Investieren Sie in Kursschwankun en mit Kapitalschutz.

Transkript

1 Investieren Sie in Kursschwankun en mit Kapitalschutz. Profit Note 2013/I Auf lan e Sicht.

2

3 Schutz und Aufbau Ihres Kapitals. Skandia entwickelt seit über fünf Jahren zusammen mit Partnerbanken strukturierte Produkte in der Schweiz. Für uns Vorsorgespezialisten steht dabei der 100 %ige Kapitalschutz im Vordergrund. So haben wir mit einem renommierten Emittenten das neue strukturierte Produkt Skandia Profit Note 2013/I entwickelt. Dabei wird der Kapitalschutz von der Emittentin Calyon, einer 100 %igen Tochter der Crédit Agricole S.A. in Frankreich, gewährt. Von dieser vorsichtigen Haltung profitieren Sie mit Skandia Profit Note 2013/I. Denn genau aus diesem Grund werden bei Anlageentscheidungen Kurs - schwankungen gerne zu hoch eingeschätzt. Lieber rechnet ein Anleger von Beginn an mit höheren Schwankungen eines Kurses und zahlt entsprechend höhere Absicherungskosten. Basis für die Berechnungen in Skandia Profit Note 2013/I bildet der Dow Jones EURO STOXX 50 Index, in welchem 50 Aktien von erstklassigen Unternehmen der Eurozone abgebildet sind. Die im VSTOXX Index abgebildeten Optionspreisvolatilitäten zeigen auf, welche Kursschwankungen für den Dow Jones EURO STOXX 50 Index prognostiziert werden. Die Kursschwankungen der beiden Indizes werden monatlich miteinander verglichen. Allfällig überschätzte Schwankungskosten für eine Absicherung zu Monatsbeginn stellen dann den Profit dar. Investieren Sie in die Kursschwankun. Wir alle kennen die Situation: Das Wetter ist unbeständig, und da wir nicht gerne im Regen stehen, nehmen wir sicherheitshalber einen Regenschirm mit. Am Abend nach einem trockenen Tag wieder zu Hause, stellen wir erfreut fest, dass wir den Schirm nicht hätten mitnehmen müssen. Doch lieber sorgen wir einmal zu viel als einmal zu wenig vor. Volatilität 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% Jan 99 Implizite Volatilität Historische Volatilität EURO STOXX 50 Index Mai 99 Sept 99 Jan 00 Mai 00 Sept 00 Jan 01 Mai 01 Sept 01 Jan 02 Mai 02 Sept 02 Jan 03 Mai 03 Sept 03 Jan 04 Mai 04 Sept 04 Jan 05 Mai 05 Sept 05 Jan 06 Mai 06 Sept 06 Jan 07 Die hellblaue Kurve (implizite Volatilität) war meistens höher als die historische. Aus der Differenz resultiert der laufende Ertrag. VSTOXX: Vor einem Monat vorausgesagte Kurs schwankungen in % (implizit). EURO STOXX 50 Index: Per Stichtag realisierte Kurs schwankungen in % (historisch). Mai EURO STOXX 50 Index Profit Note 2013/I Auf lan e Sicht.

4 Investieren Sie mit Kapitalschutz. Kapitalschutz für den Anle er arantiert. Schon ab einem kleineren Betrag können Sie bei Skandia Profit Note 2013/I Ihr Kapital diversifiziert anlegen, ohne dabei das investierte Geld zu verlieren. Dank dem 100 %igen Kapitalschutz erhalten Sie bei Laufzeitende im Minimum das investierte Geld zurück. Profitieren Sie leich doppelt. Bei Skandia Profit Note 2013/I nutzen Sie Monat für Monat die Marktpreisdifferenzen im europäischen Aktienmarkt aus. Dabei wird jeweils zum Monats - beginn in die aktuell erwarteten Schwankungen investiert, welche sich im Rückblick meistens als viel kleiner herausstellen. Jeden Monat wird aber nur die Hälfte des zur Verfügung stehenden Risikokapitals eingesetzt, der andere Teil bleibt in Reserve und trägt laufend Zins. Durch diese zusätzliche Sicherheit steht auch bei einem unerwarteten Verlust noch Risikokapital zur Verfügung. Die dabei auf Monatsbasis abgerechneten Differenzbeträge addieren sich zusammen mit den Zinsgutschriften zu einer attraktiven Gesamtrendite. Gewinnen Sie auch bei einer Abwärtsbewe un. Und da nicht in die Marktrichtung selbst, sondern in die Volatilität des Kurses investiert wird, kann der Kurs des Dow Jones EURO STOXX 50 Index auch problemlos negativ verlaufen. Stabile und attraktive Renditen bei 6-jährigem Anla ehorizont. In der simulierten Rückrechnung auf Basis realer Marktdaten wurde jeder mögliche Startzeitpunkt für eine 6-jährige Periode gerechnet. Das seit der Existenz des VSTOXX Index im Januar 1999 vorhandene Datenmaterial deckt damit sowohl die Börsencrashs zu Beginn des Jahrtausends als auch die Hausse bis und mit Juni 2007 ab. 0 5% 5 6% 6 7% 7 8% >8% Renditeverteilung 10% 20% 30% 40% 50% 60% Renditewahrscheinlichkeit Minimum 5,95% Durchschnitt 7,06% Maximum 8,16% Ausgabeaufschlag nicht berücksichtigt Die durchschnittliche jährliche Rendite in Schweizer Franken lag dabei bei 7,06 %, was einer Rückzahlung am Laufzeitende von 150,66 % entspricht. Besonders interessant ist die hohe Stabilität der Renditeverteilung, in der die minimale, die durchschnittliche und die maximale Jahresperformance nur geringfügig voneinander abweichen. Durchschnittlich hätte ein Investor 150,66 % seines zum Startkurs eingesetzten Kapitals bei Laufzeitende bekommen. Im besten Fall hätte die Rückzahlung bei 160,06 % gelegen und im schlechtesten bei 141,43 %. Dies entspricht einer deutlich höheren Rendite als derjenigen einer festverzinslichen Anlage mit gleicher Laufzeit, die zurzeit bei ca. 3,44 % pro Jahr liegt. Beachten Sie, dass es sich um Werte handelt, die aufgrund einer Simulation für die Vergangenheit gerechnet wurden und daher für die zukünftige Entwicklung der Performance dieses Produktes nicht garantiert werden.

5 Skandia Profit Note 2013/I auf einen Blick. Vorteile. In Schweizer Franken, d.h. kein Währungsrisiko. Eine Laufzeit von nur sechs Jahren. Wertentwicklung der Anlage ist weitgehend unabhängig von steigenden oder sinkenden Börsenmärkten. Attraktive und stabile Performanceaussichten bei einem Anlagehorizont von sechs Jahren (siehe Renditeverteilung). Kein Marktrisiko dank dem 100 %igen Kapitalschutz bei Laufzeitende. Doppelte Liquidität. Die Marktpreise können wöchent - lich auf abgefragt werden. Unabhängig davon wird ein monatlicher Nettoinventarwert des Produktes über eine im Voraus bekannte und über den Zeitablauf unveränderliche Indexformel mit garantierter Geldkurs-/Briefkurs- Spanne angeboten, zu welchem die Anleger ebenfalls kaufen und verkaufen können. Klare Besteuerun. Bei der Emission der Notes fallen keine Schweizer Verrechnungssteuer und keine Stempelabgabe an. Gemäss dem Kreisschreiben Nr. 15 der Eidgenössischen Steuerverwaltung vom ist Skandia Profit Note 2013/I ein transparentes, kapitalgarantiertes Derivat. Für private Investoren mit Steuerdomizil in der Schweiz unterliegen diese Produkte nach der heutigen Praxis aufgrund der überwiegenden Einmalverzinsung (IUP) des Obligationenteils der modifizierten Differenzbesteuerung. Lediglich die Differenz zwischen dem Bondfloor des Obligationenteils im Zeitpunkt der Rückzahlung (des Verkaufs) und jenem im Zeitpunkt des Erwerbs (der Emission) unterliegt sowohl der direkten Bundessteuer als auch den Kantons- und Gemeinde - steuern. Parameter der Emission. Name Skandia Profit Note 2013/I Emittentin Calyon Financial Products (Guernsey) Ltd Garantiegeberin Calyon, Paris (Rating Moody s: Aa1/S&P: AA-) Instrument Medium Term Note Währung Schweizer Franken Zeichnungsfrist bis Liberierung Emissionsvolumen 15 Mio. CHF Laufzeit 6 Jahre Rückzahlung Ausgabepreis 100 % Ausgabeaufschlag 3,50 % Management-Fee 0,50 % p.a. Mindestrückzahlung 100 % des Nominalwertes Mindestzeichnung CHF Stückelung CHF Sekundärmarkt täglich Valorennummer ISIN-Code XS Verkaufsrestriktionen USA, US-Bürger

6 SPN13/ID Zusammenarbeit, die be eistert. Unabhän i e Finanzberatun. Skandia arbeitet ausschliesslich mit unabhängigen, qualifizierten Vorsorge- und Anlageberatern zusammen. Dies garantiert eine kompetente und ganzheitliche Beratung unserer Kunden. Ihr Finanzberater ist über das weitere Vorgehen und die genauen Zeichnungsmöglichkeiten informiert. Skandia Schweiz. Gegründet 1855 in Schweden, ist Skandia ein auf mittel- und langfristige Vorsorge- und Anlageprodukte spezialisiertes Finanzdienstleistungsunternehmen. Sie ist weltweit in über 20 Ländern erfolgreich tätig und eine der führenden Anbieter - innen von fondsgebundenen Lebensversicherungen. Seit 1990 ist Skandia in der Schweiz tätig und baut ihre Position im Markt kontinuierlich aus. Das in der Schweiz von Skandia verwaltete Vermögen beträgt ca. 2,55 Milliarden CHF (Stand ). Skandia Service AG, eine 100 %ige Tochtergesellschaft der Skandia Leben AG, hat Skandia Profit Note 2013/I gemeinsam mit der Crédit Agricole (Suisse) SA entwickelt. Crédit A ricole & Calyon. Calyon ist die Finanzierungs- und Investmentbank der Crédit-Agricole- Gruppe. Zur Calyon gehört auch die Crédit Agricole (Suisse) SA, welche die drittgrösste Auslandsbank der Schweiz in Bezug auf Kundenvermögen und Konzerngewinn ist. Ausser ihrem Hauptsitz in Genf ist Crédit Agricole mit Niederlassungen in Zürich, Basel, Lugano und Lausanne vertreten. Präsent in der Schweiz ist die Bank bereits seit 1876 mit einer Niederlassung von Crédit Lyonnais. Calyon gehört zu 100 % der Crédit Agricole S.A. in Frankreich, welche als führende französische Bankengruppe in allen Sparten des Bankund Finanzwesens tätig ist. In Bezug auf die Eigenmittel belegt Crédit Agricole Rang 2 in Europa und weltweit Rang 6 (Quelle: The Banker). Sie ist weltweit in mehr als 70 Ländern präsent und beschäftigt rund Mitarbeiter. Das sehr gute Credit-Rating (Moody s: Aa1/S&P AA-) macht sie besonders bei Kapitalschutzprodukten zu einem privilegierten und sicheren Partner. Dieses Dokument dient nur zu Informationszwecken. Es stellt weder ein Angebot noch eine Aufforderung zum Kauf oder zum Verkauf von Wertpapieren dar. Skandia Service AG gibt keine Gewähr hinsichtlich Zuverlässigkeit und Vollständigkeit der Angaben und lehnt jede Haftung für Verluste ab, die sich aus der Verwendung dieser Informationen ergeben. Weder das vorliegende Dokument noch Kopien davon dürfen in die Vereinigten Staaten von Amerika versandt, dahin mitgenommen oder in den Vereinigten Staaten an US-Bürger abgegeben werden. Dieses Dokument stellt keinen Emissionsprospekt im Sinne von Art. 652a resp. Art des Schweizerischen Obligationenrechts dar. Massgeblich sind allein die Bedingungen, wie sie im Emissionsprospekt von Calyon veröffentlicht sind. Diesen, wie auch den vereinfachten Prospekt, können Sie bei Skandia Service AG anfordern. Die Rückzahlung von Skandia Profit Note 2013/I ist abhängig von der Schuldnerqualität der Garantin Calyon zum Ablaufzeitpunkt am Es besteht somit ein Emittentenrisiko. Calyon ist nicht für Marketing und Vertrieb von Skandia Profit Note 2013/I verantwortlich. Das vorliegende Finanz instrument gilt in der Schweiz als strukturiertes Produkt; es gilt nicht als kollektive Kapitalanlage im Sinne des Bundesgesetzes über die kollektiven Kapitalanlagen (KAG) und untersteht deshalb nicht den Schutz vorschriften dieses Gesetzes sowie auch nicht der Genehmigungspflicht und der Aufsicht der Eidgenössischen Bankenkommission (EBK).

7

8 Skandia Service AG Bellerivestrasse 30 CH-8034 Zürich Schweiz T F info@skandia.ch SPND