Was haben Steingeld und Bitcoins gemeinsam?

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1 Was haben Steingeld und Bitcoins gemeinsam? Eine bürokratiefreie Eigentumsordnung Josué Manuel Quintana Diaz 1 J.W. Wolfgang Goethe-Universität Frankfurt Abstract Dieser Beitrag nimmt Sie mit auf die Spurensuche nach den Gemeinsamkeiten zweier scheinbar unvergleichbarer Zahlungsmittel: das tonnenschwere Steingeld, welches nur auf der Inselkette Yap Verwendung findet, und,bitcoins, virtuelles Geld für den Zahlungsverkehr im Internet. Ein Merkmal, das Steingeld und Bitcoin als symbolisches Wertäquivalent vereint, ist die Qualität, als Zahlungsmittel ein 1 Josué Manuel Quintana Diaz, M.Sc. (Econ.), Research Associate at the Heinrich Böll Foundati- on, Ph.D. Candidate at the Goethe-Universität Frankfurt am Main. Contact:: jq.diaz@icloud.com Cite as: Quintana Diaz, J.M., Was haben Steingeld und Bitcoins gemeinsam? In: Bokern, A., Hahn, H.P. and Kemmers, F. (Hrsg.). Menschen Tun Dinge. Forschungen zu Wert und Wandel von Objekten. Kerber: Bielefeld:

2 Gemeingut zu sein. Ein solches Gemeingut ermöglicht es, innerhalb eines Wirtschaftssystems den Besitz an einer Sache und dessen Übertragung dezentral und autonom zu organisieren (Quintana Diaz 2015). Auf diese Weise können Transaktionen durchgeführt werden, ohne dass dabei einzelnen privaten Personen oder öffentlichen, legitimierten, zentralen Instanzen die Buchführung und somit die Eigentumsverwaltung anvertraut wird. Die Transaktionskosten sind im Vergleich zu dem gegenwärtig etablierten Zahlungsverkehr über Banken somit nicht nur geringer, sondern auch das Ausfallrisiko der zentralen Instanz entfällt. Die Konsensfindung und Kommunikation über getätigte Zahlungen wird im Fall von Steingeld über ein soziales Protokoll sowie das kollektive Gedächtnis geregelt. Was in Face-to- Face-Gesellschaften informell lokal abgewickelt werden kann, findet im Internetzeitalter auf der Grundlage eines technisch gestützten Protokolls und kollektiven Gedächtnisses (Computernetzwerk) global statt. Bitcoins und Steingeld stellen somit einen Befund für eine bürokratiefreie Selbstorganisation dar.

3 Zahlungsmittel mit Wandel Was als Zahlungsmittel akzeptiert wird, hat sich im Laufe der Zeit geändert und so durchläuft auch die Art und Weise, wie Zahlungen durchgeführt werden, einen stetigen Wandel. Im Folgenden werden zwei Zahlungsmittel gegenübergestellt, die aufgrund ihrer unterschiedlichen stofflichen Natur scheinbar keine Vergleichbarkeit aufweisen. Physisches Steingeld, welches nur auf der Inselkette Yap im Südpazifik Verwendung findet und bis zu vier Tonnen wiegt und Geld bestehend aus virtuellen bits wie im Fall von Bitcoins, welche, um Zahlungen jeglicher Art durchzuführen, weltweit über das Internet nachgefragt und angeboten werden können. Was sollen diese beiden Geldformen gemeinsam haben? Eine Merkmalsausprägung, die Steingeld und Bitcoin als symbolisches Wertäquivalent vereint, ist, dass beide nachgefragten Zahlungsmittel weder ein Privatgut, noch ein öffentliches Gut, sondern ein Gemeingut repräsentieren. Ein solches Gemeingut als Zahlungsmittel ermöglicht es, innerhalb eines Wirtschaftssystems wie z.b. auf der Inselkette Yap die Sachherrschaft an dem Zahlungsmittel und dessen Übertragung dezentral und autonom zu organisieren. Dezentral bezieht sich darauf, dass keine zentrale Instanz durchlaufen werden muss, sondern das Zahlungsmittel direkt übertragen werden kann. Autonom bezieht sich auf die Fähigkeit, sich ohne äußere Einflüsse selbst zu organisieren, um die Sachherrschaft an dem Zahlungsmittel zu gewährleisten. Auf diese Weise können Transaktionen durchgeführt werden, ohne dass dabei einzelnen privaten Personen oder öffentlich legitimierten zentralen Instan-

4 zen die Buchführung und somit die Eigentumsverwaltung anvertraut werden müsste. Ein akzeptiertes Gemeingut als Zahlungsmittel ermöglicht auch, dass jeder Geldnachfragende grundsätzlich auch die Möglichkeit hat, das Geldangebot selbst zu produzieren und somit einen Anspruch auf den Geldschöpfungsgewinn die sogenannte Seigniorage, die sich als Differenz zwischen dem Marktwert und den Produktionskosten des Zahlungsmittels ergibt erhält. Kryptografisches Computerprotokoll Für einige stellen Bitcoins nur ein weiteres Zahlungsmittel dar, um Transaktionen bargeldlos durchzuführen. Für andere wiederum stellen sie bereits ein alternatives Anlagesegment dar, um damit auf fallende oder steigende Preise zu spekulieren oder Vermögen zu diversifizieren (Haferkorn and Quintana Diaz 2015). Ohne die genannten Sinnvorschläge entkräften zu wollen, wird im Folgenden hervorgehoben, dass es sich bei Bitcoins um ein kryptografisches Computerprotokoll handelt. Die Begrifflichkeit Kryptografie beschreibt das vom Protokoll verwendete digitale Signaturverfahren. Durch dieses Verfahren lassen sich die Urheberschaft sowie Integrität einer digital signierten Transaktion nur im Besitz eines entsprechenden Verifikationsschlüssels feststellen (Nakamoto 2008). Intendierte Transaktionen können dadurch zu einem einwandfreien Abschluss gebracht werden. Mehr noch: Dieses verwendete digitale Signaturverfahren ermöglicht, Transaktionen jeglicher Art trotz fehlenden zwischenmenschlichen

5 Vertrauens dezentral sowie autonom über das Internet, in anderen Worten bürokratiefrei, durchzuführen. Das Steingeld auf der Inselkette Yap Das Steingeld auf der Inselkette Yap ist, im Gegensatz zu Goldmünzen, Geldscheinen oder Sichtguthaben auf dem Girokonto, als symbolisches Wertäquivalent schwer bis unbeweglich und dennoch als Zahlungsmittel für die Inselbewohner von Nutzen und daher nachgefragt, um grundsätzlich alle möglichen Arten von Transaktionen auf der Insel durchzuführen. Für die Marktteilnehmer auf der Inselkette Yap bedurfte es weder an Wissen, wo genau das Steingeld sich befand, noch an Vertrauen in eine zentrale Instanz, welche buchführend alle Transaktionen überblickte, die jeweilige Eigentumsübertragung an Steingeld bezeugte und den Wert des Zahlungsmittels gewährleistete bzw. sich bei einem Zahlungsausfall für den fehlenden Betrag verbürgen hätte müssen. Selbst als Steingeld beim Transport zwischen den Inseln auf den Meeresgrund versank, akzeptierten die Inselbewohner das verschollene Steingeld als Zahlungsmittel und übertrugen die Verfügungsrechte daran ununterbrochen weiter. Dieser Befund zeigt, dass es offenbar nicht ausreichte, dass ein Inselbewohner wusste, wer im Besitz an einem Steingeld war bzw. gewesen war. Der jeweilige Inselbewohner musste dies auch den restlichen Inselbewohnern kommunizieren, so dass ein Konsens über die Sachherrschaft an dem Zahlungsmittel entstehen konnte und Trittbrettfahrer

6 ausgeschlossen werden konnten. Bestand ein solcher Konsens darüber, konnte sogar versunkenes Steingeld wie auch ein Bitcoin als vollkommen virtuelles, physisch nicht existentes Zahlungsmittel akzeptiert werden, ohne einer privaten Person oder einer öffentlichen zentralen Instanz zu vertrauen. Milton Friedman verglich 1991 das Steingeld mit dem Goldstandard. Das primitive Steingeld als Zahlungsmittel ermöglicht demnach eine ebenso reale Kaufkraft und ein ebenso rationales Wirtschaftssystem wie das Zahlungsmittel eines modernen Wirtschaftssystems, welches unter erheblichen Produktionskosten ein Metall aus dem Erdboden gefördert, in Goldbarren verarbeitet und in unterirdischen Tresoren als symbolisches Wertäquivalent betriebskostspielig gelagert hatte. Die Buchführung über den Eigentumsbestand übernahm die bürokratisch legitimierte Zentralbankverwaltung. Der Steingeldbefund offenbart aber noch mehr, nämlich einen substanziellen Aspekt des Eigentums als Voraussetzung für bürokratiefreie Transaktionen jeglicher Art. Eigentum wird nicht dadurch zu Eigentum, dass jemand glaubt, er habe das Recht über etwas zu verfügen, um daraus exklusiv einen Nutzen ziehen zu können, sondern weil andere dies auch glauben. Wurden beispielsweise die Besitzer des Steingelds auf der Insel kommuniziert und bestand ein Konsens über die Eigentumsordnung, dann war die Buchführung über die bestehende Verteilung der Sachherrschaften nicht erforderlich, da jeder Inselbewohner bereits mental die Buchführung vorgenommen hatte. Somit wurde die Eigentumsordnung Teil des Allgemeinwissens auf der Insel und alle Inselbewohner rekurrierten auf das bestehende Allgemeinwissen beziehungsweise das kollektive Ge-

7 dächtnis, um weitere Transaktionen durchzuführen. Meinungsverschiedenheiten darüber, wer die Sachherrschaft an einem Zahlungsmittel besaß oder nicht, konnten somit a priori beigelegt werden. Das auf Steingeld fußende Wirtschaftssystem stellt also eine unternehmerische Maßnahme dar, fehlendes Vertrauen zwischen Vertragsparteien unbürokratisch aufzuheben. Das Pendant zu diesem bürokratiefreien beziehungsweise unternehmerisch organisierten Wirtschaftssystem auf der Inselkette Yap stellt im digitalen Zeitalter das kryptographische Bitcoin-Protokoll dar. Letzten Endes sind Bitcoins so unbeweglich wie das Steingeld und werden nicht von einem Ort zu einem anderen transportiert. Wie im Fall von Steingeld werden alle Beteiligten lediglich über die aktuelle Sachherrschaft und deren Übertragung informiert, nur diesmal über das Internet, was eine globale Reichweite und ein technisch gestütztes kollektives Gedächtnis über alle durchgeführten Transaktionen ermöglicht. Im übertragenen Sinne stellt das soziale Netzwerk auf der Insel Yap das weltweite technische Netzwerk an Computerknoten dar, das Steingeld, die Bitcoins und die Inselbewohner sind diejenigen, die im weltweiten Netz miteinander verbunden sind und ein Zahlungsmittel akzeptieren, indem sie es nachfragen. Eigentum im Zeitalter des Internets Kryptographische Computerprotokolle bedeuten für das Zeitalter des Internets daher das, was das Steingeld und die damit verbundenen

8 informellen Regeln eines sozialen Protokolls für die Inselbewohner auf der Inselkette Yap zur Hochzeit seiner Verwendung dargestellt hat eine bürokratiefreie Art und Weise, Eigentum zu verwalten und Transaktionen durchzuführen. Diesen dezentralen und autonomen Organisationsansatz, Transaktionskosten zu sparen, haben Steingeld und Bitcoins gemeinsam. Zwei Unterschiede lassen sich dennoch hinsichtlich der Anwendbarkeit der beiden Protokolle feststellen: Das Steingeldprotokoll bezieht sich ausschließlich auf die unbürokratische Sachherrschaft an Steingeld und die unbürokratische Übertragung der Verfügungsrechte daran. Kryptografische Computerprotokolle lassen sich dagegen für die bürokratiefreie Übertragung aller möglichen denkbaren Transaktionsobjekte, unter Berücksichtigung aller vorstellbaren einzuhaltenden Übertragungs- regeln, verwenden beziehungsweise programmieren. Ein weiterer wesentlicher Unterschied zwischen den beiden Protokollen liegt daran, dass Kommunikation, Konsensfindung sowie die Einhaltung der sozialen Regeln und Sanktionen im Fall des Steingeldes auf ein überschaubares soziales Netzwerk beschränkt sind, um so die stetige mündliche Aktualisierung des Allgemeinwissens über die bestehende Eigentumsordnung zu gewährleisten. Im Fall von Bitcoins folgt die Kommunikation und Konsensfindung innerhalb eines weltweit verteilten technischen Computernetzwerks den Regeln des zugrundeliegenden Computerprotokolls, um eine verlässliche Eigentumsordnung zu gewährleisten. Nur die Befolgung der Regel des Protokolls wird monetär belohnt, insofern wird nicht-kooperatives Verhalten sanktioniert.

9 Fazit Eine verlässliche Eigentumsordnung ist die Grundlage für unternehmerisches Handeln. Erfolgreiches unternehmerisches Handeln frei von bürokratischen Eingriffen setzt zwischenmenschliches Vertrauen voraus. Eine funktionierende Eigentumsordnung wird zukünftig daher bei fehlendem zwischenmenschlichen Vertrauen nur durch einen Vertrauensersatz aufrechterhalten werden können, sei es durch die bürokratische Herrschaft der Verwaltung einer legitimierten zentralen Instanz oder bürokratiefrei durch kryptographische Computerprotokolle, die eine dezentrale und autonome Organisation von Transaktionen auf Grundlage des Internets ermöglichen. Fazit: Ein Vertrauensersatz bzw. Kontrolle ist gut, Vertrauen ist besser.

10 Literaturverzeichnis Haferkorn, M. and Quintana Diaz, J.M., Seasonality and interconnectivity within crypto- currencies - an analysis on the basis of bitcoin, litecoin and namecoin. LNBIP Series. Springer Verlag. Friedman, M., The island of stone money. Hoover Institution, Stanford University. Nakamoto, S., Bitcoin: A peer-to-peer electronic cash system. Online: bitcoin.org ( ) Quintana Diaz, J.M., The Merger of Cryptography and Economics - Do cryptographic economic systems lead to the future of Money and Payments? Working Paper.