How To Understand Money And Financial Markets

Größe: px

Ab Seite anzeigen:

Download "How To Understand Money And Financial Markets"

Klaus Beckenbauer
vor 3 Jahren
Abrufe

1 Geldreform, Vollgeld, Monetative

2 Umwelt Gesellschaft Wirtschaft Geld & Finanzmärkte 2

3 Staatsverschuldung Geld & Finanzmärkte Bankenlobby Deflationsgefahr Eurokrise Vermögenspreisblasen Wirtschaft Gesellschaft Umwelt Bankenrettung 3 Überschuldung

4 Agenda Aufbau des heutigen Geldsystems Aufbau des Vollgeldsystems Probleme des heutigen Geldsystems/ Vorteile des Vollgeldsystems Der Verein Monetative e.v. 4

5 Die zentrale Frage: Wie entsteht Geld? 5

6 Of all the elements of political economy, money is the chiefest; of all the institutions of money, the right to create it is the most important; yet not a word concerning this once sacred right by the state is to be found in any of the economist. Alexander Del Mar, The Science of Money,

7 Wie sich die meisten Menschen das Geldsystem vorstellen: Die Zentralbank steuert die Geldmenge. Banken sind Intermediäre, die Ersparnisse einsammeln und weiterverleihen.

8 Realität: Zwei getrennte Geldkreisläufe Bargeld Giralgeld entsteht durch Kreditvergabe der Banken Zentralbankreserven Giralgeld

9 Geld entsteht durch Kreditvergabe der Banken Geld entsteht durch Kreditvergabe Geld entsteht durch Kreditvergabe der Banken Geld entsteht durch Kreditvergabe Geld entsteht durch Kreditvergabe der Banken Geld entsteht durch Kreditvergabe der Banken

10 Zitate Money creation in practice differs from some popular misconceptions banks do not act simply as intermediaries, lending out deposits that savers place with them, and nor do they multiply up central bank money to create new loans and deposits. Whenever a bank makes a loan, it simultaneously creates a matching deposit in the borrower s bank account, thereby creating new money. - McLeay, M., Radia, A.,and Thomas, R. (2014) Money creation in the modern economy, Bank of England Quarterly Bulletin 2014 Q1 Tatsächlich wird bei der Kreditvergabe durch eine Bank stets zusätzliches Buchgeld geschaffen. Die weitverbreitete Vorstellung, dass eine Bank "auch altes, schon früher geschöpftes Buchgeld, z.b. Spareinlagen, weiterreichen" (könne), wodurch die volkswirtschaftliche Geldmenge nicht erhöht wird, trifft nicht zu. - Vertiefung: FAQ zum Thema Geldschöpfung Website der Bundesbank

11 Geldschöpfung = Bilanzverlängerung Aufteilung basierend auf Bundesbankdaten Aktiva Passiva Zentralbankgeld Täglich fällige Sichteinlagen Kreditforderungen Sonstige Passiva Sonstiges Vermögen Eigenkapital Aktiva Passiva Zentralbankgeld Täglich fällige Sichteinlagen Kreditforderungen Sonstige Passiva Sonstiges Vermögen Eigenkapital

12 Geldvernichtung Geld wird durch Kredittilgung vernichtet

13 Geldvernichtung Geld wird durch Kredittilgung vernichtet

Geldarten und Geldschöpfung heute Papiergeld 13,7% Anteile im

Bundesbank: Die Bundesbank in Zahlen Münzgeld 0,3% Giralgeld 86%

Staatshaushalt (originäre Seigniorage) Papiergeld: Druck i. A.

an Zentralbank (Zinsseigniorage) Giralgeld/Buchgeld: Schöpfung

14 Geldarten und Geldschöpfung heute Papiergeld 13,7% Anteile im Eurosystem 2016 Quellen: EZB: Monetary Financial Statistics, Bundesbank: Die Bundesbank in Zahlen Münzgeld 0,3% Giralgeld 86% Münzgeld: Prägung durch staatliche Münzprägeanstalt, Münzgewinn an Staatshaushalt (originäre Seigniorage) Papiergeld: Druck i. A. der Zentralbank, Verleih durch ZB an Geschäftsbanken, Zinsgewinn an Zentralbank (Zinsseigniorage) Giralgeld/Buchgeld: Schöpfung durch Geschäftsbanken per elektronischer Buchung, kein staatlicher Geldschöpfungsgewinn 14

15 Quelle: Youtube: Could These 3 Simple Changes to Banking Fix the Economy? Positive Money

16 Wie sich die meisten Menschen das Geldsystem vorstellen = Das Vollgeldsystem Vollgeld wird nur durch die Zentralbank schuldfrei geschöpft und primär über Staatsausgaben in Umlauf gebracht. Banken werden zu reinen Intermediären.

17 Wie sich die meisten Menschen das Geldsystem vorstellen = Das Vollgeldsystem Option B: Bürgerdividende Option A: Schenkung an den Staat Option C: Kredite an Banken

Keine Verzinsung Guthaben ist sicher vor Bankpleiten Sparkonto Kein gesetzliches

18 Vollgeldkonto Gesetzliches Zahlungsmittel Geld ist täglich verfügbar und allein im Besitz des Inhabers. Keine Verzinsung Guthaben ist sicher vor Bankpleiten Sparkonto Kein gesetzliches Zahlungsmittel. Geld ist langfristig angelegt und steht der Bank zur Kreditvergabe zur Verfügung Verzinsung durch die Bank Guthaben ist gefährdet bei Bankpleiten.

19 19 Vorteile einer Vollgeldreform

20 Geldsystem jetzt Vollgeldsystem Hochkomplex Einfach und transparent Bei Bankpleiten: Gefährdung der Giralguthaben Unsicherer Zahlungsverkehr => Gefahr von Bank-Runs => Notwendigkeit staatlicher Rettungsaktionen Bei Bankpleiten: Sicherheit der Vollgeldkonten Sicherer Zahlungsverkehr => Keine Gefahr von Bank-Runs => Keine Notwendigkeit staatlicher Rettungsaktionen 20

21 Geldsystem jetzt Vollgeldsystem Geldschöpfung durch private gewinnmaximierende Banken Indirekte, fehlende Geldkontrolle der ZB Prozyklische Geldschöpfung Geldschöpfung durch öffentliche, demokratisch legitimierte Gewalt Direkte Geldkontrolle der ZB Antizyklische Geldschöpfung Heutiges Geldsystem in Depression Sehr inflexible Geldschöpfung Optimum? Heutiges Geldsystem im Boom Sehr flexible Geldschöpfung 21

22 Geldsystem jetzt Vollgeldsystem Verknüpfung von Geld und Schulden Staatlicher Geldschöpfungsgewinn nur auf das Bargeld Überschuldung, hohe Zinskosten für die Öffentlichkeit Macht und Privilegien für Banken Wachstumszwang Unabhängigkeit von Geld und Schulden Staatlicher Geldschöpfungsgewinn auf gesamte Geldmenge Hohe Schuldentilgung möglich bei Systemumstellung Banken als simple Finanzintermediäre Kein Wachstumszwang 22

23 Über die Monetative e.v. gemeinnütziger Verein, Gründung 2012 in Berlin ~120 Mitglieder Regelmäßige Veranstaltungen (Tagungen, Vorträge, Seminare) Homepage & Newsletter Unsere Ziele: Aufklärungsarbeit über Geldsystem Verbreitung der Vollgeldreform Referenten der Jahrestagung

24 Erfolge der Vollgeldbewegung Weltweit 22 Initiativen mit stark wachsendem Einfluss UK: Parlamentsdebatte Vollgeldreform im Parteiprogramm der Green Party Schweiz: Volksabstimmung wird kommen! 24 Island Sehr positive Studie des Premierministers zur Vollgeldreform Vollgeldreform wird im Parlament beraten

25 Staatsverschuldung Geld Umwelt & Finanzmärkte Bankenlobby Deflationsgefahr Eurokrise Vermögenspreisblasen Gesellschaft Wirtschaft Wirtschaft Gesellschaft Geld & Finanzmärkte Umwelt Bankenrettung 25 Überschuldung

26 26 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!

27 Weiterführende Literatur Allgemein: / B. Dyson, A. Jackson, G. Hodgson: Creating a Sovereign Monetary System (~50 Seiten) Frei zugänglich unter: J. Huber: Vollgeld in der Kritik Frei zugänglich unter: 27

Ähnliche Dokumente

Geldreform, Vollgeld, Monetative

Geldreform, Vollgeld, Monetative Einführungspräsentation zur Bereitstellung auf der Monetative.de Homepage zur privaten Anschauung. Bei der Intention, diese Präsentation öffentlich zu halten, bitten wir