Anlagetarif, Depotgebühren, Börsenkommissionen, Allfinanzdienstleistungen. Dienstleistungen und Preise rund ums Anlegen

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1 Anlagetarif, Depotgebühren, Börsenkommissionen, Vermögensverwaltung, Allfinanzdienstleistungen Dienstleistungen und Preise rund ums Anlegen

2 Inhaltsverzeichnis Übersicht Beratungsvarianten im Anlagegeschäft 4 Anlagetarif Anlagedepot 5 Börsenkommissionen Anlagedepot 6 Anlagetarif Vorsorgedepot 7 Depotgebühren für 5trade-Depots und Spezialsegmente 8 Börsenkommissionen für 5trade-Depots 9 Börsenplätze für Aufträge via e-banking 10 Börsenkommissionen Spezialsegmente 12 Verschiedenes 13 Gebührentarif Vermögensverwaltung (VVA) 14 Variante 1: Pauschalgebühr VVA 14 Variante 2: Pauschal- mit Performancegebühr VVA 14 Gebühren für zusätzliche Dienstleistungen 15 Inhalt der Pauschalgebühr 16 Allfinanzdienstleistungen 17 Hinweis Weitere Informationen zu Dienstleistungen und Preisen finden Sie in unseren entsprechenden Spezialbroschüren für Preise und Konditionen für Firmenkunden Dienstleistungen und Preise für Private Diese Publikation steht Ihnen auch in elektronischer Form (PDF-Format) unter zur Verfügung. 3

3 Übersicht Beratungsvarianten im Anlagegeschäft Anlagetarif Anlagedepot Detailbeschreibung siehe Broschüre «Die Aargauische Kantonalbank Ihre Anlagebank» Der Anlagetarif wird grundsätzlich auf dem jeweiligen Kurswert per Monatsende (exkl. Kassenobligationen AKB) sowie der gewählten Depotstrategie berechnet und quartalsweise belastet: Beratungsvariante Zielkunden Anlagelösung Grundgebühr Depotgebühr Vermögensverzeichnis Wertschriftenverzeichnis für Steuerzwecke Börsenkommissionen Weiterleitung Retrozessionen Kapitaltransaktionen Metallkontogebühren Zurückbehaltene Korrespondenz Nummer- und Pseudonymbeziehung Kassenobligationen AKB Werte ohne Kurswert Wandlungsgebühr bei strukturierten Produkten Titeltransferspesen Aktive Beratung Alle Anlagedepot Anlagetarif (S. 5) Tarif gem. S. 6 Ja 0,1 % Depotgebühr ausserhalb Anlagetarif CHF 40. pro Valor Eigenverwaltung Privatkunden und KMUs mit Domizil CH 5trade-Depot keine Tarif gem. S. 8 Ab CHF 8. pro Valor, mind. CHF 35. Tarif gem. S. 9 Nein CHF 30. Nicht verfügbar Nicht verfügbar 0,1 % Depotgebühr ausserhalb Anlagetarif CHF 80. pro Valor Delegation Alle Vermögensverwaltung Pauschaltarif (S. 14) Ja Nicht verfügbar Depotstrategie Wert Anlagedepot (in CHF 1000) < > 1000 Einkommen 0,60% 0,50% 0,40% Rendite/ Ausgewogen 0,70% 0,60% 0,50% Wachstum/Aktien/ Andere 0,80% 0,70% 0,60% Zuschlag für Kunden mit Domizil Ausland von 0,05% Die Tarife verstehen sich als Jahressätze zzgl. MwSt. Minimumgebühr pro Monat CHF 15. (CHF 30. p. a. wenn nur AKB Kassenobligationen) Allfällig vereinnahmte Retrozessionen werden quartalweise weitergeleitet, sofern der Betrag CHF 45. übersteigt. Die Retrozessionen verstehen sich netto, d. h. allfällige externe Kosten für Verwaltungshandlungen werden verrechnet. Weitere Tarife für spezielle Dienstleistungen und Produkte s. Seite

4 Börsenkommissionen Anlagedepot Anlagetarif Vorsorgedepot Die jeweilige Tarifstufe gilt für die ganze Transaktion (Stufentarif). Hinzu kommen Börsengebühren und staatliche Abgaben. Bei Aufgabe via e-banking zusätzlich 10% Rabatt. Bruttowert pro Transaktion (in CHF oder Gegenwert) Transaktionsvolumen Tarif 1 1 Tarif 2 1 Tarif 3 1 bis CHF ,20% 0,50% 0,80% bis CHF ,20% 0,40% 0,625% bis CHF ,15% 0,30% 0,45% bis CHF ,15% 0,20% 0,30% bis CHF 1 Mio. 0,15% 0,175% 0,25% über CHF 1 Mio. 0,10% 0,125% 0,175% Mindestcourtage 1 CHF 25. CHF 50. CHF Tarifhöhe und Mindestcourtage pro täglicher Teilausführung Transaktionsvolumen Tarif Kontrakte CHF 50. pro Kontrakt, mindestens CHF 200. Ab 11 Kontrakte CHF 20. pro Kontrakt Tarif 1 Geldmarktfonds Tarif 2 An Schweizer Börsen gehandelte Valoren (exkl. Optionen und Warrants), Obligationen, traditionelle Obligationenfonds und fremde Kassenobligationen. Tarif 3 An ausländischen Börsen gehandelte Valoren, sämtliche Anlagefonds (exkl. Geldmarktfonds und traditionelle Obligationenfonds), BVG3-Anrechte, Traded Options, Optionen und Warrants 2 Tarif 4 Futures 2 Der Anlagetarif wird grundsätzlich auf dem jeweiligen Kurswert der BVG3-Anrechte bzw. Anlagefonds per Monatsende berechnet und jährlich belastet. Swissanto BVG3-Anrechte 0,50% p. a. (ohne Minimum zzgl. MwSt). Dieser Tarif gilt, sofern sich ausschliesslich Swisscanto BVG3-Anrechte im Vorsorgedepot befinden. Allfällige vereinnahmte Retrozessionen werden jährlich zurückbezahlt. Börsenkommissionen für Käufe und Verkäufe analog Anlagedepot (Seite 6), jedoch ohne Minimum. Flexibles Wertschriftensparen 0,75% p. a. (ohne Minimum zzgl. MwSt). Dieser Tarif gilt, sofern sich Einzelbausteine gemäss Fondsliste der AKB im Vorsorgedepot befinden. Allfällige vereinnahmte Retrozessionen werden jährlich zurückbezahlt. Börsenkommissionen für Käufe und Verkäufe analog Anlagedepot (Seite 6). Bearbeitungsgebühr bei Fondsrücknahmen und Verkäufen von BVG3-Anrechten von 50% des entsprechenden Tarifs (mindestens CHF 25. ). 2 Bei den an Börsen gehandelten Traded Options und Futures werden die der AKB in Rechnung gestellten Brokergebühren weiterbelastet. 6 7

5 Depotgebühren für 5trade-Depots und Spezialsegmente Börsenkommissionen für 5trade-Depots (nur für Kunden mit Domizil Schweiz möglich) Die Depotgebühren werden grundsätzlich auf dem jeweiligen Kurswert berechnet (durchschnittlicher Bestand an mehreren Stichtagen) und unterliegen für Kunden mit Domizil Schweiz und Liechtenstein der Mehrwertsteuer. Depotgebühr Alle Arten Obligationen, Aktien, Anlagefonds, Optionen usw. in der Schweiz liegend 0,22% p. a. im Ausland liegend 0,30% p. a. Kassenobligationen unserer Bank 0,10% p. a. (mind. CHF 30. p. a.) Edelmetalle, Münzen und Medaillen 0,30% p. a. Nutzniessung mit Sicherstellung durch die Bank 30% Aufschlag Depotgebühren Mindestgebühr Mindestgebühr pro Depot CHF 60. Wenn ausschliesslich AKB-Kassenobligationen deponiert CHF 30. Vermögensverzeichnisse Jährliches Vermögensverzeichnis gratis Wertschriftenverzeichnis für Steuerzwecke Schweiz (auf Wunsch) In der Schweiz liegende Titel und im Ausland liegende Titel sowie Bankguthaben aller Art CHF 8. pro Position Mindestgebühr CHF 35. Weitere Tarife und spezielle Dienstleistungen und Produkte s. Seite 13. An CH-Börsen (SIX Swiss Exchange, SIX Structured Products, BX Berne exchange) kotierte Instrumente und Swisscanto-Fonds. Courtage in CHF pro Auftrag 1 Transaktionsgrösse (CHF) Gebühren (CHF) 2 ab bis Schweiz (gem. Liste S. 10) zuzüglich Börsen- und Umsatzabgaben 2 Gebühren pro täglicher Teilausführung An Auslandbörsen kotierte Instrumente Courtage in CHF pro Auftrag 1 Transaktionsgrösse (CHF) Gebühren (CHF) ab bis Ausland (gem. Liste S. 10) ,3% Übrige Auslandbörsen: 0,7% des Transaktionswertes, mindestens CHF zuzüglich Börsen-, Umsatzabgaben und Initial Charges Kann der Börsenauftrag nicht über das e-banking System abgewickelt werden, gelten die Börsenkommissionen für Spezialsegmente (Seite 12). 8 9

6 Börsenplätze für Aufträge via e-banking An CH-Börsen (SIX Swiss Exchange, SIX Structured Products*, BX Berne exchange) kotierte Instrumente und Swisscanto-Fonds Tarif Schweiz Land Börsenplatz Schweiz SIX Swiss Exchange * Schweiz SIX Structured Products Schweiz BX Berne exchange ** Tarif Ausland Kontinent Land Börsenplatz Europa Deutschland Xetra Deutsche Börse AG Euwax Berlin-Bremen Hamburg München Stuttgart Düsseldorf UK London Stock Exchange Irish Stock Exchange Irish Stock Exchange Xetra Frankreich Euronext Paris Niederlande Euronext Amsterdam Belgien Euronext Brüssel Finnland Nasdaq Helsinki Equities Schweden Nasdaq Stockholm Equities Dänemark Nasdaq Copenhagen Equities Norwegen Oslo Stock Exchange Italien Mercato Continuo Italiano Spanien SIBE Mercado Continuo Österreich Wiener Börse Luxemburg Bourse de Luxembourg Nordamerika USA NYSE USA NYSE ARCA USA NYSE MKT USA Nasdaq Canada Toronto Stock Exchange Canada Canadian National Stock Exchange Asien Singapur Singapore Exchange LTD Hong Kong Hong Kong Exchange * exkl. Segment der Sponsored Funds ** exkl. BX Swiss Dezember Änderungen vorbehalten. Aktuelle Liste auf

7 Börsenkommissionen Spezialsegmente Verschiedenes Die jeweilige Tarifstufe gilt für die ganze Transaktion (Stufentarif). Hinzu kommen Börsengebühren und staatliche Abgaben. Bruttowert pro Transaktion (in CHF oder Gegenwert) Transaktionsvolumen Tarif 1 1 Tarif 2 1 Tarif 3 1 bis CHF ,40% 1,00% 1,60% bis CHF ,40% 0,80% 1,25% bis CHF ,30% 0,60% 0,90% bis CHF ,30% 0,40% 0,60% bis CHF 1 Mio. 0,30% 0,35% 0,50% über CHF 1 Mio. 0,20% 0,25% 0,35% Mindestcourtage 1 CHF 50. CHF 100. CHF Tarifhöhe und Mindestcourtage pro täglicher Teilausführung Zurückbehaltende Korrespondenz CHF 600. Nummer- und Pseudonym-Beziehung CHF 900. Werte/Rechte ohne Kurswert, Schuldbriefe, Policen CHF 60. pro Position Dokumente in verschlossenen Couverts ohne Wertangabe CHF 60. Edelmetalle in Kontoform Gold 0,40% p. a. Silber 0,60% p. a. Platin 0,40% p. a. Palladium 0,40% p. a. min. CHF 50. p. a. Sparhefte fremder Banken CHF 100. Titeltransferspesen/physische Auslieferung CHF 120. pro Valor Titelübertrag von/in 5trade-Depots CHF 80. pro Valor Wandlungsgebühren bei strukturierten Produkten CHF 80. pro Valor Kapitaltransaktionen CHF 30. pro Valor Abklärungen, Nachforschungen und Erstellung von Duplikaten nach Aufwand Tarif 1 Tarif 2 Tarif 3 Geldmarktfonds An Schweizer Börsen gehandelte Valoren (exkl. Optionen und Warrants), Obligationen, traditionelle Obligationenfonds und fremde Kassenobligationen. An ausländischen Börsen gehandelte Valoren, sämtliche Anlagefonds (exkl. Geldmarktfonds und traditionelle Obligationenfonds), BVG3-Anrechte, Traded Options, Optionen und Warrants 2 Transaktionsvolumen Futures-Tarif 1 10 Kontrakte CHF 50. pro Kontrakt, mindestens CHF 200. Ab 11 Kontrakte CHF 20. pro Kontrakt 2 Bei den an Börsen gehandelten Traded Options und Futures werden die der AKB in Rechnung gestellten Brokergebühren weiterbelastet

8 Gebührentarif Vermögensverwaltung (VVA) Pauschalgebühren Basis-/Standard-VVA* Anlageziel Basis-VVA Standard-VVA Vermögensgrösse Minimum- Ab Minimum- 0,2 2,5 Mio. 2,5 10 Mio. > 10 Mio. gebühr CHF gebühr CHF AKB-Einkommen ,90% ,00% 0,80% 0,65% AKB-Rendite ,00% ,20% 1,00% 0,85% AKB-Ausgewogen ,10% ,35% 1,15% 1,00% AKB-Wachstum ,20% ,50% 1,30 % 1,15% AKB-Aktien ,30% ,65% 1,45% 1,30% Pauschal- mit Performancegebühren Standard-VVA (für Basis-VVA nicht möglich)*/** Anlageziel Standard-VVA Vermögensgrösse Minimum- 0,2 2,5 Mio. 2,5 10 Mio. > 10 Mio. gebühr CHF AKB-Einkommen ,80% 0,60% 0,45% AKB-Rendite ,90% 0,70% 0,55% AKB-Ausgewogen ,00% 0,80% 0,65% AKB-Wachstum ,05% 0,85 % 0,70% AKB-Aktien ,15% 0,95% 0,80% Performancegebühr* 10% 10% 10% * Wird jährlich auf Basis der erzielten positiven Mandatsperformance erhoben. Ist diese negativ, erfolgt keine Vergütung durch die AKB. Negative Werte werden nicht auf das Folgejahr vorgetragen. Zzgl. MwSt. Gebühren für zusätzliche Dienstleistungen Dienstleistungen Basis-VVA Standard-VVA Vermögensgrösse Ab ,2 2,5 Mio. 2,5 10 Mio. > 10 Mio. Auslandzuschlag p. a.* Bei Kunden mit Steuerdomizil Ausland wird der nachfolgende Zuschlag zum Standard-Tarif erhoben 0,05% 0,05% 0,05% 0,05% Restriktionsgebühr p. a.* (Kundenwunschtitel, separate Asset Allocation nicht usw.) möglich 0,15% 0,10% 0,05% Switchgebührbei Anlagezielwechsel; zzgl. MwSt. auf 1 3 der Switchgebühr 0,25% 0,25% 0,25% 0,25% Auszahlungsgebühr*** Standard-VVA: ab 3. Bezug (Bar, Vergütung, Übertrag) pro Kalenderjahr; zzgl. MwSt. auf 1 3 der Auszahlungsgebühr 0,10 % Basis-VVA: ab 2. Bezug (Bar, Vergütung, Min. Übertrag) pro Kalenderjahr; zzgl. MwSt. CHF 500. auf 1 3 der Auszahlungsgebühr CHF 250. Max. (pauschal) (pauschal) CHF CHF CHF Saldierungsgebühr Wenn bei Auflösung Totalverkauf gewünscht wird, anstelle Einzelcourtage; zzgl. MwSt. auf 1 3 der Saldierungsgebühr 0,50% 0,50% 0,50% 0,50% * Bei den Preisen handelt es sich um Jahrestarife, welche auf dem Gesamtvermögen (Depot inkl. Konti) quartalsweise zuzüglich Mehrwertsteuer auf ½ der Gebühren belastet werden. Bei Aufhebung eines Vermögensverwaltungsauftrages, welcher weniger als ein Jahr bestanden hat, ist eine Jahresgebühr fällig (bisherige Quartalszahlungen werden angerechnet). Bei Abschluss wie auch Auflösung wird der angebrochene Monat voll berechnet.die Bank kann im Rahmen ihrer Geschäftstätigkeit auch im Rahmen von Vertriebsvereinbarungen von Dritten Vergütungen, Gebühren, Kommissionen, Rückerstattungen, Retrozessionen, Abschläge oder andere monetäre Leistungen (insgesamt «Entschädigungen») erhalten. Die AKB verzichtet seit 2014 auf die Einbehaltung dieser Entschädigungen und leitet diese unaufgefordert und periodisch dem Kunden weiter. Dieser Umstand wird bei der Festlegung der Pauschalgebühr der Vermögensverwaltungsmandate berücksichtigt. Die Bandbreite der Entschädigungen für Vermögensverwaltungsmandate bewegt sich üblicherweise in nachfolgendem Rahmen: Vermögensverwaltungsmandat Basis und Standard 0 0,5%. Aus AKB-Fonds für institutionelle Anleger kann die Bank Managementgebühren von 0 bis zu 0,15% p. a. des Vermögensverwaltungs-Anlage volumens erhalten. ** Start der Performancegebühr ab Beginn des Folgemonats nach Abschluss. Ein Wechsel des Gebührenmodells kann nur quartalsweise vorge - nommen werden, wobei die Mitteilung 15 Tage vor Beginn des jeweiligen Quartals bei der Bank eintreffen muss. *** Die Berechnungsgrundlage für die Auszahlungsgebühr ist das VVA-Gesamtvermögen per Stichtag vor Bezug. Als Bezug gelten sämtliche Abflüsse, welche durch den Kunden veranlasst werden, wie z. B. Auszahlungen, Überweisungen, aber auch Überträge auf andere Konti bei der AKB

9 Allfinanzdienstleistungen Berechnungsbeispiel Performancegebühr AKB-Ausgewogen 1 Mio. CHF Mandatsperformance 1,5% Mandatsperformance +5% Die Mandatsperformance ist negativ, Die Mandatsperformance ist positiv, der Kunde bezahlt 1,0% (reduzierter Tarif). weshalb zu den 1,0% (reduzierter Tarif) noch eine Performancegebühr von 0,5% (10% von 5%) dazukommt. Das Total beträgt 1,0% Das Total beträgt 1,5% In Gebührenvariante 1 (Pauschalgebühr VVA) beträgt das Total in beiden Fällen 1,35%. Finanzplanung Nach Aufwand: CHF 220. pro Stunde Vorsorgeberatung (unverbindliches Erstgespräch kostenlos) Steuerplanung Nachlassplanung Steuerservice Nach Aufwand: CHF 180. pro Stunde (mind. CHF 300. pro Steuererklärung) Willensvollstreckungen und Erbteilungen Nach Aufwand: CHF 350. pro Stunde (quartalsweise Abrechnung) Die Ansätze für Finanzplanung, Steuerservice, Willensvollstreckungen und Erbteilungen unterliegen für Kunden mit Domizil Schweiz und Liechtenstein der Mehrwertsteuer. Inhalt der Pauschalgebühr Dienstleistungen in der Pauschalgebühr in der Pauschalgebühr enthalten nicht enthalten Depot- und Vermögensverwaltungs- Vermögensverwaltung gebühren Depotgebühren Metallkontogebühren Kontospesen Reporting Steuerverzeichnis Gebühr für banklagernde Korrespondenz und Nummerndepots Börsengeschäfte Courtage Schweiz Staatliche Abgaben und Börsengebühren Courtage Ausland Devisenspreads Eigene Fonds- Auslandsspesen* Ausgabekommissionen Ausgabe- und Rücknahmekommissionen z. G. Fondsvermögen* Couponsinkasso Inkassokommissionen In- und ausländ. Quellensteuer Kapitaltransaktionen Auslandsspesen* *Diese Spesen sind selten und auf das ganze Vermögen von untergeordneter Bedeutung

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11 5001 Aarau Tel , 5401 Baden Tel , 5242 Birr-Lupfig Tel , 5620 Bremgarten Tel , 4805 Brittnau Tel , 5200 Brugg Tel , 5312 Döttingen Tel , 5442 Fislisbach Tel , 5070 Frick Tel , 5722 Gränichen Tel , 5080 Laufenburg Tel , 5600 Lenzburg Tel , 4312 Magden Tel , 5507 Mellingen Tel , 4313 Möhlin Tel , 5630 Muri Tel , 8965 Mutschellen Tel , 5415 Nussbaumen Tel , 5036 Oberentfelden Tel , 4665 Oftringen Tel , 4600 Olten Tel , 5734 Reinach Tel , 4310 Rheinfelden Tel , 4852 Rothrist Tel , 5707 Seengen Tel , 5643 Sins Tel , 5034 Suhr Tel , 5430 Wettingen Tel , 5103 Wildegg Tel , 5610 Wohlen Tel , 4800 Zofingen Tel , 01/17