Studie zum Potenzial von Insurance-Banking in Deutschland

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1 Studie zum Potenzial von in Deutschland Frankfurt am Main, August 2008 Dieses Dokument ist ausschließlich für Klienten bestimmt. Die Verteilung, Zitierung und Vervielfältigung auch auszugsweise zum Zwecke der Weitergabe an Dritte ist nur mit vorheriger schriftlicher Zusage der Investors Marketing AG gestattet. Die hier zusammengefaßten Texte und Grafiken wurden von der Investors Marketing AG im Rahmen einer Präsentation eingesetzt; sie stellt keine vollständige Dokumentation der Veranstaltung dar.

2 Studie zum Potenzial von in Deutschland Markt für wird zumeist nicht systematisch bearbeitet, hohes Absatzpotenzial bisher nicht ausgeschöpft Bankassurance Verkauf von Versicherungsprodukten (z. B. Lebensversicherungen) über die Vertriebskanäle von Banken Versicherungsprodukt Bankenvertrieb Studien-Grundlage: Der Markt für hat hohes Potenzial. Signifikante Zusatzerträge sind möglich, wenn Kunden geeignete Bankprodukte angeboten werden. wurde in der Vergangenheit zumeist nicht systematisch, sondern opportunistisch von Bank- Versicherungs-Partnerschaften angegangen. Zukünftig bessere Ausschöpfung vorhandener Strukturen möglich. Verkauf von Bankprodukten (z. B. Bausparen, Festgeld/Tagesgeld, Kredite/Kreditkarten) über die Vertriebskanäle von Versicherungen Bankprodukt Versicherungsvertrieb Vertriebweg Bank Anteil am Neugeschäft % 24,8 + 6% , Leben SUH Vertrieb Bankprodukte Versicherer wichtigster Vertriebspartner Versicherer Makler, Strukturvertrieb Versicherer Makler, Strukturvertrieb + 19% Quelle: Investors Marketing AG 2008, GDV, Towers Perring Tillinghast Vertriebswege Survey 2007, Steria Mummert Consulting, Branchenkompass 2008 Kreditinstitute Investors Marketing AG Seite 2

3 Studie zum Potenzial von in Deutschland Prognosen zum sehen wachsenden Anteil Versicherung am Vertrieb für Baufinanzierungs-Produkte voraus Prognose: Vertrieb von Baufinanzierungs- Produkten über den Vertriebskanal Versicherung %-Anteil am Neugeschäft 15 14, , , ,2 + 9% 13,6 14,2 14, Markt für Der Markt für ist derzeit wenig erforscht und prognostiziert Positive Prognose zur Entwicklung des Baufinanzierungsgeschäfts liegt vor Trendstudie von Investors Marketing als wichtige Grundlage für systematische Marktbearbeitung zur Unterstützung existierender Bank- Versicherungs-Kooperationen. Vergleichende Aussagen zu Potenzialen Produkten Kundentypen nach Vertriebswegen Baufinanzierung Quelle: Investors Marketing AG 2007, Studie Investors Marketing AG Seite 3

4 Studie zum Potenzial von in Deutschland Die IM-Trendstudie beantwortet zentrale Fragestellungen zum aus Sicht von Kunden und Maklern Fragestellungen Wie hoch ist die Bereitschaft von Kunden zum Kauf von Bankprodukten über die Vertriebe von Versicherungen? Wieviele Kunden würden eine Beratung zu Bankprodukten durch ihren Versicherungsberater annehmen? Welche Produkte würden von Kunden am ehesten über den Vertriebskanal Versicherungen gekauft werden? Wie hoch ist das Vertrauen (Kompetenzvermutung) von Kunden in den Bankberater und in den Versicherungsberater? Worin unterscheiden sich einzelne Kundentypen in Bezug auf die Akzeptanz von? Wie hoch ist das Potenzial für Zusatzgeschäft aus Sicht des Vertriebs/von Maklern? Welche Unterschiede lassen sich hinsichtlich Akzeptanz bzw. Aufgeschlossenheit gegenüber aus Kunden- und aus Beratersicht erkennen? Quelle: Investors Marketing AG 2008 Investors Marketing AG Seite 4

5 Studie zum Potenzial von in Deutschland Studiendesign Thema der Trendstudie Befragungszeitraum Untersuchungsgegenstand Darunter wird der Absatz von Bankprodukten über die Vertriebswege von Versicherungen verstanden Die Studie untersucht: Die Einstellung und Bereitschaft von Kunden zum Erwerb von Bankprodukten über die Vertriebe von Versicherungen Die Einschätzung und das Potenzial aus Sicht von Versicherungsmaklern zum zukünftigen Absatz von Bankprodukten Durchführung IMR Institute for Market Research, Frankfurt am Main Methode Omnibus Befragung, Online-Panel Teilnehmer Kunden: 1326 Finanzentscheider Juli 2008 Berater: 108 unabhängige Finanzoder Versicherungsmakler Quelle: Investors Marketing AG 2008 Investors Marketing AG Seite 5

6 Studie zum Potenzial von in Deutschland Ansprechpartner Dr. Oliver Mihm Vorstand (CEO) Telefon: +49 (0) Telefax: +49 (0) Mobil: +49 (0) o.mihm@investors-marketing.de Investors Marketing AG Freiherr-vom-Stein-Str D Frankfurt am Main Investors Marketing AG Seite 6

7 Studie zum Potenzial von in Deutschland Studienbestellung per Fax an: Investors Marketing Management Consultants: Hiermit bestelle ich verbindlich (bitte ankreuzen): Ein Exemplar der IM-Studie 2008 Potenzial von in Deutschland. Chartformat, Umfang ca. 40 Seiten. Lieferung als CD-Rom. Preis: 1.000,-- zzgl. MwSt. Firma Firmenname: Name, Vorname: Strasse/Postfach: Position/Abt.: PLZ/Ort: Telefon/Fax/ Investors Marketing AG Seite 7