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1 Projektfinanzierungen und Strukturierte Finanzierungen Flexible Deckungs- und Finanzierungslösungen für Ihr Projektgeschäft

2 2 Die Abwicklung der Bundeshaftungen der Republik Österreich ist ein Service der OeKB im Auftrag des Bundesministeriums für Finanzen.

3 Projektfinanzierungen Eine Strukturierungsmöglichkeit für größere Projektgeschäfte stellen sogenannte Projektfinanzierungen (Project Finance) dar. Wesentliche Merkmale der Projektfinanzierung Klassische Besicherungsinstrumente, wie beispielsweise Bankgarantien oder Staatsgarantien sind nicht oder nur unzureichend verfügbar. Bei manchen Projekten kann es vorkommen, dass Besicherungsinstrumente vorhanden sind, diese aber für eine Finanzierung als nicht ausreichend angesehen werden. Für eine Projektfinanzierung gründet man eine eigene Projektgesellschaft (Special Purpose Company). Die wesentliche Sicherheit stellt der zukünftige aus den Projekterträgen erwirtschaftete Cashflow dar. Ein Rückgriff auf die Projektträger (Sponsoren) ist nicht (Non-Recourse-Financing) oder nur beschränkt (Limited-Recourse-Financing) möglich. Üblicherweise sind sowohl in der Errichtungs- als auch in der Betriebsphase eine Reihe von Projektsicherheiten verfügbar (siehe Seite 4). Diese erhöhen die Chancen, dass ein Projekt ordnungsgemäß fertiggestellt wird, und verbessern die tatsächliche Erzielbarkeit der zukünftigen Cashflows. Die erforderlichen Projektsicherheiten hängen stark von der Art des Projektes und vom Zielland ab. i Flexible auf das Projekt zugeschnittene Finanzierungs- und Besicherungslösungen eröffnen Chancen im Auslandsgeschäft, wenn klassische Besicherungsinstrumente nicht eingesetzt werden können. 3

4 Beispiele für mögliche Projektsicherheiten Abtretung der Rechte an die Kreditgeber Konzessionsvertrag/-erteilung Vertraglich garantierte Rohstoffversorgung Vertraglich garantierte Produktabnahme (z. B. langfristige Vermarktungsverträge) Verpfändung aller Einnahmen der Projektgesellschaft zugunsten der Kreditgeber Managementvertrag für ordnungsgemäßen Betrieb des Projektes Verträge zur technischen Unterstützung und zur Instandhaltung der Anlagen Versicherungspakete Mechanismen zur Vermeidung von Konvertibilitäts- und Transferrisken (z. B. Offshore Accounts, Garantien für Konvertibilität und Transfer) Dingliche Sicherheiten Staatliche Investitionsanreize (z. B. Steuererleichterungen, Importzollbefreiungen) Eintrittsrechte der Kreditgeber in die wesentlichen Projektverträge und Rechte Projektfinanzierungen bringen Vorteile für alle Unternehmen können ihr eigenes Risiko begrenzen und möglicherweise ihre Bilanzkennzahlen verbessern. Größere Finanzierungen werden leichter möglich, weil die Risiken abgegrenzt und maßgeschneiderte Besicherungsstrukturen kalkulierbar sind. Entlastung der Staatsbudgets und tendenziell größere Effizienz in der Umsetzung, wenn Aufgaben, die Staaten bisher selbst (z. B. mit ihren eigenen Gesellschaften) erfüllt haben, in den privaten Sektor ausgegliedert werden können. 4

5 Strukturierte Finanzierungen (Structured Finance) Eine besondere Form der Projektfinanzierungen stellen Strukturierte Finanzierungen (Structured Finance) dar. Sie kommen dann zum Einsatz, wenn keine eigene Projektgesellschaft (Special Purpose Company) gegründet wird. Alle bestehenden Finanzierungen sowie das künftige Finanzierungserfordernis sind zu analysieren und entsprechend zu strukturieren. Auch diese Art der Finanzierung ist wesentlich auf den zu erwartenden Cashflow des Projektes ausgerichtet. Der Abschluss von Gegengeschäftsvereinbarungen dient oftmals als zusätzliche Sicherheit. Dabei werden die Kredite, die zur Investition aufgenommen werden, durch Erlöse aus entsprechenden Warenlieferungen während der Kreditlaufzeit bedient. Für die Vermarktung der Produkte sind einschlägige Markt- und Branchenerfahrung erforderlich. Public Private Partnerships (PPP) Public Private Partnerships (PPP) sind Projektfinanzierungen von Vorhaben, die sowohl im öffentlichen als auch im privaten Interesse stehen. Beispiel: Die öffentliche Hand muss dringend notwendige Investitionen, meist im Infrastrukturbereich tätigen, der budgetäre Handlungsspielraum ist eingeengt. Möglicher Ausweg: Privates Kapital und Know-how wird in Projekte zur Wahrnehmung öffentlicher Aufgaben eingebunden. Projekte werden im Rahmen einer gemeinsamen Partnerschaft von öffentlichen Stellen und privaten Unternehmen (Public Private Partnership) realisiert. i Im Unterschied zu einer kompletten Privatisierung bleibt die Gesamtverantwortung bei Public Private Partnerships bei der öffentlichen Hand. 5

6 Realisieren Sie Ihre Projekte mit der OeKB Die Vorteile einer Projektfinanzierung mit der OeKB auf einen Blick: Kreditrisikoversicherung und Refinanzierung aus einer Hand Langjähriges Know-how bei Projektfinanzierungen und Strukturierten Finanzierungen Vernetzung mit anderen ECAs und internationalen Finanzierungsinstituten Individuelle auf ihr Projekt zugeschnittene Lösungen Attraktive Finanzierungen im Wege der Kommerzbank Die Oesterreichische Kontrollbank AG (OeKB) hat seit Ende der Siebziger Jahre Erfahrung auf dem komplexen Gebiet der Projektfinanzierung. Seither wurden mehrere hundert Projekte begutachtet. Sie verfügt über eine eigene Projektprüfungs-Abteilung. Grundsätzlich eignen sich Projektfinanzierungen weltweit und für alle Branchen. Bedingt durch die Struktur und dem Tätigkeitsbereich der österreichischen Exportwirtschaft zeigt sich jedoch eine gewisse Schwerpunktbildung. Dies führt zu besonderer OeKB-Expertise in den Bereichen Energie, Papier und Zellstoff, Metallurgie und Infrastruktur. Länderschwerpunkte: die Länder Zentral- und Osteuropas, der ehemaligen Sowjetunion, jedoch auch OECD-Länder, Südamerika und die südostasiatischen Staaten. Komplexe Projekte bedürfen einer eingehenderen Risikoevaluierung, vor allem um später Probleme in der Realisierungsphase zu vermeiden. Die Teilnahme an Projektfinanzierungen ist daher für Exporteure und finanzierende Banken trotz maßgeblicher Unterstützung durch die OeKB aufwändiger als standardgemäße Exportfinanzierungen. Je früher Sie die OeKB kontaktieren, umso besser können wir Sie bei der Vorbereitung der notwendigen Unterlagen unterstützen. Beispiele für Projekte, die mit Unterstützung der OeKB realisiert wurden, finden Sie auf unserer Website: i Umfassende, von seriösen und in der Branche des jeweiligen Projektes erfahrenen Experten verfasste Feasibility-Studien sowie Umwelt- und Sozialstudien (ESIA - Environmental and Social Impact Assessment) müssen bei der Antragstellung eingereicht werden oder in einer Frühphase der Antragsbearbeitung durch die OeKB zur Verfügung stehen. 6

7 Mehr zu Absichern und Finanzieren Für Projektfinanzierungen und Strukturierte Finanzierungen stehen Ihnen das Garantieinstrumentarium des Bundes und das Kreditinstrumentarium der OeKB zur Verfügung. Im Allgemeinen gibt es keine betraglichen Ober- oder Untergrenzen für die Beteiligung der OeKB oder des Bundes an Projektfinanzierungen oder Strukturierten Finanzierungen. Bei Multisourcing, also der Teilnahme verschiedener Exportkreditversicherer, Finanzinstitute und Banken an der Finanzierung, sind Informationsaustausch und Abstimmung der Prüfungstätigkeit selbstverständlich. Die Risikoanalyse gibt einen Einblick in die grundsätzliche Machbarkeit sowie die Sensitivität bei Änderungen wichtiger Bedingungen wie z. B. Rohstoffpreise oder Energiekosten und Voraussetzungen wie z. B. Wegfall von Investitionsförderungen, Verschärfung von Umweltgesetzen. Ergebnis ist ein Vorschlag, unter welchen Bedingungen und Voraussetzungen eine Haftungsübernahme und nachfolgende Finanzierung des Projektes vertretbar erscheint, sowie Indikationen für Bedingungen und Kosten der Garantiedeckung (Deckungsquoten, Prämie, ). Bedingungen für die Teilnahme der OeKB Zumindest ein Teil der Lieferungen oder Leistungen erfolgt aus Österreich. Positive Effekte auf die österreichische Leistungsbilanz (wie im Rahmen der österreichischen Ausfuhrförderung gefordert) Kriterien des Umweltschutzes und der sozialen Verträglichkeit gemäß internationalen Rahmenbedingungen werden vom Projekt eingehalten. 1 1 Details zum österreichischen Umwelt und Sozialprüfverfahren unter: Internationale Rahmenbedingungen: Approaches-2012.pdf 7

8 Konditionen Für jenen Projektteil, der durch eine Garantie des Bundes gedeckt ist, gelten die internationalen Rahmenbedingungen des OECD-Arrangements für offiziell unterstützte Exportkredite (Consensus). Speziell für Projektfinanzierungen und Strukturierte Finanzierungen können daher die Rückzahlungsmodalitäten flexibel an die zu erwartenden künftigen Cashflows von Projekten angepasst werden. Zur Sicherung der Transparenz im Rahmen der OECD ist eine Vorab-Notifikation der Inanspruchnahme dieser Regeln erforderlich. Welche Kosten fallen an? Die Kosten für die Projektanalyse sowie allfällige Honorare für beigezogene externe Berater werden den Antragstellern weiterverrechnet. Wird eine Haftung übernommen, ist eine Monitoring-Gebühr über die Dauer der Laufzeit üblich. Wie läuft eine Projektfinanzierung üblicherweise ab? Das Projekt erfüllt die allgemeinen Voraussetzungen für eine Projektfinanzierung (siehe Seite 7). Der Antragsteller übermittelt die erforderlichen Unterlagen und präsentiert das Projekt (siehe Seiten 15-19). Die OeKB führt eine Projekt- und Umweltprüfung im Haus und in vielen Fällen auch vor Ort durch und zieht dazu, falls erforderlich, externe Berater zu Rate. Die OeKB arbeitet mit allen an dem Projekt beteiligten Partnern zusammen: den Projektentwicklern, den Sponsoren, den Financial Advisern, anderen Finanzierungspartnern, Umweltprüfern, beigezogenen Experten. Als Bevollmächtigte des Bundes nimmt die OeKB nicht an den Vertragsverhandlungen teil. Auf Basis der Ergebnisse der Analysen macht die OeKB Vorschläge für die Bedingungen (Covenants), die im Kreditvertrag vereinbart werden sollen, gibt bestimmte Kennzahlen vor, legt die notwendigen Sicherheiten fest und übernimmt das Monitoring der Projekte (wirtschaftliche Ergebnisse, Umwelt- und Sozialauswirkungen) auf Basis der geforderten Berichte. Nach positivem Entscheid der relevanten Gremien erhält der Antragsteller einen Bescheid über Deckungsfähigkeit und Deckungsbedingungen. Eine Bundeshaftung/ein Kreditvertrag wird abgeschlossen. 8

9 Was muss bei der Begutachtung nachgewiesen werden? Feasibility-Studien: Denn die voraussichtliche Ertragskraft des Projektes lässt sich nur auf Basis umfassender und objektiver Unterlagen eruieren. Struktur des Projektes: Sie muss auf die Art, das Umfeld, die Branche und die Partner abgestimmt sein. Maßgeschneiderte Projektsicherheiten Vertraglich abgesicherte und auch faktisch nachgewiesene Absicherung wesentlicher Eckpfeiler des Projektes wie: Rohstoffversorgung Erbringung der projektgegenständlichen Produktions- bzw. Dienstleistung Absatz der Produkte bzw. Dienstleistungen Rückzahlung der Kredite Weitere Merkmale einer Projektfinanzierung Eine adäquate Risikoverteilung auf jene Projektteilnehmer, die am ehesten in der Lage sind diese Risken einzuschätzen, zu beeinflussen und daher auch zu tragen Eine entsprechende Eigenkapitalausstattung des Projektes (Sektor-adäquat, im Allgemeinen rund ein Drittel des Projektwertes, abhängig von den Risiken des Projektes) Ein Cashflow-adäquates Rückzahlungsprofil, welches in jeder Phase eine ausreichende Abdeckung der Betriebskosten sowie der Rückzahlungserfordernisse erwarten lässt 9

10 Minimieren Sie Ihre Risiken Die Exportversicherung Deckungsmöglichkeiten bestehen für: Exporte (Lieferungen und Leistungen) Gebundene Finanzkredite Die Deckung für politisches Risiko ist (abhängig vom Zielland) bis zu 100 % und für wirtschaftliches Risiko (abhängig von der Risikobeurteilung) bis zu max. 95 % möglich. Mehr dazu unter: Maßgeschneiderte Garantien Wenn die Projektanalyse eine ausreichende Wirtschaftlichkeit (Selbst-Tragfähigkeit bzw. Feasibility ) des Projektes ergeben hat, sind Haftungsübernahmen für Projektfinanzierungen und Strukturierte Finanzierungen auch außerhalb der allgemeinen Deckungspolitik möglich. Allgemeinen Richtlinien zur Deckungspolitik der OeKB finden Sie auf unserer Website unter: Garantien für Projektfinanzierungen und Strukturierte Finanzierungen enthalten im Allgemeinen maßgeschneiderte Garantieauflagen. Je nach Projektphase erhalten Sie von uns schriftliche Mitteilungen über die Deckungsmöglichkeiten: in der Angebotsphase - Letter of Interest im Verhandlungsstadium Promesse bei Vertragsabschluss, aber vor Produktions- bzw. Liefer- und Leistungsbeginn Garantie Maßgeschneiderte Garantieentgelte abgestimmt auf Ihren Bedarf Die Höhe des Garantieentgelts berechnet sich vor allem nach dem versicherten Betrag, dem Länderrisiko, der Risikodauer und Bonität des Vertragspartners. Wenn Sie das voraussichtliche Garantieentgelt abschätzen wollen, unterstützt Sie kostenlos unser Entgeltrechner auf: https://entgeltrechner.oekb.at 10

11 Das OeKB Plus: Absicherung des gesamten Projektes Großprojekte werden auf Grund ihrer Komplexität und des Erfordernisses der Risikoteilung immer öfter in internationaler Zusammenarbeit erstellt. Sie als Exporteur oder finanzierende Bank profitieren dadurch, dass Kofinanzierungen und Multisourcing in Zusammenarbeit mit der OeKB erleichtert werden. Einfachere Abwicklung der Großprojekte mit der OeKB durch Kontakte zu anderen Exportkreditversicherern Verbindungen zu internationalen Finanzierungsinstituten (wie z. B. der Weltbank) Einen Ansprechpartner bei größeren Transaktionen Kooperationsabkommen mit Finanzierungsinstituten und Kreditversicherern (z. B. Mit-, Rück- und Parallelversicherungsabkommen) Die Liste der Abkommen finden Sie unter: 11

12 Attraktive Finanzierungskonditionen Jene Teile eines Projektes, die durch Garantien, Versicherungen oder Haftungen gedeckt sind, können über Kommerzbanken mit Rating im Investmentgrade-Bereich im Exportfinanzierungsverfahren (EFV) der OeKB zu attraktiven Konditionen finanziert werden. Die OeKB stellt zu kommerziellen Konditionen sowohl Euro- als auch Fremdwährungsfinanzierungen zur Verfügung. Refinanzierungsmöglichkeiten in Euro Variabel/Fix-Finanzierung oder Tranchenfinanzierung Finanzierung mit einem variabel (Tranche A) und einem fix (Tranche B) verzinsten Kreditteil. Das Verhältnis der beiden Kreditteile hängt vom Zahlungsziel des zu finanzierenden Exportgeschäfts ab: Mit steigender Kreditlaufzeit erhöht sich der fix verzinste Kreditteil. Vorteile: Ihre Geschäftskalkulation wird erleichtert. Ihr Zinsänderungsrisiko wird reduziert. Finanzierung auf EURIBOR-Basis zuzüglich einer laufzeitabhängigen Marge Die aktuellen Zins-Konditionen finden Sie auf der OeKB-Website unter: Finanzierungen in Fremdwährung Diese können auf Basis von Einzelquotierungen zu variablen oder fixen Konditionen durchgeführt werden. Weitere Details finden Sie unter: Das OeKB Plus: Refinanzierung des gesamten Projektes Wenn ein Teil der Lieferungen aus Österreich erfolgt und für die restlichen Teile Deckungszusagen von Exportkreditversicherern vorliegen, ist die Refinanzierung des gesamten Projektvolumens durch die OeKB möglich. 12

13 Nutzen Sie unsere Erfahrung und kontaktieren Sie uns: Oesterreichische Kontrollbank AG Strauchgasse Wien Tel Fax Exportgarantien Projektgeschäft - Wir schauen uns Ihr Projekt an und finden eine Lösung. Mag. Ferdinand Schipfer Tel Fax Projekt- und Umweltanalysen Wir prüfen Ihre eingereichten Projekte. DI Dr. Werner Schmied Tel Fax Kreditabteilung Wir haben attraktive Finanzierungen für Ihre Projekte. Mag. DDr. Dieter Nell Tel Fax

14 Informationsmaterial Weitere Informationen zu Exportgarantien, Exportfinanzierungen und Projektanalysen finden Sie auf unserer Website unter sowie im Download Center unter oder in speziellen Broschüren zu den Themenbereichen Exportgarantien und Exportfinanzierung. Diese finden Sie online im Download Center oder Sie bestellen sie bei: OeKB Unternehmenskommunikation Tel Fax

15 Anhang Checkliste Unterlagen Für die Prüfung von Projektfinanzierungen benötigen wir folgende Informationen: 1. Kurze Darstellung jedes Projektsponsors: Werdegang, Gründungsdaten, Unternehmensform, Eigentumsverhältnisse, Tochterfirmen, hauptsächliches Betätigungsfeld, Bilanzsumme. Daten zur Erfahrung des jeweiligen Sponsors im Zielland und in der Branche des Projektes. Strategische Ausrichtung im Hinblick auf das beantragte Projekt. 2. Geschäftsberichte der letzten drei Jahre jedes Projektsponsors. Bei Realisierung von Projektfinanzierungen in existierenden Werken zusätzlich ausführliche und gegliederte Angaben zu den Einnahmen (eventuell Deviseneinnahmen, getrennt bei nicht konvertierbaren Währungen; Kunden-, Länder-, Exportartikel-Statistik) und Ausgaben (im Detail; eventuell Devisenausgaben separat bei nicht konvertierbaren Währungen) der letzten drei sowie Pläne der nächsten fünf Jahre 3. Zusammenfassung des beantragten Projektes inklusive Benennung, Ort, Zweck, Organisationsform, Eigentumsverhältnisse, Eigenkapitalausstattung, Sicherheitenstruktur, Genehmigungssituation, lokale Partner, Vermarktung, Finanzierung (siehe beiliegendes Formblatt zur Projektdarstellung). 4. Kurze Charakterisierung der Rolle des Gastlandes. Bei Projekten mit nicht völlig frei konvertiblen Währungen: Darstellung der Maßnahmen zur Vermeidung des Transferrisikos (ev. Escrow account) 5. Schematische Darstellung der vertraglichen Struktur und der wesentlichen vertraglich zu vereinbarenden/vereinbarten Zusammenhänge und Sicherheiten 6. Referenzliste des Generalunternehmers bzw. der wesentlichen Lieferanten soweit bekannt, Referenzliste vergleichbarer Projekte zum Nachweis der bewährten Technologie und der Erfahrung im Zielland und Kontinent 7. Angaben zur Betreibergesellschaft/Managementgesellschaft: Werdegang, Eigentumsverhältnisse, hauptsächliches Betätigungsfeld, Referenzlisten, Nachweis der einschlägigen Erfahrung in Branche und Zielland 8. Unabhängige Feasibility-Studie, die die wirtschaftliche Sinnhaftigkeit, die finanzielle Tragfähigkeit und die politische und umweltmäßige Akzeptanz des Projektes darstellt. Informationen über die Kompetenz der dabei eingesetzten Experten (hinsichtlich Arbeitsgebiet und geographischem Bereich, z.b. Referenzliste) 15

16 9. Umwelt- und Sozial-Studie (ESIA Environmental and Social Impact Assessment); den lokalen und internationalen Standards entsprechend 10. Wenn nicht in der Feasibility-Studie oder in der Umwelt- und Sozial-Studie ohnedies enthalten, folgende Informationen: a) Technische Beschreibung, flow-sheet, lay-out b) Detaillierte Herleitung der geschätzten Betriebskosten (Preis- und Mengendetail) c) Beschaffungssituation für Rohmaterialien und Hilfsstoffe, inklusive entsprechender vertraglicher Dokumente d) Darstellung von Management, Training des Personals, Personalkosten und -qualifikation e) Gutachten zu Umwelt- und Sozialaspekten f) Diskussion der Höhe und Angemessenheit des Investitionswertes und der Risken hinsichtlich Zeit- und Kostenüberschreitungen g) Zeitplan für die Errichtung und Inbetriebnahme, Milestones h) Marktinformation über Produkte des Projektes, inklusive Preis- und Volumenentwicklung der letzten 5 bis 10 Jahre; Konkurrenzverhältnisse, derzeitige und zukünftige Angebot- und Nachfragesituation; Vorschau, Identifizierung und geographische Lage der Hauptkunden; Marketing- und Logistikstrategie; Darstellung der geplanten Marketingaktivitäten und der Vermarktungsverträge/Abnahmegarantien, take or pay-vereinbarungen) i) Kostendetail des Projektes gegliedert nach Hauptkategorien der wichtigsten Errichtungsund Inbetriebnahmekosten, Bauzinsen, Betriebsmittelfinanzierung j) Geplante Mittelaufbringung inklusive Angabe von Quelle, Betrag, Währung, Einbringungszeitpunkt k) Cash-flow-Vorschau auf Rückzahlungsdauer des beantragten exportkreditversicherten Kredites (inkl. Sensitivitätsanalyse; base = realistic case, optimistic case, negative = pessimistic case), Stellungnahme zur Abdeckung von Cash-Defiziten l) Herleitung und Begründung der Cash-flow-Vorschau-Rechnung, inklusive Basis für Verkaufsvolumen und Preise, Betriebs- und Verwaltungskosten, Abschreibung, Steuern, Inflation, Wechselkursveränderungen 16

17 Projektdarstellung Ihres Projektes 1. Projektbezeichnung Standort/Land 2. Projektgegenstand 3. Kapazität 4. Ansprechpartner 5. Projektmemorandum Datum, Verfasser 6. Feasibility-Studie Datum, Verfasser 7. Umwelt- und Sozial-Studie (ESIA) Datum, Verfasser 8. Financial Adviser Name, Anschrift Consulting Engineer Name, Anschrift 9. Lieferant(en) 10. Gesamtprojektwert (Tausend EURO) 11. Österreichischer Lieferwert (Tausend EURO) 12. Auslandsanteil inkl. Lokalkosten im österreichischen Lieferwert (%) 13. Beantragte Deckung (Tausend EURO) Garantieart 14. Gebotene Sicherheiten 15. Betriebsgesellschaft Name Eigentumsverhältnisse Kurzbeschreibung der/des Eigentümer(s) Kapitalausstattung Qualifikation 17

18 16. Management Firma, Name Qualifikation / Referenzen 17. Vermarktung der Produkte Firma Qualifikation Mengen, Preise, Vertragsdaten 18. Eigenkapitaldetails Herkunft Zeitpunkt und Art der Einbringung Höhe 18

19 19. Mittelverwendung/Finanzierungsbedarf (Tausend EURO) Projektentwicklung Lieferungen Leistungen Bau, Erschließung Montage Bauzinsen, Finanzierungskosten Steuern Reserve Working-capital Summe 20. Mittelaufbringung/Betrag, Quelle 2 (Tausend EURO) Eigenkapital (siehe Pkt. 17) Gesellschafterdarlehen lokale Finanzierung freie Finanzierung internationale Finanzinstitutionen (wie IFC, EBRD, ADB,...) staatlich versicherte Exportkredite davon OeKB Summe 2 Bitte Mittel, die als Sacheinlage oder in nicht konvertibler Währung eingebracht werden, gesondert anführen oder kennzeichnen 19

20 1011 Wien Strauchgasse 3 Tel Fax

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