WAS UNS VERBINDET? DAS VERTRAUEN IN DIE ZUKUNFT

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Tobias Fiedler
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1 WAS UNS VERBINDET? DAS VERTRAUEN IN DIE ZUKUNFT

2 Pressegespräch Vienna Insurance Group Jahresergebnis 2013 Wien, 10. April 2014

Mit Moldawien letztes Land in CEE abgedeckt Erwerb

BY RO BG UA TR VIG in insgesamt 25 Ländern GE 80%

3 Mit Moldawien letztes Land in CEE abgedeckt Erwerb der Donaris abgeschlossen Donaris EE LV Mit Moldawien Prämienvolumen 2013: EUR 5,4 Mio. LI DE IT LT PL CZ SK AT HU SI HR BA RS MNE KOS AL MK BY RO BG UA TR VIG in insgesamt 25 Ländern GE 80% entfallen auf KFZ Sparte Rang 4 8,4% Marktanteil (Nichtleben)

4 Auszeichnung Tschechische Republik - Kooperativa CZ Kooperativa ist das 6. meist bewunderte Unternehmen in der Tschechischen Republik und auf Platz 1 im Finanzbereich 4

Best recruiter: Bronze Gütesiegel für die VIG Gesetzte Maßnahmen tragen Früchte Optimierung des VIG Recruiting Prozesses Umfangreicher Relaunch der VIG Karriere Lounge im Internet Entwicklung

5 Best recruiter: Bronze Gütesiegel für die VIG Gesetzte Maßnahmen tragen Früchte Optimierung des VIG Recruiting Prozesses Umfangreicher Relaunch der VIG Karriere Lounge im Internet Entwicklung einer VIG Personalmarketing-Linie: "Vielfalt der VIG" Ausbau des Angebots für Aus- und Weiterbildung (Holding und Gruppe) Neue Firmenpartnerschaft mit der Master Class CEE, einem Lehrgang der WU Wien 5

6 Soziales Engagement

Social Active Day 2013 Soziales Engagement, Beispiel ca. 3000 kg Lebensmittel gesammelt; ca.

7 Social Active Day 2013 Soziales Engagement, Beispiel ca kg Lebensmittel gesammelt; ca. 900 kg von den MitarbeiterInnen gespendet; an 183 Familien mit Kindern mit geistiger Behinderung verteilt Renovierungsarbeiten im Waisenhaus (Drinka Pavlovic) Ausflug für 40 Kinder aus einem Warschauer Kinderheim Bátor Tábor - Feriencamp für chronisch kranke Kinder Zusammenstellung von 184 Lebensmittelpakete für bedürftige SeniorInnen und Familien MitarbeiterInnen inkl. CEO bauten eine Spielplatz für Kinder von Vertriebenen aus dem russisch-georgischen Grenzgebiet 7

8 Social Active Day 2013 Soziales Engagement Fakten, die für sich sprechen MitarbeiterInnen teilgenommen Geleistete Arbeitsstunden Unterstützende Länder Partizipierende Gesellschaften 8

9 Jahresergebnis 2013

10 Vienna Insurance Group Highlights 2013 Prämienvolumen EUR 9,2 Mrd. (-4,4%) Bereinigt um Sondereffekte Polen und Italien sowie Wechselkurseffekte +2,8% Segment Übrige Märkte erstmalig über der Marke von EUR 1 Mrd. Gewinn vor Steuern Leicht besser als avisiert: EUR 355 Mio. (-37,0%) Operative Performance: ~ EUR 570 Mio. Kapitalstärke Starke Kapitalausstattung: Solvenzquote nachhaltig deutlich über 200% Dividendenvorschlag Erhöhung der Dividende pro Aktie um 10 Cent auf EUR 1,30 10

11 Prämien Verrechnete Prämien nach Segmenten, IFRS, in Mio. EUR Kurzfristige Einmalerläge in Polen, ein schwieriges Marktumfeld in Rumänien und Italien beeinflussen Prämienvolumen Bereinigt um Italien sowie Wechselkurseffekte +1,6% -1,2% Bereinigt um Polen Sondereffekte und Wechselkurseffekte +4,3% -8,3% -4,4% ,6% Schaden/Unfall Leben Kranken VIG 11

12 Prämien Verrechnete Prämien nach Regionen, IFRS, in Mio. EUR Prämienvolumen EUR 9,2 Mrd. Segment Übrige Märkte wächst wechselkursbereinigt zweistellig ,2% Bereinigt um Wechselkurseffekte +11,4% -4,4% Bereinigt um Sondereffekte +2,8% -1,9% ,8% ,1% ,5% ,8% Österreich Tschechische Republik Slowakei Polen Rumänien Übrige Märkte* VIG * AL, BA, BG, DE, EE, FL, GE, HR, HU, LT, LV, MK, RS, TR, UA 12

13 Entwicklung Segment Übrige Märkte * Verrechnete Prämien, IFRS, in Mio. EUR Erstmalig über der Marke von EUR 1 Mrd. Prämien Durchschnittlich jährliches Wachstum 875 CAGR +11,3% Ungarn: +14,6% insbes. Firmengeschäft EE LT LV Baltikum: +35,5% UA Serbien: +17,9% Ausgezeichnete Entwicklung Lebensversicherung HU RS BG Ukraine: +5,9% Bulgarien: +3,9% Erfreuliche Entwicklung Lebensversicherung TR Türkei: +5,5% * AL, BA, BG, DE, EE, FL, GE, HR, HU, LT, LV, MK, RS, TR, UA 13

14 Combined Ratio netto, in % 96,7 100,6 Combined Ratio getrieben von Vorsorgen Italien und Rumänien sowie Unwetterschäden Kostenquote 30,8 31,2 Schadenqoute 65,9 69,

15 Gewinn vor Steuern Nach Segmenten, IFRS, in Mio. EUR Vorsorgen in Rumänien und Italien prägen Schaden/Unfall stark ,7% ,3% ,3% Schaden/Unfall Leben Kranken Anpassung des Ergebnisses 2012 (BCR Leben 2012 Restatement und IAS 19) 15

16 Gewinn vor Steuern Nach Regionen, IFRS, in Mio. EUR Erfreuliche Ergebnissteigerung in Polen ,0% ,4% ,5% Höhere Schäden verringern Ergebnis -2,9% +20,8% +2,9% Österreich Tschechische Republik Slowakei Polen Rumänien Übrige Märkte* VIG * AL, BA, BG, DE, EE, FL, GE, HR, HU, LT, LV, MK, RS, TR, UA 16

17 Gewinn vor Steuern Entwicklung CEE ohne Rumänien, IFRS, in Mio. In EUR In Landeswährung CEE Wichtiger Erfolgsfaktor der VIG Wachstumstreiber +21,3% 226,2 186,5 2,7 +55,6% 4,2 CAGR +19% ,7% 30,1 Polen +10,7% 5.663, ,7 Bulgarien +225,6% 12,7 12,3 3, Kroatien Tschechische Republik Türkei 17

18 Gewinn vor Steuern Nach IFRS, in Mio. EUR Ohne Sondereffekte/Vorsorgen 2013 Solide operative Performance belastet durch hohe Verluste in Rumänien und Italien 564 ~ Ohne Sondereffekte/Vorsorgen Rumänien und Donau (Italien) Operative Performance 18

19 Dividendenausschüttung 2013 Solide operative Performance + + Kapitalstärke = = Vorschlag zur Erhöhung der Dividende auf EUR 1,30* je Aktie (+10 Cent) * Vorbehaltlich Zustimmung durch die Gremien 19

20 Stetige Ausschüttungspolitik für Anleger 2013, in EUR Dividenden Rendite 3,6% +10 Cent pro Aktie +8,3% 0,9 1,0 1,1 1,2 1,3 115,2 128,0 140,8 153,6 166, * * Dividende pro Aktie in EUR Ausbezahlte Dividende total, in EUR Mio. * Vorbehaltlich Zustimmung durch die Gremien 20

21 Embedded Value

22 Group Embedded Value 2013 in Mio. EUR Embedded Value erneut gesteigert Return on Group Embedded Value EUR 610 Mio. (+11,0%) 2012* 2013 * Restated and adjusted Embedded Value 22

23 Group Embedded Value 2013 Neugeschäftsmarge in % Österreich/Deutschland CEE Total 5,8 6,0 4,3 4,1 2,0 2,

24 Das Wachstumspotenzial der CEE Länder

25 Großes Wachstumspotenzial in CEE Versicherungsdichte in Euro Versicherungsdichten in CEE entsprechen jenen der 70er und 80er Jahre in Österreich großes Potenzial In EUR AT 2013: EUR Jahr CEE Kernländer wuchsen während Krise schneller als Österreich Rel. Wachstum im Vgl. zu AT '06-'13 Slowakei +44% Bulgarien +42% Polen +34% Tschechien +28% Serbien +15% Rumänien +13% Kroatien +4% Österreich Ungarn -15% RS, RO, BG HR, HU PL, SK, CZ * 2012; Quelle: SwissRe, IMF 25

26 Aufschwung in CEE Positive Trends BIP Entwicklung zum Vorjahr Inflation Arbeitslosigkeit BIP pro Kopf Investitionen Sparquote Export Positiv Konstant Negativ Budgetsaldo Staatsverschuldung Leistungsbilanz PL RO Quelle: International Monetary Fund, World Economic Outlook Database, October

27 CEE bietet Wachstumsperspektiven Vergleich CEE / Eurozone in % in $ Reales BIP Wachstum Wachstum in CEE kontinuierlich etwa 2% über Eurozone Nominelles BIP pro Kopf 15% 23% Eurozone CEE in % des BIP 120% 100% 80% 60% 40% 20% 0% Schuldenstand 96% 95% 94% 92% 90% 44% 43% 43% 42% 41% CEE Schuldenstand in etwa die Hälfte der Eurozone-Länder Quelle: IMF, 10/2013: Eurozone ohne Lettland; CEE: AL, BA, BG, HR, HU, KS, LV, LT, MK, ME, PL, RO, RS,TR 27

28 Wachstumsmodell CEE CEE Wachstumspotenziale erschließen sich in einer Treppenfunktion VIG Strategie: Hebung der Potenziale in wechselnden Marktphasen durch adaptive Wachstumspolitik Marktwachstum Marktruhephase Marktwachstumsphase VIG Strategie: Akzelerierte Wachstumsstrategie - Forciertes Wachstum in allen Sparten - Offensive Vertriebspolitik Zeit Differenzierte Wachstumsstrategie - Stärkung margenreiche Geschäftsfelder - Risikoselektion/Bereinigung margenarmer Geschäftsfelder - Kostenmanagement 28

29 Wachstumsmodell CEE CEE Wachstumspotenziale erschließen sich in einer Treppenfunktion VIG Strategie: Hebung der Potenziale auch in einer Marktruhephase durch differenzierte Wachstumspolitik Marktwachstum Marktruhephase VIG Strategie Marktwachstumsphase Akzelerierte Wachstumsstrategie Differenzierte Wachstumsstrategie Zeit Stärkung margenreiche Geschäftsfelder - KMU - Forcierung Nicht-Kfz - Fondsgebundene Lebensversicherung Risikoselektion/Bereinigung margenarmer Geschäftsfelder - Selektives Underwriting BG, RO - Zurücknahme Kfz-Flotten PL sowie kfr. Einmalerläge PL Kostenmanagement - Senkung der Verwaltungskosten 29

30 Entwicklung Prämien / Verwaltungskosten 2008 / 2013 Bei steigenden Prämien kontinuierliche Senkung der Verwaltungskosten +17% % 344 4,8-22% 3, Verrechnete Prämien in Mio. EUR Verwaltungskosten in Mio. EUR Verwaltungskostenquote in % 30

31 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit

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