Geschäftsbericht 2017

Transkript

1 Geschäftsbericht 2017

2 2

3 Das Jahr 2017 in der Rückschau Manchmal verbündet sich sorgsame Haushaltsführung mit erfreulichem Mitgliederwachstum Liebe Leserinnen und Leser, mit der Fertigstellung des neuen Verwaltungsgebäudes in Biberach hat die BKK VerbundPlus einen Meilenstein gesetzt. Erstmals in der Geschichte verfügt die Betriebskrankenkasse über eine eigene Immobilie, die komplett aus Eigenmitteln finanziert wurde. Wir haben ein Gebäude bekommen, das nicht nur äußerlich für Transparenz und Kundennähe steht. Auch im Tagesgeschäft rücken unsere Versicherten noch mehr in den Mittelpunkt als bisher. Separate Beratungsräume im Erdgeschoss sorgen für Diskretion und eine besonders geschützte Atmosphäre. Am neu geschaffenen Empfangsbereich können Krankmeldungen abgegeben und andere kleine Dinge rasch und unbürokratisch abgewickelt werden. Der Neubau war notwendig geworden, weil der frühere Standort am Bismarckring keinerlei Erweiterungsmöglichkeiten mehr geboten hatte. Unser erfreuliches Wachstum in den vergangenen Jahren hat aber genau das erfordert. Mit dem neuen Verwaltungsgebäude sind wir für die Anforderungen der Zukunft nun bestens gerüstet. Ich bin überzeugt, dass sowohl unsere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter als auch unsere Versicherten für viele Jahre davon profitieren werden. Apropos Wachstum: Unsere stetig steigenden Mitgliederzahlen sorgen Jahr für Jahr für einen neuen Rekordhaushalt. Inzwischen sind wir bei einem Volumen von mehr als 222 Millionen Euro angekommen. Ein Ende dieser Entwicklung ist nicht abzusehen. Einerseits hält der Zustrom an Neumitgliedern weiter an, andererseits lässt sich kaum kalkulieren, in welche Richtung sich die Finanzierung des Gesundheitssystems in den nächsten Jahren entwickeln wird. Nicht zuletzt deshalb werden wir wachsam bleiben und weiterhin sorgsam mit unseren Finanzen umgehen. Ihre Dagmar Stange-Pfalz Vorstand 3

4 Das Geschäftsjahr 2017 Manchmal verbündet sich Hallo Zukunft mit Herzlich willkommen! Kennzahlen von Krankenkassen sind ein Maß für deren Leistungsfähigkeit und Finanzkraft. Transparenz in diesem Bereich ist für die BKK VerbundPlus selbstverständlich, weshalb wir seit Jahren die Ergebnisse unseres Geschäftsbetriebes turnusmäßig im Internet veröffentlichen. Seit 2014 sind die Krankenkassen gesetzlich verpflichtet, ihre Zahlen offen zu legen, wodurch eine bessere Vergleichbarkeit gewährleistet ist. Zeitschriften wie Focus Money, Finanzen oder das Euro-Magazin veröffentlichen regelmäßig Krankenkassenvergleiche, in denen die BKK VerbundPlus hervorragend abschneidet. Neben der Finanzkraft werden besonders die Leistungsfähigkeit im Bereich der Zahnmedizinischen Versorgung, bei der Gesundheitsförderung sowie die Vielfalt der Zusatzleistungen immer wieder gelobt. Ein ähnliches Bild liefern Online-Portale wie Check24 oder krankenkasseninfo.de, deren Anteil am Mitgliederwachstum der BKK VerbundPlus deutlich angestiegen ist. Entwicklung der Versichertenzahl Mitgliederbestand Pflichtmitglieder Freiwillige Mitglieder Rentner Mitglieder gesamt Familienversicherte Versicherte gesamt Der Versichertenbestand hat sich gegenüber dem Vorjahr um 3,3 Prozent erhöht Pflichtmitglieder Freiwillige Mitglieder Rentner Mitglieder gesamt Familienversicherte Versicherte gesamt 4

5 Erfolgsrechnung Einnahmen 2017 in Euro Zuweisungen aus dem Gesundheitsfonds Einkommensausgleich Sonstige Einnahmen Einnahmen gesamt Ausgaben 2017 in Euro Leistungen an Versicherte Sonstige Ausgaben Verwaltungskosten Ausgaben gesamt Überschuss der Einnahmen in Euro Überschuss je Versicherten in Euro 48 Jahresabschluss Stand nach KJ Gesundheitsfonds Die Finanzlage der Gesetzlichen Krankenkassen in Deutschland wird im Wesentlichen durch Zuweisungen aus dem Gesundheitsfonds bestimmt. Die Höhe der Zuweisungen ist abhängig von der sogenannten Morbidität der Versicherten, gemessen an derzeit 80 Krankheiten, deren Kosten typisiert ersetzt werden. Ein Ist-Kostenausgleich findet nicht statt. Seit der Einführung des morbiditätsorientierten Risikostrukturausgleiches im Rahmen des Gesundheitsfonds stellt die Mitgliederstruktur einer Krankenkasse einen Risikofaktor für die gesetzlichen Versicherten dar. Die Altersstruktur der BKK VerbundPlus liegt mit durchschnittlich 41,2 Jahren deutlich unter dem GKV-Schnitt. Die BKK VerbundPlus hat im Jahr 2017 einen Zusatzbeitrag in Höhe von 0,8 Prozent erhoben. Zum 1. Januar 2018 wurde dieser auf aktuell 0,7 Prozent gesenkt. 5

6 Leistungsausgaben Sonstige Leistungen 12,5 % Ärztliche Behandlung 20,0 % Krankengeld 7,1 % Zahnärztliche Behandlung 6,9 % Zahnersatz 1,4 % Krankenhauskosten 28,7 % Arzneimittel 16,1 % Heil- und Hilfsmittel 7,3 % Verteilung der Leistungsausgaben 2017 im Detail Leistung Ausgaben in Euro je Versicherten in Euro Veränderung zu 2016 in Prozent Krankenhaus ,83 2,6 Ärztliche Behandlung ,72 2,6 Arzneimittel ,04 2,0 Krankengeld ,52 5,9 Zahnärztliche Behandlung ,81 1,0 Heilmittel ,20 7,8 Hilfsmittel ,17 5,0 Sonstige Leistungen ,08 10,8 Fahrtkosten ,32 10,2 Vorsorge und Reha ,09 13,1 Behandlungspflege und Häusliche Krankenpflege ,72 24,5 Früherkennung ,56 1,7 Zahnersatz ,04 4,1 Schwangerschaft/ Mutterschaft ,95 9,3 Schutzimpfungen ,98 3,8 Dialyse ,85-6,0 Leistungsausgaben gesamt ,88 2,9 davon Prävention ,78 7,5 Jahresabschluss Stand nach KJ

7 Vermögensrechnung Aktiva in TEUR Passiva in TEUR Barmittel und Termineinlagen Verpflichtungen Forderungen zeitliche Rechnungsabgrenzung 34 Verwaltungsvermögen Rückstellungen andere Geldanlagen Überschuss der Aktiva sonstige Aktiva zeitliche Rechnungsabgrenzung 157 gesamt gesamt Das Vermögensvolumen hat sich gegenüber dem Jahresanfang um TEUR erhöht, was trotz erhöhter Verpflichtungen insbesondere auf das Bilanzergebnis zurückzuführen ist. Verwaltungsvermögen gesamt in Euro Betriebsmittel Rücklage Verwaltungsvermögen gesamt Das Gesamtvermögen beträgt im Jahr 2017 insgesamt ,25 EUR und entspricht somit je Versicherten 633,54 EUR. Vergleich Vermögen bundesweit Verteilung des Nettoreinvermögens* (ohne Verwaltungsvermögen) je Kassenart je Versicherten (in Euro, KJ1 2017) AOK 343 AOK BaWü 400 AOK Bayern 330 AOK Plus 650 BKK GKV 265 IKK 254 KBS 318 VdeK 210 *) bestehend aus Betriebsmitteln, Rücklagen und Verwaltungsvermögen; Quelle: BKK Dachverband, Berlin 7

8 Erfolgsrechnung der VerbundPlus-Pflegekasse Einnahmen in Euro Ausgaben in Euro Beitragseinnahmen Leistungsausgaben Sonstige Einnahmen Zahlungen an den Ausgleichsfonds Verwaltungskosten Jahresüberschuss in Euro Jahresabschluss Stand nach PJ Leistungsausgaben der Pflegeversicherung im Detail Sonstige Leistungen Euro Pflegesachleistung Euro Pflegeberatung Euro Pflegegeld Euro Stationäre Pflege Euro Leistungen für Pflegepersonen Euro Ausgaben gesamt in Euro Die Kostensteigerungen in der Pflegeversicherung sind mit 34,2 Prozent hoch. Die wesentlichen Steigerungen beruhen auf dem zum 01. Januar 2017 in Kraft getretenen Zweiten Pflegestärkungsgesetz, das den Begriff der Pflegebedürftigkeit grundlegend neu definiert hat. Im Leistungsbereich Pflegegeld und Pflegesachleistung haben sich die wesentlichen Änderungen durch die Pflegereform und den daraus resultierenden doppelten Stufensprüngen bei den Pflegestufen/ Pflegegraden ergeben. Jahresabschluss Stand nach PJ

9 Der Verwaltungsrat Der Verwaltungsrat einer Krankenkasse vertritt die Belange der Versicherten und Arbeitgeber gegenüber dem Vorstand. Bei wichtigen Entscheidungen wie der Festsetzung des Zusatzbeitragssatzes und der Ausweitung der Satzungsleistungen für unsere Versicherten hat der Verwaltungsrat das letzte Wort und bestimmt so das Leistungsspektrum und die weitere Entwicklung der BKK VerbundPlus entscheidend mit. Die Sozialwahl 2017 führte zu einer Neubesetzung des Verwaltungsrates. Die konstituierende Sitzung des neuen Verwaltungsrates fand am 29. September 2017 statt. Dabei wurde Dr. Bernhard Beck als Vorsitzender gewählt. Jürgen Schelkle wurde als stellvertretender bzw. alternierender Vorsitzender bestellt. Aktuell setzt sich der Verwaltungsrat der BKK VerbundPlus wie folgt zusammen: Verwaltungsrat BKK VerbundPlus (Besetzung ab ) Arbeitgebervertreter 1. Dr. Bernhard Beck (FLB) EnBW 2. Dr. Mark Reinisch (FLR) Sparkassenverband Bayern 3. Stefan Blauß (FLB) DREWAG 4. Andreas Kellerer (FLR) Stadtsparkasse München 5. Gerhard Kaminski (FLB) SCHWENK Zement KG 6. Claudia Sigl (FLR) Sparkasse Nürnberg 7. Roswitha Feneberg (FLB) Liebherr Verzahntechnik 8. Dieter Michel (FLB) ADAC 9. Daniela Traub (FLR) Kreissparkasse Biberach 10. Bodo Moray (FLB) Netze BW Arbeitnehmervertreter 1. Jürgen Schelkle EnBW 2. Frank Ziller ENSO Netz GmbH 3. Dieter Schlegel Versicherungskammer Bayern 4. Bernd Schumann Netze BW 5. Sabine Witte EnBW 6. Werner Aßmann Kasseler Sparkasse 7. Josef Duchnik SCHWENK Zement KG 8. Hans Jürgen Garbas ADAC 9. Matthias Kastner BB Bank 10. Günther von Eesberg Sparkasse Nürnberg *) Diese Sitze wurden im Hinblick auf die Sozialwahl 2017 nicht neu besetzt. Stellvertreter Freie Liste Dr. Beck (FLB) 1. Thomas Zwigart Energiedienst 2. Sybille König BB Bank 3. Volker Reinhard EnBW 4. Werner Eibl EnBW ODR 5. Martina Klug EnBW 6. Jens Bahner EnBW 7. Torsten Schmeer EnBW Stellvertreter Freie Liste Dr. Reinisch (FLR) 1. Volker Hesse Kreissparkasse Düsseldorf 2. Wolfgang Schottorf Sparkasse Maifranken 3. Dirk Neßler Ostsächsische Sparkasse Dresden 4. Nico Hippe Salzlandsparkasse Bernburg Stellvertreter Arbeitnehmervertreter 1. Christian Schulz Energiedienst 2. Robert Locherer EnBW 3. Martin Holzhammer Stadtsparkasse München 4. Achim Drescher DREWAG 5. Günter Holz SCHWENK Zement KG 6. Doris Will ADAC 7. Andreas Reichart Sparkasse Memmingen-Lindau-Mindelheim 8. N.N.* 9. Claudia Dollase Telegate 10. Judith Kamper Deutsche Leasing AG Der Verwaltungsrat der BKK VerbundPlus hat das Rechnungsergebnis 2017 in seiner Sitzung vom 27. Juli 2018 genehmigt und dem Vorstand hierfür die Entlastung ausgesprochen. 9

10 Bestätigungsvermerk des Abschlussprüfers Wir haben die Jahresrechnung bestehend aus der Haushaltsrechnung, der Vermögensrechnung sowie dem Anhang unter Einbeziehung der Buchführung der BKK VerbundPlus für das Geschäftsjahr vom 01. Januar bis 31. Dezember 2017 geprüft. Die Buchführung und die Aufstellung der Jahresrechnung nach 77 Abs. 1a Satz 1 bis 4 SGB IV und den ergänzenden Ausführungsbestimmungen sowie der für das Rechnungswesen der gesetzlichen Krankenversicherung vom Bundesministerium für Gesundheit erlassenen Rechnungslegungsvorschriften liegen in der Verantwortung der gesetzlichen Vertreter der Betriebskrankenkasse. Unsere Aufgabe ist es, auf der Grundlage der von uns durchgeführten Prüfung eine Beurteilung über die Jahresrechnung unter Einbeziehung der Buchführung abzugeben. Wir haben unsere Prüfung der Jahresrechnung nach 77 Abs. 1a Satz 5 SGB IV und entsprechend 317 HGB unter Beachtung der vom Institut der Wirtschaftsprüfer (IDW) festgestellten deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger Abschlussprüfung vorgenommen. Danach ist die Prüfung so zu planen und durchzuführen, dass Unrichtigkeiten und Verstöße, die sich auf die Darstellung des durch die Jahresrechnung unter Beachtung der anzuwendenden Rechnungslegungsvorschriften vermittelten Bildes der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage wesentlich auswirken, mit hinreichender Sicherheit erkannt werden. Bei der Festlegung der Prüfungshandlungen werden die Kenntnisse über die Geschäftstätigkeit und über das wirtschaftliche und rechtliche Umfeld der Krankenkasse sowie die Erwartungen über mögliche Fehler berücksichtigt. Im Rahmen der Prüfung werden die Wirksamkeit des rechnungslegungsbezogenen internen Kontrollsystems sowie Nachweise für die Angaben in Buchführung und Jahresrechnung überwiegend auf der Basis von Stichproben beurteilt. Die Prüfung umfasst die Beurteilung der angewandten Bilanzierungsgrundsätze und der wesentlichen Einschätzungen der gesetzlichen Vertreter sowie die Würdigung der Gesamtdarstellung der Jahresrechnung. Wir sind der Auffassung, dass unsere Prüfung eine hinreichend sichere Grundlage für unsere Beurteilung bildet. Unsere Prüfung hat zu keinen Einwendungen geführt. Nach unserer Beurteilung aufgrund der bei der Prüfung gewonnenen Erkenntnisse entspricht die Jahresrechnung 77 Abs. 1a Satz 1 bis 4 SGB IV und den ergänzenden Ausführungsbestimmungen sowie den für das Rechnungswesen der gesetzlichen Krankenversicherung vom Bundesministerium für Gesundheit erlassenen Rechnungslegungsvorschiften und vermittelt unter Beachtung dieser maßgeblichen Rechnungslegungsvorschriften ein den tatsächlichen Verhältnissen entsprechendes Bild der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage der Betriebskrankenkasse. Hamburg, den 25. Mai 2018 KOHLHEPP GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaft ppa. Hubert Kohlhepp 10

11 Der Geschäftsbericht steht Ihnen als PDF zum Download zur Verfügung: Impressum Verantwortlich für den Inhalt: BKK VerbundPlus, Zeppelinring 13, Biberach, Telefon , Alle Angaben ohne Gewähr. Rechtsverbindlich ist die amtliche Jahresrechnung der BKK VerbundPlus. Redaktion: Peter Scheipel, Zeppelinring 13, Biberach, Telefon 07351/ , Gestaltung: DSG1 GmbH, Fotos: Titelseite: istock shapecharge / g-stockstudio / PeopleImages / poike / valentinrussanov Seite 3: BKK VerbundPlus Seite 5: istock shapecharge Seite 12: Werbeagentur Fouad Vollmer, Mittelbiberach; Ingo Gottlieb, Halle; istock Hermsdorf / Goddard Photography / claudiodivizia / hiphunter 11

12 Betriebskrankenkasse VerbundPlus Hauptverwaltung und Regionalservice BKK VerbundPlus Biberach Zeppelinring Biberach Tel Fax Regionalservice BKK VerbundPlus Bernburg Friedensallee Bernburg Tel Fax Regionalservice BKK VerbundPlus Dresden Wiener Straße 80b Dresden Tel Fax Regionalservice BKK VerbundPlus Karlsruhe Kaiserstraße Karlsruhe Tel Fax Regionalservice BKK VerbundPlus Stuttgart Heßbrühlstraße Stuttgart Tel Fax Regionalservice BKK VerbundPlus Ulm Hindenburgring Ulm Tel Fax Unsere Servicehotline: (aus dem Inland kostenfrei) [email protected]