Finanzierungs- und Beratungsangebote der KfW Mittelstandsbank Lübeck, 13. August 2009 Stephan Gärtner
KfW-Bankengruppe Wir stellen uns vor Sitz in Frankfurt, Niederlassungen in Berlin und Bonn 3.800 Mitarbeiter 71 Mrd. Euro Fördervolumen in 2008 Mittelstand und Existenzgründer Wohnwirtschaft und Bildung Umwelt- und Klimaschutz Export- und Projektfinanzierung Projekte in Entwicklungs- und Transformationsländern
Saldo, mittelwertbereinigt [Prozentpunkte] KfW-ifo-Geschäftsklima 40 30 20 10 0-10 -20-30 -40 91 92 93 94 95 96 97 98 99 00 01 02 03 04 05 06 07 08 09 Mittelstand Großunternehmen
Wie entwickelt sich die Kreditaufnahme? Kreditaufnahme schwieriger geworden (Vorjahresvergleich): bis 1 Mio EUR 39,8% 37,4% über 2,5 bis 10 Mio. EUR 22,8% 33,1% 2008 2009 über 50 Mio EUR 11,0% 37,5% 0% 10% 20% 30% 40% 50%
Falls Probleme bei der Kreditaufnahme vorhanden Was sind die Gründe? Anforderungen an Dokumentation 73,5% 80,9% mehr Sicherheiten 55,9% 78,1% bis 1 Mio. EUR über 50 Mio. EUR Probleme, überhaupt noch Kredit zu erhalten 17,0% 63,0% 0% 20% 40% 60% 80% 100%
Förderangebot im Überblick Mittelstand Beratung Finanzierung Vermittlung Infocenter Internet Gründer- Unternehmermessen Beratungszuschüsse KfW-StartGeld KfW Unternehmerkredit KfW Sonderprogramm Unternehmerkapital Beteiligungskapital Unternehmensbörse (nexxt-change.org) Beraterbörse (kfw-beraterboerse.de) Gründercoaching Deutschland
Beschäftigungssicherung durch Wachstumsstärkung Maßnahmenpakete der Bundesregierung 52,5 Mrd. EUR zusätzliches Kreditvolumen für KfW-Förderung Unternehmensfinanzierung Innovation und Energieeffizienz von Unternehmen Energieeffizient Bauen und Sanieren Infrastruktur (strukturschwache Gebiete) Unternehmen Privatleute Kommunen
Profitieren auch Sie! KfW-Sonderprogramm 1. Baustein: KfW-Sonderprogramm - Mittelständische Unternehmen (Unternehmen < 500 Mio. EUR Gruppenumsatz) 2. Baustein: KfW-Sonderprogramm - Große Unternehmen (Unternehmen > 500 Mio. EUR Gruppenumsatz) 3. Baustein: KfW-Sonderprogramm - Projektfinanzierungen (Projekte ab 50 Mio. EUR Fremdfinanzierungsvolumen)
KFW-Sonderprogramm Mittelständische Unternehmen Freiberufler und Unternehmen aus den Bereichen produzierendes Gewerbe, Handwerk, Handel und sonstige Dienstleistungen profitieren! Unternehmen < 500 Mio. EUR Gruppenumsatz bankübliche Besicherung Investitionen bis zu 100% risikogerechter Zinssatz 4,16 %-7,13 %* Betriebsmittel bis zu 30% der Bilanzsumme 3 Jahre Zinsbindung *Maximaler Zinssatz EKN effektiv (Stand 05.08.2009)
Exkurs Risikogerechtes Zinssystem Risikobeurteilung durch die Hausbank Vorgaben der KfW Beurteilung der wirtschaftlichen Verhältnisse (Bonitätsklasse) risikogerechter Zinssatz (7 Preisklassen) Bewertung der Sicherheiten (Sicherheitenklasse)
KfW-Sonderprogramm Mittelständische Unternehmen bis zu 50 Mio. EUR Kreditbetrag tilgungsfrei bis zu 3 Jahre (Inv.) bzw. 1 Jahr (BM) Kreditlaufzeit bis zu 15 Jahre für Investitionen mind. 1 vollst. Jahresabschluss für Haftungsfreistellung Kreditlaufzeit bis zu 5 Jahre für Betriebsmittel kein Zinsaufschlag für Haftungsfreistellung 90% oder 50% Haftungsfreistellung für Investitionsfinanzierungen und 60% Haftungsfreistellung für Betriebsmittelfinanzierungen
Exkurs Haftungsfreistellung 90% Haftungsfreistellung für Investitionen 60% Haftungsfreistellung für Betriebsmittel 90% Risiko KfW 60% Risiko KfW 10% Risiko Hausbank
Finanzierungsbeispiel Mittelständische Unternehmen Investitionsplan EUR neue Maschinen Betriebsmittel Summe 250.000 50.000 300.000 Finanzierungsplan KfW-Sonderprogramm Investitionen KfW-Sonderprogramm Betriebsmittel Summe EUR 250.000 50.000 300.000 255.000 EUR Risiko KfW 45.000 EUR Risiko Hausbank
KfW Unternehmerkredit bis zu 100%, bis zu 10 Mio. EUR bis zu 20 Jahre Laufzeit bankübliche Sicherheiten bis zu 20 Jahre Zinsfestschreibung risikogerechter Zinssatz kostenfreie Sondertilgungen 50% Haftungsfreistellung für etablierte Unternehmen (>2 Jahre) möglich! Zusätzliche Zinsverbilligung für kleine und mittlere Unternehmen
KfW StartGeld bis zu 50.000 EUR Fremdfinanzierung anfänglicher Nebenerwerb möglich bis zu 20.000 EUR Betriebsmittel kostenfreie Sondertilgugen Förderung bis 3 Jahre nach Gründung tilgungsfreie Anlaufzeit zweite Antragstellung möglich erleichterte Besicherung
KfW StartGeld Finanzierungsbeispiel Investitionsplan EUR Maschinen, Geräte, Einrichtungsgegenstände Betriebsmittel Summe 42.000 10.000 52.000 Finanzierungsplan EUR Eigenkapital KfW-StartGeld 5.000 47.000 Summe 52.000
Der Weg zum KfW-Kredit Unternehmen Antrag Vertrag Hausbank Antrag Zusage KfW
Beratungsförderung Freiberufler und Unternehmen aus den Bereichen produzierendes Gewerbe, Handwerk, Handel und sonstige Dienstleistungen www.unternehmenssicherungs-beratung.de und www.kfw-beraterboerse.de Zuschüsse zu Beratungen 50%, 75%, 100 % Auswahl und Beauftragung Berater durch Unternehmer Runder Tisch: 1.600 EUR Turn Around: 6.000 EUR Bundesweit 5000 Beratungen pro Jahr Anträge bei Regionalpartnern Auch Beratungen zu Gründungen und Energieeinsparungen
Sprechen Sie uns an! Infocenter der KfW Montag bis Freitag von 8.00 17.30 Uhr 01801 24 11 24 * infocenter@kfw.de www.kfw.de Servicerufnummer KfW Sonderprogramm: 01801 24 24 28 * * 3,9 Cent/Minute aus dem Festnetz der Deutschen Telekom, Preise aus Mobilfunknetzen können abweichen