Sparkasse Überblick über die Vielfalt an Unterstützungsleistungen bei Gründung, Wachstum und Festigung Netzwerktreffen 40plus 7. September 2011 Andreas Brünjes Leiter des GründerCenters der Sparkasse
Agenda Welche Formen der Unterstützung gibt es? Individuelle Beratung Netzwerke Wettbewerbe Information Finanzielle Unterstützung -2-
Welche Formen der Unterstützung gibt es? Individuelle Beratung kostenlose Erstberatung Industrie- und Handelskammer Handwerkskammer Wirtschaftsförderung der Städte / Kreise KfW Bankengruppe Sparkasse Agentur für Arbeit bezuschusste Intensivberatung durch bei der KfW akkreditierte Existenzgründungs- oder Unternehmensberater durch Energieeffiezienzberater -3-
Welche Formen der Unterstützung gibt es? Netzwerke Zielgruppenorientierte Netzwerke als Informations- und Kommunikationsplattform Anbietergemeinschaften / Kooperationen Coworking-Space Gründungszentrum Bonn Interessengemeinschaft Interessenvertretung Berufsverband -4-
Geldpreise / Coaching / Netzwerk Welche Formen der Unterstützung gibt es? Wettbewerbe Deutscher Gründerpreis StartUp / Aufsteiger / Lebenswerk Vorbilder NUK Neues Unternehmertum Rheinland e.v. Businessplan KfW Gründerchampion des Jahres Idee-Innovation / ökologische Verantwortung / soziale Verantwortung Existenzgründer des Jahres (WJ Köln) Unternehmerpersönlichkeit Hipo-Award (High Potential Unternehmen) Innovation / Idee Startbahn Ruhr Businessplan (Schwerpkt. Medizin) -5-
Welche Formen der Unterstützung gibt es? Information Expertengespräch Brancheninformationen der Sparkasse Kundengespräche und befragungen Seminare / Workshops / Vorträge Fachbücher Online-Standortanalyse Internetrecherche (u.a. Gründungswerkstatt NRW, nexxt-change.org) Statistisches Bundesamt (destatis.de) / DFV / DFNV -6- Franchisegeber
Welche Formen der Unterstützung gibt es? Finanzielle Unterstützung Wer wird gefördert? Existenzgründer Unternehmensnachfolger Kleinst- und Kleinunternehmen Mittlere Unternehmen Große Unternehmen Freiberufler = EU-KMU (ggf. Sonderkonditionen) Voraussetzung: Meist Sitz und / oder Investitionsort in Deutschland (KfW) bzw. in NRW (NRW-Bank) -7-
Welche Formen der Unterstützung gibt es? Finanzielle Unterstützung Was wird gefördert? Investitionen ins Anlagevermögen Betriebsmittel/Liquidität Grundstücke und Gebäude inkl. Nebenkosten Beschaffung Baumaßnahmen Aufstockung Maschinen, Einrichtungen Kfz Übernahmepreis oder Erwerb tätige Beteiligung immaterielle Wirtschaftsgüter Waren-/Materiallager Beschaffung Aufstockung Markterschließungsaufwendungen erstes Werbekonzept Informationskosten (Marktanalysen) Messe-/Ausstellungskosten Beratungsdienstleistungen Umweltschutz -8- Maßnahmen zur Ressourcenund Kosteneinsparung zur Ressourcenschonung Gründercoaching Energieeffizienzberatung Runder Tisch
Welche Formen der Unterstützung gibt es? Finanzielle Unterstützung Das richtige Programm? ERP-Innovationsprogramm "Der Ziellose erleidet sein Schicksal, der Zielbewusste gestaltet es." Beratungszuschüsse KfW, Land, Bund Immanuel Kant Bürgschaftsbank NRW KfW-Unternehmerkredit A+B 40plus Rabatt bei Telekom Gründungszuschuss KfW-GründerkreditAgentur für Arbeit StartGeld NRW.BANK.Mittelstandskredit NRW.BANK.Mittelstandskredit Gründung KfW-ERP-Kapital für Gründung ERP-Umwelt- und Energieeffizienzprogramm -9- Landesbürgschaft NRW.Bank.Innovationsdarlehen
Welche Formen der Unterstützung gibt es? Finanzielle Unterstützung Das richtige Programm"? Zinsoptimierung/Reduzierung Finanzierungskosten Sicherheitenverstärkung zinsgünstige Darlehen Darlehen mit Haftungsfreistellung Bürgschaften (Bürgschaftsbank NRW; Land NRW) Konsortialfinanzierung Eigenkapitalstärkung Mezzaninekapital / Nachrangdarlehen Umweltschutz Zinsgünstige Darlehen Beratungsunterstützung Beratungsunterstützung Zuschüsse (s. Exkurs) kostenlose Beratungen - 10 -
Exkurs: Förderinstrumente zur Beratungsunterstützung BPW- Beratungsprogramm Wirtschaft NRW (vor Gründung) Existenzgründung / Unternehmensübernahme / Unternehmensbeteiligung (>50%) (Zuschuss 50 % / 80 % max. 3,2 TEUR) KfW: Gründercoaching Deutschland (nach Gründung) Existenzgründer und junge Unternehmen bis 5 Jahre nach Gründung (Zuschuss 50% / 90 %- 3,0 TEUR / 3,6 TEUR) KfW: Runder Tisch KMU in wirtschaftlichen Schwierigkeiten mit positiver Fortführungsprognose (Zuschuss max. 1,6 TEUR) KfW: Turn around Beratung KMU in wirtschaftlichen Schwierigkeiten mit positiver Fortführungsprognose (Zuschuss 50 % - max 4,0 TEUR) KfW: Energieeffizienzberatung Initialberatung / Detailberatung (unabhängig voneinander buchbar (Zuschuss max.1,28 TEUR bzw. 4,8 TEUR) - 11 -
Nutzen der angebotenen Unterstützungsmaßnahmen Konkretisierung der Geschäftsidee durch Gespräche und Diskussionen mit Dritten Erkennung und Vermeidung von (Anfänger-)Fehlern Marketing / Erhöhung des Bekanntheitsgrades Aufbau von Kontakten für gemeinsame Projekte Aufbau von Vertrauen Bei Nutzung finanzieller Mittel: (zinsgünstige) Finanzierung des Vorhabens Vergrößerung der Handlungsmöglichkeiten Beschleunigung von Prozessen Liquiditätssicherheit - 12 -
Ihr Ansprechpartner Beratungsschwerpunkte: Fachberatung, Finanzierung und Begleitung von Existenzgründungen und Unternehmensnachfolgen Spezialteam der Sparkasse für die Beratung zu allen gewerblichen öffentlichen Förderprogrammen Sparkasse Andreas Brünjes Leiter GründerCenter Köln und Bonn Aachener Straße 746-750 50933 Köln Telefon 0221 226-92442 Telefax 0221 226-492442 andreas.bruenjes@ sparkasse-koelnbonn.de www.sparkassekoelnbonn.de/gruendung Organisation und Durchführung von zahlreichen Veranstaltungen zu den Themen Öffentliche Fördermittel, Existenzgründung, Businessplan und Franchise Mitglied in zahlreichen Netzwerken Referent auf verschiedenen Gründungsveranstaltungen Besuchen Sie mein XING-Profil - 13 -
Backup - 14 -
Informationen zum Gründungszentrum Bonn, Godesberger Allee 139, 53175 Bonn Aktuell gibt wieder freie Kapazitäten im Gründungszentrum, da ab September zusätzlich das 2. Obergeschoss angemietet wird. Das Expose mit allen Daten und Preisen finden Sie unter htttp://www.bonn.de/wirtschaft_wissenschaft_internationales/wirtschaftsfoerderung_bonn/servicepakete/immobilie nservice/11055/index.html?lang=de Den Newsletter können Sie hier abonnieren: http://www.bonn.de/service/newsletter/wirtschaftsfoerderung/index.html?lang=de Ausschreibungen werden hier veröffentlicht: http://www.bonn.de/rat_verwaltung_buergerdienste/ausschreibungen/index.html?lang=de - 15 -
Förderinstrumente zur Zinsoptimierung (inkl. Umweltschutz) Konditionen unter Marktniveau Langfristige Festkonditionen sichere Kalkulationsgrundlage Risikoadjustierte Zinsgestaltung in Abhängigkeit von Bonität und Sicherheiten Zinsvorteil i.d.r. mind. 1% ggü. Marktzins Tilgungsfreie Jahre Darlehen im Risiko der Hausbank - 16 -
Förderinstrumente zur Sicherheitenstärkung Ersatz und Ergänzung für fehlende bzw. nicht ausreichende Sicherheiten Haftungsfreistellung Vereinbarung Risikoverteilung des Förderkredites zwischen Förderinstitut und Hausbank Bürgschaft der Bürgschaftsbank NRW bzw. des Landes NRW bis zu 80 %ige Ausfallbürgschaft gegenüber der Hausbank Reduzierung Risiko- und Eigenkapitalkosten der Hausbank Bereitschaft zur Finanzierung steigt aber: Verpflichtung des Antragstellers zur vollständigen Rückzahlung des Darlehens besteht weiter kein Ausgleich für unzureichende Erfolgsaussichten und mangelnde Rentabilität - 17 -
Förderinstrumente zur Eigenkapitalverstärkung Fremdkapital, das ökonomisch wesentliche Merkmale von Eigenkapital aufweist Wirtschaftliches Eigenkapital- Nachrangkapital Verbesserung der Kapitalstrukturkennziffer im Rahmen der Bilanzanalyse positiver Ratingeffekt; bessere Bonität, bessere Kondition Tilgung zum Ende der Laufzeit Schonung der Liquidität während der Laufzeit 100 %ige Haftungsfreistellung für die Hausbank Keine Risikokosten, keine Eigenkapitalkosten für die Hausbank Keine Sicherheiten erforderlich Erweiterung des Finanzierungsspielraums Keine Stimmrechte des Kapitalgebers - 18 -