WDKI West Deutsche Kapital Invest

Transkript

1 WDKI West Deutsche Kapital Invest Beteiligungs-Exposé DIE KAPITALANLAGE MIT SUBSTANZ

2 ÜBER 20 JAHRE ERFAHRUNG DAMIT SIE NICHT JEDE ERFAHRUNG SELBST MACHEN MÜSSEN. INHALT Vorwort 3 Unternehmen 4 Projekte 6 Mittelverwendung 7 Beteiligung 8 Hinweise 11

3 Vorwort UNSER LEITZINS HEISST KOMPETENZ Deutsche Sparer werden durch die Niedrig zinspolitik der Europäischen Zentralbank enteignet. Fast täglich können wir diese Schlagzeile lesen. Trotz aller Zuspitzung, ist sie in der Sache zutreffend. Denn die Zinsen üblicher Sparanlagen sind heute niedriger als die Inflationsrate. Real schrumpft deshalb das Vermögen der Sparer, die weiterhin auf Tagesgeldkonten und andere Niedrigzinsanlagen setzen. Schon jetzt haben Sparer in Deutschland durch niedrige Zinsen unfassbare 23 Mrd. Euro verloren. Und auf absehbare Zeit besteht keine Aussicht auf Besserung. Denn die Geldpolitik der EZB drückt die Zinsen immer tiefer, teilweise auch unter null. Was aber sollen Sparer tun? Für Bundesanleihen zahlen Sie bereits drauf. Auch bei Unternehmensanleihen steigt der Anteil mit negativen Renditen beständig. Wer Aktien kauft, unterliegt der Volatilität der Märkte und kann nur bei breiter Streuung und langfristigem Anlagehorizont sein Risiko minimieren. Schließlich leben wir in unsicheren Zeiten. Die Finanzkrise ist noch lange nicht vorbei. Und auch in Deutschland gibt es keine Garantie auf dauerhaftes Wirtschaftswachstum. Billige Hypothekenzinsen machen dagegen Immobilien attraktiv. Betongold als Anlage ist kapitalintensiv und war deshalb vor allem institutionellen Investoren vorbehalten. Das muss nicht so bleiben. Die West Deutsche Kapital Invest GmbH bietet auch Normalbürgern, dem klassischen Sparer, die Chance auf eine substanzorientierte Kapitalanlage. Durch eine Beteiligung an unserem Unternehmen profitieren Sie von weit gefächerten Investitionen in echte Wachstumssegmente des deutschen Immobilienmarkts, z.b. seniorengerechte Wohnanlagen und Fachmarktzentren. Während Sie anderswo den Kurs der Notenbanker nur durch höheres Risiko oder deutlich längere Laufzeiten zu kompensieren versuchen können, wollen wir Ihnen eine entspannte, sachwertbesicherte Anlagealternative mit weit überdurchschnittlichen Renditeaussichten bieten. Dazu haben wir Know-how aus drei Jahrzehnten in Vermögensverwaltung und Immobilienbranche in die West Deutsche Kapital Invest GmbH trans feriert, welches sich aus zahlreichen erfolgreich realisierten Projekten entwickelt hat: Erfahrene Köpfe aus Bank wesen und Immobilienwirtschaft stellen es hier unter einem gemeinsamen Dach in den Dienst kluger Investoren. Welche Lösungen wir auch für Ihr Geld anbieten können, stellen wir Ihnen auf den folgenden Seiten gerne im Detail vor. Dirk Scharschmidt Geschäftsführer 2 // 3

4 BETONGOLD BESCHREIBT UNSEREN PORTFOLIOMIX GLEICH DOPPELT RICHTIG. Unternehmen und Projekte IN WERTE VERTRAUEN Kerngeschäft der West Deutschen Kapital Invest GmbH sind Investitionen in wert stabile bzw. wertsteigernde Immobilien. Anlagestrategien, wie auch die gesamte Unternehmenskultur, können im besten Sinne des Wortes als konservativ bezeichnet werden. Solidität ist die Grundmaxime all unseres Handelns: zum Schutz und Wohle Ihres Kapitals auch in unsicheren Zeiten wie heute. Deshalb arbeiten für die West Deutsche Kapital Invest GmbH ausschließlich erfahrene Mitarbeiter, die in Bank- und Bauwirtschaft bereits ihre außerordentliche Kompetenz sowie ihr ausgeprägtes Verantwortungsbewusstsein für das Geld von Anlegern unter Beweis gestellt haben. Schwerpunkt des operativen Geschäfts sind der Bau, die Entwicklung und Opti mierung, aber auch die Verwaltung und Bewirtschaftung von zukunftsorien tierten Seniorenheimen, Immobilien für betreutes Wohnen sowie von exklusiven alten gerechten Eigentumswohnanlagen in den Toplagen Deutschlands. Gerade im fortlaufenden Management dieser stark nachgefragten Immobilien sehen wir große Wertsteigerungspotenziale. Florierende Fachmarktzentren mit hohen zu er wartenden Mieteinnahmen ergänzen das Portfolio. In der West Deutschen Kapital Invest GmbH stecken Erfahrung und Kompetenz aus 28 Jahren in Vermögensverwaltung und Immobilienmanagement. Seit 1988 haben die Verantwort lichen unzählige Projekte ertragreich umgesetzt: Allein in den Segmenten Betreutes Wohnen und Altengerechte Eigentumswohnungen wurden mehr als 500 Wohneinheiten mit einem Bauvolumen von weit über ca. 90 Mio. Euro für namhafte Träger und Betreiber sowie private Käufer und Mieter realisiert. Das dabei erlangte Know-how steht dem Unternehmen und seinen Investoren in vollem Umfang zur Verfügung. Garant für den Erfolg all dieser Projekte ist eine durch und durch bodenständige Investitionspolitik, die für unsere Anleger zu jedem Zeitpunkt ihrer Beteiligung vollkommen transparent gestaltet wird. ERFOLGSENTWICKLUNG FÜR IHR KAPITAL Zinsform 2 Jahre 3 Jahre 5 Jahre EXEMPLARISCHES STARTKAPITAL ,00 3,25 % Zinsen , , ,14 4,25 % Zinsen , , ,66 5,50 % Zinsen , , ,00 Alle Angaben ohne Gewähr. Die Zinsen und / oder Gewinnausschüttungen sind risikobehaftet und sind bei den Vermögensanlagen nur nachrangig auszahlbar (siehe Seite 9).

5 INVESTIEREN WIE DIE PROFIS Anlagestrategie, der Mix aus Immobilien sowie ein Maximum an Transparenz sollen unsere Investitionsentscheidungen für Sie jederzeit nachvollziehbar machen. Die West Deutsche Kapital Invest GmbH will Ihr Geld genau so anlegen, wie Sie es selbst gemacht hätten: grundsolide, ohne Experimente, aber mit größtmöglichen Renditeaussichten. Was bisher nur Großinvestoren und institutionellen Anlegern möglich war, können wir durch den Zusammenschluss ganz normaler Sparer diesen gleichtun. Fragen Sie sich nicht länger, warum die Reichen auch in Krisenzeiten immer reicher werden. Verfolgen Sie denselben Weg. 4 // 5

6 AUF DEM IMMOBILIENMARKT SIND SENIOREN DIE GENERATION ZUKUNFT. Märkte und Aussichten WACHSTUM WURZELT IN GRUND UND BODEN Die Zahl der Menschen über 60 steigt in Deutschland Jahr für Jahr und mit ihr der Bedarf an Immobilien, die sich für das Wohnen im Alter eignen. Neben dem klassischen Seniorenheim stehen dabei Service-Wohnen und Betreutes Wohnen im Mittelpunkt des Interesses: barrierefreier Wohnraum, altersgerecht ausgestattet und ergänzt durch professionelle Serviceleistungen bis hin zur Pflege. Investitionen in diesem Segment besitzen eine große, demographisch bedingte Nachhaltigkeit. Und doch sind bis heute nicht einmal 2 % aller Wohnungen in Deutschland altersgerecht gestaltet. Der Markt ist nachfragegedeckt und besitzt, nicht zuletzt durch den bevorstehenden Eintritt der einkommensstarken Babyboom-Generation ins Rentenalter, ein auf Jahre weit überdurchschnittliches Wachstumspotenzial. Auch Fachmarktprodukte befinden sich im Aufwind. Äußerst robust gegenüber den Herausforderungen durch den Online-Handel, hat sich ihr Transaktionsvolumen allein 2014 mit insgesamt 4,1 Mrd. Euro gegenüber dem Vorjahr nahezu verdoppelt. Damit setzt sich ein zu beobachtender Trend im Bereich der Gewerbeimmobilien fort, der auch in Zukunft Bestand haben dürfte: das Fachmarktsegment profitiert mehr als jede andere Handelsimmobilie von den aktuellen Rahmenbedingungen und einem hohen Mietinteresse seitens solventer Einzelhandelsketten. Eine den Neubau beschränkende restriktive Genehmigungspraxis lässt den Wert von Bestandflächen zudem überproportional steigen. Vielversprechend sind auch die Aussichten die als Portfoliobeimi schung zur Verbesserung des Chance-Risiko- Verhältnisses beitragen können, eine gute Versicherung gegen dramatische Wirtschafts- und Finanzkrisen sind und selbst bei galoppierender Inflation oder kollabierenden Volkswirtschaften wertvoll bleiben. Die abgebildeten Immobilien sind beispielhafte Projekte, die früher von dem heute zur WDKI gehörenden Projekt Management realisiert wurden. Seniorengerechte Wohnanlage mit Ladenlokale in Hürth, 9,85 Millionen Euro Investitionsvolumen. Seniorengerechte Wohnanlage in Bonn, 8,95 Millionen Euro Investitionsvolumen. Exklusive Eigentumswohnungen in Bonn, 5,2 Millionen Euro Investitionsvolumen.

7 Mittelverwendung IHRE VORTEILE ALS SUBSTANZWERT-INVESTOR Die Deutschen sind Sparweltmeister. Genau das wird für sie jetzt zum Problem. Denn das Geld vermehrt sich auf dem Sparbuch nicht mehr von selbst (wie früher). Es wird weniger. Wer nicht umdenkt, erleidet durch die Niedrigzinspolitik der EZB reale Vermögensverluste und wird seinen Lebensstandard im Alter nicht halten können. Der Ausweg findet sich in Sachwerten. Angesichts eines hohen Kursniveaus ist das Aktienrisiko aber beträchtlich. Die West Deutsche Kapital Invest GmbH kann Ihnen durch sorgsam ausgewählte Immobilieninvestments ermöglichen, mit Erspartem auch in Zukunft attraktive Renditen zu erwirtschaften während Sie trotzdem ruhig schlafen können. Eingeworbenes Kapital fließt zum weit überwiegenden Teil direkt in den Wertschöpfungsprozess unseres Unternehmens, an dessen wirtschaftlichem Erfolg unsere Anleger unmittelbar teilhaben. So machen Sie uns zum starken Partner für Ihre Finanzen. Schwerpunkt im zukunftsträchtigen Segment des altersgerechten und betreuten Wohnens Attraktive Renditen aus Grund und Überschussdividenden oder Festverzinsung Transparente Investitionen durch unser in Immobilien- und Bankwesen erfahrenes Management Seniorenwohnanlage Christophorus-Haus in Hamminkeln, 3,85 Millionen Euro Investitionsvolumen. Seniorenwohnen in Velbert, 6,85 Millionen Euro Investitions volumen. Fachmarktcenter in Groß-Umstadt, 6,95 Millionen Euro Investitionsvolumen. 6 // 7

8 BEI UNS KÖNNEN SIE NICHT AUF RENDITE SPEKULIEREN. GERNE ABER DAMIT KALKULIEREN. GENUSSRECHTS- BETEILIGUNG Das Genussrecht ist seit dem frühen Mittelalter gewohnheitsrechtlich anerkannt und taucht erstmalig im 14. Jahrhundert als Finanzierungsform urkundlich auf. Genussrechte haben eine wertpapierrechtliche Grundlage und gewähren eine Beteiligung am Gewinn eines Unternehmens; also keinen festen Zins. Die Genussrechte nehmen am Erfolg (Gewinn) der West Deutsche Kapital Invest GmbH aber auch an Verlusten teil. Die Genussrechte werden als Namensgenussrechte ausgegeben und in ein Genussrechtsregister eingetragen. Die Übertragbarkeit ist aus kapitalmarktrechtlichen Gründen eingeschränkt. Die Genussrechte werden dementsprechend als sogenannte vinkulierte Namensgenussrechte ohne Wertpapierverbriefung ausgegeben. Es besteht keine Nachschussverpflichtung. Im Steuerrecht werden die Erträge aus Genussrechten als Einkünfte aus Kapitalvermögen eingestuft und unterliegen der Abgeltungssteuer plus Solidaritätszuschlag zzgl. eventueller Kirchensteuer. Die Steuer wird von der Gesellschaft einbehalten und abgeführt. Die Beteiligung AUSVERKAUFT! GRUNDDIVIDENDE 3,25 %, 4,25 % ODER 5,50 % P. A. MINDESTZEICHNUNG 5.000,- EUR LAUFZEIT OPTIONAL 2, 3 ODER 5 JAHRE Art: Renditeorientierte, unmittelbare Unter nehmens beteiligung in Form von Genussrechten für einen limitierten Investorenkreis (max. 20 Genussrechts beteiligungen = Small-Capital- Beteiligung) Ausgestaltung: - Genussrechte - Teilnahme am Gewinn und Verlust der Emittentin - Anspruch auf Dividendenzahlung - Anspruch auf Überschussdividende - Anspruch auf Rückzahlung zum Buchwert nach Kündigung 2 Jahre Laufzeit 3,25 % Grundausschüttung 2 % Agio 3 Jahre Laufzeit 4,25 % Grundausschüttung 3 % Agio 5 Jahre Laufzeit 5,50 % Grundausschüttung 4 % Agio Emissionsvolumen: 2,5 Mio. EUR Kündigungsfrist: Zwei Jahre zum Ende des Geschäftsjahres Mindestzeichnung: Einmaleinlage ab 5.000,- EUR Rechte und Pflichten der Beteiligten Dividende / Bonus: - Grunddividende: je nach Laufzeit bis zu 5,50 % p. a. des Beteiligungsbetrages (s.o. bei Laufzeit) - Überschussdividende anteilig aus 15 % des Jahresüberschusses; maximal bis zu 1 % des Anlagebetrages Alle Dividenden- und Bonuszahlungen stehen unter dem Vorbehalt ausreichender Jahresüberschüsse Zahlung der Dividende: 1 x jährlich

9 ANLEIHEKAPITAL Schuldverschreibungen (= Anleihen, Bonds oder auch Rentenpapiere genannt) sind schuldrechtliche Verträge gem. den 793 ff des Bürgerlichen Gesetzbuches mit einem Gläubiger-Forderungsrecht ( Geld gegen Zins ) und dienen der Finanzierung von Unternehmen. Anleihen bzw. Schuldverschreibungen gleich in welchen Ausprägungen sind kapitalmarktrechtlich grundsätzlich Wertpapiere und zwar unabhängig davon, ob eine Verbriefung durch ein physisches Wertpapier stattfindet oder nicht. Die Bedeutung von Anleihen besteht darin, dass sie dem Anleger eine feste jährliche Verzinsung und einen terminierten Rückzahlungstermin bieten. Bei einer Mindesteinlage ab ,- EUR stellt das Wertpapierprospektgesetz die Ausgabe von Anleihen frei von einer Prospektpflicht. Die Beteiligung Art: Inhaberschuldverschreibung mit Festverzinsung Ausgestaltung: - Anleihe - Anspruch auf Rückzahlung zum Nominalwert nach fester Laufzeit 2 Jahre Laufzeit 3,25 % Verzinsung p.a. 2 % Agio Mindesteinlage ,- 3 Jahre Laufzeit 4,25 % Verzinsung p.a. 3 % Agio Mindesteinlage ,- 5 Jahre Laufzeit 5,50 % Verzinsung p.a. 4 % Agio Mindesteinlage ,- Emissionsvolumen: 5 Mio. EUR Rechte und Pflichten der Beteiligten Zahlung der Zinsen: 1 x jährlich FESTVERZINSUNG 3,25 %, 4,25 % ODER 5,50 % P. A. MINDESTZEICHNUNG ,- EUR LAUFZEIT OPTIONAL 2, 3 ODER 5 JAHRE MEHR WIRKUNGSGRAD FÜR IHR KAPITAL! 8 // 9

10 HINWEISE Die Gesellschaft Die WDKI West Deutsche Kapital Invest GmbH (nachfolgend Gesellschaft ) wurde im August 2016 gegründet. Sie ist seit dem im Handelsregister des Amtsgericht Neuss unter HRB eingetragen. Ihr Stammkapital beträgt Euro, sämtliche Geschäftsanteile hält der Geschäftsführer, Herr Dirk Scharschmidt. Das Stammkapiatal ist voll eingezahlt. Die Haftung der Gesellschaft ist auf Ihr Gesellschaftsvermögen beschränkt. Die Gesellschaft hat zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Exposés noch keine Immobilie erworben. Die in dem Exposé genannten und bebilderten Objekte sind keine Immobilien der Gesellschaft; sie wurden von den Verantwortlichen der Gesellschaft in den zurückliegenden Jahren entwickelt. Die Gesellschaft plant, mit dem Kapital der Anleger im Wesentlichen den Geschäftsbetrieb aufzubauen und künftig Immobilienprojekte wie in dem Exposé beschrieben zu entwickeln, zu erwerben, und zu betreiben. Zum jetzigen Zeitpunkt können die künftigen Immobilienprojekte nur wie allgemein beschrieben dargestellt werden; es handelt sich also um ein Blind-Pool-Konzept, bei dem der Anleger nicht weiß, wofür sein Kapital konkret verwandt wird. Zusätzlich wird die Gesellschaft künftig Fremdkapital in Form von Darlehen zur Finanzierung der Gesellschaften und der Immobilienprojekte aufnehmen. Angabenvorbehalt Das vorliegende Exposé wurde mit viel Sorgfalt erarbeitet. Unvorhergesehene zukünftige Entwicklungen können die in diesem Exposé dargestellten Angaben beeinflussen. Die unvorhergesehenen Entwicklungen können zu Verbesserungen oder auch zu Verschlechterungen zukünftiger Erträge sowie zu Vermögensgewinnen oder -verlusten führen. Änderungen der Gesetzgebung, der Rechtsprechung oder der Verwaltungspraxis können die Rentabilität, Verfügbarkeit und Werthaltigkeit dieser Kapitalbeteiligung beeinflussen. Die Herausgeber können daher für den Eintritt der mit der Investition verbundenen wirtschaftlichen, steuerlichen und sonstigen Ziele keine Gewähr übernehmen. Haftungsvorbehalt Die in diesem Exposé enthaltenen Wirtschaftlichkeitsdaten, sonstige Angaben, Darstellungen, Zahlenwerte und aufgezeigten Entwicklungstendenzen beruhen ausschließlich auf Prognosen und Erfahrungen der Herausgeber. Zwar entsprechen alle vorgelegten Angaben, Darstellungen, Zahlenwerte und Entwicklungsprognosen bestem Wissen und Gewissen und beruhen auf gegenwärtigen Einschätzungen der wirtschaftlichen Situation und des Absatzmarktes, dennoch sind Abweichungen aufgrund einer anderen als der angenommenen künftigen Entwicklung möglich, namentlich hinsichtlich der kalkulierten und prognostizierten Zahlenwerte. Eine Gewähr für die Richtigkeit der Zahlenangaben und Berechnungen kann nicht übernommen werden, sofern sich Druck-, Rechen- und Zeichenfehler eingeschlichen haben sollten. Eine Haftung für abweichende künftige wirtschaftliche Entwicklungen, für Änderungen der rechtlichen Grundlagen in Form von Gesetzen, Erlassen und der Rechtsprechung kann nicht übernommen werden, da diese erfahrungsgemäß einem Wandel unterworfen sein können. Insbesondere kann keine Haftung für die in diesem Konzept gemachten Angaben hinsichtlich der steuerlichen Berechnungen und Erläuterungen übernommen werden. Niemand ist berechtigt, von dem vorliegenden Konzept abweichende Angaben zu machen, es sei denn, er ist von den Herausgebern dazu schriftlich ermächtigt. Maßgeblich für das Vertragsverhältnis ist der Inhalt dieses Beteiligungs-Exposés. Risikobelehrung Bei diesem Angebot zur Beteiligung mit Genussrechtskapital, Anleihekapital und / oder Grundschuldbesicherte Darlehen handelt es sich nicht um eine so genannte mündelsichere Kapitalanlage, sondern um eine Unternehmensbeteiligung mit Risiken. Eine Kapitalanlage in eine Unternehmensbeteiligung stellt wie jede unternehmerische Tätigkeit ein Wagnis dar. Somit kann prinzipiell ein Verlust des eingesetzten Kapitals des Anlegers nicht ausgeschlossen werden. Der Kapitalanleger sollte daher stets einen Teil- oder gar Totalverlust aus dieser Anlage wirtschaftlich verkraften können. Zudem ist der Anleger über einen längeren Zeitraum an die Beteiligung gebunden und kann während dessen nicht über sein eingesetztes Kapital verfügen, da vorzeitig Kündigungen ausgeschlossen sind. In der Regel kann ein Anleger seine Beteiligung auch nicht ohne weiteres an Dritte veräußern (mangelnde Fungibilität). Sofern der Anleger den Erwerb seiner Kapitalanlage teilweise oder vollständig fremdfinanziert, hat er den Kapitaldienst für diese Fremdfinanzierung auch dann zu leisten, wenn keinerlei Rückflüsse aus der Kapitalanlage erfolgen sollen. Auch eventuelle zusätzliche Steuern aus dem Erwerb, die Veräußerung, die Aufgabe oder Rückzahlung der Kapitalanlage sind vom Anleger im Falle fehlender Rückflüsse aus seinem weiteren Vermögen zu begleichen. Der betreffende Anleger könnte somit nicht nur sein eingesetztes Kapital verlieren, sondern müsste das zur Finanzierung der Kapitalanlage aufgenommene Fremdkapital inklusive Zinsen zurückzahlen. 10 // 11

11 WDKI West Deutsche Kapital Invest EIN STARKER PARTNER FÜR IHRE FINANZEN. WDKI-West Deutsche Kapital Invest GmbH Grünstraße Wesel Tel.: Fax: Alle Informationen aus diesem Konzept werden dem interessierten Geschäftspartner oder Kapitalgeber ausschließlich zu Informationszwecken zur Verfügung gestellt und sollen nicht als Verkaufsangebot verstanden werden. Stand: Juni 2017 Bildmaterial: West Deutsche Kapital Invest GmbH // fotolia.de // shutterstock.com