Bankrecht

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1 Prof. Dr. Rolf H. Weber/PD Dr. Christoph Bühler HS 2010 Bankrecht Dauer: 120 Minuten Kontrollieren Sie bitte sowohl bei Erhalt als auch bei Abgabe der Prüfung die Anzahl der Aufgabenblätter. Die Prüfung umfasst 7 Seiten (inkl. Deckblatt) und 14 Aufgaben. Hinweise zur Aufgabenlösung Antworten direkt auf Prüfungsblätter schreiben (ausser Frage 14) Bei Multiple Choice-Fragen ist der entsprechende Antwortbuchstabe deutlich anzukreuzen; bei anderen Fragen ist die jeweilige Antwort mit einer kurzen und präzisen Begründung zu versehen. Frage 14 ist auf einem separaten Blatt zu beantworten. Hinweise zur Bewertung Bei der Bewertung kommt den Aufgaben unterschiedliches Gewicht zu. Bitte beachten Sie die Punktvergabe der jeweiligen Aufgaben. Wir wünschen Ihnen viel Erfolg!

2 Frage 1 (1 Punkt) Welche Erläuterung passt nicht zum Begriff der Sonderziehungsrechte? a. Künstliche Währungseinheit b. Geldähnlicher Buchkredit c. Internationale Währung d. Reserveeinheit Frage 2 (1 Punkt) Welche zwei Kritikpunkte an der Politik des IWF haben die geringste Bedeutung (1 Punkt)? a. Klar ungenügende Transparenz in Entscheidungsabläufen b. Zu grosse Korruption c. Ungenügende demokratische Legitimation d. Überbewertung neoliberaler Massnahmen zulasten des Umweltschutzes e. Übergewicht der USA und der EU f. Zu grosse Eingriffe in nationale Souveränität Frage 3 (1 Punkt) Welche zwei Aufgaben sind nicht durch die Schweiz. Nationalbank zu erfüllen? a. Prägung der Münzen der Schweizer Währung b. Druck der Banknoten der Schweizer Währung c. Schaffung von elektronischem Geld in Schweizer Währung d. Führen der Sichtguthabenkonti der Schweizer Geschäftsbanken e. Einführung einer Mindestreservenpolitik f. Festlegung der im Umlauf stehenden Geldmenge 2

3 Frage 4 (1 Punkt) In welchem regulatorischen Bereich hat es in den letzten Jahren am wenigsten Änderungen gegeben? a. Eigenmittel b. Liquidität c. Risikoverteilung d. Aktienkapital Frage 5 (1 Punkt) An wen hat der Leiter der internen Kontrollstelle einer Bank nicht zu rapportieren? a. Geschäftsleitung b. Verwaltungsrat c. Audit Committee d. Externe Revisionsstelle Frage 6 (1 Punkt) Welchen Aspekt hat eine Bank beim Abschluss eines Vermögensverwaltungsvertrages nicht genauer in Betracht zu ziehen? a. Risikobereitschaft des Kunden b. Herkunft der Mittel c. Begünstigung an den hinterlegten Depotwerten d. Vorhandensein anderer Bankbeziehungen 3

4 Frage 7 (3 Punkte) Erläutern Sie die Rechtsnatur der Regelungen, die vom Basel Committee on Banking Supervision ausgearbeitet werden, und nennen Sie die damit verbundenen Nachteile. Frage 8 (3 Punkte) Im Rahmen des Too-big-to-fail-Konzepts sollen Banken verpflichtet werden, systemrelevante Teile des Bankgeschäfts von den nichtsystemrelevanten Teilen zu trennen. Welche gesellschaftsrechtlichen Probleme stellen sich bei einem solchen Vorgang? 4

5 Frage 9 (2 Punkte) Was bedeutet das Konzept des Lead Supervisor im internationalen Kontext? Frage 10 (2 Punkte) Welche Sonderregeln gelten für Privatbankiers? 5

6 Frage 11 (4 Punkte) Welche Probleme hat ein Bankier, gegen den die FINMA ein Verfahren wegen behaupteter nichteinwandfreier Geschäftsführung einleitet? Frage 12 (2 Punkte) Nennen Sie Gründe, die den Bundesrat anfangs Oktober 2010 veranlasst haben, mit Bezug auf die nachrichtenlosen Vermögen statt einer Neuregelung im OR eine Neuregelung im Bankgesetz vorzusehen. 6

7 Frage 13 (2 Punkte) In welchen Interessenkonflikt kann eine externe Revisionsstelle einer Bank geraten, wenn sie Unregelmässigkeiten im Bankbetrieb feststellt? Frage 14 (8 Punkte, maximal zwei Seiten auf ein separates Blatt ) Beschreiben Sie den Inhalt, de Rechtsgrundlagen und die Schranken des Bankgeheimnisses und grenzen Sie dieses gegenüber dem Geschäfts- und Berufsgeheimnis ab. Inwieweit und durch welche wichtigsten jüngsten Entwicklungen ist das Bankgeheimnis unter Druck geraten? Total: 32 Punkte VIEL GLÜCK! 7