MAS Master of Advanced Studies Financial Consulting. Von der Finanzperson zur Vertrauensperson. Crossing Borders.

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1 MAS Master of Advanced Studies Financial Consulting Von der Finanzperson zur Vertrauensperson. Crossing Borders.

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3 MAS in Financial Consulting 3 Crossing Borders ZHAW SCHOOL OF MANAGEMENT AND LAW Eine Weiterbildung an der ZHAW School of Management and Law bringt Sie genau dahin, wohin Sie wollen oder weiter. Ganz gemäss unserem Leitsatz «Building Competence. Crossing Borders.». Nach dem Studium oder mehreren Jahren im Beruf hört das Lernen nicht auf. Deshalb bieten wir Ihnen die richtige Weiterbildung zum richtigen Zeitpunkt. Alle unsere Lehrgänge weisen einen hohen Praxisbezug auf und vermitteln in den jeweiligen Themen feldern die Schlüsselkompetenzen, die in der Berufswelt gefordert werden. Zudem liegt uns die Internationalität unserer Lehrgänge am Herzen. Wir wagen den Blick über den Tellerrand und fördern eine ganzheitliche und somit internationale Sicht auf die Dinge. MAS IN FINANCIAL CONSULTING Die gesamte schweizerische Banken- und Finanzbranche durchlebt zurzeit einen grundlegenden geschäfts- und ordnungspolitischen Wandel. Im Zuge der Finanz- und Wirtschaftskrise sowie der spezifischen schweizerischen Entwicklungen in den letzten Jahren hat sich gezeigt, dass eine fundamentale Überprüfung der Wertschöpfungsarchitektur und der Geschäftsmodelle erforderlich ist. Die Banken müssen neue regulatorische Anforderungen erfüllen, insbesondere auch in der Kundenberatung. Der Master of Advanced Studies (MAS) in Financial Consulting wird seit 1997 erfolgreich auf dem Weiterbildungsmarkt angeboten und gilt heute als Benchmark in der umfassenden Finanz- und Vermögensberatung. Seit 1997 konnte ununterbrochen jedes Jahr ein Studienzyklus gestartet werden. Bisher haben über 400 Studierende von rund 80 verschiedenen Arbeitgebenden aus der Finanzdienstleistungsbranche das Studium erfolgreich absolviert. Roland Hofmann Studienleiter MAS in Financial Consulting

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5 MAS in Financial Consulting 5 6 Auf einen Blick 7 Das Studium Ausgangslage Zielpublikum Lernziele und Nutzen Profil Studiengang 10 Aufbau 12 Inhalte 14 Dozierende 15 Trägerschaft 17 Organisatorisches Aufnahmebedingungen Anmeldung Anmeldeschluss Rücktrittsbedingungen Studienbeginn Unterrichtsort Dauer Unterrichtszeiten Abschluss Kosten Zahlungsbedingungen 18 Kontakt Studienleitung Administration

6 Auf einen Blick MAS in Financial Consulting AUFNAHMEBEDINGUNGEN Abschluss eines Hochschulstudiums sowie Berufserfahrung STUDIENBEGINN Jährlich, jeweils im September ARBEITSAUFWAND 60 ECTS (entspricht rund Stunden Studienaufwand) PRÜFUNGEN Jedes Modul wird mit einem Leistungsnachweis abgeschlossen. ABSCHLUSS Master of Advanced Studies ZFH in Financial Consulting Certificate of Advanced Studies ZFH (pro CAS) Lizenz Certified Financial Planner (CFP ) kann erworben werden DAUER 2 Jahre inkl. Erstellen einer Masterarbeit KOSTEN CHF UNTERRICHTSORT Campus ZHAW School of Management and Law, Winterthur UNTERRICHTSZEITEN Der Unterricht findet in der Regel am Freitagnachmittag und am Samstagvormittag statt. In Ausnahmefällen werden am Freitag und am Samstag ganztägige Veranstaltungen durchgeführt. UNTERRICHTSSPRACHE Deutsch (teilweise werden Unterlagen in englischer Sprache abgegeben) UMBRELLASTRUKTUR Der MAS umfasst die vier CAS aus den Themenbereichen Finance, Wealth Management, Recht und Vorsorge. Die CAS können auch einzeln absolviert werden.

7 MAS in Financial Consulting 7 Das Studium AUSGANGSLAGE Die schweizerischen Anbieterinnen und Anbieter von Finanzdienstleistungen für Privatkundinnen und -kunden sind einer zunehmenden Konkurrenz ausgesetzt. Deregulierung, Reregulierung, technischer Fortschritt und globalisierte Märkte verändern das Umfeld laufend. Auch in der Beziehung zwischen den Finanzdienstleistenden und den Kundinnen und Kunden sind Veränderungen erkennbar. Die Kundinnen und Kunden verfügen heute über leistungsfähige Kommunikationsmittel, sind besser informiert und begegnen dadurch den verschiedenen Angeboten kritischer. Die anspruchsvollen Privatkundinnen und -kunden sollen durch eine vernetzte, objektive und umfassende Finanzberatung ihre wichtigsten finanziellen Werte und Ziele aufeinander abstimmen und daraus einen klar erkennbaren Zusatznutzen ziehen können. Die ganzheitliche, individuelle und objektive Finanzberatung entwickelt sich zu einem eigentlichen Akquisitions- und Kundenbindungsinstrument. ZIELPUBLIKUM Der MAS in Financial Consulting richtet sich an ambitionierte Mitarbeitende aus der Finanzdienstleistungsbranche, die berufsbegleitend eine hoch qualifizierte, umfassende Fachausbildung in der Finanzberatung sowie in der Einkommens- und Vermögensstrukturierung für private Kunden absolvieren möchten. Die Teilnehmenden können einschlägige praktische Berufserfahrung vorweisen und haben in der Regel ein Grundstudium auf Hochschulstufe absolviert. Sie streben eine Fach- und/oder Führungslaufbahn an. LERNZIELE UND NUTZEN Mit dem MAS in Financial Consulting bietet die ZHAW School of Management and Law berufsbegleitend eine hochstehende Weiterbildung an, die auf den bisher absolvierten Grundstudien aufbaut, die Berufserfahrung aktiv integriert und die Teilnehmenden zu einer ganzheitlichen, kompetenten und objektiven Finanzberatung von Privatkundinnen und -kunden befähigt. Die Studierenden des MAS in Financial Consulting arbeiten typischerweise in folgenden Berufsfeldern (Auswahl): In der Finanzplanung in einer spezialisierten Fachabteilung einer Bank, Versicherung oder einem unabhängigen Finanzberatungsunternehmen In der Finanzplanung bei einem Treuhandunternehmen, einer Vermögensverwaltungsgesellschaft, einem Versicherungsbroker oder einer Rechtsanwaltskanzlei Als selbstständiger Finanzplaner oder selbstständige Finanzplanerin Im Relationship Management bei Banken mit Beratungs- und Betreuungsaufgaben für vermögende Privatkundinnen und -kunden, im Private Banking oder für Unternehmens- und Firmenkundinnen und -kunden In der Versicherungs- und Vorsorgeberatung bei einer Versicherung oder einem Broker für Privat- oder Unternehmenskundinnen und -kunden Als Filial-, Geschäftsstellen- oder Agenturleiterin oder -leiter einer Bank oder Versicherung Als Mitarbeitende in Stabsfunktionen (Unternehmensentwicklung, Marketing, Produktmanagement, fachliche Personalentwicklung, Fachsupport und Fachführung usw.) Die Absolventinnen und Absolventen tragen den umfassenden Beratungsansatz in die Unternehmen hinein und können diesen als Multiplikatorinnen und Multiplikatoren weiterentwickeln.

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9 MAS in Financial Consulting 9 PROFIL STUDIENGANG Im Financial Consulting wird die gesamte Einkommensund Vermögenssituation einer Kundin oder eines Kunden analysiert. Besonderes Augenmerk wird auf die Interdependenzen zwischen den Teilbereichen der Finanzberatung gelegt. Der interaktive, bedarfsorientierte Beratungsprozess dient der Ermittlung der finanziellen Ziele und Wünsche der Kundinnen und Kunden. Im Rahmen einer langfristigen, strategischen Analyse werden Entscheidungsgrundlagen für die zukünftige Strukturierung und Steuerung der privaten Einkommens- und Vermögenssituation erarbeitet. Das Financial Consulting handelt im Interesse der Kundschaft. Es besticht durch seine integrale Lösungskompetenz. Der MAS in Financial Consulting wird dem Bedürfnis nach diesem ganzheitlichen Beratungsansatz gerecht. Financial Consultants sind typische Generalistinnen und Generalisten mit Spezialkenntnissen in allen Beratungsfeldern, die für eine umfassende Finanzberatung der Privatkundinnen und -kunden relevant sind. Sie sind in der Lage, vernetzt zu denken, alternative Lösungsvarianten und Szenarien zu erarbeiten und die Kundinnen und Kunden umfassend zu beraten. Sie überblicken die finanzielle Situation der Kundin bzw. des Kunden in ihrer Gesamtheit, begleiten sie in allen Finanzfragen, bereiten ihre Entscheidungen vor und erkennen, wann zusätzliche spezialisierte Fachpersonen hinzugezogen werden müssen. Financial Consultants verfügen über eine ausgeprägte Analysefähigkeit und können strukturiert, konzeptionell und strategisch arbeiten. Sie kennen die entsprechenden ökonomischen und juristischen Instrumente und wenden sie an. Die ständige Veränderung des Beratungsumfelds erfordert, dass Financial Consultants ihre Umwelt vorsorgerechtliche und steuerrechtliche Rahmenbedingungen, Produktinnovationen, volkswirtschaftliche Veränderungsprozesse usw. analysieren und entsprechende Implikationen auf die Finanzberatung abschätzen können. Sie sind in der Lage, Fachinformationen zu beschaffen, zu verarbeiten und weiterzugeben und den Kunden bei der Umsetzung der empfohlenen Massnahmen zu begleiten und zu betreuen. «Der MAS in Financial Consulting erweiterte meine Fähigkeit, finanzplanerische Fragestellungen zielorientiert und effektiv zu analysieren. Der Aufbau des Lehrgangs, insbesondere die Balance zwischen Theorie und Praxis, ist gelungen.» Jürg P. Steffen, Dr. iur., CFP, CEP

10 10 Aufbau Der MAS in Financial Consulting ist modular aufgebaut. Er gliedert sich in vier CAS und einen Block Masterarbeit. Die Fachausbildung erfolgt primär in den Modulen der Themenfelder Recht, Finance, Wealth Management und Vorsorge, die über die vier CAS verteilt sind. Die Integration und praktische Anwendung des Fachwissens erfolgt über kleinere Case Studies und Assignments im Rahmen der Fachblöcke sowie beim Erarbeiten der Masterarbeit. THEMENFELD RECHT Die Studierenden lernen die Bedeutung rechtlicher Rahmenbedingungen für die Ausgestaltung eines umfassenden Finanzkonzepts kennen. Sie können finanzielle Entscheide und Handlungsoptionen unter steuerrechtlichen Gesichtspunkten beurteilen, insbesondere kennen sie die Steuerfolgen von Anlage- und Vorsorgelösungen. Kenntnisse über Einkommens- und Vermögenssteuern werden detailliert erarbeitet. Die Studierenden sind in der Lage, den Handlungsbedarf im Bereich Ehegüter- und Erbrecht zu erkennen und Lösungswege vorzubereiten. Sie kennen Planungsmöglichkeiten für die Nachfolgegestaltung. Sie kennen die Risiken, die sich aus der Beratungshaftung und Compliance ergeben. Die Studierenden erkennen, in welchen Situationen es notwendig ist, zusätzliche Fachpersonen beizuziehen. THEMENFELD FINANCE / WEALTH MANAGEMENT Die Studierenden lernen die gesamte Palette der Anlageinstrumente kennen (Aktien, Obligationen, Derivate, Alternative Investments), befassen sich mit der prozessualen Umsetzung der Anlagestrategie und analysieren die Finanzmärkte und deren Akteurinnen und Akteure. Sie können Anlageinstrumente analytisch erfassen und bewerten. Sie kennen die Prinzipien des Risikomanagements. Sie können die mathematischen Konzepte der modernen Finance in ihrem Berufsumfeld anwenden und einsetzen. Sie kennen die Grundlagen der Immobilienfinanzierung. Sie können passive Anlagestrategien in einem Portfoliokontext einsetzen. Im Rahmen der Behavioral Finance werden Konstellationen untersucht, in denen Menschen bei Kapitalanlageentscheiden im Widerspruch zur Annahme der rationalen Nutzenmaximierung agieren. THEMENFELD VORSORGE Die Studierenden lernen die schweizerische Vorsorgekonzeption kennen (Drei-Säulen-System) und setzen sich vertieft mit den Gestaltungsmöglichkeiten der 2. Säule (Pensionskassen) auseinander. Sie können den Vorsorgebedarf einer Kundin oder eines Kunden für die individuellen Risiken Erwerbsunfähigkeit, Tod und Alter bestimmen, ein angemessenes Deckungskonzept entwerfen und dieses mit geeigneten Produkten und Instrumenten umsetzen. Sie können Vorsorgeprodukte und -lösungen beurteilen. Neben den Inhalten der fachlichen Themenfelder lernen die Studierenden Konzepte und Instrumente kennen, die sie anwenden können, um die Beziehung zu ihren Kundinnen und Kunden zu gestalten und zu lenken. Sie können das Gelernte im Umfeld des Financial Consultings umsetzen. Sie beschäftigen sich mit Strategien, Strukturen und Prozessen und erfahren dabei, wie das Geschäftsmodell des Financial Consultings aussehen kann. Die Studierenden setzen sich mit ihrer Verantwortung gegenüber den Kundinnen und Kunden, der Branche und der Gesellschaft auseinander und reflektieren ethisches Verhalten. Im Rahmen der Case Studies und Assignments wird kein neuer Stoff vermittelt. Ziel ist es, das bisher Gelernte in konkreten Praxisfällen anzuwenden und kundenadäquate Lösungen zu konzipieren. Das gesamte Fachwissen wird vernetzt angewendet und das analytische Denken geschult. In mehreren Fällen wird anhand häufig auftretender Fragestellungen die tägliche Arbeit im Financial Consulting trainiert. Die einzelnen Fallstudien werden von Personen aus der Finanzberatungspraxis begleitet. Dies ermöglicht zudem einen Einblick in die Arbeitstechnik und Beratungsphilosophie verschiedener Finanzdienstleistungsunternehmen. Anhand der Masterarbeit soll festgestellt werden, ob die Studierenden fähig sind, selbstständig eine Problemstellung aus dem Financial Consulting schriftlich zu behandeln und mündlich zu vertreten.

11 MAS in Financial Consulting 11 STUDIUMSARCHITEKTUR MASTERARBEIT MAS in Financial Consulting CAS Finance CAS Wealth Management CAS Swiss Legal Aspects of Financial Planning CAS Swiss Social Security, Insurances and Financial Planning Core Finance Wealth Management Core Legal Core Financial Planning Instruments Überblick Finance, Portfolio Theory, Indexing, Financial Instruments CRM, Vermögensstrukturierung, Behavioral Finance, Risk Management Steuerrecht I, Ehegüter- und Erbrecht, Nachlassplanung Versicherungstechnik und Lebensversicherung, VVG, Vorsorgeberatung Applied Finance Regulation of Wealth Advanced Legal Advanced Financial Planning Management Alternative Investments, Derivates, Quantitative Finance Financial Markets, Compliance Performance Measurement, Ethik Steuerrecht II, Auftrags- und Haftpflichtrecht Versicherungsplanung, Immobilien, Technik 2. Säule «Der MAS in Financial Consulting eignet sich hervorragend für ambitionierte, frontorientierte Finanzfachleute, die einen Karriereschritt anstreben. Die Teilnehmer werden optimal für ganzheitliche Finanzberatungen in hoher Qualität befähigt.» Roger Nigg, Betriebsökonom FH, CFP

12 12 Inhalte CAS FINANCE CAS WEALTH MANAGEMENT Core Finance Überblick Finance und Entwicklung Finanzplatz Portfolio Theory (Nutzen- und Entscheidungstheorie, Risk/Return, Efficient Markets, CAPM) Indexing (passive Anlagen, ETF) Financial Instruments (Equities) Applied Finance Applied Portfolio Theory (Financial Modelling mit Excel) Alternative Investments (Hedge Funds, Rohstoffe, Real Estate) Derivative Markets (Optionen, strukturierte Produkte: Märkte, Valuation, Portfolio Hedging, SWAPS, CDS) CAS Case Study / Transfer / Assignment Instruments CRM (Anlegerprofil Constraints, Objectives, Time Horizon, Liquidity Needs, Taxes und Beratungsprozess) ALM/Vermögensstrukturierung, Life-Cycle-Beratung Behavioral Finance (Anlegerverhalten) Finanzielles (VaR, Gegenpartei etc.) und persönliches Risikomanagement Management Financial Markets, Exchanges, Finanzplätze Compliance (KYC, Geldwäscherei/PEP, Beratungsprotokoll, Standesregeln, SRO, BEHG, Bankgeheimnis, nachrichtenlose Gelder, VSB, StGB, KAG etc.) Performance-Messung und Attribution/GIPS, Investment Controlling Sustainable and Social Responsible Investments Ethik CAS Case Study / Transfer / Assignment

13 MAS in Financial Consulting 13 CAS SWISS LEGAL ASPECTS OF FINANCIAL PLANNING CAS SWISS SOCIAL SECURITY, INSURANCES AND FINANCIAL PLANNING Core Legal Steuerrecht I (unselbstständiges und selbstständiges Erwerbseinkommen, bewegliches und unbewegliches Vermögen, Vorsorgeleistungen, Grundstückgewinnsteuer/Liegenschaften, Grundzüge Unternehmensbesteuerung, Erbschaft/Schenkung, interkantonale Ausscheidung) Ehegüter- und Erbrecht / Scheidung / Konkubinat / Willensvollstreckung / Nachlassplanung Advanced Legal Steuerrecht II (Tax Planning, Verfahren und Einschätzung) Auftrags- und Haftpflichtrecht, Beraterhaftung CAS Case Study / Transfer / Assignment Core Financial Planning Versicherungstechnik und Lebensversicherungen Versicherungsvertragsrecht Vorsorgeberatung (AHV, IV, UVG, BVG, KTG, S3 Alter, Tod, IV-Koordination Bedarf und Deckung) Advanced Financial Planning Private Versicherungsplanung (Sach- und Vermögensversicherungen, Bedarfsermittlung, Erarbeitung Deckungskonzept) Immobilienfinanzierung / Hypotheken / Liegenschaftsbewertung und Real Estate Finance Technik der 2. Säule (BVG, FZ, WEF, PK-Technik) CAS Case Study / Transfer / Assignment

14 14 Dozierende Alle Dozierenden sind in ihrem Fach ausgewiesene Expertinnen und Experten mit fundiertem Knowhow und umfangreicher Praxiserfahrung. Das Team setzt sich zusammen aus Dozierenden der ZHAW School of Management and Law, die in engem Kontakt mit der Wirtschaft und der Forschung stehen, sowie aus Expertinnen und Experten aus der Praxis. Durch diese Kombination wird eine optimale Verknüpfung von theoretischen Modellen, Wissen aus der Forschung und Erfahrung aus der Praxis gewährleistet.

15 MAS in Financial Consulting 15 Trägerschaft Durch die Einbindung in die Abteilung Banking, Finance, Insurance an der ZHAW School of Management and Law sind eine stetige, bedürfnisgerechte Weiterentwicklung sowie die Nähe zu Wissenschaft und Forschung gewährleistet. Dadurch wird sichergestellt, dass die Bedürfnisse der Wirtschaft in unser Bildungsangebot einfliessen und neue Forschungserkenntnisse und Informationen über aktuelle Entwicklungen im Finanzbereich vermittelt werden. Mit ihren international anerkannten Studiengängen, ihrem sorgfältig strukturierten Weiterbildungsangebot und ihren innovativen Forschungs- und Entwicklungsprojekten ist die ZHAW School of Management and Law eine der führenden Wirtschaftshochschulen der Schweiz: wissenschaftlich fundiert, interdisziplinär und praxisorientiert. Die ZHAW School of Management and Law ist eines der acht Departemente der ZHAW und gehört somit zu einer der grössten Mehrsparten-Fachhochschulen der Schweiz. Sie unterhält zahlreiche Kooperationen mit europäischen, amerikanischen und asiatischen Universitäten und Hochschulen. «Als Finanzberater von KMU genügt es heute nicht mehr, nur den Finanzierungsbereich abzudecken. Deshalb überzeugten mich besonders die breit gefächerten Themen im MAS in Financial Consulting.» Daniel Schmid, lic. phil. I, Betriebsökonom KSZH

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17 MAS in Financial Consulting 17 Organisatorisches AUFNAHMEBEDINGUNGEN Abschluss eines Hochschulstudiums sowie Berufserfahrung. Für Kandidatinnen und Kandidaten, die eine höhere Fachschule oder eine höhere Berufsprüfung abgeschlossen haben, steht eine beschränkte Anzahl von Quotenstudienplätzen für Aufnahmen «sur dossier» zur Verfügung. ANMELDUNG Mit dem beiliegenden Anmeldeformular ANMELDESCHLUSS Vier Wochen vor Studienstart. Nachmeldungen bis zum Studienstart in Ausnahmefällen möglich. RÜCKTRITTSBEDINGUNGEN Siehe Allgemeine Weiterbildungsrichtlinien im Internet STUDIENBEGINN Jährlich, jeweils im September DAUER Rund zwei Jahre inkl. Erstellen einer Masterarbeit UNTERRICHTSZEITEN Der Unterricht findet in der Regel am Freitagnachmittag und am Samstagvormittag statt. In Ausnahmefällen werden am Freitag und am Samstag ganztägige Veranstaltungen durchgeführt. ABSCHLUSS Master of Advanced Studies ZFH in Financial Consulting Certificate of Advanced Studies ZFH (pro CAS) Lizenz Certified Financial Planner (CFP ) kann erworben werden. KOSTEN CHF für den ganzen MAS, CHF für einen einzelnen CAS, einzelne Module auf Anfrage UNTERRICHTSORT Campus ZHAW in Winterthur ZAHLUNGSBEDINGUNGEN Siehe Allgemeine Weiterbildungsrichtlinien im Internet ABTEILUNG BANKING, FINANCE, INSURANCE (ABF) Die ABF ist innerhalb der ZHAW School of Management and Law für die Lehre, die Weiterbildung sowie die Forschung und die Beratung auf dem Gebiet der Finanzintermediation verantwortlich. Auf die Vernetzung mit Partnerinnen und Partnern aus der Wirtschaft, aus verwandten Forschungsdisziplinen und anderen Hochschulen wird dabei grosser Wert gelegt. Nur so lassen sich aktuelle und interdisziplinäre Ergebnisse erzielen, die wiederum in die Lehre und in die Weiterbildung einfliessen. Nebst dem etablierten MAS in Financial Consulting werden an der Abteilung Banking, Finance, Insurance weitere Weiterbildungen angeboten:

18 18 Kontakt STUDIENLEITUNG ZHAW Zürcher Hochschule für Angewandte Wissenschaften School of Management and Law Abteilung Banking, Finance, Insurance Technoparkstrasse 2 Postfach 8401 Winterthur Roland Hofmann, CFP, MScBF, CAIA Telefon roland.hofmann@zhaw.ch ADMINISTRATION ZHAW Zürcher Hochschule für Angewandte Wissenschaften School of Management and Law Sekretariat Weiterbildung St.-Georgen-Platz 2 Postfach 8401 Winterthur Sabina Murati Telefon sabina.murati@zhaw.ch Sekretariat Weiterbildung Telefon info-weiterbildung.sml@zhaw.ch

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20 Zürcher Hochschule für Angewandte Wissenschaften School of Management and Law St.-Georgen-Platz 2 Postfach 8401 Winterthur Schweiz November 2014, Auflage Klimaneutrale Drucksache / myclimate.org / No