KONFERENZ 12. und 13. Mai 2015, Pullman Cologne Der Vertriebstreff nach Einführung des LVRG Neue Vertriebsstrategien nach dem LVRG Im Zentrum des Geschehens: Zeitgemäße Honorar- und Vergütungsmodelle Vertriebskanalmix 2020 Neue Ansätze in der Altersvorsorgeberatung Anforderungen an die Produkttransparenz Rechtliche Herausforderungen von IDD, PRIIPs, MiFiD II und LVRG DISKUTIEREN SIE DIE ZUKUNFT DES LEBENSVERSICHERUNGSVERTRIEBS MIT: Versicherungswirtschaft: Wissenschaft, & Politik, Versicherungs vertrieb und Beratung: Prof. Dr. Matthias Beenken, Fachhochschule Dortmund Dr. Thomas Wiesemann, Allianz Lebensversicherung Bernd Felske, Generali Versicherung Stephan Schinnenburg, ERGO Beratung und Vertrieb Anja Karliczek, MdB, CDU Manfred Bauer, MLP Oliver Fellmann, VDVM; M.A.R.K. Versicherungsmakler Dr. Sebastian Grabmaier, Jung DMS Hermann Schrögenauer, Zurich Gruppe Deutschland Frank Kettnaker, Alte Leipziger Hallesche Konzern Ralf Berndt, Stuttgarter Lebensversicherung Michael Heinz, BVK Bundesverband der Deutschen Versicherungskaufleute Stephan Moltzen, Deutsche Bank Dr. Mark Ortmann, ITA Institut für Transparenz Timo Pelz, Facebook Rolf Schünemann, Lebensversicherung von 1871 Sebastian Greif, neue leben Gesellschaften Holger Kreuzkamp, mylife Lebensversicherung Hans-Ludger Sandkühler, Sandkühler & Schirmer
Dienstag, 12. Mai 2015 2 8.45 9.15 Empfang mit Kaffee und Tee, Ausgabe der Tagungsunterlagen 9.15 9.30 Begrüßung durch den Moderator: Prof. Dr. Matthias Beenken, Fachhochschule Dortmund Lebensversicherungsvertrieb heute und morgen 9.30 10.00 LVRG: Was hat der Markt gemacht? Überblick über die Veränderung der Produkte Leistungen und Kosten 2014 vs. 2015 Ziele des Gesetzgebers vs. Marktentwicklung Dr. Mark Ortmann, Geschäftsführer, ITA Institut für Transparenz, Member of Morgen & Morgen Group 10.00 10.20 Hintergrund und Ziele des Gesetzgebers bei der Verabschiedung des LVRG Das LVRG Erwartungen an Versicherungswirtschaft und Vertrieb Anja Karliczek MdB, CDU 10.20 10.40 Fragen und Antworten Zeitgemäße Vergütungsszenarien 10.40 11.10 Vergütung von Versicherungsvermittlern Kritik und Lösungsansätze Vergütung: theoretische sowie rechtliche Grundlagen Wahrnehmung und Entscheidungsrelevanz von Vertriebskosten sowie Erwartungen der Kunden Moderne Vergütungskonzepte und Herausforderungen für das Selbstverständnis des Vertriebs Prof. Dr. Matthias Beenken 11.10 11.40 Networking-Pause und Speakers Corner 11.40 12.10 Geh mit der Zeit, sonst gehst Du mit der Zeit Verantwortung und Chancen aus dem LVRG Verantwortung der Branche Auswirkungen des LVRG Forderungen der Politik Der Stuttgarter Weg Das Titanic-Prinzip Ralf Berndt, Mitglied des Vorstandes, Stuttgarter Lebensversicherung a.g. 12.10 12.40 Optimierung der Kostenstrukturen im Vertrieb Wesentliche Stellschrauben bei der Kostenstruktur Berechnung und Zusammenstellung der Effektivkosten Stornomanagement Stephan Schinnenburg, Mitglied des Vorstandes, ERGO Beratung und Vertrieb AG 12.40 13.00 Fragen und Antworten 13.00 14.30 Networking-Mittagessen und Speakers Corner LUNCH-DISCUSSION Vertiefen Sie inhaltliche Diskussionen an den Thementischen: Neue Vergütungsformen Transparenz im Lebensversicherungsvertrieb Versicherungsvertrieb über soziale Netzwerke 14.30 14.55 Offen für neue Vergütungsformen Umbruch der Vertriebssysteme Auszahlungsmodalitäten für Provisionen Herausforderungen für die Vermittler Notwendigkeit zur Kooperation mit den Versicherern Michael Heinz, Präsident, BVK Bundesverband der Deutschen Versicherungskaufleute 14.55 15.20 Courtage Die adäquate Leitvergütung Courtage ist Verbraucherschutz Abschlusskosten im Visier Neues VDVM-Vergütungsmodell Oliver Fellmann, Gründer, Gesellschafter und Geschäftsführer, M. A. R.K. Versicherungsmakler GmbH sowie Vorstand, Verband Deutscher Versicherungs-Makler e.v. (VDVM) 15.20 15.30 IM GESPRÄCH Verantwortung und Chancen für den Vertrieb nach dem LVRG Michael Heinz Oliver Fellmann
Mittwoch, 13. Mai 2015 3 15.30 15.40 Fragen und Antworten 15.40 16.15 Networking-Pause und Speakers Corner 16.15 16.45 Konsolidierungstreiber LVRG Wie sich der Markt verändert Umstellung auf laufende Vergütung Einschätzung der Honorarberatung Manfred Bauer, Mitglied des Vorstandes, MLP 16.45 17.15 Die zukünftige Bedeutung der Transparenz im Lebensversicherungsvertrieb Neue Anforderungen in der Praxis realisieren Transparenz als Chance und Erfolgsfaktor Versicherungsvertrieb der Zukunft Frank Kettnaker, Mitglied der Vorstände Vertrieb, Marketing, ALTE LEIPZIGER HALLESCHE Konzern 17.15 17.30 Fragen und Antworten 17.30 18.30 PODIUMSDISKUSSION Klare Positionierungen, so sind wir aufgestellt: Die Versicherungswirtschaft zur aktuellen Vergütungspraxis Ralf Berndt Bernd Felske, Mitglied des Vorstandes, Generali Versicherung AG Frank Kettnaker Stephan Schinnenburg Dr. Thomas Wiesemann, Mitglied des Vorstandes, Allianz Lebensversicherungs-AG 18.30 Ende des ersten Konferenztages 19.00 Freuen Sie sich auf eine Brauhaustour durch die Kölner Altstadt mit anschließendem gemeinsamen Abendessen! Nutzen Sie die Gelegenheit Ihre Diskussionen mit den Referenten zu vertiefen und knüpfen Sie neue Kontakte! ABEND- VERANSTALTUNG 8.30 9.00 Empfang mit Kaffee und Tee 9.00 9.10 Begrüßung durch den Moderator: Prof. Dr. Matthias Beenken Makler-, Banken- und AO-Vertrieb Wie sieht der Vertriebskanäle-Mix der Zukunft aus? 9.10 9.40 Veränderungstreiber im Lebensversicherungsvertrieb Transformationsprozess in der Finanzdienstleistungsbranche Was sind die wesentlichen Veränderungstreiber? Anforderungen, Chancen und Wachstumsfelder für Vertriebe Dr. Thomas Wiesemann 9.40 10.10 Der Maklervertrieb und seine zukünftige Marktstellung Effiziente Steuerung der Zusammenarbeit zwischen Makler und Vertrieb Herausforderung neue Kundenbedürfnisse Rolf Schünemann, Mitglied des Vorstandes, Lebensversicherung von 1871 a.g. (LV 1871) 10.10 10.40 Konsequenzen des LVRG für Makler-Pools Auswirkungen auf Rechtsrahmen zu Maklern und Versicherern Auswirkungen auf das Vergütungskonzept Vertriebsperspektiven Dr. Sebastian Grabmaier, Vorstandsvorsitzender, Jung DMS & Cie. AG 10.40 10.50 IM GESPRÄCH Erwartungen und Bedürfnisse der Makler an die Versicherer Dr. Sebastian Grabmaier Rolf Schünemann 10.50 11.05 Fragen und Antworten 11.05 11.30 Networking-Pause und Speakers Corner 11.30 12.00 Auswirkungen auf Marktteilnehmer im Bankvertrieb Bedeutung Bankvertrieb Herausforderungen Umsetzung Erfolgsfaktoren Sebastian Greif, Mitglied der Vorstände, neue leben Gesellschaften
4 12.00 12.30 Preisdifferenzierung und Digitalisierung als Chance für Versicherer im Bankvertrieb Am Kundenbedarf und Risiko-/Chancenverhältnis ausgerichtete Preismodelle im Niedrigzinsumfeld Digitalisierung als Chance für Versicherer im Bankvertrieb Stephan Moltzen, Global Head of Insurance Products, Deutsche Bank AG 12.30 12.45 IM GESPRÄCH Die zukünftige Bedeutung des Bankvertriebs im Zeitalter der Digitalisierung Sebastian Greif 12.45 13.15 Der Ausschließlichkeitsvertrieb von morgen Bedeutung des Vertriebsweg AO Gezielte Produktentwicklung für den AO Fach- und Marketingunterstützung Hermann Schrögenauer Stephan Moltzen 13.15 14.15 Networking-Mittagessen und Speakers Corner LUNCH-DISCUSSION Vertiefen Sie inhaltliche Diskussionen an den Thementischen: Problemstellungen bei der Umstellung von Vergütungssystemen Professionelles Maklermanagement Verschiebung im Vertriebskanalmix 14.15 14.45 PODIUMSDISKUSSION Private Vorsorge braucht einen starken Vertrieb Welchem Vertriebsweg gehört die Zukunft? Dr. Sebastian Grabmaier Sebastian Greif Stephan Schinnenburg Rolf Schünemann 15.15 15.45 Versicherungsvertrieb im Zeitalter der Digitalisierung: Effizient, skaliert und profitabel Digitalisierung und Mobile sind keine Trends, sondern Realität Risiken und Chancen für die Branche Verbindung von Vertrieb und Unternehmenskommunikation Timo Pelz, Industry Lead Financial Services D-A-CH, Facebook Aktuelle rechtliche Herausforderungen 15.45 16.15 Aktuelle Entwicklungen im Vertrieb im Lichte von IDD, PRIIPs, MiFiD II Neue Herausforderungen aus EUROPA Umsetzung und Empfehlungen Hans-Ludger Sandkühler, Rechtsanwalt, Sandkühler & Schirmer 16.15 16.30 Fragen und Antworten 16.30 Ausklang der Konferenz in der Hotelbar mit Prosecco, Kaffee und Tee Begleitprogramm und Networking-Angebot In den Pausen stehen die Referenten des vorhergehenden Themenblocks für fachliche Fragen zur Verfügung. Auch beim Mittagessen haben Sie die Gelegenheit, besondere Themenschwerpunkte mit Referenten und Teilnehmern im kleinen Kreis zu diskutieren. Suchen Sie sich einen der Thementische aus! Ein ungezwungener Abend erwartet Sie! Nach einer Brauhaustour durch die Altstadt Kölns werden wir gemeinsam im Brauhaus Gaffel am Dom zu Abend essen. SPEAKERS CORNER THEMEN- TISCHE ABEND- VERAN- STALTUNG 14.45 15.15 Honorarberatung in Deutschland Ein Erfolgsmodell der Zukunft? Entwicklungstendenzen in Europa Chancen und Grenzen der Honorarberatung Holger Kreuzkamp, Mitglied des Vorstandes, mylife Lebensversicherung Bei der Komplexität der Vorsorgesysteme und dem Stand der finanzi- ellen Allgemeinbildung, wird kollektive Altersarmut nur mit Hilfe professioneller Beratung gegen Provision vermeidbar sein, sagt Stephan Moltzen, Global Head Insurance Products, Deutsche Bank AG
5 Vergütungsrevolution in der Lebensversicherungswirtschaft Mehr als die Hälfte aller Lebensversicherungs- verträge wird vorzeitig gekündigt. Damit Verträge länger aufrechterhalten werden und den Zweck einer Altersvorsorge erfüllen, soll sich die Beratung am Interesse des Kunden orientieren und über die vorgesehene lang- jährige Vertragslaufzeit aufrechterhalten bleiben. Daran ist die Zahlung von Provisionen zu binden, sagt Anja Karliczek MdB, CDU Mit dem LVRG hat die Bundesregierung neue Vorgaben für die Vergütung des Lebensversicherungsvertriebs gegeben. Wie die Lebensversicherer mit der Absenkung der einkalkulierten Abschlusskosten von 40 auf 25 Promille umgehen werden, wird heftig diskutiert. Derzeit entwickelt die Branche adäquate Vertriebs- und Provisionskonzepte. Dabei besteht die Sorge, mit der falschen Strategie an den Markt zu kommen und die besten Vertriebskräfte zu verlieren. Der Gesetzgeber erwartet den Einstieg in mehr laufende Vergütung. Dafür ist es notwendig, vernünftige Übergangslösungen zu entwickeln. Veränderungen im Vergütungssystem und Konsequenzen für die Vertriebskanäle Die EUROFORUM-Konferenz zeigt auf, welche neuen Vertriebs- und Provisionskonzepte sich nach Einführung des LVRG am Versicherungsmarkt im ersten Halbjahr 2015 etabliert haben oder in Planung sind. Anschließend werden die Konsequenzen für die Vertriebswege aufgezeigt. Verschaffen Sie sich einen Marktüberblick! Expertenmeinungen zur aktuellen Marktentwicklung: Der Vertrieb von Versicherungen unterliegt einem grundlegenden Wandel, wobei dessen künftige Gestalt noch unklar, aber von den Betroffenen gestaltbar ist, sagt Prof. Dr. Matthias Beenken, Fachhochschule Dortmund Für wen ist diese Konferenz konzipiert? Mit dieser Konferenz wenden wir uns an Vorstände, Geschäftsführer und Führungskräfte aus der Lebensversicherungswirtschaft und aus dem Fondsgeschäft. Insbesondere wenden wir uns an die Bereiche: Strategische Planung Vertrieb privater Altersvorsorgeprodukte Makler- und Vertriebsunterstützung Produktentwicklung Produktmanagement INFOLINE +49 (0)2 11/96 86 35 95 Haben Sie Fragen zu dieser Veranstaltung? Wir helfen Ihnen gerne weiter. Konzeption und Inhalt: Utta Kuckertz-Wockel Senior-Konferenz-Managerin E-Mail: utta.kuckertz-wockel@euroforum.com Kundenberatung und Anmeldung: Daniel Weik Kundenberatung/Vertrieb EUROFORUM E-Mail: anmeldung@euroforum.com SPONSORING UND AUSSTELLUNGEN Haben Sie Interesse an Möglichkeiten zu Sponsoring und Ausstellung? Für nähere Informationen steht Ihnen gerne zur Verfügung: Fabian Kater, Senior-Sales-Manager Telefon: +49 (0)2 11/96 86 37 16 E-Mail: fabian.kater@euroforum.com Die Starken werden gestärkt, die Schwachen geschwächt das LVRG sorgt für Bewegung bei Versicherern und Vermittlern, sagt Manfred Bauer, Vorstand, MLP Nur der unabhängige Vermittler kann bedarfsgerecht die individuelle Kundensituation analysieren und qualitativ hochwertig beraten, sagt Rolf Schünemann, Mitglied des Vorstandes, Lebensversicherung von 1871 a. G. (LV 1871) www.euroforum.de/vertriebsstrategien
Ihr persönlicher Anmeldecode EUROFORUM-KONFERENZ Der Vertriebstreff nach Einführung des LVRG Neue Vertriebsstrategien nach dem LVRG Jetzt schnell und bequem online anmelden! www.euroforum.de/anmeldung/p1106813 Ja, ich nehme am 12. und 13. Mai 2015 in Köln teil zum Preis von 2.099, p. P. zzgl. MwSt. [Ich kann jederzeit ohne zusätzliche Kosten einen Ersatzteilnehmer benennen. Im Preis sind ausführliche Tagungsunterlagen enthalten.] Ich kann nicht teilnehmen. Senden Sie mir bitte die Tagungs unterlagen zum Preis von 399, zzgl. MwSt. [Lieferbar ab ca. 2 Wochen nach der Veranstaltung.] Ich interessiere mich für Ausstellungs- und Sponsoring möglichkeiten. Ich möchte meine Adresse wie angegeben korrigieren lassen. [Wir nehmen Ihre Adressänderung auch gerne telefonisch auf: +49 (0) 2 11/96 86 33 33.] Oder ausfüllen und faxen an: 02 11/96 86 40 40 [P1106813M012] Die verantwortungsvolle Umsetzung des LVRG ist der Lackmustest der Lebens versicherungsbranche. Von ihr wird abhängen, ob die Politik den Versicherungs- unternehmen und den Vermittlern auch in Zukunft noch die Kompetenz für das Thema Altersvorsorge anvertraut, sagt Ralf Berndt, Mitglied des Vorstandes, Stuttgarter Versicherung a.g. 12. und 13. Mai 2015, Köln Pullman Cologne Helenenstraße 14 50667 Köln Telefon: +49 (0)221/275 0 Name Position/Abteilung Telefon E-Mail Fax Geburtsjahr Die EUROFORUM Deutschland SE darf mich über verschiedenste Angebote von sich, Konzern- und Partnerunternehmen wie folgt zu Werbezwecken informieren: Zusendung per E-Mail: Ja Nein Zusendung per Fax: Ja Nein Name Position/Abteilung Telefon E-Mail Fax Geburtsjahr Die EUROFORUM Deutschland SE darf mich über verschiedenste Angebote von sich, Konzern- und Partnerunternehmen wie folgt zu Werbezwecken informieren: Zusendung per E-Mail: Ja Nein Zusendung per Fax: Ja Nein Firma Anschrift Anmeldung erfolgt durch Position Datum, Unterschrift Bitte ausfüllen, falls die Rechnungsanschrift von der Kundenanschrift abweicht: Name Abteilung Anschrift Wer entscheidet über Ihre Teilnahme? Ich selbst oder Name: Position: TEILNAHMEBEDINGUNGEN. Der Teilnahmebetrag für diese Veran staltung inklusive Tagungsunterlagen, Mittagessen und Pausen getränken pro Person zzgl. MwSt. ist nach Erhalt der Rechnung fällig. Nach Eingang Ihrer Anmel dung erhalten Sie eine Bestätigung. Die Stornierung (nur schriftlich) ist bis 14 Tage vor Veranstaltungsbeginn kostenlos möglich, danach wird die Hälfte des Teilnahmebetrages erhoben. Bei Nichterscheinen oder Stornierung am Veranstaltungstag wird der gesamte Teilnahme betrag fällig. Gerne akzeptieren wir ohne zusätzliche Kosten einen Ersatz teilnehmer. Pro grammänderungen aus dringendem Anlass behält sich der Veranstalter vor. DATENSCHUTZINFORMATION. Die EUROFORUM Deutschland SE verwendet die im Rahmen der Bestellung und Nutzung unseres Angebotes erhobenen Daten in den geltenden rechtlichen Grenzen zum Zweck der Durchführung unserer Leistungen und um Ihnen posta lisch Informationen über weitere Angebote von uns sowie unseren Partner- oder Konzernunternehmen zukommen zu lassen. Wenn Sie unser Kunde sind, informieren wir Sie außerdem in den geltenden rechtlichen Grenzen per E-Mail über unsere Angebote, die den vorher von Ihnen genutzten Leistungen ähnlich sind. Soweit im Rahmen der Verwendung der Daten eine Übermittlung in Länder ohne angemessenes Datenschutzniveau erfolgt, schaffen wir ausreichende Garantien zum Schutz der Daten. Außerdem verwenden wir Ihre Daten, soweit Sie uns hierfür eine Einwilligung erteilt haben. Sie können der Nutzung Ihrer Daten für Zwecke der Werbung oder der Ansprache per E-Mail oder Telefax jederzeit gegenüber der EUROFORUM Deutschland SE, Postfach 11 12 34, 40512 Düsseldorf widersprechen. ZIMMERRESERVIERUNG. Im Tagungs hotel steht Ihnen ein be grenz tes Zimmer kon tingent zum er mäßigten Preis zur Verfü gung. Bitte nehmen Sie die Zimmer reservierung direkt im Hotel unter dem Stichwort EUROFORUM-Veran staltung vor. IHR TAGUNGSHOTEL. Zum Abschluss der Veranstaltung lädt Sie das Pullman Cologne herzlich zu einem Umtrunk ein. Kontakt Fax: +49 (0)211/96 86 40 40 Telefon: +49 (0)211/96 86 35 95 [Daniel Weik] Zentrale: +49 (0)2 11/96 86 30 00 Anschrift: EUROFORUM Deutschland SE Postfach 11 12 34, 40512 Düsseldorf E-Mail: anmeldung@euroforum.com info@euroforum.com Internet: www.euroforum.de/vertriebsstrategien