State Global Agribusiness Fund, First State Global Listed Infrastructure Fund, First State Global Opportunities Fund, First State Global Property Securities Fund, First State Global Resources Fund, First State Worldwide Sustainability Fund und First State Worldwide Equity Fund. Der First State Indian Subcontinent Fund stellt jedoch nur auf US-Dollar lautende Anteile der Klasse B zur Verfügung. Alle anderen Fonds der Gesellschaft bieten keine Anteilsklassen in US-Dollar an. Wie kann ich die Performance meiner Anlage verfolgen? Sie können die Anteilspreise und Ihre Anlagen auf verschiedene Weise prüfen und verfolgen: Sie besuchen unsere Website unter www.firststateinvestments.com Sie rufen uns an unter 0800 587 4141 (+44 131 525 8870), und zwar Mo-Fr 9-17 Uhr (britischer Zeit), außer an Bankfeiertagen in England und Wales, am letzten Geschäftstag vor Weihnachten und an den weiteren vom ACD frei festgelegten Tagen; Sie wenden sich an Ihren Anlageberater. Kann ich meine Anlage in einen anderen Fonds von First State Investments umtauschen? Vorbehaltlich der Bedingungen im Verkaufsprospekt der Gesellschaft können Sie die Anteile einer Anteilsklasse oder eines Fonds jederzeit ganz oder teilweise in Anteile einer anderen Klasse oder eines anderen Fonds umtauschen. Um einen Umtausch/eine Übertragung zwischen den Fonds zu beantragen, müssen Sie uns schreiben oder unser Handelsteam an einem Handelstag telefonisch unter 0800 587 3388 (+44 131 473 2471) kontaktieren. Wir können in unserem Ermessen für den Umtausch von Anteilen zwischen Fonds Gebühren erheben. Die Umtauschgebühren sind in den KIID aufgeführt. Was geschieht mit dem Ertrag des Fonds, in den ich anlege? Wenn Sie ausschüttende Anteile halten, werden alle an Sie zahlbaren Erträge auf Ihr Bank- oder Bausparkassenkonto überwiesen. Wenn Sie thesaurierende Anteile halten, werden alle an Sie zahlbaren Erträge reinvestiert. Die Erträge schlagen sich im Preis Ihrer bestehenden Anteile nieder. Es werden keine neuen Anteile ausgegeben, dennoch gelten Sie für steuerliche Zwecke als Empfänger von Erträgen. Wann werden Erträge in Bezug auf meine Anlage gezahlt? Viele der Anlagen, die wir in Fonds tätigen, schütten Dividenden aus, die wir an Sie als Anteilsinhaber entweder als Ertrag (wenn Sie ausschüttende Anteile halten) oder als Wertzuwachs Ihrer Anteile am Fonds (wenn Sie thesaurierende Anteile halten) weitergeben können. Dies nennen wir Ausschüttung von Erträgen. Wir schütten Erträge zweimal jährlich entweder am oder vor dem 30. September und am oder vor dem 31. März aus. Werde ich Zinsen auf Kassenbestände erhalten? Wir sind bestrebt, Ihr Geld vollständig anzulegen, weshalb keine Zinsen auf Kassenbestände ausgezahlt werden. Gebühren und Kosten Welche Kosten sind mit der Anlage in den Fonds verbunden? Mit der Anlage in den Fonds sind die nachstehend angeführten Kosten verbunden. Weitere Informationen über sämtliche Gebühren und Kosten finden sich im Verkaufsprospekt der Gesellschaft. Im Verkaufsprospekt der Gesellschaft ist der Höchstbetrag dieser Gebühren festgelegt. Jährliche Verwaltungsgebühr: Diese jährliche Gebühr wird für die Verwaltung des Fonds verwendet. Wir können die jährliche 5 www.firststateinvestments.com
3 Anlageinformationen Fortsetzung Verwaltungsgebühr anheben, indem wir Sie darüber 60 Tage im Voraus informieren. Ausgabeaufschlag: Diese Gebühr kann für den Kauf von Anteilen erhoben werden. Der Ausgabeaufschlag wird zum Preis für die Anteile hinzugerechnet. Wir können den Ausgabeaufschlag anheben, indem wir Sie darüber 60 Tage im Voraus informieren. Sonstige Kosten: Zu den sonstigen Gebühren und Kosten in Bezug auf die Verwaltung der Fonds gehören die Verwahr-, Depotbank- und Treuhändergebühren. Sie werden aus dem Vermögen der Fonds gezahlt und bei der Berechnung des Anteilspreises, zu dem Sie Anteile kaufen oder verkaufen, berücksichtigt. Wir bezahlen diese Gebühren und Kosten aus dem Ertrag der einzelnen Fonds; ausgenommen hiervon sind der First State Asian Property Securities Fund, der First State Emerging Markets Bond Fund, der First State Global Property Securities Fund und der First State Global Listed Infrastructure Fund, bei denen die Gebühren und Kosten dem Kapital des betreffenden Fonds belastet werden. Der Abzug der Kosten vom Kapital mindert das Potenzial für Kapitalzuwächse. Näheres siehe in Abschnitt Risikofaktoren im Verkaufsprospekt der Gesellschaft. Näheres zu den Gebühren und Kosten findet sich für jeden Fonds in den KIID. Wie beeinflussen diese Gebühren und Aufwendungen meine Anlage? Beziehen Sie sich auf die KIID für die einzelnen Fonds, um zu erfahren, wie sich die Gebühren und Kosten auf Ihre Anlagen in die Fonds auswirken könnten. Die Gebühren und Kosten in den KIID beziehen sich auf das Datum des letzten geprüften Finanzabschlusses und können sich ändern. Die Renditen sind nicht garantiert, und die Angaben zeigen nur den Effekt der Gebühren und Kosten. Werden Gebühren und Steuern bei der Berechnung der Performance berücksichtigt? Bei der Berechnung der bisherigen Performance werden weder Gebühren noch Steuern oder Kosten berücksichtigt. Was ist der Nettoinventarwert? Der Nettoinventarwert ist der Wert des Fondsvermögens abzüglich der Verbindlichkeiten des Fonds und wird im Einklang mit dem Verkaufsprospekt der Gesellschaft berechnet. Wird auf die Fonds eine Verwässerungsanpassung vorgenommen? Unter bestimmten Umständen kann ein umfangreicher Anteilshandel in Bezug auf einen Fonds die Handelskosten erhöhen und sich auf den Wert der im Fonds gehaltenen Vermögenswerte auswirken. Um diesen auch als Verwässerung bezeichneten Effekt zu verhindern, wenden wir gegenüber Anlegern, die an dem betreffenden Handelstag mit Fondsanteilen handeln, eine Verwässerungsanpassung auf den Anteilspreis an. An Tagen, an denen ein Fonds Nettozuflüsse verzeichnet, führt eine etwaige Verwässerungsanpassung zur Erhöhung des Anteilspreises, und umgekehrt führt an Tagen mit Nettoabflüssen eine etwaige Verwässerungsanpassung zu einer Verringerung des Anteilspreises. Näheres über die Verwässerungsanpassung finden Sie im Verkaufsprospekt der Gesellschaft. Was wird eine etwaige Beratung kosten? Wenn Sie diese Kapitalanlage über einen Anlageberater getätigt haben oder wenn Sie zu einem beliebigen Zeitpunkt einen Anlageberater ernennen/ernannt haben, kann er Anspruch auf eine Provision von unserer Seite haben. Die Höhe der möglicherweise zu zahlenden Provision wird vom Umfang Ihrer Kapitalanlage abhängen (und bei monatlichen Sparzahlungen von der Dauer des Sparplans). Provisionen werden aus den in den einzelnen KIID dargelegten Gebühren gezahlt. Ihr Berater wird Sie über die genauen Kosten informieren. Derzeit fallen keine zusätzlichen Kosten an, wenn Sie Anteile telefonisch, per E-Mail oder schriftlich kaufen oder verkaufen. Werden gegenwärtig Rücknahmeabschläge berechnet? Gegenwärtig berechnen wir Ihnen für den Verkauf Ihrer Anteile keine Gebühr. Steuern Die Fonds sind Teilfonds einer steuerrechtlich in Großbritannien ansässigen offenen Investmentgesellschaft, auf die die englischen (Steuer-) Verordnungen für zugelassene Investmentfonds, die Authorised Investment Fund (Tax) Regulations 2006, Anwendung finden. Jeder Fonds wird für die Zwecke der Besteuerung in Großbritannien als separate Körperschaft behandelt. Muss ich auf meine Anlage Steuern zahlen? Einkommensteuer: Wenn Sie in Großbritannien wohnen (oder ihren Steuerwohnsitz in Großbritannien haben), müssen Sie möglicherweise britische Einkommensteuer auf Ausschüttungen entrichten, entweder auf etwaige Einkünfte, die Sie aus den Fonds vereinnahmen (wenn Sie ausschüttende Anteile besitzen) oder auf etwaige Einkünfte, die als von Ihnen aus den Fondsanteilen erzielt betrachtet werden (wenn Sie in eine thesaurierende Anteilsklasse angelegt haben). Wenn Sie Steuern nur zum niedrigeren oder dem Grundsteuersatz zahlen, sind keine weiteren Steuern auf die Ausschüttung zu entrichten. Wenn Sie dem höheren Satz unterliegen, haben Sie weitere Steuern in Höhe eines effektiven Satzes von 25 % der Ausschüttung zu zahlen. Wenn Sie keine Steuern zahlen, wird Ihnen die britische Finanzbehörde HM Revenue & Customs ( HMRC ) die Steuern erstatten, wenn auch nur auf Zinserträge. Kapitalertragsteuer: Wenn Sie in Großbritannien wohnen (oder ihren Steuerwohnsitz in Großbritannien haben), werden Kapitalerträge steuerpflichtig (derzeit zu Sätzen von 10 %, 18 % bzw. 28 %), wenn Sie Anteile verkaufen oder übertragen oder Anlagen zwischen Fonds bewegen und die Nettogewinne eines Steuerjahres Ihren jährlichen persönlichen Freibetrag in dem betreffenden Steuerjahr übersteigen. Unter Ihrem Gewinn www.firststateinvestments.com 6
3 Anlageinformationen Fortsetzung versteht man im Allgemeinen den Wertzuwachs Ihrer Anlage, während sie in Ihrem Eigentum stand. Im unwahrscheinlichen Fall, dass ein Fonds aufgelöst wird, da er wirtschaftlich nicht mehr existenzfähig ist, kann dies zu diesem Zeitpunkt eine Ausschüttung von Kapital an die Anteilsinhaber zur Folge haben, was möglicherweise zu einem Kapitalgewinn oder -verlust (und damit einer möglichen Steuerverbindlichkeit) führen kann. Stempelsteuer (SDRT): Wir behalten uns das Recht vor, Ihnen bei Kauf, Verkauf oder Übertragung von Anteilen eine SDRT- Gebühr in Höhe von bis zu 0,5 % in Rechnung zu stellen. Unsere Richtlinien sehen vor, die SDRT-Gebühr Ihnen in der Regel nicht direkt in Rechnung zu stellen, sondern sie den Fonds zu entnehmen. Obige Informationen stellen keine steuerliche Beratung dar. Das Steuerrecht und die Steuersätze können sich ändern. Die Besteuerung Ihrer Einkünfte oder Kapitalerträge hängt von Ihren persönlichen Verhältnissen und/oder von dem Ort ab, an dem das Kapital angelegt wird. Interessierte Anleger und Anleger, die sich über ihre steuerliche Situation im Unklaren sind, sollten den Rat eines Steuerberaters einholen. Näheres siehe Verkaufsprospekt der Gesellschaft. Wenn Sie zusätzliche Informationen benötigen, sollten Sie Ihr Steuerbüro oder Ihren Steuerberater konsultieren. Welche Datenschutzpolitik verfolgt First State Investments? Beim Ausfüllen der Transaktionsformulare (dazu zählen die Antragsformulare, das Überweisungsformular, das Top-up-Formular und das Rücknahmeformular) müssen Sie uns personenbezogene Informationen mitteilen ( personenbezogene Daten ). Durch die Unterzeichnung der Formulare oder die Mitteilung personenbezogener Daten erklären Sie sich damit einverstanden, dass wir, unsere Beauftragten oder externe Fondsverwalter Ihre personenbezogenen Daten zur Kontoführung und zu sonstigen allgemeinen Geschäftszwecken verarbeiten können. Wenn Sie Informationen über andere Produkte und Dienstleistungen von uns erhalten möchten, bitten wir Sie, sich zu vergewissern, dass Sie das entsprechende Kästchen, falls vorhanden, auf den Formularen ankreuzen. Die Verarbeitung Ihrer Daten kann die Übertragung Ihrer persönlichen Daten mittels elektronischer Medien einschließlich des Internets erforderlich machen. Wenn Sie einen unabhängigen Anlageberater ernennen, wird dieser Zugang zu Ihren personenbezogenen Daten haben, einschließlich aller Einzelheiten über Ihre Anlagen bei uns. Außer gegenüber dem unabhängigen Anlageberater, von dem wir glauben, dass Sie ihn ernannt haben, werden wir gegenüber Dritten keine Informationen über Sie offenlegen, es sei denn, dies wird gesetzlich oder von Aufsichtsbehörden vorgeschrieben oder Sie haben anderweitig Ihre Zustimmung gegeben. Wie lege ich eine Beschwerde ein? Sollten Sie mit den von uns erhaltenen Produkten oder Dienstleistungen nicht zufrieden sein, können Sie uns hierüber jederzeit wie folgt informieren: Rufen Sie unser Kundenserviceteam unter 0800 587 4141 (+44 131 525 8870) an, senden Sie uns eine E-Mail an enquiries@firststate.co.uk an oder schreiben Sie an: Complaints Co-ordinator First State Investments (UK) Limited 23 St Andrew Square EH2 1BB Die vollständige Darstellung unseres Beschwerdeverfahrens ist auf Anfrage erhältlich uns steht auf unserer Website unter www.firststateinvestments.com bereit. Wenn Sie nicht zufrieden sind, wie wir mit Ihrer Beschwerde umgehen, können Sie sich direkt an die folgende Stelle wenden: The Financial Ombudsman Service South Quay Plaza 183 Marsh Wall E14 9SR www.financial-ombudsman.org.uk Welche zusätzlichen Sicherheiten habe ich? Wir fallen unter die Regelungen des Financial Services Compensation Scheme ( FSCS ). Das FSCS kann Ihnen eine Entschädigung zahlen, wenn Sie wegen unzureichender oder irreführender Beratung, fahrlässiger Anlageverwaltung, Falschdarstellung oder Betrug Geld verloren haben und wenn die betroffene Körperschaft ihre Geschäftstätigkeit eingestellt hat und Ihre Anlagen oder die geschuldeten Gelder nicht zurückzahlen kann. Das FSCS zahlt keine Entschädigungen bei Verlusten, die sich allein aus der Anlageentwicklung ergeben haben. Der maximale Entschädigungsbetrag für Ansprüche gegen Körperschaften, die ab dem 1. Januar 2010 für insolvent erklärt worden sind, beträgt bis zu GBP 50.000 pro Person und Unternehmen. Bei Körperschaften, die vor diesem Zeitpunkt für insolvent erklärt worden sind, beträgt der maximale Entschädigungsbetrag für Ansprüche GBP 48.000 pro Person und Unternehmen. Weitere Informationen sind erhältlich bei: The Financial Services Compensation Scheme 5th Floor Lloyds Chambers 1 Portsoken Street E1 8BN Telefon: 0800 678 1100 www.fscs.org.uk 7 www.firststateinvestments.com
4 Die Gesellschaft, Dienstleister und Aufsichtsbehörde Die Gesellschaft Eingetragener Sitz First State Investments ICVC 3rd Floor 30 Cannon Street EC4M 6YQ Korrespondenzanschrift Kundenservice First State Investments (UK) Limited 23 St Andrew Square EH2 1BB ACD (Authorised Corporate Director) First State Investments (UK) Limited 3rd Floor 30 Cannon Street EC4M 6YQ Die Dienstleister Depotbank State Street Trustees Limited 20 Churchill Place E14 5HJ Fondsverwalter State Street Bank and Trust Company 20 Churchill Place E14 5HJ Verwahrstelle State Street Bank and Trust Company 20 Churchill Place E14 5HJ Verwaltungsgesellschaft First State Investment Management (UK) Limited 23 St Andrew Square EH2 1BB Wirtschaftsprüfer PricewaterhouseCoopers LLP PO Box 90 Erskine House 68-73 Queen Street EH2 4NH Registerstelle The Bank of New York Mellon (International) Limited One Canada Square E14 5AL Rechtsberater Simmons & Simmons LLP CityPoint One Ropemaker Street EC2Y 9SS Die Aufsichtsbehörde Aufsichtsbehörde für die Gesellschaft und den ACD The Financial Conduct Authority 25 The North Colonnade Canary Wharf E14 5HS www.firststateinvestments.com 8