Ihr anbieterunabhängiger Finanzbegleiter Ausgewogenes Musterportfolio Mai 2016 Fonds transparent GmbH Schauenburgerstraße 10 20095 Hamburg Tel.: 040 41111 3760
Ausgewogenes Musterportfolio: Struktur Unser ausgewogenes Musterportfolio geht an den Start Bei der Zusammenstellung eines ausgewogenen Portfolios ist die zentrale Aufgabe eine sinnvolle Aufteilung des Vermögens im Spannungsfeld von Risiko und Rendite vorzunehmen. Dabei geht es also weder um die Maximierung des Renditepotenzials noch ausschließlich um den Kapitalerhalt. Denn das erste Ziel würde die Stabilität des Portfolios vernachlässigen, das zweite hätte die weitgehende Aufgabe jeglicher Renditepotenziale zu Gunsten der Sicherheit zur Folge. In unserem Musterportfolio haben wir deshalb einen Mittelweg zwischen beiden Gegenpolen gewählt und weitere wichtige Kriterien, insbesondere die Streuung des Anlagebetrages, bei der Zusammenstellung berücksichtigt. Zur Umsetzung der Vermögensaufteilung haben wir aus unserer Sicht attraktive Fonds ausgewählt, die nach unseren Bewertungskriterien eine überdurchschnittliche Leistung unter Beweis gestellt haben. Zum Start ist das Musterportfolio über Fonds zu 35% in Anleihen, zu 25% in Mischfonds (investiert in Aktien und Anleihen) und zu 25% in Aktien investiert. Wir starten Nur das für Musterportfolio Premium-Nutzer mit einer etwas erhöhten Cash-Quote von 15% und schöpfen dafür die unter Berücksichtigung der Bandbreiten maximal mögliche Aktienquote nicht aus. Wir glauben, dass sich für eine Erhöhung des Aktieninvestments in den kommenden Monaten gute Gelegenheiten ergeben könnten (siehe Marktausblick vom 11.05.2016). Die aktuelle Struktur des Musterportfolios finden Sie auf der folgenden Seite. Unser ausgewogenes Musterportfolio bietet Anlegern mit mittel- bis langfristiger Ausrichtung (>=7 Jahre), die bereit sind die Chancen und Risiken der internationalen Kapitalmärkte in ihrem Depot zu berücksichtigen und selbständig Nur Geldanlageentscheidungen für Premium-Nutzer treffen, eine Orientierung. Für jede Anlageklasse (Geldmarkt, Anleihen, Mischfonds, Aktien) haben wir Bandbreiten (Ober- und Untergrenzen) festgelegt in denen sich die Gewichtung der Anlageklassen bewegt so wird das ausgewogene Profil des Musterportfolios untermauert. Streuung ist bei Vermögensaufteilung oberstes Gebot Wichtiger Ausgangspunkt bei der Zusammenstellung des Portfolios ist eine optimale Streuung der Anlagen. Deshalb enthält das Portfolio Anlagen, bei denen entweder die Sicherheit (Liquidität, Geldmarkt, Staatsanleihen), regelmäßige Erträge (Unternehmensanleihen, Anleihen flexibel), stabile Wertsteigerung (Mischfonds, Absolute Return) oder ein hohes Wertsteigerungspotenzial (Aktien) im Vordergrund stehen. Die einzelnen Bestandteile weisen zudem keine völlig gleichgerichtete Entwicklung auf, so dass der Nutzen der Streuung (Diversifikationseffekt) zum Tragen kommt. 2
Ausgewogenes Musterportfolio: Struktur Nur für Premium-Nutzer
Ausgewogenes Musterportfolio: Ziele Kapitalwachstum ohne das Risiko aus dem Blick zu verlieren Die Aufteilung des Kapitals auf die Anlageklassen wird über 9 Fonds umgesetzt. Dabei bevorzugen wir Fonds, die in ihrer jeweiligen Kategorie ein attraktives Rendite-Risiko-Verhältnis aufweisen. Dies soll die Stabilität des Portfolios unterstützen. Unser Musterportfolio strebt langfristig eine durchschnittliche Rendite von 4-7% pro Jahr an. Je nach Kapitalmarktentwicklung können sich von dem angestrebten Wert natürlich kurzfristig deutliche positive und negative Abweichungen ergeben. In der nachfolgenden Übersicht finden Sie die ISINs, die Anzahl der Anteile je Fonds und die anzulegenden Beträge für die einzelnen Fonds im Musterportfolio. Dabei startet das Musterportfolio mit einer Summe von 50.000 Euro. Wir werden Anpassungen vornehmen bei: stärkeren Kapitalmarktbewegungen, veränderten Erwartungen, Nur für Premium-Nutzer deutlichen Abweichungen des Anteils der einzelnen Fonds vom vorgesehenen Gewicht im Musterportfolio. Sie werden über alle Änderungen auf dem Laufenden gehalten und können diese auch anhand der Wertentwicklung des Musterportfolios ablesen. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt nach Gebühren und vor Steuern. Startdatum des Musterportfolios wird der 01.06.2016 sein. Die Einzelpositionen sind auf der folgenden Seite aufgeführt. Die Kurse des Startdatums werden die Grundlage für die Berechnung der Wertentwicklung sein. Sobald die Abrechnungskurse vom 01.06.2016 vorliegen, erfolgt eine Aktualisierung der Übersicht.
Ausgewogenes Musterportfolio: Startpositionen Einzelfonds Nur für Premium-Nutzer AA regulär = regulärer Ausgabeaufschlag AA Ft = Ausgabeaufschlag mit Rabatt über Fonds transparent
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