Herzlich willkommen! Zertifikate auf den Punkt gebracht Wien, 28. Februar Thomas Mlekusch Zertifikate Forum Austria

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1 Herzlich willkommen! Zertifikate auf den Punkt gebracht Wien, 28. Februar 2018 Thomas Mlekusch Zertifikate Forum Austria

2 Zertifikate Forum Austria, Gegründet 2006 von den führenden Zertifikate-Emittenten Österreichs mit dem Ziel der Förderung und Entwicklung des Zertifikatemarktes in Österreich. Derzeitige Mitglieder: Ordentliche Mitglieder: Raiffeisen Centrobank AG (Vorsitz) Erste Group Bank AG UniCredit Bank Austria NEU: Vontobel Financial Products GmbH Fördernde Mitglieder: Börse Stuttgart AG Börse Frankfurt Zertifikate AG Wiener Börse AG Finanzen.net AG Onvista AG

3 Quelle: ZFA, Dezember 2017 Aktuelles Marktvolumen bei rund 10,6 Mrd. Euro

4 Quelle: ZFA, Dezember 2017 Marktbericht Jänner 2017

5 ZFA Produktklassifizierung

6 Zertifikate DAS Anlageinstrument für kürzere Laufzeiten Warum sollten Anleger gerade jetzt in Zertifikate investieren? Situation: Tiefes Zinsniveau und Aktien schon gut gelaufen Lösung: Genauere Adjustierung des Chance/Risikoprofils mit Anlageprodukten Zertifikate: In dem Bereich zwischen Sparbuch und Aktie spielen sie ihre Stärken voll aus! RENDITEN OPTIMIEREN SPARBUCH SICHERHEIT und gleichzeitig das RISIKO REDUZIEREN! AKTIE RISIKO 6

7 Aktienanleihen Garant Anleihe Classic Express Investmentlösungen Protect Multi Memory Express Memory Express

8 Ihre Markterwartung? Aktien, Aktienfonds, Indexzertifikate, Garantie seitwärts Garantie, Express, Aktienanleihen Garantie, Express, Aktienanleihen (Protect) February 18 Page 8

9 Zertifikate als Anlagealternative Investitionsinstrument für alle Anlageklassen Ertragschancen in jeder Marktphase Universell einsetzbar Transparente Produkte Liquidität garantiert Kostengünstige Veranlagungsform February 18 Page 9

10 Express Familie Fix Kupon 4 Jahre Laufzeit 4,00% fix pro Laufzeitjahr finale Rückzahlungsbarriere 50% Classic 5 Jahre Laufzeit 4,25% pro Laufzeitjahr finale Rückzahlungsbarriere: 60% Memory 5 Jahre Laufzeit 6,25% pro Laufzeitjahr finale Rückzahlungsbarriere 65% February 18 Page 10

11 EG Fix Kupon Express-Anleihe Infineon Technologies AG AT0000A205G4 Basiswert: Laufzeit: Ertragschance: Barriere vorzeitige Rückzahlung: 100% Finale Rückzahlungsbarriere: 50% Tilgung Infienon Technologies AG 1 Jahr - 4 Jahre 4,00% p.a. fix, unabhängig von der Wertentwicklung! vorzeitige Rückzahlung möglich (wenn am Bewertungstag der Index auf od. über dem Startwert liegt) Rückzahlung zu 100%, wenn die finale Tilgungsbarriere (50%) am Laufzeitende nicht unterschritten ansonsten Lieferung von Aktien und ggf. Barausgleich February 18 Page 11

12 AT0000A1TYV4 Express-Anleihe EG EURO STOXX 50 Express-Anleihe AT0000A205F6 Basiswert: EURO STOXX 50 Laufzeit: 1-4 Jahre Ertragschance: 4,25% p.a. Barriere vorzeitige Rückzahlung: 100% finale Rückzahlungsbarriere: 60% Tilgung vorzeitige Rückzahlung möglich (wenn am Bewertungstag der Index auf od. über dem Startwert liegt) Rückzahlung zu 60%, wenn die finale Tilgungsbarriere am Laufzeitende nicht unterschritten ansonsten entspricht die Rückzahlung der Wertentwicklung des Basiswertes. February 18 Page 12

13 Eurostoxx 50 February 18 Page 13

14 Express-Anleihe Die Darstellung hat rein illustrativen Charakter ohne das ein spezielles Produkt zu Grunde liegt February 18 Page 14

15 Express-Anleihe Die Darstellung hat rein illustrativen Charakter ohne das ein spezielles Produkt zu Grunde liegt February 18 Page 15

16 Express-Anleihe Die Darstellung hat rein illustrativen Charakter ohne das ein spezielles Produkt zu Grunde liegt February 18 Page 16

17 Express-Anleihe Die Darstellung hat rein illustrativen Charakter ohne das ein spezielles Produkt zu Grunde liegt February 18 Page 17

18 Express-Anleihe doch nicht so schwer Die Darstellung hat rein illustrativen Charakter ohne das ein spezielles Produkt zu Grunde liegt February 18 Page 18

19 Memory Express Anleihe Voest Alpine AT0000A205E9 Basiswert: Voest Alpine AG Laufzeit: 1 Jahr - 5 Jahre Verzinsung: 6,25% finale Rückzahlungs- & Kuponbarriere: 65% Verzinsung: schließt Basiswert am jeweiligen Bewertungstag höher als Kuponbarriere Zinszahlung 6,00% Memoryfunktion: wenn Kupon ausgefallen, Nachzahlung Kupons wenn Basiswert an nächsten Bewertungstagen höher als Kuponbarriere schließt Tilgung: Basiswert am Bewertungstag höher oder gleich Ausübungspreis vorzeitige Rückzahlung Schlusskurs am letzten Bewertungstag größer oder gleich finale Rückzahlungsbarriere, Tilgung zu 100% Alternativszenario: Lieferung Aktien und ggf. Auszahlung Barausgleich February 18 Page 19

20 Memory Express Anleihe February 18 Page 20

21 Lassen Sie den Kunden entscheiden Die konservative Variante: 50% Barriere (= 50% Schutz) Laufzeit: 1-6 Jahre 4,00%% Kupon FIX p.a. Die Standard Variante: 60% Barriere (= 40% Schutz) Laufzeit: 1-5 Jahre 4,25% Kupon mit Nachzahlung Die spekulative Variante: Kuponbarriere 65%, Tilgungsbarriere 1 4 Jahr 100%, (Laufzeitende 65%) Laufzeit: 1-5 Jahre 6,25% Kupon mit Nachzahlung February 18 Page 21

22 ZDF Zahlen Daten Fakten Express Anleihen Express Anleihen vozeitige Tilgung 41% 46% 1 Jahr 2 Jahre 3 Jahre läuft noch 6% 7% Emissionen per : /109 im ersten Jahr getilgt 7/109 im zweiten Jahr getilgt 7/109 im dritten Jahr getilgt 45/109 laufen noch 32/51 Memory Express vorzeitig getilgt 32/58 Express Anleihen vorzeitig getilgt February 18 Page 22

23 ERSTE SMART INVEST GARANT Multi Asset Solution Innovativ investieren. Mit der Garantie der Erste Group.

24 Drei gute Gründe für die neue ERSTE Smart Invest Garant Anleihe Innovativ Mit einer Anleihe breit gestreut und effizient in die wichtigen Anlageklassen investieren Smart Veranlagung mit automatischer Risiko- Kontrolle, wenn die Unsicherheit an den Märkten hoch ist Garantiert Mit der 100%-Rückzahlungs- Garantie der Erste Group am Laufzeitende. 24

25 Innovativ global diversifizierter Anlagemix mit nur einer Anleihe Rohstoffe 5% Gold 10% Asset Allocation* Aktien - Entwickelte Länder 25% Mit dieser Anleihe partizipieren Anleger 1:1 an der positiven Performance des Solactive ERSTE Multi Asset Index 35 VC mit einem Kapitalschutz von 100 % durch die Erste Group zum Laufzeitende. US-Staats- Anleihen 10% Emerging Markets Anleihen 20% Euro-Unternehmens- Anleihen 10% Aktien Schwellen- Länder 10% Euro-Staats- Anleihen 10% Dieser für die Erste Bank und Sparkassen maßgeschneiderte Index investiert vorwiegend mit ETFs weltweit in wichtige Anlageklassen wie Anleihen, Aktien, Rohstoffe, Gold und ggf. in den Geldmarkt. Der Aktienanteil des Index liegt bei 35%. Anleihen werden mit 50% und Rohstoffe (inkl. Gold) mit 15% gewichtet *. Die Allokation wird quartalsweise auf die angegebenen Zielwerte angepasst. * Aufteilung gilt bei einem Investitionsgrad von 100% zum Zeitpunkt des quartalsweisen Rebalancing 25

26 Zertifikate auf den Punkt gebracht Der Produktfinder der Emittenten:

27 Haftungsausschluss In Präsentationen wird ausdrücklich keine Anlageberatung und auch keine Anlageempfehlung erteilt. Die Präsentationen stellen keine Vertriebsaktivität dar und dürfen somit nicht als Angebot zum Erwerb oder Verkauf von Finanz- oder Anlageinstrumenten verstanden werden. Alle Entscheidungen, die der Anleger möglicherweise aufgrund dieser Präsentation trifft, bleiben ausschließlich in seiner Verantwortung. Dieses Finanzprodukt wird in Form einer Daueremission begeben und in Österreich öffentlich angeboten. Ausschließliche Rechtsgrundlage für dieses Finanzprodukt sind die bei der österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) hinterlegten Endgültigen Bedingungen sowie der Basisprospekt (nebst allfälliger Nachträge), die auch auf der Website der Erste Group Bank AG abrufbar sind. Ein Basisprospekt gemäß den Bestimmungen der Richtlinie des Europäischen Parlaments und des Rates 2003/71/EG, der Verordnung der Europäischen Kommission (EG) Nr. 809/2004 und 7 Abs. 4 des Kapitalmarktgesetzes wurde erstellt und von der österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) gebilligt. Die vollständige Information (Basisprospekt, Endgültige Bedingungen, allfällige Nachträge, WAG 2007 Kundeninformation) zu dem Finanzprodukt liegt am Sitz der Emittentin, Am Belvedere 1, 1100 Wien während der üblichen Geschäftszeiten kostenlos auf. Im Zusammenhang mit dem Angebot von Wertpapieren der Emittentin sind lediglich die Angaben im Basisprospekt (zusammen mit den Endgültigen Bedingungen sowie allfälligen Nachträgen) verbindlich. Beachten Sie auch die WAG 2007 Kundeninformation Ihres Bankinstituts. Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Die Angaben in diesen Informationsblättern sind unverbindlich. Druckfehler vorbehalten. Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich Ertrag, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Sie stellen keine Anlageempfehlung dar. Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Das Finanzprodukt sowie die dazugehörenden Produktunterlagen dürfen weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen angeboten, verkauft, weiterverkauft oder geliefert bzw. veröffentlicht werden, die ihren Wohnsitz/Sitz in einem Land haben, in dem dies gesetzlich verboten ist. Dies gilt insbesondere für folgende Länder: Australien, Großbritannien, Japan, Kanada, und die USA (einschließlich "US-Person" wie in der Regulation S unter dem Securities Act 1933 idjgf definiert). Stand der Information: September 2016