MiFID-Studie: Ergebnisse der MiFID- Befragung bei Beratern und Endkunden im Juni/Juli 2007 Teaser & Bestellformular. August 2007

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1 MiFID-Studie: Ergebnisse der MiFID- Befragung bei Beratern und Endkunden im Juni/Juli 2007 Teaser & Bestellformular August 2007

2 MiFID-Umfrage Inhalt A B C Zielsetzung der Studie Ergebnisse Beraterbefragung Ergebnisse Kundenbefragung berater, Investors Marketing AG Seite 2

3 A Zielsetzung der Studie Zielsetzung der Studie Repräsentative Erhebung des Wissen und Einstellungen von Beratern* und Kunden zu MiFID Ermittlung, wie Banken** und Finanzvertriebe/freie Berater MiFID aktuell bewerten und wie sie sich wenige Monate vor der Einführung im Kundenumgang darauf vorbereiten Analyse, wie auf Bank- und Beraterseite auf die zu erwartende größere Transparenzpflicht der in Finanzprodukten enthaltenen Provisionen ggü. dem Kunden reagiert wird Analyse der Auswirkungen von MiFID auf den Umgang mit dem Kunden und auf die zukünftig angebotenen Produkte Erhebung, was Kunden von MiFID und insbesondere von ihrem Berater bzw. ihrem Finanzdienstleister erwarten Einschätzung von Kunden und Beratern, wie sich MiFID auf die Beratung und insbesondere die Beratungsqualität auswirken wird Die Anbieter von Finanzprodukten erhalten durch das Wissen über die Erwartung der Kunden an MiFID (insbesondere auch bezüglich der Offenlegung der Provisionen), die Möglichkeit einer marktkonformen Preisund Produktpolitik sowie Kommunikation gegenüber dem Kunden * Berater: Sammelbegriff für Anlageberater in Banken/Sparkassen sowie Anlageberater in Finanzvertrieben & freie Berater ** Banken: Sammelbegriff für Private Geschäftsbanken, Volksbanken und Sparkassen berater, Investors Marketing AG Seite 3

4 A Zielsetzung der Studie Umsetzung der Studie Durchführung der Studie: Fachliche Unterstützung durch: berater e.v. Studentische Unternehmensberatung an der Universität Mainz Investors Marketing AG Management Consultants Weitere Unterstützung durch die folgenden Unternehmen: berater, Investors Marketing AG Seite 4

5 MiFID-Umfrage Inhalt A B C Zielsetzung der Studie Ergebnisse Beraterbefragung Ergebnisse Kundenbefragung berater, Investors Marketing AG Seite 5

6 MiFID-Umfrage 2007 Ergebnisse Beraterbefragung B Ergebnisse Beraterbefragung Management Summary Studiendesign Kategorisierung der Berater Beraterhonorare Auswirkungen auf den Kunden Beratung des Kunden Umgang mit Provisionen Produkte Spezielle Produkte Marktbereinigung Kontakt berater, Investors Marketing AG Seite 6

7 B 1 Studiendesign Inhalt Bereitschaft/Planung, Honorar- vs. Provisionsberatung anzubieten Umsetzung der MiFID-Richtlinien durch die Unternehmen Analyse der Auswirkungen auf das Beratungsgespräch Auswirkungen von MiFID auf das Produktangebot Auswirkungen von MiFID auf den Finanzdienstleistungsmarkt Methode Quantitative Erhebung über einen Onlinefragebogen mit 77 Fragen Teilnehmer 243 Berater 84 Berater in Privaten Geschäftsbanken, Volksbanken und Sparkassen 159 Berater in Finanzvertrieben und freie Berater Befragungszeitraum Juni Juli 2007 berater, Investors Marketing AG Seite 7

8 MiFID-Umfrage Inhalt A B C Zielsetzung der Studie Ergebnisse Beraterbefragung Ergebnisse Kundenbefragung berater, Investors Marketing AG Seite 8

9 MiFID-Umfrage 2007 Ergebnisse Kundenbefragung C Ergebnisse Kundenbefragung Management Summary Studiendesign Kategorisierung der Kunden Beraterhonorare Auswirkungen auf den Kunden Beratung des Kunden Produkte Spezielle Produkte Kontakt berater, Investors Marketing AG Seite 9

10 C 2 Studiendesign Inhalt Erwartungen an MiFID und die Umsetzung durch die Finanzdienstleister, insbesondere die Art der Offenlegung von Provisionen Bereitschaft der Kunden, Honorare oder Pauschalen für Beratung zu bezahlen Kaufentscheidende Faktoren für Kunden und Erwartungen der Kunden an ein Beratungsgespräch nach MiFID Methode Quantitative Erhebung über einen Onlinefragebogen mit 54 Fragen Teilnehmer 249 Kunden 173 Retail-Kunden (Vermögen < Euro) 64 Affluent-/Private Banking-Kunden (Vermögen > Euro) 12 Kunden ohne Angabe zu Ihrem Vermögen Befragungszeitraum Juni Juli 2007 berater, Investors Marketing AG Seite 10

11 C 9 Kontakt Kontakt berater e.v. Studentische Unternehmensberatung an der Universität Mainz Investors Marketing AG Management Consultants Philipp Petry Universität Campus Haus Recht und Wirtschaft II Mainz Tel: philipp.petry@berater-mainz.de Dipl.-Kfm. Marc Ahlers Freiherr-vom-Stein-Straße D Frankfurt am Main Tel.: Fax m.ahlers@investors-marketing.de berater, Investors Marketing AG Seite 11

12 Mehr Informationen berater, Investors Marketing AG Seite 12

13 Bestellformular Per Fax an: (0) Hiermit bestelle ich Exemplare der MiFID-Studie Juni/Juli 2007 zum Einzelpreis von 699 EUR plus MwSt. Name, Vorname: Institution: Strasse: PLZ, Ort: Tel.:/ Bitte senden Sie mir die Studie per O oder per Post* O Unterschrift: *) zzgl. einer Pauschale für Druck-, Verpackungs- und Versandkosten i.h.v. 30 EUR info@mifid-studie.de berater, Investors Marketing AG Seite 13