MONEYMAXX Top-Fonds verbinden Sicherheit mit besten Aussichten.

Transkript

1 MONEYMAXX Top-Fonds verbinden Sicherheit mit besten Aussichten.

2 Tag für Tag ein gutes Gefühl. Stellen Sie sich vor, Sie hätten Ihr Kapital in wirklich aussichtsreichen Fonds investiert und könnten jede Nacht ruhig schlafen. Einfach traumhaft? Dann sollten Sie MONEYMAXX kennenlernen, den Spezialisten für fondsgebundene Vorsorgelösungen mit der weitreichenden Erfahrung. MONEYMAXX ist eine Zweigniederlassung der Deutscher Ring Lebensversicherungs-AG, die mehrfach für ihre Finanzstärke ausgezeichnet wurde. Diese Finanzstärke, ergänzt um das Know-how ausgezeichneter Fondsgesellschaften und die 3-Topf-Hybrid - Strategie eine perfekte Mischung aus Investmentfonds, Wertsicherungsfonds und dem klassischen Deckungsstock, macht MONEYMAXX zu einem starken Partner. Weil wir finden, dass das reichlich kompliziert klingt, haben wir uns jedoch vor allem eines auf die Fahne geschrieben: maximale Transparenz. Deshalb wissen unsere Kunden auch immer ganz genau, warum wir etwas tun und etwas anderes lassen. Schließlich soll Ihnen Ihr Geld Sicherheit geben und nicht Ihre Nerven kosten.

3 Die breite Schulter für mehr Vertrauen. Alle Welt spricht von Fonds und fondsgebundenen Produkten. Doch was können sie leisten und wie sicher sind sie? Investmentfonds gibt es viele. Doch für eine langfristige Vorsorge gerade in turbulenten Zeiten kommt es auf die Erfahrung und Qualität der Fondsanbieter und des Fondsmanagements an. In einem strengen Auswahlprozess wählen unsere erfahrenen Experten nur die Fonds für Sie aus, die sich in puncto Wertentwicklung, unabhängiger Ratings und Kosten über mehrere Jahre hinweg als besonders zufriedenstellend erwiesen haben. Der Fondsauswahlprozess von MONEYMAXX. Gesamtes Fondsuniversum Wertentwicklung Verbleibende Fonds Rating/Ranking Verbleibende Fonds Kosten Verbleibende Fonds Eine stabile Basis. Für Sie bedeutet das: Sie können sich darauf verlassen, im Fondsportfolio Ihres MONEYMAXX Produkts stets nachhaltig erfolgreiche und stabile Qualität vorzufinden. In einer Mischung, die höchste Renditechancen bietet. Perfekt kombiniert aus einem breiten Spektrum an Aktienfonds über Renten-, Dach- und Geldmarktfonds bis hin zu Garantiefonds. Weil auch Experten gemeinsam mehr können, setzt MONEYMAXX grundsätzlich auf das Know-how exzellenter, international aufgestellter Fondsgesellschaften. Das Ergebnis: erstklassige Originalfonds, die Qualität und Erfahrung optimal vereinen. Ein kontinuierlicher Prozess. Die ausgewählten Investmentfonds werden halbjährlich von unseren Anlagespezialisten überprüft, d. h., jeder einzelne Fonds wird hinsichtlich der unterschiedlichen Kriterien analysiert und es werden ggf. Gespräche mit den Fondsgesellschaften geführt. Sobald sich die Anlagegrundsätze eines Fonds ändern oder Fonds geschlossen werden, informieren wir Sie selbstverständlich über die Entwicklungen.

4 Weltweit gut beraten. Wenn Sie Ihr Depot lieber managen lassen möchten, als selbst die Fonds zu beobachten, bietet Ihnen MONEYMAXX drei aktiv gemanagte Varianten an, für die Franklin Templeton, eine der international namhaftesten Kapitalanlage-Gesellschaften, exklusiv als Berater fungiert. Dabei wird die Fondsauswahl aus dem gesamten Fondsuniversum und nicht nur aus Franklin-Templeton-Fonds zusammengestellt. Sie können ganz individuell nach Ihrer persönlichen Risikoneigung entscheiden. Internationales Netzwerk für lokale Kompetenz. Weltweit verwaltet Franklin Templeton Investments ein Fondsvermögen von rund 451,2 Mrd. USD für institutionelle und private Anleger (Stand: ). Franklin Templeton Investments hat mit über 55 Büros in den wichtigsten Wirtschaftszentren in 30 Ländern ein weltweites Netzwerk aufgebaut. Die Analysten und Fondsmanager agieren somit direkt vor Ort und können die Chancen und Risiken der einzelnen Märkte deshalb besser einschätzen. Diversifizieren leicht gemacht. Bei langfristigen Anlagen muss die Zusammensetzung Ihrer Fonds ständig überprüft werden, denn Veränderungen am Markt machen oftmals eine Umschichtung notwendig. Damit lassen wir Sie nicht allein: Unsere gemanagten Varianten verfügen über ein aktives Profimanagement, das die Fondsauswahl jederzeit der Marktsituation anpasst. Solidität plus Potenzial. Entscheidend für den Erfolg Ihrer Anlage ist es, dass die richtigen Themen und Trends am Markt rechtzeitig erkannt und in Ihrer Anlage berücksichtigt werden. Gleichzeitig sollte ein solider Kern die gesunde Basis für Ihr Investment bilden. Exakt nach diesem Core-Satellite -Ansatz wurden die drei gemanagten Varianten von MONEYMAXX und Franklin Templeton konzipiert. Im Kern (Core) befinden sich breit aufgestellte Investmentfonds, die durch eine gezielte Beimischung von aktuellen Themen und Trends (Satellites) ergänzt werden. Rohstoffe

5 Entscheiden Sie nach Ihrer Risikoneigung: 100 % Franklin Templeton Top Trends dynamic Bei dieser Strategie werden bis zu 100 % Ihrer Anlage in Aktienfonds investiert. Etwa 70 % gehen dabei in internationale Aktienfonds und zusätzlich ca. 30 % in Fonds, die aktuelle Markttrends abbilden. Die Strategie eignet sich besonders, wenn Ihre Anlage langfristig orientiert ist und Sie für höhere Renditechancen auch bereit sind, ein höheres Risiko einzugehen. 60 % 40 % Franklin Templeton Top Trends balance Bei balance handelt es sich um ein ausgewogenes Investment in Aktienfonds (bis zu 60 %) und festverzinsliche Wertpapiere. Das Kerninvestment aus 70 % internationalen Aktien- und Rentenfonds wird durch aktuelle Themen abgerundet. balance bietet sich für den Anleger an, der an einer längerfristigen Anlage interessiert ist. 30 % 70 % Aktienfonds Rentenfonds Franklin Templeton Top Trends income Diese Variante bietet sich an, wenn Sie mit Ihrem Investment einen Ertrag oberhalb herkömmlicher Rentenfonds erzielen wollen und dafür kurz- bis mittelfristige Schwankungen akzeptieren. Bei income werden mindestens 70 % in Rentenfonds und bis zu 30 % in Aktienfonds investiert. Auch bei dieser Variante wird der Core-Satellite -Ansatz berücksichtigt. Die Satelliten können dabei natürlich auch Rentenfonds sein, die in festverzinslichen Wertpapieren aufstrebender Länder, Unternehmen oder Märkte investieren.

6 Auf höchstem Niveau entscheiden. Gehören Sie zu den Menschen, die sich Entscheidungen nicht gern aus der Hand nehmen lassen? Dann haben Sie bei MONEYMAXX die Möglichkeit, zwischen einer Vielzahl vertrauenswürdiger Anbieter und Produkte auf höchstem Niveau zu wählen. Und sich jederzeit auch wieder neu zu orientieren schließlich können Sie bis zu 12- mal pro Jahr kostenfrei wechseln. Verlassen Sie sich dabei stets auf die Expertise namhafter Größen. Als Spezialist für die fondsgebundene Vorsorge arbeitet MONEYMAXX partnerschaftlich mit ausgewiesenen Spezialisten zusammen, z. B.: Allianz Global Investors: Zusammen mit cominvest verwaltet Deutschlands größte Fondsgesellschaft ein Vermögen von rund 300 Milliarden Euro* für private und institutionelle Anleger und ist in 25 Wirtschafts- und Finanzzentren mit rund Investmentprofis vertreten. BlackRock: 1988 gegründet und seit Oktober 2006 mit Merrill Lynch Investment Managers zusammengeschlossen. Ein erstklassiger Anbieter im Bereich Investmentmanagement und Risikomanagement mit exzellenter Beratung für institutionelle und private Kunden weltweit. DWS: Mit über 124 Mrd. verwaltetem Fondsvermögen ist die DWS Marktführer in Deutschland.** In Europa verwaltet die DWS derzeit 133 Mrd.*** und steht damit auf Platz 3. Fidelity: Fidelity befindet sich seit seiner Gründung 1946 in Privatbesitz. Durch die Unabhängigkeit von Aktionärserwartungen ist Fidelity ausschließlich seinen Investoren und Vertriebspartnern verpflichtet. Die mehr als Fondsmanager und Analysten von Fidelity bilden das größte Investment-Expertenteam der Welt. Franklin Templeton: 1940 von Sir John Templeton gegründet, einem der ersten Fondsmanager, der die enormen Möglichkeiten der weltweiten Investmentanlage erkannte. J.P. Morgan: Die Wurzeln von J.P. Morgan Asset Management, einem der größten aktiven Anlageverwalter der Welt und größter Anbieter von europaweiten Investmentfonds, reichen bis ins Jahr 1873 zurück. Das Unternehmen setzt auf einen konsequenten Teamansatz, um jederzeit einen gleichbleibenden Anlagestil zu gewährleisten. M&G Investments: Das Unternehmen ist eines der führenden aktiven Investmenthäuser Europas mit über 75 Jahren Erfahrung im Bereich Investmentmanagement. Nordea ist die führende Finanzservice-Gruppe im nordeuropäischen und baltischen Raum. Pioneer: Gegründet 1928, gehört Pioneer weltweit zu den ältesten und erfahrensten Investmentgesellschaften. Pioneer war 1969 die erste ausländische Fondsgesellschaft auf dem deutschen Markt. VERITAS: VERITAS wurde 1991 als Kapitalanlagegesellschaft nach deutschem Recht gegründet. Im April 2007 startete die VERITAS den ersten Dachfonds auf ETFs (Exchange Traded Funds) in Deutschland. * BVI, 31. März 2009, Gesamtstatistik. ** BVI, 30. April 2009, inkl. DB-Produkten. *** Lipper FERI, 31. März 2009, inkl. DB-Produkten.

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8 Mehr garantierte Sicherheit. Warum zwischen Sicherheit und Rendite wählen? Bei MONEYMAXX können Sie sich auf eine Vielzahl von Instrumenten verlassen, die Ihnen ein ruhiges Gewissen schenken. GELD-ZURÜCK- GELD-ZURÜCK- GARANTIE 100 % sicher. Bei Vertragsschluss können Sie sich ganz gezielt für die Beitragssummengarantie, praktisch eine Geld-zurück-Garantie, zum Vertragsablauf entscheiden. Sprechen Sie Ihren Berater darauf an. Dreifach stark. Je nach Kapitalmarktentwicklung verteilt MONEYMAXX Ihr Kapital bei Wahl der Beitragssummengarantie in einem so genannten 3-Topf-Hybrid, bestehend aus freien Investmentfonds, Wertsicherungsfonds und Deckungsstock. Eine perfekte Kombination aus Rendite, Garantie und Flexibilität! Ein verlässlicher Partner. Speziell für dieses Garantiemodell hat die DWS für MONEYMAXX den DWS Flex Aktiv aufgelegt. Dieser Wertsicherungsfonds ist international ausgerichtet und zeichnet sich durch ein aktives Managament aus. Mit der DWS konnte ein mehrfach ausgezeichneter Partner gewonnen werden. So kürte das Wirtschaftsmagazin Capital die DWS im Januar 2009 mit der Höchstnote von fünf Sternen in der Gesamtwertung zur Top-Fondsgesellschaft und das im siebten Jahr in Folge. Die fondsgebundene private Rentenversicherung MONEYMAXX Discover level 3 wurde von Focus Money 2008 mit den Prädikaten Beste Rente und Beste Kapitalauszahlung ausgezeichnet.

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10 Ihre Strategie entscheidet. Sie wünschen sich Flexibilität und Sicherheit bei der Verteilung Ihres Investments? Dann profitieren Sie von der MONEYMAXX Sicherungsoption Ihrem Strategie-Tool, mit dem Sie sich alle Wege offenhalten. Mehr Flexibilität. Mit der MONEYMAXX Sicherungsoption können Sie bei Bedarf bis zu 75 % Ihres Fondsvermögens einmal jährlich in einen klassischen Deckungsstock umschichten und es auf Wunsch auch wieder zurücktransferieren. Ganz gleich also, ob eine Anlage nicht mehr Ihrem Risikoprofil entspricht oder ob Sie sich bereits erzielte Gewinne sichern möchten: Die MONEYMAXX Sicherungsoption unterstützt Sie bewusst bei Ihrer individuellen Anlagestrategie und Ihrem Risikomanagement. Ihre Vorteile: Ab dem sechsten Versicherungsjahr können Sie die MONEYMAXX Sicherungsoption bereits ab einem Betrag von 500, Euro für sich nutzen. Durch die Umschichtung in das Garantievermögen ändert sich Ihr Vertragsvermögen nicht. Für die im Garantievermögen angelegten Vertragswerte gilt der jeweils am Umschichtungstermin aktuelle Höchstrechnungszins zudem können Überschüsse entstehen, an denen wir Sie beteiligen. Die MONEYMAXX Sicherungsoption Bis zu 75 % Klassischer

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12 Antizyklisch profitieren. Eigentlich liegt es auf der Hand: Wer etwas für einen niedrigen Preis erwirbt anstatt für einen hohen, kann höhere Renditechancen erwarten. Doch warum handeln dann viele Anleger genau andersherum? Der richtige Zeitpunkt entscheidet. Die Hoffnung, dass ein hoher Kurs noch weiter steigt, wird häufig enttäuscht. Die Folge: Anleger verpassen den günstigen Einstieg in einen Fonds und verschenken die Chance auf satte Gewinne! Die Balance finden. Sie können Kursschwankungen nun für Ihre Zwecke nutzen: mit dem MONEYMAXX Re-Balancing, Ihrem Weg zu gewinnbringendem Gleichgewicht in Ihrer Fondsauswahl. Und so funktioniert es: Bei Vertragsbeginn entscheiden Sie sich für eine bestimmte Fondszusammensetzung. MONEYMAXX überprüft jährlich, ob die Aufteilung noch der gewünschten Zusammensetzung entspricht, und passt Ihr Fondsvermögen entsprechend an. Das Ergebnis. Durch das antizyklische System des Re-Balancing können Sie einen Teil der Gewinne aus dem besser laufenden Fonds mitnehmen und Anteile des anderen Fonds günstig kaufen. Und somit gezielt vom Auf und Ab an den Aktienmärkten profitieren! F O N D S 1 F O N D S 2 GEWÜNSCHTE ZUSAMMENSETZUNG F O N D S 1 F O N D S 2 AKTUELLE ZUSAMMENSETZUNG F O N D S 1 F O N D S 2 ZUSAMMENSETZUNG NACH RE-BALANCING

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14 Die perfekte Balance aus Vorsorge und Vermögensbildung. Setzen Sie Ihr Vertrauen auf einen erfahrenen Partner und die perfekte Balance aus Vorsorge und Vermögensbildung. Sechs gute Gründe, die für MONEYMAXX sprechen: 1. Erfahrung Bereits seit 1995 ist MONEYMAXX auf innovative investmentorientierte Vorsorgeprodukte spezialisiert. 2. Transparenz Nur wer weiß, was mit seinem Geld geschieht, fühlt sich gut aufgehoben. Deshalb sind MONEYMAXX Kunden von Anfang an auf dem Laufenden und immer rundum informiert. 3. Service Dazu gehört eine detaillierte, persönliche Beratung und zwar nicht nur zu Beginn, sondern über die gesamte Vertragslaufzeit. 4. Kompetenz MONEYMAXX baut auf das fundierte Wissen und die vielfach jahrzehntelange Investmenterfahrung ausgewählter Fondsgesellschaften. 5. Tradition Als Teil des traditionsreichen Schweizer Finanzverbunds Bâloise-Holding kann MONEYMAXX auf 140 Jahre Finanz- und Vorsorgekompetenz zurückgreifen. 6. Sicherheit MONEYMAXX ist eine Zweigniederlassung der Deutscher Ring Lebensversicherungs-AG, die mehrfach von unabhängiger Stelle für ihre Finanzstärke ausgezeichnet wurde. Über die Deutscher Ring Lebensversicherungs-AG ist MONEYMAXX Mitglied der Protektor AG, des Sicherungsfonds für Lebensversicherer. Ihre Vorteile der MONEYMAXX Fondsauswahl Optimale Auswahl aus über 40 Einzelfonds und drei exklusiv von Franklin Templeton gemanagten Varianten ohne Ausgabeaufschläge. Alle Fonds/gemanagten Varianten sind beliebig kombinierbar. Mindestanlage pro Fonds 1 %. Wählen Sie Ihre persönliche Anlageform: Aktien-, Renten-, Geldmarkt-, Immobilien- oder Garantiefonds mit Höchststandsgarantie. Die Anpassung der Anlagebeiträge und des Investmentvermögens an Ihre Lebenssituation ist jederzeit möglich bis zu 12x im Jahr ohne Kosten und Gebühren. Befreit von der Abgeltungssteuer: Switchen und Shiften sind ohne steuerliche Auswirkung möglich. Jährliches Re-Balancing wählbar.

15 Extra-Info Der Deutsche Ring erfüllt die Normen von morgen. Die Deutscher Ring Lebensversicherungs-AG wurde von der unabhängigen Ratingagentur ASSEKURATA im Rahmen eines Folgeratings erneut mit A (gut) ausgezeichnet. Im Einzelnen erhielt sie dabei eine Reihe von sehr gut -Auszeichnungen z. B. für die Flexibilität der Produkte und insbesondere für die Ausstattung mit Sicherheitsmitteln. Nach Einschätzung der Analysten ist der Deutsche Ring damit bereits heute für die künftigen Eigenmittelanforderungen nach internationalen Standards gerüstet.

16 Zeit für eine krisensichere Investition, die mehr kann. Sie möchten nicht zwischen Rendite und Sicherheit wählen? Dann informieren Sie sich heute über fondsgebundene Lösungen, die beruhigende Vorsorge und aussichtsreiche Vermögensbildung perfekt miteinander verbinden. Ihr persönlicher Ansprechpartner berät Sie gern über die innovativen MONEYMAXX Produkte. Rufen Sie an! Überreicht durch: MONEYMAXX Lebensversicherung Zweigniederlassung der Deutscher Ring Lebensversicherungs-AG Düsseldorf Telefon Maklerservice: Telefon Kundenservice: Fax: Internet: MMX