Die erste Vorsorge mit Relax-Effekt

Transkript

1 Rente Garantie Plus Die erste Vorsorge mit Relax-Effekt Nachfolgende Informationen dürfen nur für interne Schulungszwecke der LV 1871 Private Assurance AG (LVPA) sowie zu Informationszwecken ihrer Vermittler verwendet werden. Die Informationen haben den Stand von März Die LVPA übernimmt weder Haftung noch Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der gegebenen Informationen. Abteilung, Referent, Stand Seite 1

2 Die entspannte Antwort auf den Stressfaktor Altersvorsorge Sie sehen sich täglich konfrontiert mit einer wachsenden Vorsorgelücke unsicheren Märkten sinkenden Erträgen einer unüberschaubaren Flut von Vorsorgeangeboten Gönnen Sie sich das beruhigende Gefühl von Sicherheit. Die Rente Garantie Plus Seite 2

3 Freuen Sie sich schon heute auf mehr Garantiezins zwei attraktive Renditevarianten die klassische Variante die Index-Variante Sicherheit und Flexibilität einen verlässlichen Partner Seite 3

4 Mehr Garantiezins für mehr beruhigende Sicherheit in der Vorsorge Seite 4

5 Mehr Garantiezins ohne Wenn und Aber Mehr garantierte Altersvorsorge durch 2,25 Prozent Garantiezins pro Jahr 0,5 Prozent mehr als in Deutschland festgelegt 28 Prozent mehr Garantiezins als marktüblich 28 % mehr Garantie 1,75 % Gesetzlicher Rechnungszins in Deutschland 2,25 % Garantiezins für Rente Garantie Plus Seite 5

6 Mehr Garantie = unterm Strich mehr Kapital Kapital nach 30 Jahren Sparbetrag: 200 Euro monatlich 1,75 % Euro Sparvorteil 2,25 % Euro Euro Beispielrechnung: Über die Jahre hinweg führt der höhere Zins und Zinseszins von 2,25 % zu einem erheblichen Sparvorteil. Seite 6

7 Vorsorgevermögen Mehr Zinseszins = mehr garantiertes Wachstum Entwicklung eines Vorsorgevermögens mit monatlichem Sparbetrag Ihr Zinsvorteil durch 28 % mehr Garantie Vermögensentwicklung mit 2,25 % Zins Vermögensentwicklung mit 1,75 % Zins Sparbeiträge Seite 7

8 Warum beträgt der Garantiezins 2,25 Prozent statt 1,75 Prozent wie in Deutschland festgelegt? Um den besonders hohen Garantiezins für Sie sicherzustellen, wird die Rente Garantie Plus von der LV 1871 Private Assurance AG, einer 100-prozentigen Tochter der Lebensversicherung von 1871 a. G. München im Fürstentum Liechtenstein aufgelegt. Sie profitieren vom dort zugelassenen Höchstrechnungszins von 2,25 Prozent. Seite 8

9 Kann der Garantiezins in Zukunft wieder gesenkt werden? Nein. Für die gesamte Laufzeit Ihrer Rente Garantie Plus gilt der Garantiezins, der bei Abschluss der Versicherung Gültigkeit hat. Ihr Vorsorgevermögen wird also Jahr für Jahr mit garantiert 2,25 Prozent verzinst. Hinzu kommen noch mögliche Überschüsse. Seite 9

10 Zwei attraktive Varianten mehr Renditeperspektiven 2,25 % Garantiezins klassische Variante besonders solide Anlage im Sicherungsvermögen Index-Variante chancenreiche Partizipation am EURO STOXX 50 (Kursindex) Seite 10

11 Die klassische Variante wenn Sie gern auf Nummer Sicher gehen Die klassische Variante wenn Sie gern auf Nummer Sicher gehen Seite 11

12 Kontrollierter Mehrwert im Sicherungsvermögen Das Vorsorgekapital wird besonders sicher verwaltet in einem konservativ angelegten Sicherungsvermögen nach klaren Richtlinien geführt breit gestreut streng kontrolliert durch die Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA) Seite 12

13 Solides Wachstum in der Vergangenheit Darauf können Sie sich verlassen Aufbau und Betreuung des Sicherungsvermögens durch erfahrene und kompetente Anlageexperten der Muttergesellschaft überdurchschnittliche Nettoverzinsung der LV1871 als Hinweis auf hohe Anlagekompetenz Durchschnittliche Nettoverzinsung der deutschen Lebensversicherer Zeitraum Jahre Branchendurchschnitt 5,70 % LV ,10 % Jahre 6,10 % 6,50 % Quelle: Kapitalanlagenstatistik 2010 vom GDV veröffentlicht am Seite 13

14 Vorsorgevermögen Kontinuierlicher Zuwachs in der klassischen Variante Entwicklung eines Vorsorgevermögens mit monatlichem Sparbetrag Erträge aus dem Sicherungsvermögen 2,25 % Garantiezins Sparbeiträge Seite 14

15 Wieviel Zinsen erhalte ich in der klassischen Variante? Eines ist sicher: Sie erhalten jedes Jahr auf jeden Fall 2,25 Prozent Garantiezins. Welchen zusätzlichen Zins Sie aus der soliden Anlage von Überschüssen im Sicherungsvermögen erhalten, hängt von dessen jährlicher Entwicklung ab. Diese wird jeweils zum Ende eines Jahres für das Folgejahr neu festgelegt. Seite 15

16 Wie erfahre ich, wie hoch mein aktuelles Vorsorgevermögen ist? Sie erhalten jährlich eine schriftliche Mitteilung mit dem aktuellen Stand Ihres Vorsorgevermögens. Selbstverständlich können Sie auch zwischendurch Ihr Vorsorgevermögen jederzeit erfragen. Seite 16

17 Die Index-Variante wenn Sie gern Chancen ergreifen Seite 17

18 Partizipation an Europas starkem Index Ihre Renditen orientieren sich am EURO STOXX 50 (Kursindex) Index der 50 wichtigsten Unternehmen im Euroraum u. a. Siemens, Volkswagen, E.ON., Deutsche Telekom 131 Prozent Wachstum über die letzten 20 Jahre Seite 18

19 Das Cap-Verfahren: Absicherung Ihrer Ertragschancen Auch in der Index-Variante ist Ihr Vorsorgevermögen sicher 2,25 Prozent Garantiezins und Schutz vor Kursverlusten durch das Cap-Verfahren. Die monatlich mögliche Rendite wird jeweils zu Jahresbeginn auf ein Maximum (Cap) festgelegt. Cap Seite 19

20 Renditeermittlung über Wertentwicklung des EURO STOXX 50 (Kursindex) 1. Ermittlung der monatlichen Performance des EURO STOXX 50 (Kursindex) 2. Kappung der Monatswerte bei einem festgelegten Höchstsatz (zum Beispiel Cap von 2,8 Prozent) 3. Monatswerte werden addiert Jahreszins = Summe der gekappten Werte aber mindestens 2,25 % Cap Seite 20

21 Renditeentwicklung mit beispielhaftem Cap von 2,8 Prozent Gute Index-Entwicklung (2006) EURO-STOXX 50 mit Cap 2,8 % Januar 3,14 % 2,80 % Februar März April Mai Juni Juli August September Oktober November Dezember 2,25 % 2,10 % - 0,36 % - 5,28 % 0,32 % 1,18% 3,16 % 2,38 % 2,70 % - 0,44 % 3,33 % 2,25 % 2,10 % - 0,36 % - 5,28 % 0,32 % 1,18 % 2,80 % 2,38 % 2,70 % - 0,44 % 2,80 % *15,12 % **13,26 % Rente Garantie Plus Rendite 13,26 % Maximale Monatsrendite in Höhe des Cap von 2,8 Prozent Chance: Bei guter Performance profitieren Sie von besonders attraktiven Renditen. * Die Jahresrendite ergibt sich aus der Differenz zwischen Jahresanfangs- und -endkurs. ** Die Jahresrendite mit Cap ergibt sich aus der Summe der Monatsrenditen. Seite 21

22 Renditeentwicklung mit beispielhaftem Cap von 2,8 Prozent Schlechte Index-Entwicklung (2008) EURO-STOXX 50 mit Cap 2,8 % Januar - 13,79 % - 13,79 % Februar - 1,80 % - 1,80 % März - 2,59 % - 2,59 % April 5,43 % 2,80 % Mai - 1,23 % - 1,23 % Juni - 11,25 % - 11,25 % Juli 0,45 % 0,45 % August - 0,07 % - 0,07 % September - 9,73 % - 9,73 % Oktober -14,69 % - 14,69 % November - 6,23 % - 6,23 % Dezember 0,71 % 0,71 % *- 49,16 % **- 57,43 % Rente Garantie Plus Rendite 2,25 % Maximale Monatsrendite in Höhe des Cap von 2,8 Prozent Ohne Risiko: Bei schlechter Performance erhalten Sie in jedem Fall 2,25 % Garantiezins. * Die Jahresrendite ergibt sich aus der Differenz zwischen Jahresanfangs- und -endkurs. ** Die Jahresrendite mit Cap ergibt sich aus der Summe der Monatsrenditen. Seite 22

23 Attraktive Erträge über Jahre hinweg Zwölfjahresperformance EURO STOXX 50 bei Cap von 2,8 % ,67 % ,72 % ,41 % ,29 % ,46 % ,90 % ,24 % ,49 % Seite 23

24 Vorsorgevermögen Dynamisches Wachstum in der Index-Variante Entwicklung eines Vorsorgevermögens mit monatlichem Sparbetrag Erträge aus der Indexpartizipation 2,25 % Garantiezins Sparbeiträge Seite 24

25 Was bedeutet Indexpartizipation? Sie investieren nicht direkt in den Index, sondern partizipieren an der Wertentwicklung des EURO STOXX 50 (Kursindex). Seite 25

26 Wie hoch ist die maximale Jahresrendite? Bei der Entscheidung für die Index-Variante kann sich im besten Fall Ihr Deckungskapital maximal mit dem zwölffachen Cap verzinsen. Bei einem beispielhaften Cap von 2,8 Prozent ergibt sich daraus eine maximale Jahresrendite von 33,6 Prozent. Seite 26

27 Sicher und flexibel damit Sie Ihre Vorsorge entspannt in der Hand haben Seite 27

28 Mehr Flexibilität für mehr Sicherheit Wechseloption der Renditevariante Bis zum Ende des Kalenderjahres können Sie für das nächste Jahr zwischen der klassischen Variante und der Index-Variante der Rente Garantie Plus wechseln entsprechend Ihren persönlichen Bedürfnissen und Erwartungen. Vermögenssicherheit durch Lock-in Bereits erreichte Jahresrenditen werden Ihrem Vorsorgevertrag verbindlich gutschrieben. Dieses sogenannte Lock-in garantiert Ihnen, dass einmal erwirtschaftete Erträge sowohl aus der soliden klassischen als auch aus der chancenreichen Index-Variante nicht mehr verloren gehen können. Seite 28

29 Wechsel der Renditevarianten Schematische Darstellung Lock-in der Erträge 2,25 % Garantiezins Lock-in der Erträge Lock-in der Erträge Erträge aus der Indexpartizipation klassische Überschüsse 2,25 % Garantiezins Vorsorgevermögen Vorsorgevermögen Vorsorgevermögen klassische Variante Anlage Ihres Vorsorgevermögens im Sicherungsvermögen Variantenwechsel Index-Variante Beispiel: gute Indexentwicklung mit Jahresrendite 11 % Index-Variante Beispiel: schlechte Indexentwicklung mit Jahresrendite -15 % Sie partizipieren an dem Erfolg des Index Kein Verlustrisiko Garantiezins von 2,25 % Seite 29

30 Das beruhigende Gefühl, sich richtig entschieden zu haben Seite 30

31 Tradition in Sachen Versicherung und Vorsorge verlässlich seit über 140 Jahren unabhängig von Investoren und Konzernen als VVaG in hohem Maße ihren Kunden verpflichtet kundennah mit transparenten Informationen und persönlichem Service Seite 31

32 Zeitgemäße und moderne Leistungen Die LV 1871 Private Assurance 100-prozentige Tochter der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV 1871) erschließt Vorteile am anerkannten Finanzstandort Liechtenstein überwacht von der Finanzmarktaufsicht (FMA) in Liechtenstein Seite 32

33 Impressum LV 1871 Private Assurance AG Austrasse Triesen Fürstentum Liechtenstein Kontaktadresse in Deutschland: Maximiliansplatz 5 D München Briefanschrift: München Telefon / Telefax / [email protected] Möchten Sie mehr erfahren über die Rente Garantie Plus oder die LV 1871 Private Assurance AG? Ihr Betreuer steht Ihnen gerne zur Verfügung. Seite 33