NÜRNBERGER DAX -Rente mit Sicherheitsplus.

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1 NÜRNBERGER DAX -Rente mit Sicherheitsplus. Die NÜRNBERGER DAX -Rente ist eine konventionelle Rentenversicherung mit der Möglichkeit, sich über den DAX an der Wertentwicklung namhafter deutscher Aktien zu beteiligen (Indexpartizipation). Vorsorge mit Sicherheitsplus Sie profitieren von den Renditechancen am Aktienmarkt, während Ihr angespartes Vermögen immer vor Verlusten geschützt ist. Für die Indexpartizipation stehen 2 Indizes zur Auswahl: --der DAX (Deutscher Aktienindex) --der DAX Risk Control 20 RV (TR) (kurz: DAX RC 20) Beim DAX RC 20 werden die Kursschwankungen durch eine ergänzende Geldmarktanlage begrenzt Ganz nach persönlichem Wunsch erhalten Sie entweder eine monatliche Rente (lebenslang garantiert) oder eine einmalige Kapitalauszahlung. Sie können die Rente flexibel früher oder später beginnen lassen. Schon bei Vertragsabschluss garantieren wir Ihnen eine Mindestrente. Während der Laufzeit des Vertrags können Sie jederzeit Kapital zuzahlen (bis 10 Jahre vor Ablauf) oder auch entnehmen. Bei Pflegebedürftigkeit oder schwerer Krankheit ist die Kapitalauszahlung sogar steuerfrei. Ihre eingezahlten Beiträge sind im Erlebens- und Todesfall garantiert. Mit der Zusatzoption NÜRNBERGER Plus können Sie Ihren Vertrag an steigende Lebenskosten anpassen. Ihre monatlichen Beiträge steigen hierzu um einen festen Prozentsatz, damit Sie auch in Zukunft Ihren gewohnten Lebensstandard halten können. Mit einer Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung sind Sie abgesichert, falls Sie aus gesundheitlichen Gründen nicht mehr arbeiten können. Warum überhaupt privat vorsorgen? Die gesetzliche Rente reicht nicht aus, um den gewohnten Lebensstandard auch im Alter zu halten. Wer sich nach Ende des Berufslebens nicht einschränken will, sollte also unbedingt privat vorsorgen. Am besten mit einer Rentenversicherung, die neben attraktiven Renditechancen gleichzeitig auch hohe Sicherheit bietet wie die NÜRNBERGER DAX -Rente. DAX ist eine eingetragene Marke der Deutsche Börse AG. LV003_502_ M 1 von 5

2 Und so funktioniert die DAX -Rente. Bezogen auf 1 Jahr werden die erzielten monatlichen Gewinne und Verluste des gewählten Aktienindex summiert. Daraus ergibt sich die maßgebliche Jahresrendite. Ist dieser Wert positiv, wird Ihr Vertragswert damit verzinst und gesichert (Lock-in). Ein negatives Ergebnis wird nicht berücksichtigt die Jahresrendite ist dann gleich 0. Ihr Vertragswert kann also auch bei Kursverlust nicht sinken. Um diese Sicherheit zu bieten, gehen die monatlichen Gewinne bis zu einer jährlich festgelgten Grenze (= Cap) in die Berechnung Ihrer Jahresrendite ein. Positive Wertentwicklung Negative Wertentwicklung DAX ¹ DAX mit Cap 3,0 %¹ DAX ¹ DAX mit Cap 3,0 %¹ Juni 13-4,67 % -4,67 % Juni 11 1,13 % 1,13 % Juli 13 3,98 % 3,00 % Juli 11-2,95 % -2,95 % August 13-2,09 % -2,09 % August 11-19,19 % -19,19 % September 13 6,06 % 3,00 % September 11-4,89 % -4,89 % Oktober 13 5,11 % 3,00 % Oktober 11 11,62 % 3,00 % November 13 4,11 % 3,00 % November 11-0,85 % -0,85 % Dezember 13 1,56 % 1,56 % Dezember 11-3,13 % -3,13 % Januar 14-2,57 % -2,57 % Januar 12 9,50 % 3,00 % Februar 14 4,14 % 3,00 % Februar 12 6,15 % 3,00 % März 14-1,40 % -1,40 % März 12 1,32 % 1,32 % April 14 0,50 % 0,50 % April 12-2,67 % -2,67 % Mai 14 3,54 % 3,00 % Mai 12-7,35 % -7,35 % Maßgebliche Jahresrendite 18,27 % 9,33 % = 9,33 % Maßgebliche Jahresrendite -11,31 % -29,58 % = 0 % (Quelle: NÜRNBERBERGER Versicherungsgruppe; Stand: ) ¹Die Ergebnisse der Vergangenheit sind kein Hinweis auf eine künftige Wertentwicklung. Jedes Jahr haben Sie die Wahl Anstatt sich am Aktienindex zu beteiligen, können Sie jeweils vor dem Indexstichtag für Ihren Vertragswert auch eine sichere Verzinsung wählen. Jährliche Wahlmöglichkeit Je nachdem, wie Sie die aktuelle Lage einschätzen, entscheiden Sie über Ihre jeweilige Strategie. Beteiligung an der Wertentwicklung des DAX (Indexpartizipation) Sie profitieren von einer positiven Wertentwicklung des Index. Eine negative Jahresrendite des Index wird auf 0 gesetzt. Ihr Vertragswert kann somit nie sinken. Sichere Verzinsung Eine Kombination aus beidem ist möglich. (Aufteilung in 25-Prozent-Schritten) Jeder Zuwachs wird gesichert (Lock-in) Ihr Vertragswert wird mit einem festen Prozentsatz verzinst unabhängig von der Entwicklung des DAX. Dieser Zinssatz wird jährlich neu festgelegt. LV003_502_ M 2 von 5

3 Ein beispielhafter Verlauf Unabhängig davon, wie sich der Aktienindex entwickelt, gehen Sie immer auf Nummer sicher. Gewinne nehmen Sie bis zur Höhe des Caps mit, während eine negative Jahresentwicklung keinen Einfluss auf Ihr Vertragsguthaben hat. Auf folgender Darstellung sehen Sie die Funktionsweise der NÜRNBERGER DAX -Rente mit laufendem Beitrag. Von Indexjahr B nach Indexjahr C wurde hier zwischen einer Beteiligung am Aktienindex und sicherer Verzinsung gewechselt. Vertragswert C B Lock-in A Lock-in Beteiligung an der Wertentwicklung des DAX A B Sie haben die Indexpartizipation gewählt. Der Index steigt. Ihre Erträge hieraus werden Ihrem Vertrag gutgeschrieben und sofort gesichert. Sie haben die Indexpartizipation gewählt. Der Index fällt. Trotz negativer Entwicklung des Index sinkt Ihr Vertragsguthaben nicht. Sichere Verzinsung C Sie haben die sichere Verzinsung gewählt. Ihre Erträge hieraus werden Ihrem Vertrag gutgeschrieben und sofort gesichert. Laufzeit (Indexjahre) laufender/jährlicher Sparbeitrag inkl. Verzinsung Ertrag aus positiver Beteiligung am Aktienindex (Indexpartizipation) Ertrag aus sicherer Verzinsung Lock-in: Der vorhandene Vertragswert ist immer garantiert. Gesicherter Vertragswert (Bezugsgröße für die Indexpartizipation) (Quelle: NÜRNBERGER Versicherungsgruppe; Stand: ) LV003_502_ M 3 von 5

4 NÜRNBERGER DAX -Rente bietet außergewöhnliche Perspektiven. Die rückwirkende Betrachtung zeigt, wie positiv die Renditechancen einer Beteiligung am DAX sein können. Jahresrenditen der Indexpartizipation Jahresrenditen des DAX im Vergleich zur Indexpartizipation, angenommener monatlicher Cap 3,0 %, Index-Stichtag Die Ergebnisse der Vergangenheit sind kein Hinweis auf eine künftige Wertentwicklung. Rendite in Prozent (Zeitraum jeweils bis ) 30 29,25 Mehrwert durch VorteilsRente Die NÜRNBERGER DAX -Rente gibt es auch als VorteilsRente. Sie bietet zusätzlich die Option auf eine erhöhte Rente bei Pflegebedürftigkeit oder Demenz. Leistung der erhöhten Rente bereits ab 2 von 6 Punkten nach dem Katalog der Aktivitäten des täglichen Lebens (ADL) ,68 18,27 9,33 14,95 Ab Pflegestufe 1 nach gesetzlicher Pflegedefinition ,00 0, Bei Demenz ,31 Verluste werden auf Null gesetzt. DAX DAX mit Cap 3,0 % (Quelle: NÜRNBERGER Versicherungsgruppe; Stand: ) Die erhöhte Rente ist ebenfalls lebenslang garantiert und wird selbst dann weitergezahlt, wenn die Pflegebedürftigkeit irgendwann wegfällt. Die Bezeichnung DAX ist eine eingetragene Marke der Deutsche Börse AG ( der Lizenzgeber ): Die auf dem Index basierenden Finanzinstrumente werden vom Lizenzgeber nicht gefördert, verkauft oder auf eine andere Art und Weise unterstützt. Die Berechnung des Index stellt keine Empfehlung des Lizenzgebers zur Kapitalanlage dar oder beinhaltet in irgendeiner Weise eine Zusicherung des Lizenzgebers hinsichtlich einer Attraktivität einer Investition in entsprechende Produkte. LV003_502_ M 4 von 5

5 Ausgezeichnetes Unternehmen. Fitch Ratings, eine der 3 weltweit größten Ratingagenturen, hat die NÜRNBERGER Lebensversicherung mit A+ (stark) bewertet. Das Analysehaus Morgen & Morgen beurteilt die NÜRNBERGER Lebensversicherung in seinem Belastungstest wiederholt mit ausgezeichnet. Bewertet wurden die finanziellen Sicherheitsmittel (Stand: ) Alle aktuellen Bewertungen finden Sie unter Mehr Informationen zum Thema finden Sie unter NÜRNBERGER Lebensversicherung AG Ostendstraße 100, Nürnberg Telefon , Fax info@nuernberger.de LV003_502_ M 5 von 5