Euroforum-Lehrgang in 9 schriftlichen Lektionen Immobilienfinanzierung 2. Auflage Start: Oktober 2010 www.euroforum-verlag.de/immofinanzierung Die Lage an den Finanzierungsmärkten entspannt sich allmählich. Immer mehr Kreditinstitute haben sich seit Beginn dieses Jahres zurückgemeldet und verleihen wieder Geld für neue Immobilieninvestitionen. Immobilien Zeitung, 11. März 2010 Nutzen Sie die Gunst der Stunde und machen Sie sich jetzt fit für die Finanzierung Ihrer Projekte: Profi tieren Sie vom aktuellen Trend in Immobilien zu investieren! Aktualisieren Sie Ihr Wissen in den Bereichen Verhandlung, Strukturierung, Sicherung und Abwicklung einer Immobilienfi nanzierung! Gewinnen Sie Sicherheit im Umgang mit Ihren Verhandlungspartnern! Ziehen Sie auch eine internationale Finanzierung in Erwägung! Wissen für Entscheider aktuell. kompakt. praxisnah.
Stellen Sie Ihre Immobilienfinanzierung auf ein solides Fundament! Grußwort des fachlichen Leiters Die Finanzkrise hat auch im Bereich der Immobilienfi nanzierung ihre Spuren hinterlassen. Immobilienfi nanzierer haben ihr Filialnetz zusammengestaucht und auch die Folgen der Branchenregulierung werden Auswirkungen auf die zukünftige Kreditvergabepraxis haben. Der Faktor Kapital, der aus dem einst gleichberechtigten Zusammenspiel von Standort, Idee und Kapital sowieso schon hervorstach, bekommt eine noch bedeutendere Rolle. Er wird zukünftig die Handlungs spielräume der Immobilienwirtschaft weiter einschränken und bestimmen. Ziel dieses Lehrgangs ist es, durch fundiertes Wissen und Kenntnis der Handlungshintergründe die Zusammenarbeit für beide Seiten angenehmer und Erfolg versprechender zu gestalten: Für den Bankmitarbeiter, der professionelle und zielgerichtete Finanzierungsanfragen auf den Tisch bekommt und den Immobilienmanager, der seine Anfragen nicht ins Blaue hinein stellt, sondern eine Orientierung über die Denk- und Arbeitsweise seines Gesprächspartners erhält. Sie sollten diesen Lehrgang nicht verpassen: Vorstände, Geschäftsführer, Mitglieder der Geschäftsleitung, Führungskräfte, leitende Mitarbeiter, Team- und Projektleiter, Projekt Manager von Immobilienprojektentwicklern Immobilieninvestoren Immobilienfi nanzierern In neun kompakten Lektionen gibt Ihnen das Autorenteam, das sich aus ausgewiesenen Experten der Immobilienfi nanzierung zusammensetzt, einen Überblick über die folgenden Themenbereiche: Wie fi nden sich die richtigen Finanzierungspartner? Wie werden der Finanzierungsgegenstand und nicht zuletzt der Antragsteller selbst optimal präsentiert? Wie erfolgt eine Immobilienbewertung und welche Bedeutung hat diese bei der Finanzierung? Wie fi nden Sie die richtige Finanzierungsstruktur für Ihr Immobilienprojekt/-objekt? Welche Sicherheiten werden in welcher Form aktuell von den Banken gefordert? Welche Herausforderungen stellen Immobilien in der Krise an Banken und Kreditnehmer? Welche Potenziale bieten internationale Immobilienfi nanzierungen? Optimieren Sie mit Hilfe der Lehrgangsinhalte Ihre Finanzierungsstrategie. Finden Sie als Bank und als Kreditnehmer zu einem vertrauensvollen Miteinander und einer Gewinn bringenden Zusammenarbeit. Ich wünsche Ihnen einen informativen und spannenden Lehrgang! Prof. Dr. Jürgen Erbach, Geschäftsführender Gesellschafter, IPEM Immobilien Projektentwicklungsund -managementgesellschaft mbh Der Ablauf Ihrer Weiterbildung Ihre Weiterbildung beginnt am 22. Oktober 2010 mit dem Erhalt der ersten Lektion. In den darauffolgenden Wochen erhalten Sie die weiteren Lerninhalte wöchentlich in kompakter Darstellung. Wenn sich bei Ihrer zeitlich fl exiblen Bearbeitung der Lektionen Fragen ergeben, vermitteln wir Ihnen den Kontakt zu unseren Autoren. Auch bei allen weiteren Fragen zu Ihrer Weiter bildung können Sie auf unsere individuelle Unterstützung zählen. Nach der abschließenden Lektion senden wir Ihnen eine CD-ROM mit allen Lehrgangs inhalten und Ihr persönliches, vom fachlichen Leiter unterzeichnetes Teilnahme zertifi kat zu.
Die Inhalte dieses Lehrgangs LEKTION 1 Markt für Immobilienfinanzierungen und Auswahl der Finanzierungspartner Marktanalyse des Angebots von Immobilienfi nanzierungen in Deutschland Überblick zur Bankenstruktur (Geschäftsbanken, Pfandbriefbanken, Sparkassen, etc.) Regulatorisches Umfeld (Basel II, Ratings, etc.) Retail-Baufi nanzierungsvertrieb im Vergleich zum individualisierten Firmenkundengeschäft Internationalisierung und Globalisierung des Kreditgeschäfts Neue Beleihungspolitik und Kreditvergabepraxis als Folge der Finanzkrise Kriterien der Auswahl von Finanzierungspartnern und Kreditvergabepraxis Prof. Dr. Bernhard Funk, Gründer des International REITs Forum LEKTION 2 Projekt- und Selbstdarstellung Entscheidungsrelevante Zielgruppen erkennen und analysieren Eigene Position defi nieren und je Zielgruppe ausrichten Projekterläuterung den jeweiligen Entscheidungsstrukturen und -kriterien anpassen Projekt- und Selbstdarstellung zur positiven Rankingbeeinfl ussung Klaus Franken, CEO, Catella Property GmbH LEKTION 3 Verhandlungen mit Finanzierungspartnern und Vertragsabschluss Inhalte von Verhandlungen Fixierung von Konditionen Abwicklungsprocedere Kosten Arten und Bestellung von Sicherheiten Einholung und Inhalte von Term Sheets Vertragsabschluss: Die wichtigsten Vertragsinhalte des Darlehensvertrages Prolongation: Ablauf und Besonderheiten bei der Anschlussfi nanzierung Besonderheiten bei Erbbaurechten Kathrin Aigner LL.M., Rechtsanwältin, Attorney-at-Law (N.Y. & US Supreme Court), Solicitor (England & Wales), Hogan Lovells International LLP, und Sabine Felix, Rechtsanwältin, Partner, Jones Day LEKTION 4 Finanzierungsarten (1) Zwischenfinanzierung Projektbewertung Formen der Zwischenfi nanzierung Bestimmungen der MaBV Zwei-Konten-Modell Formen der Inanspruchnahme Zinssicherungsgeschäfte Sicherheiten Projektablaufbegleitung Exitstrategien Marcus Nähser, Bereichsdirektor, Kreissparkasse Köln LEKTION 5 Finanzierungsarten (2) Endfinanzierung Grundformen der Finanzierung Erwerbermodelle Finanzierungsformen Sicherstellung Kreditformen Refi nanzierungsbedingungen als Handikap für die Investorenfi nanzierung Marcus Nähser, Bereichsdirektor, Kreissparkasse Köln LEKTION 6 Internationale Immobilienfinanzierung Strategische und wirtschaftliche Kriterien Finanzierungspartner Instrumente und technische Abwicklung Besondere Risikoaspekte bei internationalen Finanzierungen Heinz-Josef Rensmann, Kundenbetreuer für internationale Investoren, Norddeutsche Landesbank Girozentrale
Effizient und praxisnah: Optimieren Sie Ihre Finanzierungstrategie! Unverzichtbar für Kapitalgeber und Kapitalnehmer! Info-Telefon: 0211/9686 3173 LEKTION 7 Kreditsicherung im Rahmen der Immobilienfinanzierung Grundpfandrechte und Beleihungsobjekte Schuldanerkenntnis Zusatzsicherheiten Verpfändung Sicherungsabtretung Bürgschaft Bankübliche Auszahlungsvoraussetzungen Dr. Peter Hinze, Rechtsanwalt, Norddeutsche Landesbank Girozentrale LEKTION 8 Immobilien in der Krise Kreditmanagement in der Krise Financial Restructuring Verwertung von Sicherheiten in der Krise, insbesondere Zwangsverwaltung und Zwangsvollstreckung Auswirkungen der Insolvenz des Darlehensnehmers Restrukturierung durch Veräußerung vor/in der Insolvenz Mietverträge: Cash-Flow-relevante Einfl üsse und Handlungsoptionen fl exible Gestaltung und Anpassung im aktuellen Marktumfeld Auswirkungen von Insolvenzen auf Mietverträge Kathrin Aigner LL.M. LEKTION 9 Immobilienbewertung Allgemeine Grundlagen und Überblick Unterscheidung Beleihungswert und Verkehrswert Rechtliche Grundlagen zum Beleihungswert Institutsinterne Richtlinien zur Beleihungswertermittlung Datengrundlagen für Beleihungswertermittlungen Normierte Wertermittlungsverfahren Nicht normierte Verfahren Ergebnis- und Risikobetrachtung Beispiel für eine Beleihungswertermittlung Hans-Dieter Rebosione, Geschäftsführer, Sachverständigenbüro Hans-Dieter Rebosione Klaus Konopik, Geschäftsführer, KoCon Konopik Consult e.k. Sie stehen bei uns im Mittelpunkt! Bei dieser äußerst fl exiblen Form der Weiterbildung können Sie auf unsere Unterstützung zählen. Senden Sie uns Ihre Fragen zum Ablauf des Lehrgangs oder zu den Inhalten der Lektionen jederzeit zu. Sie erhalten schnellstmöglich eine Antwort von uns oder unseren Experten. Ihre Ansprechpartner = Nutzen Reduzierte Kosten o Gemeinsamer Lernerf Organisation Susanne Ludwig Senior-Lehrgangskoordinatorin susanne.ludwig@euroforum.com Konzeption und Inhalt Dipl.-Ing. Andrea von Horn Senior-Produktmanagerin Lehrgänge lg Sie die Vorteile einer Mehrfachbuchung! Weiterbildung als Teamlösung ohne Reisekosten und ohne Fehlzeiten Flexibler Zeitplan nach Ihren Bedürfnissen Maßgeschneiderte Inhalte und Lernerfolgskontrolle auf Wunsch Lizenzvergabe für fi rmenweite Nutzung möglich Fordern Sie Ihr individuelles Angebot zum Vorteilspreis an und kontaktieren Sie Susanne Sehmisch Telefon: 0211/9686 31 55 E-Mail: susanne.sehmisch@euroforum.com
Intensiv und gleichzeitig kompakt Ihr Zeitplan Ihre Finanzierungsexperten Start: 22. Oktober 2010 mit Zusendung der ersten Lektion Ende: 17. Dezember 2010 mit Zusendung der letzten Lektion Fachliche Leitung: Prof. Dr. Jürgen Erbach, IPEM Immobilien Projektentwicklungsund -managementgesellschaft mbh Kathrin Aigner LL.M, Hogan Lovells International LLP Sabine Felix, Jones Day Warum Sie sich für diesen Lehrgang entscheiden sollten! Prof. Dr. Bernhard Funk, International REITs Forum Fachwissen auf den Punkt gebracht Unsere renommierten und in der schriftlichen Darstellung erfahrenen Autoren fassen ihre langjährige Expertise im Bereich Immobilienfi nanzierung in nur neun Lektionen für Sie zusammen. Einfache Umsetzung garantiert Als Unterstützung in Ihrer täglichen Arbeit erhalten Sie umfangreiche Praxis beispiele, Musterverträge und eine Vielzahl von Übungsaufgaben zur Kontrolle Ihres Lernfortschritts. Klaus Franken, Catella Property GmbH Dr. Peter Hinze, Norddeutsche Landesbank Girozentrale Klaus Konopik, KoCon Konopik Consult e.k. Für Ihre Fachbibliothek Der Lehrgang steht Ihnen und Ihrem Unternehmen in gedruckter Form sowie als CD-ROM als wertvolles Nachschlagewerk zur Verfügung. Marcus Nähser, Kreissparkasse Köln Unser Angebot für Sie Ihr Euroforum-Team und alle Autoren dieses Lehrgangs stehen Ihnen auch über die Lehrgangszeit hinaus für Fragen zu den Lektionen zur Verfügung. Hans-Dieter Rebosione, Sachverständigenbüro Hans-Dieter Rebosione So flexibel wie Sie selbst Sie bearbeiten die Lektionen wann und wo Sie möchten. Durch Übungsaufgaben vertiefen Sie das Erlernte: Sie lernen ohne Fehlzeiten und Reisekosten, räumlich und zeitlich fl exibel. Heinz-Josef Rensmann, Norddeutsche Landesbank Girozentrale Die Lebensläufe der Autoren fi nden Sie unter: www.euroforum-verlag.de/immofinanzierung
Euroforum Verlag, Postfach 11 12 34, 40512 Düsseldorf [Kenn-Nummer] Euroforum-Lehrgang in 9 schriftlichen Lektionen Immobilienfinanzierung Zeitplan Start: 22. Oktober 2010 mit Zusendung der ersten Lektion Ende: 17. Dezember 2010 mit Zusendung der letzten Lektion Information und Anmeldung Susanne Ludwig E-Mail: susanne.ludwig@euroforum.com Telefon: 02 11/96 86 31 73 Fax: 0211/96 86 41 50 Schriftlich: Euroforum Verlag, ein Geschäftsbereich der Euroforum Deutschland SE Postfach 11 12 34, 40512 Düsseldorf www.euroforum-verlag.de/immofinanzierung Unsere Leistungen 9 schriftliche Lektionen Umfangreiche Praxisbeispiele und Musterverträge Übungsfragen und Lösungen zu jeder Lektion CD-ROM mit lektionsübergreifender Suchfunktion Individuelle Unterstützung durch das Autorenteam Zwei Sammelordner für die umfangreichen Unterlagen Ja, ich melde mich an für den Euroforum-Lehrgang Immobilienfinanzierung zum Preis von 1.799, zzgl. MwSt. pro Person. [P6100656M780] In unserem Unternehmen interessieren sich Personen für diesen Lehrgang. Bitte erstellen Sie uns ein individuelles Angebot zum Vorteilspreis. Name: Position: Abteilung: E-Mail: Ich möchte meine Adresse wie angegeben korrigieren lassen. [Wir nehmen Ihre Adressänderung auch gerne telefonisch auf: 02 11/96 86 33 33.] Die Euroforum Deutschland SE darf mich über verschiedenste Angebote von sich, Konzern- und Partnerunternehmen wie folgt zu Werbezwecken informieren: Zusendung per E-Mail: Ja Nein Zusendung per Fax: Ja Nein Firma: Ansprechpartner im Sekretariat: Straße: Teilnahmebedingungen. Der Preis für diesen Lehrgang beträgt 1.799, zzgl. MwSt. pro Person und ist nach Erhalt der Rechnung fällig. Nach Eingang Ihrer Anmeldung erhalten Sie eine Bestätigung. Sie können Ihre Bestellung innerhalb von 14 Tagen nach Eingang schriftlich widerrufen. Datenschutzinformation. Der Euroforum Verlag ist ein Geschäftsbereich der Euroforum Deutschland SE. Die Euroforum Deutschland SE verwendet die im Rahmen der Bestellung und Nutzung unseres Angebotes erhobenen Daten in den geltenden rechtlichen Grenzen zum Zweck der Durchführung unserer Leistungen und um Ihnen postalisch Informationen über weitere Angebote von uns sowie unseren Partner- oder Konzernunternehmen zukommen zu lassen. Wenn Sie unser Kunde sind, informieren wir Sie außerdem in den geltenden rechtlichen Grenzen per E-Mail über unsere Angebote, die den vorher von Ihnen genutzten Leistungen ähnlich sind. Soweit im Rahmen der Verwendung der Daten eine Übermittlung in Länder ohne angemessenes Datenschutzniveau erfolgt, schaffen wir ausreichende Garantien zum Schutz der Daten. Außerdem verwenden wir Ihre Daten, soweit Sie uns hierfür eine Einwilligung erteilt haben. Sie können der Nutzung Ihrer Daten für Zwecke der Werbung oder der Ansprache per E-Mail oder Telefax jederzeit gegenüber der Euroforum Deutschland SE, Postfach 11 12 34, 40512 Düsseldorf widersprechen. PLZ/Ort: Telefon: Fax: Rechnung an (Name): Abteilung: Lieferung an (Anschrift): Datum: Unterschrift: Wer entscheidet über Ihre Teilnahme? Ich selbst oder Name: Position: Per Fax an Susanne Ludwig 02 11/96 86 41 50