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1 MORGAN STANLEY DAX SPARBRIEF ein potenzielles gewinnerpaar: sparklassiker kombiniert mit dax-ertrag V// Sparbrief // Sparbrief // Sparbrief // Sparbrief // Sparbrief // Sparbrief // Sparb om DAX-Ertrag profitierendax

2 sie gehen bei der geldanlage lieber auf nummer sicher? Gefragter Klassiker. Die Finanzkrise lässt die Sparer wieder vermehrt zu sicheren Anlageformen greifen. Besonders gefragt sind Sparbriefe deutscher Banken. Sie bieten höchste Sicherheit gepaart mit respektablen Zinsen. Bei Morgan Stanley Sparbriefen handelt es sich um auf den Namen lautende Schuldverschreibungen. Es gibt bei Sparbriefen keinen Sekundärmarkt und sie unterliegen keinem Kursrisiko. Das Guthaben wird bei Fälligkeit zu 100 Prozent zurückgezahlt. Premiere für eine neue Sparbriefgeneration. Die volle Sicherheit eines klassischen Sparbriefs kombiniert mit einem Kupon, der aus Festzins und DAX-Ertrag besteht das bietet Ihnen der Morgan Stanley DAX Sparbrief der Morgan Stanley Bank AG.

3 dieser moderne klassiker passt zu ihnen FESTZINS PLUS DAX-ERTRAG Morgan Stanley DAX Sparbrief Volle Sicherheit eines klassischen Sparbriefs. 2,0 % jährlicher Festzins. Zusätzlicher Kuponanteil in Höhe der durchschnittlichen positiven Performance des DAX (= DAX-Ertrag). Negative Beobachtungswerte der monatlichen DAX-Performance werden durch Floor-Berechnung neutralisiert. Positive Beobachtungswerte der monatlichen DAX-Performance werden bei 5,0 % gecappt. 3 Jahre Laufzeit. Keine Gebühren. Keine Sekundärmarktschwankungen. Das sollten Anleger beachten Während der Laufzeit ist keine Rückgabe möglich. Die Höhe der Kupons ist Marktrisiken (Entwicklung des DAX) ausgesetzt.

4 ihr zuverlässiger partner MORGAN STANLEY BANK AG Starke Gruppe. Die Morgan Stanley Bank AG ist eine Tochtergesellschaft der Morgan Stanley-Gruppe mit Hauptsitz in New York. Sie ist eine deutsche Bank und unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Weltweit. Morgan Stanley gehört mit über Mitarbeitern in über 600 Büros in 33 Ländern zu den führenden Finanzdienstleistungs unternehmen der Welt mit gutem Rating.

5 funktionsweise Laufzeit. Die Laufzeit des Morgan Stanley DAX Sparbriefs ist mit drei Jahren überschaubar, wodurch er sich zum sicheren Anlegen mittelfristiger Gelder eignet. Kupon. Der Morgan Stanley DAX Sparbrief zahlt in jedem Laufzeitjahr einen Festzins in Höhe von 2,0 Prozent. Aus Festzins und einem Anteil in Höhe der durchschnittlichen positiven Performance des DAX (= DAX-Ertrag) errechnet sich die Gesamtverzinsung des Sparbriefs. Die Kupons werden jährlich nachträglich dem Konto bei der jeweiligen Hausbank gutgeschrieben. Bei Fälligkeit in drei Jahren wird der Morgan Stanley DAX Sparbrief zu 100 Prozent zurückgezahlt. beispielrechnungen DAX-Ertrag. Auf Basis monatlicher Beobachtungswerte der DAX-Performance wird ein Jahresdurchschnitt errechnet. Dieser Wert fließt neben dem Festzins als DAX-Ertrag in den jährlichen Kupon mit ein. Floor und Cap. Negative Beobachtungswerte der DAX-Performance werden auf 0,0 Prozent gesetzt (gefloort) und damit neutralisiert. Nach oben werden die Beobachtungswerte auf maximal 5,0 Prozent begrenzt (gecappt). Keine Gebühren. Für eine Anlage in den Morgan Stanley DAX Sparbrief fallen bei der Morgan Stanley Bank AG keine Kosten für Kontoführung, Kontoeinrichtung und Kontolöschung an. Auf Ihren Namen wird eine Sparbriefurkunde ausgestellt, die bei Ihrer Hausbank verwahrt wird. Inwieweit dort Gebühren anfallen, erfragen Anleger bitte bei ihrer Hausbank. Basierend auf einer angenommenen mittleren Entwicklung des DAX Monat Jan Feb Mär Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez Beobachtungswert 4,75 % 7,00 % 5,25 % 5,00 % 6,50% 5,25 % 5,45 % 4,85 % 5,15 % 7,15% 4,85 % 7,00 % Berechnungsbasis 4,75 % 0,00 % 5,00 % 5,00 % 0,00 % 5,00 % 5,00 % 4,85 % 5,00 % 0,00 % 4,85 % 5,00 % 44,45 % Kuponberechnung: 44,45 % Summe Berechnungsbasis / 12 Monate = 3,70 % DAX-Ertrag + 2,00 % Festzins = 5,70 % Kuponzahlung Basierend auf einer angenommenen positiven Entwicklung des DAX Monat Jan Feb Mär Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez Beobachtungswert 5,20 % 5,10 % 5,65 % 6,10 % 5,85 % 5,90 % 5,20 % 5,45 % 6,12 % 5,85 % 5,12 % 5,45 % Berechnungsbasis 5,00 % 5,00 % 5,00 % 5,00 % 5,00 % 5,00 % 5,00 % 5,00 % 5,00 % 5,00 % 5,00 % 5,00 % 60,00 % Kuponberechnung: 60,00 % Summe Berechnungsbasis / 12 Monate = 5,00 % DAX-Ertrag + 2,00 % Festzins = 7,00 % Kuponzahlung Basierend auf einer angenommenen negativen Entwicklung des DAX Monat Jan Feb Mär Apr Mai Jun Jul Aug Sep Okt Nov Dez Beobachtungswert 5,50 % 1,10 % 3,45 % 5,80 % 1,85 % 6,50% 2,15 % 3,50% 6,85% 2,25 % 3,20% 1,80 % Berechnungsbasis 0,00 % 1,10 % 0,00 % 0,00 % 1,85 % 0,00 % 2,15 % 0,00 % 0,00 % 2,25 % 0,00 % 1,80 % 9,15 % Kuponberechnung: 9,15 % Summe Berechnungsbasis / 12 Monate = 0,76 % DAX-Ertrag + 2,00 % Festzins = 2,76 % Kuponzahlung

6 wichtige hinweise Diese Informationen stellen kein Angebot oder eine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf des Produkts dar und wurden allein zu Informationszwecken erstellt. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit, Simulationen und Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die Wertentwicklung in der Zukunft. Alle Preise oder Werte sind lediglich indikativ und können sich von vollziehbaren Preisen oder von Preisen unterscheiden, die an anderer Stelle erzielt werden. Eine Investitionsentscheidung sollte nur auf Basis der allein maßgeblichen Emissionsbedingungen des Produkts getroffen werden (die Angebotsunterlagen ). Exemplare der Angebotsunterlagen sind bei der Morgan Stanley Bank AG, Junghofstraße 13 15, Frankfurt am Main, Deutschland, und auf der Website er hält lich. Die vorliegenden Informationen genügen nicht allen gesetz lichen Anforderungen zur Gewährleis tung der Unvoreingenommenheit von Finanzanalysen und unterliegen nicht dem Verbot des Handels vor der Veröffentlichung von Finanz analysen. Bei Sparbriefen handelt es sich um Namensschuldver schreibungen, bei denen die Bonität der Emittentin zu berücksichtigen ist. Diese Informationen und das Produkt dürfen nur in Rechts ordnungen veröffentlicht und vertrie ben werden, in denen dies zulässig ist. Das Produkt darf weder direkt noch indirekt in den Vereinigten Staaten gegenüber oder für Rechnung oder zugunsten einer US-Person (wie in Vorschrift S gemäß dem US-Wertpapiergesetz von 1933 definiert) angeboten, verkauft, übertragen oder übermittelt werden. Im Hinblick auf die Richtigkeit oder Vollständigkeit der hierin enthaltenen Informationen wird keine Zusicherung oder Garantie abgegeben. Morgan Stanley erteilt keine Investitions-, Steuer-, Bilanzierungs-, Rechts-, aufsichts behördliche oder andere Beratung; potenzielle Investoren sollten ihre eigenen professionellen Berater zurate ziehen. Ein Index, auf den hierin Bezug genommen wird, ist das geistige Eigentum (einschließlich eingetragener Handelsmarken) des maßgebenden Lizenzgebers. Ein auf einen Index gestütztes Produkt wird in keiner Weise von dem maßgebenden Lizenzgeber gefördert, unterstützt, verkauft oder angepriesen und ihn trifft in Bezug darauf keine Haftung. Copyright 2008 Morgan Stanley. Alle Rechte vorbehalten.

7 PRODUKTMERKMALE Produkt: Sparbrief der Morgan Stanley Bank AG Typ: Namensschuldverschreibung Ausgabepreis: Euro Ausgabeaufschlag: Keiner Nominalwert: Euro Basiswert: DAX -Performance-Index Zeichnungsfrist: Bis zum 9. Januar 2009 Beobachtungstermine: In Februar, 9. März, 9. April, 11. Mai, 9. Juni, 9. Juli, 10. August, 9. September, 9. Oktober, 9. November, 9. Dezember In Januar, 9. Februar, 9. März, 9. April, 10. Mai, 9. Juni, 9. Juli, 9. August, 9. September, 11. Oktober, 9. November, 9. Dezember In Januar, 9. Februar, 9. März, 9. April, 9. Mai, 9. Juni, 9. Juli, 9. August, 9. September, 9. Oktober, 9. November, 9. Dezember In Januar Erstvaluta: 13. Januar 2009 Kupontermine: 13. Januar Januar Januar 2012 Fälligkeit: 13. Januar 2012 MORGAN STANLEY BANK AG MORGAN STANLEY IQ JUNGHOFSTRASSE FRANKFURT AM MAIN TEL.: +49 (0) FAX: +49 (0) November 2008

8 Zeichnungsschein Morgan Stanley DAX Sparbrief Zeichnungsschein ausfüllen > Gegenzeichnung und Weiterleitung durch die Hausbank. Hiermit zeichne ich den Morgan Stanley DAX Sparbrief und biete somit der Morgan Stanley Bank AG zum 13. Januar 2009 den Erwerb eines Morgan Stanley DAX Sparbriefs in der Form einer Namensschuldverschreibung in Höhe des unten genannten Nominalbetrags an. Die den Sparbrief beschreibende Broschüre, in der dieses Formular eingelegt war, habe ich erhalten und gelesen. Die vorgesehenen Bedingungen des Morgan Stanley DAX Sparbriefs vom 13. Januar 2009 kann ich bei Morgan Stanley Bank AG, Junghofstraße 13 15, Frankfurt am Main oder bei meiner Hausbank anfordern. Ich bitte um Auslieferung der entsprechenden Sparbriefurkunde an meine Hausbank. Ich werde meine Hausbank unwiderruflich anweisen, der Morgan Stanley Bank AG am 13. Januar 2009 den Nominalbetrag gutzuschreiben und weise die Morgan Stanley Bank AG unwiderruflich an, Zinszahlungen sowie die Rückzahlung des Nominalbetrags bei Fälligkeit an meine Hausbank zu erbringen. Weiterhin versichere ich, dass ich eine Privatperson bin, die ausschließlich für eigene Rechnung handelt und in Deutschland ansässig sowie unbeschränkt steuerpflichtig ist. Name, Vorname Adresse Ausweisnummer Ausstellungsort und -datum Nominalbetrag Hausbank Ort, Datum Unterschrift Unterschrift durch die Hausbank geprüft Klassifizierung gemäß Kundensystematik der Deutschen Bundesbank (laut Hausbank): Wirtschaftlich Selbstständiger (z. B. Einzelkaufleute, freiberuflich Tätige, Landwirte) Wirtschaftlich Unselbstständiger (z. B. Angestellte, Beamte, Rentner, Pensionäre) Sonstige Privatperson (z. B. Hausfrauen, Kinder, Schüler, Studenten, Personen ohne Berufsangabe)