SAP Transactional Banking Dienstleistungen und Produkte rund um die SAP-Komponenten für Banken
Unsere Leistungen auf einen Blick paricon Themennavigator Querschnittsfunktionen Business Partner Vertriebsunterstützung Account Origination CRM Process Integration Business Intelligence User Interfaces & Portals Transactional Banking Loans Collaterals Deposits Syndications Analytical Banking AFI Basel II RR PA ALM Der paricon Themennavigator ermöglicht Ihnen einen schnellen Überblick über unsere Broschüren-Landschaft. Sie finden in dieser Broschüre unsere Leistungen zu den farblich hervorgehobenen Themenfelder. 2
Solides Know-how für die Einführung des SAP Transactional Banking Situation der Banken Die zunehmende Globalisierung, schnelle Kommunikationswege und ein hoher Informationsstand der Kunden sind nur einige Faktoren, die den Wettbewerbsdruck in der Bankbranche erhöhen und zu sinkenden Margen führen. Darüber hinaus sorgen gesetzliche Vorgaben, wie IAS und Basel II, für weiteren Handlungsdruck. Ein Resultat dieser Entwicklung ist die zunehmende Konsolidierung der Bankenlandschaft, welche wiederum besondere Anforderungen an die Flexibilität der IT Systeme stellt. Die Erneuerung von Systemlandschaften oder Teilen davon unter Berücksichtigung des technologischen Wandels in Richtung einer serviceorientierten Architektur soll Wettbewerbsvorteile durch eine höhere Anpassungsfähigkeit bei der Gestaltung von Prozessen oder Produktinnovationen schaffen. Lösung für die Banken-Branche Die SAP stellt mit SAP Banking eine umfassende Standardlösung für Finanzdienstleister zur Verfügung. Mehrere Einzelmodule decken die Anforderungen im Transactional Banking, der Gesamtbanksteuerung und dem Management von Kundenbeziehungen ab. Mit der Einführung von SAP Banking stehen die Grundsätze von Single Source der Datenbasis und die Methodenkonstistenz im Zentrum. Um das Ziel der Abgestimmtheit von Daten und Methoden zu erreichen, können operative Systeme in die integrative Welt der SAP Banking Module migriert werden. Für die verbleibenden Alt- und Fremdsysteme stehen Schnittstellen bereit, um deren Datenbestände zu Controlling- und Steuerungszwecken in den SAP Datenpool zu übernehmen. Effiziente Abbildung von Bankprozessen mit SAP Transactional Banking 3
Technologieplattform SAP NetWeaver Unternehmensführung Personal Vertriebsunterstützung Geschäftsanbahnung Kundenorientierte Banking-Prozesse Kundeninformationsverwaltung Wertberichtigungen Finanzbuchhaltung Konzerndienste Kernbankenfunktionalität Konten (Giro & Einlagen) Darlehen Zahlungsverkehr Sicherheiten Refinanzierung Kapitalertragssteuer Beschaffung Gesamtbanksteuerung ALM Limit Risiko Basel II Profitabilität Rechnungslegung (IFRS, HGB) Meldewesen Der Aufbau von SAP Banking Vertriebsunterstützung Kernbankenfunktionalität Gesamtbanksteuerung Technologieplattform SAP NetWeaver Leistungsportfolio SAP Banking paricon ist ein erfahrener Implementierungspartner für die SAP Banking Komponenten. Das Leistungsportfolio erstreckt sich von der Strategie- und Architekturberatung über Studien, Fach- und DV-Konzeption bis hin zur Einführung und Betreuung von SAP-basierten Anwendungen. Unser Beratungsspektrum runden wir mit der Entwicklung von Schnittstellen und Zusatzanwendungen als Projektlösung oder mit Produktansatz ab. paricon verfügt über exzellentes Know-how in den Querschnittsthemen Migration und Releasewechsel, welches in zahlreichen Projekten unter Beweis gestellt wurde. Zusammen mit der SAP arbeiten wir an der Konzeption und Umsetzung zusätzlicher Funktionalitäten für die SAP Banking Lösung. Geschäftsanbahnung mit Account Origination SAP Account Origination bietet eine integrierte Prozessunterstützung ohne Medienbrüche für die Anbahnung von Bankgeschäften. Dafür vereint die intelligente Software unterschiedlichste Bankanwendungen und Back-End-Systeme unter einer programmübergreifenden Portaloberfläche. 4
Mit dem Einsatz der Anwendung wird das Erfahrungswissen von Mitarbeitern in Regeln gefasst und systemgesteuerten Funktionen übergeben. Das ermöglicht die Automatisierung institutsindividueller Abläufe im Produktverkauf. Businesspartner for Financial Services Das Geschäftspartnerverwaltungsmodul SAP Business Partner stellt mit den Erweiterungen für Finanzdienstleister den zentralen Anker für alle SAP Banking-Module dar. Sowohl die operativen Module als auch die Backoffice-Lösungen SEM und Bank Analyzer werden über Standardschnittstellen mit anwendungsspezifischen Geschäftspartnerdaten versorgt. Die Financial Services-Erweiterungen Alle für den Geschäftsbetrieb eines Finanzdienstleisters nötigen Partnerdaten können durch die Erweiterungen für die FS-Branchenlösung verwaltet werden. Den Banking-Modulen werden die benötigten Partnerdaten über Standardschnittstellen bereitgestellt. Standing Instructions für Zahlungsverbindungen, Korrespondenzen, Geschäftsberechtigungen, abgeleitete Bewegungen Zeitabhängige Adressverwendungen für die Zuordnung von Adressen in den Banking- Modulen, z.b. für Kontoauszugsdruck, Saldenmitteilungen etc. Bewertungsobjekt für die Ablage frei definierter Bewertungstypen (MIRA, BVRII, S&P; Moodys, interne Ansätze) Modulspezifische Standardrollen für die operativen Banksysteme Zusätzliche Stammdaten für bankspezifische Geschäftspartnerinformationen wie Geschäftsjahresdaten, Meldewesendaten, Bonitätsdaten Spezifische Beziehungstypen Funktionale Erweiterungen Das Business Data Toolset (BDT), auf dem der SAP Geschäftspartner basiert, lässt neben der Anpassung von Oberflächen auch die Integration weiterer Funktionen zu. Damit können spezifische Prüfungen, Absprünge in Fremdsysteme und die Versorgung von Zielsystemen realisiert werden. 5
Aufbau der SAP Sicherheitenlösung Collateral Management CMS-Immobilienverwaltung Geschäftsverwaltung Vermögensobjektverwaltung Guthaben SAP Geschäftspartner CML BCA/AM CMS-Wertpapiere CMS-Sicherheitenverwaltung Treasury CMS-Mobilien Forderungen Vermögenswert Sicherheitenvereinbarung Geschäft Sonst. Finanzierung Rechte Avale Unsere Leistungen Rund um den Geschäftspartner bieten wir folgende Dienstleistungen an: Kundenindividuelles Customizing der Anwendung Erstellung von Migrationsstrategien und Initialbefüllung des Moduls Datenzusammenführung aus mehreren Altsystemen in das SAP BP-Modul Konzeption und Durchführung der BDT-Einstellungen und Integration des BDT-Framework Erweiterung um Felder, Zusatzdaten und kundeneigene Stammdaten- und Customizingtabellen Konzeption und Realisierung von Add-Ons Konzeption und Realisierung von Schnittstellen zu vor- und nachgelagerten Systemen Interne und externe Dublettenprüfung, Zusammenführungsstrategien und Bereinigung Bereitstellung der modulspezifischen Daten für die Banking-Module und Sicherstellung einer reibungsfreien Verzahnung Loans Management Das Modul Loans Management dient der Verwaltung und Pflege von Darlehensverträgen. Dabei besteht eine enge Verzahnung zum SAP BusinessPartner, der Debitoren-/Kreditoren- Verwaltung und dem Sicherheitenmanagement Collateral Management. Loans Management unterstützt dabei den kompletten Prozess der Darlehensabwicklung von der Angebotserstellung bis zur Vertragsverlängerung. Deposit Management Die Module Deposits und Deposits Management dienen der Abwicklung von juristischen Beständen an Kontokorrent- und Spareinlagen. Die Module sind damit auch die Quelle für die Erstellung von Kontoauszügen und Saldenmitteilungen. Besondere Bedeutung hat in diesem Zusammenhang die Integration von Zahlungsverkehrssystemen und die Belieferung von Druckstraßen. Dazu kommt der vielfältige Zugriff auf das System 6
sowohl durch die Bearbeiter am Terminal als auch durch Call-Center, Kontoauszugsdrucker, Geldautomaten und Internetbanking. Die Bereitstellung der Daten über diese unterschiedlichen Kanäle erfolgt durch die Nutzung von BAPIs und BAdIs, die von SAP als Standardschnittstellen bereitgestellt werden. Collateral Management Die Sicherheitenverwaltung hat durch die Basler Beschlüsse zur Kreditrisikounterlegung eine besondere Bedeutung. Durch differenzierte Zurechnung von Sicherheiten kann eine Bank die Eigenkapitalunterlegung optimieren und somit Kreditkosten senken. Im Collateral Management können sowohl die Vermögensobjekte als auch die Sicherheitenvereinbarungen hinterlegt werden. Eine direkte Verbindung zu den entsprechenden Geschäftsverwaltungen ist sichergestellt. Die Sicherheitenverwaltung Collateral Management ist ein wichtiger Bestandteil der Gesamtlösung und fügt sich in die SAP Applikationslandschaft ein. SAP Syndications Management Mit der Neuentwicklung des SAP Syndications Management wird ein weiterer weißer Fleck in der SAP Applikationslandschaft geschlossen. Prozesse im Hinblick auf die Syndizierung von Portfolien können mit Syndications Management deutlich vereinfacht werden. Sowohl im Bereich der Transaktionsstrukturierung als auch der Abwicklung von Transaktionen bietet Syndications- Management Funktionalitäten, die durch die enge Verzahnung mit den vertragsverwaltenden Systemen wie z.b. einem Loans Management oder einem SAP Leasing eine deutliche Vereinfachung für den Portfolio Manager bieten. SAP SYM ist eine Entwicklung der TXS GmbH, einer Schwestergesellschaft der paricon AG. Dadurch waren Mitarbeiter der paricon bereits in die Konzeption und Entwicklung des ersten Release eingebunden. Durch die Begleitung des gesamten Projektes verfügt paricon über ein exzellentes fachliches als auch technisches Know-how zum Thema Refinanzierung mit SAP. Vorstudien/Proof of Concept Bei der Vorbereitung der Einführung von SAP Banking Modulen unterstützen wir Sie mit Fit-/Gap-Analysen, der Erstellung einer Roadmap für den Rollout in Ihrem Haus oder der gesamten Strukturierung und Planung Ihres Vorhabens. 7
Moduleinführung/Customizing Die Flexibilität der SAP Lösungen basiert auf umfassenden Möglichkeiten des Customizings. Die Produktkonfiguration, Feldauswahlsteuerung und die Ablauflogik sind flexibel einstellbar. Wir helfen Ihnen dabei, die SAP Banking Lösung zu Ihrem System zu machen. Analyse, Planung und Umsetzung der Einstellungen gehören dabei zu unserem Leistungsspektrum. Schnittstellenentwicklung Die Verzahnung von operativen Vorsystemen, Stammdatenverwaltung und SAP Anwendung stellt hohe Ansprüche an die technische Integration. Bei der Ablösung eines Altsystems sind sämtliche Schnittstellen, die von und zu diesem System bestehen, auf die neue Plattform zu übernehmen. Wenn Sie sich entscheiden, SAP zum führenden System zu machen, versorgen Sie die Satellitensysteme aus SAP heraus. Wir haben praxiserprobte Lösungen erarbeitet, die aus Ihrem SAP Banking System eine echte Datendrehscheibe machen. Programmierung von Add-Ons Reicht der Standardumfang von SAP Banking nicht aus oder sollen Fremdprodukte integriert werden, erstellt paricon individuelle Erweiterungen. Diese Programmierprojekte sind so gestaltet, dass eine geschlossene Lösung entsteht, die auch bei Releasewechseln mit geringem Aufwand übernommen werden kann. Auf Wunsch entwickeln wir Add-Ons als releasefeste Produkte, die auch anderen Häusern (z.b. Konzerntöchtern) zur Verfügung gestellt werden können. Migration Die Ablösung von operativen Systemen erfordert eine umfassende Planung bei der Datenextraktion, Umformung und Ablage der Daten im Zielsystem. Wir führen die stichtagsbezogene Übernahme der Daten in Ihre SAP Umgebung durch, ohne den Tagesbetrieb zu beeinflussen. Dazu gehört natürlich eine ausgefeilte Projektplanung und eine umfassende und rechtzeitige Schulung Ihrer Mitarbeiter. 8
Schulungen Zu jedem der SAP Banking-Module sind wir aufgrund unserer Erfahrung in der Lage, Ihnen individuelle, auf Ihr Haus zugeschnittene Schulungen anbieten zu können. Dabei können wir, falls Ihre Systeme noch nicht installiert sind, auf unsere eigenen Systeme zurückgreifen. Releasewechsel Wir sind der ideale Partner für vollumfängliche Releasewechsel, von der Planung über die Realisierung bis zum Integrationstest. Unsere besondere Nähe zu SAP als Special Expertise Partner Banking verschafft uns immer wieder einen Wissensvorsprung im Hinblick auf neueste Module und Technologien. Qualifiziertes Team Unser Beraterteam besteht aus Betriebswirten und Informatikern mit bankfachlichem Know-how. Das garantiert Ihnen, dass wir Ihre Geschäftsabläufe verstehen und Ihre Sprache sprechen. Zusammen mit einem exzellenten Wissen im Bereich Informationstechnologie können wir realisierbare Lösungen schaffen, die wirklich Ihren Anforderungen entsprechen. Das haben wir in zahlreichen SAP Banking Projekten bewiesen. Wir sind in der Lage, alle benötigten Projektskills vom Juniorberater bis zum erfahrenen Projektmanager zu liefern. Belieferung von Satellitensystemen und Business Information Warehouse Für die effiziente Zusammenführung und mehrdimensionale Auswertung von Daten steht das Business Information Warehouse (BI) zur Verfügung. Als zentrale Datenbasis für die Erstellung von Berichten werden im BI die Daten von operativen Vorsystemen, Informationen zur Aufbauund Auswertungsstruktur sowie die Bestände der SAP Banking Module zusammengeführt. Auf diese Weise lässt sich ein systemübegreifender Datenbestand erzeugen, der auch die Sicht über unterschiedliche Organisationseinheiten und Konzernteile mit heterogenen Anwendungsplattformen erlaubt. Nutzung von Standard-Extraktoren Im Lieferumfang der SAP Banking Module sind Extraktionsfunktionen enthalten, die eine Datenlieferung für ein BI gewährleisten. Darüber hinaus sind im SAP BI Extraktionsfunktionen enthalten, die ein Auslesen von Daten aus vielen datenbankbasierten Liefersystemen ermöglichen. 9
Individuelle Schnittstellen Die Einbettung von besonders komplexen Datenquellen wird durch die Schaffung individueller Schnittstellen ermöglicht. Dazu gehören neben der System- und Feldanalyse eine Extraktions logik und das Laden der aufbereiteten Daten in das Business Warehouse. Business Process Platform Im Rahmen Ihrer Entscheidung für ESOA unterstützen wir Sie auf dem gesamten Weg hin zur Business Process Platform, von der Prozessdefinition bis hin zur Umsetzung Ihrer Anforderungen an Enterprise Services. Durch die Unterstützung der Entwicklung der Business Process Platform vor Ort bei der SAP können wir auf fundiertes Know-how zurückgreifen. Realisierung von Berichten Auf der Grundlage des SAP BI realisieren wir kundeneigene Berichte. Dabei können sowohl die vorhandenen Business Cases herangezogen werden als auch eine vollständige Eigenentwicklung entstehen. Dabei werden alle Möglichkeiten des BI im Hinblick auf die Oberflächengestaltung, Interaktivität der Berichte, Konfigurierbarkeit und Exportmöglichkeit der Berichtsergebnisse genutzt, um ein optimales Ergebnis zu erzielen. Ergänzend zu unserem Beratungsportfolio bietet paricon eine Reihe an Produktlösungen, die ein effizientes Datenhandling und eine hohe Datenqualtität sicherstellen. 10
Die paricon Produkte-Welt auf einen Blick Produkte zur Optimierung des Datenhandlings Data Management Suite Standard Trafoschicht ( Datenversorgungslösung für SAP ) Multi Extraction Framework ( Datenextraktions- und konsolidierungslösung für SAP ) Validation Framework ( Datenvalidierungslösung für SAP ) Produkte zur Erhöhung der Kundendatenqualität post for SAP ( Adressvalidierung für SAP ) mail for SAP ( Dublettenprüfung für SAP ) Caution und Compliance Framework ( Sanktionslistenprüfung und Betrugsabwehr für SAP ) 11
paricon AG Kufsteiner Str. 103 83026 Rosenheim Telefon +49 8031 3041-0 Fax +49 8031 3041-111 info@paricon.de www.paricon.de 020804 12