Fondskörbe. Ansparen und Vorsorgen mit Elitefonds

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1 Fondskörbe Ansparen und Vorsorgen mit Elitefonds Marketinginformation-Angaben ohne Gewähr Stand: 2016

2 Persönliche Ziele Es ist immer der richtige Zeitpunkt, mit der Vorsorge zu beginnen. Die Veranlagung in eine Fondsvermögensverwaltung macht persönliche Ziele realistisch. Wenn nicht jetzt, wann dann? 6-12% p.a. Lf. Aktieninvestment 2-4% p.a. Fondsgebundene Lebensversicherung 1-3% p.a. Sparbuch Quelle: Partner Bank AG

3 Produkte reddiamond bluediamond whitediamond Verwirklichung der persönlichen Bedürfnisse und Ziele Fundament zur eigenverantwortlichen Altersvorsorge Optimale Ertrags-Risiko-Relation durch aktive Vermögensverwaltung

4 Fondskörbe Breite Diversifikation Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Gold, Immobilien, AI Streuung des Anlagebetrages auf etwa 16 ausgewählte Elitefonds Unabhängige Aktienauswahl von Elitefonds renommierter Fondsgesellschaften Tägliches Monitoring durch automatisierte Systeme Regelmäßiges Screening nach chancenreichen Branchen und Regionen durch das WP - Research unter Einbeziehung eines Expertenbeirats Top Down Investmentprozess Unterstützung durch Handelssystem Vorteile

5 Fondskörbe Flexible Bandbreiten der Assetklassen Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Gold, Immobilien, AI Drei Produkte mit unterschiedlichen Risikoklassen gemäß Kundenrisikopräferenz frei wählbar Aktives Portfoliomanagement mit Kern-Satelliten Ansatz Planvariante: ab monatlich EUR 50,- Einmalanlage: ab EUR 2.500,- Vorteile

6 Kern-Satelliten-Ansatz Aktiv verwaltetes Kern-Portfolio Internationale Elitefonds Erfolgreiche Fondsmanager Top Ratings Aktiv verwaltete Satelliten Emerging Markets Infrastruktur, Rohstoffe, Gold Technologie, Erneuerbare Energie Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld.

7 Kern-Satelliten-Ansatz Das stabile Kern - Portfolio bildet idealtypisch den Trend des Gesamtmarktes ab. Die Satelliten - Themen repräsentieren chancenreiche thematische und regionale Schwerpunkte, die eine Outperformance gegenüber dem Gesamtmarkt erzielen sollen. Anleihen, Gold und Alternative Investments runden das Portfolio ab und können zusätzlich das Gesamtrisiko reduzieren. Dieser Ansatz eignet sich ideal zur Risikosteuerung unter Zuhilfenahme eines Handelssystems.

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9 reddiamond BANDBREITEN IN DER VERMÖGENSVERWALTUNG Aktienfonds Anleihenfonds Immobilienfonds Alternative Investments Bargeld % 0-50% 0-20% 0-30% 0-50% Die Bandbreiten sind aufgrund der aktiven Vermögensverwaltung variabel und können ggf. durch die Leitung des Asset Management der Partner Bank geändert werden. Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. Stand: 2013

10 reddiamond AKTUELLE ZUSAMMENSETZUNG* AKTIENANTEIL NACH REGIONEN* Geldmarkt fond 15% USA 38% Global 38% Aktien 85% Europa 24% Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand:

11 reddiamond AKTUELLE ZUSAMMENSETZUNG* AKTIEN ISIN Rating Kern Europa INVESCO Core Europe (EUR) DE Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz Parvest SMALL CAP (BNP Paribas) (EUR) LU Sterne europ. Aktiein Small and Mid Caps Threadneedle SpecIPan EUR EQ DI (EUR) GB00B12ZG015 5 Sterne europ. Aktien mit Blend Ansatz - Dividendenorientiert USA SPDR S&P US Dividend Aristocrats IE00B6YX5D40 ETF US Aktien (Hight Yield) Threadneedle USA Growth (USD) LU Sterne US Larg Cap Aktien ETF Threadneedle USA Small Caps (USD) GB Sterne US Aktien Small und Mid Caps Ishare Dow Jones ETF (USD) IE00B53L4350 ETF ETF auf den Dow Jones Index Global Flossbach von Storch Multi Opportunities (EUR) LU Sterne intern. Aktien/Anleihen/ETFs mit Stock-Picking Ansatz DWS TOP Portfolio Offensiv (EUR) DE Sterne intern. Aktien mit Stock-Picking Ansatz Satelliten Frankfurter Aktienfonds Deutschland (EUR) DE000A0M8HD2 5 Sterne Deutschland mit einem buy&hold ähnlichen Ansatz ETF Europe Materials IE00BKWQ0L68 ETF europ. Rohstoffaktien HBM Global Biotechnology (USD) LI Sterne Biotechnology Anleihen HSBC HY Euro Bond Fund (EUR) LU Sterne europäische HY Fonds Geldmarktfond (Casheinsatz) LFP Tresorerie I (EUR) FR k.r. institut. Geldmarktfond> Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand:

12 reddiamond 50% 45% 40% 35% 30% 25% 20% 15% 10% 5% Netto-Wertentwicklung seit Jänner % Performance 2016* (nach Spesen&Steuern) - 6,8% Performance Benchmark 2016* - 4,7% Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand:

13 reddiamond ERGEBNIS DER AKTIVEN VERMÖGENSVERWALTUNG AN EINEM BEISPIEL Erstkauf Verkauf Kauf Performance Optimierung +13,7% Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld.

14 reddiamond ERGEBNIS DER AKTIVEN VERMÖGENSVERWALTUNG AN EINEM BEISPIEL Erstkauf Verkauf Kauf Performance Optimierung +17,2% Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld.

15 Produktinformationen Produkt- und Performanceblatt werden monatlich aktualisiert auf Serviceplattform für Finanzberater verfügbar Beachten Sie den Risikohinweis auf der letzten Seite

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17 bluediamond BANDBREITEN IN DER VERMÖGENSVERWALTUNG Aktienfonds Anleihenfonds Immobilienfonds Alternative Investments Bargeld 0-50% % 0-20% 0-30% 0-60% Die Bandbreiten sind aufgrund der aktiven Vermögensverwaltung variabel und können ggf. durch die Leitung des Asset Management der Partner Bank geändert werden. Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. Stand: 2013

18 bluediamond AKTUELLE ZUSAMMENSETZUNG* AKTIENANTEIL NACH REGIONEN* Geldmarkt fond 5% USA 19% Aktien 38% Anleihen 57% Europa 32% Global 49% Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand:

19 bluediamond AKTUELLE ZUSAMMENSETZUNG* AKTIEN Kern Europa INVESCO Core Europe (EUR) DE Sterne europ. Aktien mit Stock Picking Ansatz ALLIANZ European Growth Fund (EUR) LU Sterne europ. Aktien mit Growth Ansatz Parvest SMALL CAP (BNP Paribas) (EUR) LU Sterne Small and Midcap Fund Europa Threadneedle SpecIPan EUR EQ DI (EUR) GB00B Sterne europ. Aktien mit Blend Ansatz - Dividendenorientiert USA SPDR S&P US Dividend Aristocrats IE00B6YX5D40 ETF US Aktien (High Yield) Threadneedle USA Growth (USD) LU Sterne US Larg Cap Aktien Growth Global Ethna Aktiv (EUR) LU Sterne global Aktienfond mit flex. Assetklassen Satelliten Frankfurter Aktienfonds Deutschland (EUR) DE000A0M8HD2 5 Sterne Deutschland mit einem buy&hold ähnlichen Ansatz ETF Europe Materials (EUR) IE00BKWQ0L86 ETF europ. Rohstoffaktien HBM Global Biotechnology (USD) LI Sterne Biotechnology ANLEIHEN Staatsanleihen (Kern) HSBC GIF GEM BOND Acc. (EUR) LU Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen Templeton Global Bond Fund (USD) LU Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen EM Ishare Euro Government Bond 0-1 Y (EUR) DE000A0RM462 ETF Short Duration Anleihen ETF für europ. Anleihen Allianz Rentenfonds (EUR) DE Sterne europ. Staatsanleihen gemischte Anleihen (Kern) M&G Optima Income (EUR-H) GB00B1VMCY93 5 Sterne intern. Mischfonds mit Schwerpunkt Anleihen Spängler Austrian MedTrust (EUR) AT Sterne europ. Mischanleihen für Pensionskassen DWS Concept ARTS Conservative (EUR) LU Sterne Dachfonds überwiegend Rentenfonds Unternehmensanleihen (Satellit) Starcap Argos Anleihenfonds (EUR) LU Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen Kapital plus (EUR) DE Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen HSBC Euro HY Bonds (EUR) LU Sterne europ. Unternehmensanleihen mit HY Charakter Geldmarktfond (Casheinsatz) LFP Tresorerie I (EUR) FR k.r. Institut. Geldmarktfond Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand:

20 bluediamond 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% Netto-Wertentwicklung seit Jänner 2012 Performance 2016* (nach Spesen&Steuern) - 3,5% Performance Benchmark 2016* + 0,9% Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand:

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23 whitediamond BANDBREITEN IN DER VERMÖGENSVERWALTUNG Aktienfonds Anleihenfonds Immobilienfonds Alternative Investments Bargeld 0-30% % 0% 0-30% 0-50% Die Bandbreiten sind aufgrund der aktiven Vermögensverwaltung variabel und können ggf. durch die Leitung des Asset Management der Partner Bank geändert werden. Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. Stand: 2013

24 whitediamond AKTUELLE ZUSAMMENSETZUNG* ANLEIHEN NACH ART* Aktien 11% gemischte Anleihen 29% hypotheken besicherte Anleihen 6% Staatsanleihen 41% Anleihen 89% Unternehmensanleihen 24% Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand:

25 whitediamond AKTUELLE ZUSAMMENSETZUNG* AKTIEN Globale AKTIENFONDS Ethna Aktiv (EUR) LU Sterne global Aktienfond mit flex. Assetklassen DWS TOP Portfolio Offensiv (EUR) DE Sterne intern. Aktien mit Stock-Picking Ansatz Anleihen Staatsanleihen (Kern) HSBC GIF-GL E.M.B.INH (EUR) LU Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Staatsanleihen Invesco Eropean Bond Fund (EUR) LU Sterne US Larg Cap Aktien ETF Allianz Rentenfonds (EUR) DE Sterne europ. Staatsanleihen Ishare Euro Government Bond 0-1Y (EUR) DE000AR;462 ETF Short Duration ETF für europ. Staatsanleihen gemischte Anleihen (Kern) M&G Optima Income (EUR) GB00B1VMCY93 5 Sterne intern. Mischfonds mit Schwerpunkt Anleihen Spängler Austrian MedTrust (EUR) AT Sterne europ. Mischanleihen für Pensionskassen DWS Concept ARTS Conservative (EUR) LU Sterne Dachfonds überwiegend Rentenfonds NN Renta Asia hart Currency $ (USD) LU Sterne Asien Pazifik Mischanleihen (Schwerpunkt Tigerstaaten) Unternehmensanleihen (Satellit) Starcap Argos Anleihenfonds (EUR) LU Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen Kapital plus (EUR) DE Sterne intern. Anleihen mit Schwerpunkt Unternehmensanleihen HSBC Euro HY Bonds (EUR) LU Sterne europ. Unternehmensanleihen mit HY Charakter HENDERSON HORIZ-EU CRP BD-AA (EUR) LU Sterne europ. Unternehmensanleihen mit Investment Grade hypotheken besicherte Anleihen (Kern) Ishare Pfandbriefe UCITS Deutschland (EUR) DE ETF hypoth. besicherte Anleihen mit Investment Grade Geldmarktfond (Casheinsatz) LFP Tresorerie I (EUR) FR k.r. Institut. Geldmarktfond Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand:

26 whitediamond 18% 16% 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% Netto-Wertentwicklung seit Jänner 2012 Performance 2016* (nach Spesen&Steuern) - 1,3% Performance Benchmark 2016* + 3,4% Hinweis: Die Titelauswahl, Zusammensetzung und Quoten der Fondskörbe ist abhängig vom jeweiligen Marktumfeld. *Stand:

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28 Performance-Vergleich Index 2016* Red Diamond (nach Spesen) - 6,8% Blue Diamond (nach Spesen) - 3,5% White Diamond (nach Spesen) - 1,3% Dow Jones USA EUR - 2,4% Euro Stoxx 50 Europe EUR - 7,7% MSCI WORLD USD - 0,2% MSCI WORLD EUR - 4,7% MSCI Emerging Market BRIC Staaten EUR - 3,3% Gold USD + 16,0% Bloomberg europäischer Government Bond Index EUR + 3,4% Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Die Titelauswahl und Zusammensetzung des Kopernikus-Aktienkorb ist auf Grund der Vermögensverwaltung variabel. Stand: Gesamtertrag

29 Performance-Vergleich Fonds in Euro Rating Risikostufe 2016* Red Diamond (nach Spesen) - dynamisch -6,8% + 2,2% + 7,6% 10,2% 10,1% Blue Diamond (nach Spesen) - ausgewogen -3,5% - 1,0% + 6,1% 2,6% 8,1% White Diamond (nach Spesen) - konservativ -1,3% - 0,6% + 2,9% -0,3% 8,0% Carmignac Patrimoine **** ausgewogen -2,2% +0,7% + 8,8% 3,5% 5,4% C-Quadrat ARTS Balanced **** ausgewogen -1,4% -1,6% + 8,4% 6,2% 6,9% BGF Short Duration Anleihenfonds Pioneer Discount Balanced Dachfonds **** konservativ -0,1% +0,8% + 2,4% 1,9% 5,9% **** ausgewogen 1,3% 5,6% + 1,1% 4,0% 12,7% Ethna Aktiv E ***** ausgewogen -4,6% -0,1% + 7,4% 5,4% 10,2% BGF Global Allocation -H **** dynamisch -0,8% -2,7% + 1,4% 13,6% 7,2% Sauren Global Defensiv *** konservativ -1,8% +3,4% + 1,8% 2,7% 5,5% Smart Helios Dachfonds *** dynamisch -1,3% -1,3% + 4,4% 11,8% 5,7% Sarasin Global Return ***** konservativ 0,4% -0,4% + 4,1% + 5,6% 6,8% Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Die Titelauswahl und Zusammensetzung des Kopernikus-Aktienkorb ist auf Grund der Vermögensverwaltung variabel. Stand: Gesamtertrag

30 Produktinformationen Transparenz Täglich aktueller Depotauszug Die Darstellung zeigt eine beispielhafte Darstellung. Während der Laufzeit kann der Depotwert schwanken. Beachten Sie den Risikohinweis auf der letzten Seite

31 Disclaimer Die Angaben in dieser Präsentation dienen ausschließlich der Produktinformation und sind weder als Verkaufsangebot noch als Aufforderung zum Kauf des Wertpapiers oder als Anlageempfehlung zugunsten der angegebenen Länder, Branchen, Top Holdings usw. zu verstehen. Weder dieses Dokument noch die darin enthaltenen Informationen können die Grundlage eines Vertrags bilden. Bei Fonds sind der aktuell gültige Verkaufsprospekt sowie der letzte geprüfte Jahresbericht bei der KAG einzuholen. Bei Darstellung von Brutto- Wertentwicklungen basieren Charts und Kennzahlen auf Bruttokursen ohne Berücksichtigung von Gebühren, individuellen Spesen und etwaiger Steuern. Die Partner Bank übernimmt trotz sorgfältiger Recherche keinerlei Haftung oder Gewähr für die Richtigkeit und Vollständigkeit des Inhalts. Vorbehaltlich Satz- und Druckfehler. Der Inhalt der Präsentation ist geistiges Eigentum der Partner Bank AG. Alle Rechte in Bezug auf die gänzliche bzw. teilweise Wiedergabe, die Bearbeitung oder Übersetzung dieses Dokumentes in welcher Form auch immer sind vorbehalten, solange die Partner Bank AG ihre schriftliche Zustimmung nicht erteilt. Freigegebene Inhalte, Zitate und Ähnliches mehr sind darüber hinaus nur unter Angabe der Quelle zulässig. Partner Bank - Meine Vorsorgebank

32 Hinweis Risikoklassen: Fondskorb White Diamond: Fondskorb Blue Diamond: Fondskorb Red Diamond: mäßiges Risiko gesteigertes Risiko gesteigertes Risiko Risikohinweis: Die Partner Bank übernimmt keine Haftung für eine bestimmte Vermögensentwicklung, da auch bei sorgfältiger Verwaltung der Wert der Anlagen sowie der aus diesen erzielte Gewinn schwanken können und nicht garantiert sind. Bei mäßigem Risiko ist es möglich, dass der Anleger nicht den gesamten angelegten Betrag zurückerhält. Bei gesteigertem Risiko ist ein hoher Verlust möglich. Die hier gezeigte Anlagemöglichkeit kann je nach den speziellen Anlagezielen und Finanzpositionen für bestimmte Anleger ungeeignet sein. Dazu wird auf den Punkt E Chance und Risiko im Wertpapiergeschäft nach WAG 2007 der Broschüre Kundeninformation und die Bedingungen des Vermögensverwaltungsauftrages verwiesen. Weiters wird auf das Währungsrisiko besonders bei Titeln, die in fremden Währungen abgewickelt werden müssen, hingewiesen. Wechselkursänderungen können den Wert der Anlagen verringern oder erhöhen. Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen des Kunden ab und kann zukünftig Änderungen unterworfen sein. Diese Marketingmitteilung besteht aus 32 Seiten.